Как выбрать брокера на валютном и фондовом рынках

Как выбрать брокера для торговли? Казалось бы, простой вопрос, но именно в этой его простоте и заключается сложность. Первые мысли: сравнить комиссии, предлагаемые торговые условия, прочитать отзывы. Но выгодные комиссии могут быть только лишь рекламной акцией, торговые условия у многих брокеров похожи, а отзывы на 90% написаны самими брокерами или конкурентами. Потому в этой статье я опишу самые важные моменты, на которые следует обратить внимание в момент выбора брокера для торговли на Форекс и Московской бирже.

Как выбрать брокера Форекс

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Подписаться

Форекс — это внебиржевой валютный рынок, на котором только в России услуги предлагают несколько десятков компаний. Но из-за отсутствия единого контрольного, ведущего статистику органа оборот Форекс брокеров (новый закон о форексе не справляется) и количество зарегистрированных (и активных) клиентов в открытом доступе отсутствует. Потому срабатывает эффект рекламы — кто больше всех себя рекламирует и о ком меньше всего отрицательных отзывов, тому и доверяют.

1. Регуляция

Попытки ЦБ взять под контроль рынок Форекс пока что закончились провалом. Только 6 компаний за 15 месяцев смогли получить лицензию ЦБ, но она все равно ничего не значит, поскольку единственная СРО АФД из-за многочисленных ограничений практически не работает.

Чаще всего ПАММ-брокеры получают лицензии CySEC, BVI FSC, IFCS. Фактически это оффшорные регуляторы, у которых отсутствует надзор и контроль за регулируемыми компаниями. Подробнее я уже писал в статье про форекс — лицензии и повторяться не вижу смысла.

Совет: руководствуйтесь не лицензией, а судебными исками и открытыми претензиями на форумах. Проверьте, есть ли претензии к брокеру со стороны трейдеров, в чем их суть, на какой стадии решения, есть ли успешные решения и в чью пользу.

2. Торговые условия

Выбор брокера по торговым условиям второй по популярности критерий. На что стоит обратить внимание:

• тип счета и скорость исполнения ордеров. STP-брокер (см. отзывы о ICE FX) — выводит трейдера на поставщиков ликвидности, ECN-брокер — выводит трейдера напрямую на международный рынок, минуя поставщиков ликвидности. Считается, что ECN-брокер быстрее обрабатывает заявки, по факту узнать, как на самом деле обрабатываются ордера, невозможно. По типу исполнения Market Execution (рыночное исполнение) считается лучше Instant Execution — быстрее скорость, нет проскальзываний. Вот только гарантий, что условия брокера совпадут с реальностью, нет. Условия срабатывания ордеров определяются на практике;
• ограничения торговых стратегий. Некоторые брокеры ставят ограничения на минимальное время сделки или на максимальное ограничение прибыли. Об этом я уже писал, когда рассматривал отличия между брокерами и «кухнями». Есть ограничения — есть повод задуматься;
• комиссии. Индивидуальны для каждого счета у каждого брокера (спред, своп и т.д.);
• сумма депозита и минимального лота;
• торговые инструменты. Так как большинство трейдеров работают с самыми ликвидными валютными парами, этот вопрос не самый важный;
• наличие бесплатного демо-счета (у некоторых брокеров доступен только после пополнения счета). Обратите внимание: успешное тестирование стратегии на демо-счете не означает повторение результатов на реальном счете.

3. Предлагаемые торговые платформы

Предложение многих брокеров ограничивается классическим МетаТрейдером 4, но совсем неплохо, если брокер предлагает альтернативные платформы. Например, больше всего платформ собственной разработки у Форекс Клуба: Libertex с упрощенной терминологией, StartFx — для начинающих (множество подсказок с разъяснением каждого шага), Rumus — платформа, которая по инструментарию обгоняет МТ4. Для реальной торговли вы можете выбрать любого другого брокера, но в качестве работы в тестовом режиме эти платформы имеют положительные отзывы.

4. Предлагаемые дополнительные «фишки» брокера:

• бонусы. Не рекомендую бонусы и акции ставить в основе выбора, но если уж точно решились на пополнение депозита реальными деньгами, обратите на них внимание. Совет: безвозвратные бонусы должны быть в приоритете.
• бесплатные турниры для трейдеров. Пусть победить в них сложно, но для трейдеров это реальный шанс начать торговлю без депозита.

5. Отзывы

Самый неоднозначный способ выбора брокера Forex. С одной стороны, игнорировать отзывы нельзя, с другой стороны, ими настолько часто манипулируют, что поверить обману очень легко. Советы, как оценить отзывы:

• проверить его на уникальность. Подставные отзывы копируют на разные сайты под разными именами, поскольку никто не задумывается, что логично было бы их публиковать под одним именем;
• сопоставлять даты отзывов. Резкие скачки публикаций отзывов в определенные периоды — сигнал об их недостоверности;
• если в отзыве нет конкретики, доверять такому отзыву не стоит;
• на форумах можно анализировать историю авторов отзывов, свежерегов и др. случайных авторов можно игнорировать.

Считаю действительно серьезными отзывами те, где администрация площадки старается урегулировать спорные ситуации и где есть живое общение с представителями брокера.

Как выбрать брокера на Московской бирже

Как выбрать брокера на Московской бирже? Можно опираться на следующий алгоритм.

• анализируем обороты за месяц (год) и количество клиентов;
• руководствуемся целью инвестирования;
• сравниваем тарифы.

1. Так как МБ тщательно контролирует своих участников и ведет статистику, то выбор брокера на Московской бирже в сравнении с Форексом проще. Сначала заходим на сайт Московской биржи (moex.com) и смотрим статистику за прошедший месяц и год.

Обратите внимание, что больше всего зарегистрированных клиентов у ВТБ24, но по количеству активных брокера нет даже в тройке. Это может быть связано с какими-то внутренними недочетами брокера (тарифами, поддержкой и т.д.). А вот самые большие обороты «Открытия» при том, что компания тоже не попала в 3-ку лидеров по активным клиентам говорит о том, что брокер ориентирован на клиентов с крупным капиталом. Частным инвесторам больше по душе Финам, который по совокупному обороту только лишь на 6-м месте.

Совет: игнорируйте всевозможные рейтинги! Кто их составитель, по какому принципу они составлялись — информация не сообщается. Зачастую они искусственны (сделаны в целях рекламы) и касается это как фондового рынка, так и Форекс. Исключение — официальные рейтинги АКРА, РА «Эксперт-Рейтинг».

2. Важна цель инвестирования. Например, выбор брокера на фондовом рынке для начинающих должен быть основан на прозрачной тарификации и понятных инструментах.

Важно! Обратите внимание, что на фондовом рынке для частных лиц возможна компенсация 13% налога на доход, потому важен выбор брокера для ИИС, то есть позволяющего открывать индивидуальные инвестиционные счета.

Для спекулятивных стратегий нужен брокер с минимальными тарифами. Ну а самые «ленивые инвесторы» с горизонтом долгосрочного инвестирования могут воспользоваться электронными магазинами, позволяющими купить акции по единой комиссии в несколько кликов, не выходя из дома. Подобную услугу оказывают БКС, Финам, Фридом и Тинькофф.

Важно! Любой брокер фондового рынка должен заключить с клиентом брокерский договор и договор на открытие счета в депозитарии. В случае с электронными магазинами достаточно регистрации в ГосУслуг с получением электронной подписи. Но по желанию клиента может быть подписан и бумажный вариант.

3. Детально в тарифы вдаваться не буду, это отдельная тема. Рекомендую только обратить внимание на комиссии за сделку, плату услуг депозитария, комиссию банка, комиссию за ввод и вывод денег.

Фондовый рынок мне более приятен тем, что здесь в разы меньше черного и белого PR. Отзывы о выборе брокера на фондовом рынке о брокерах ТОП Московской биржи в основном положительные. Вопрос в личных предпочтениях и целях инвестирования.

Заключение

Надеюсь, эта общая статья о том, как выбрать брокера на фондовом и валютном рынках, прояснила хотя бы примерно, чем нужно руководствоваться перед открытием счета у той или иной компании. Что касается меня, то на форексе я торгую через Альпари и Амаркетс.

Для инвестирования в ценные бумаги Московской бирже я использую брокеров Финам, Открытие, ВТБ и Тинькофф. Было бы интересно узнать ваше мнение: а по каким критериям брокера выбираете вы? Пишите ваше мнение в комментариях.

Всем профита!

(4 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Загрузка...