Честный отзыв инвестора о БКС Брокер

Мои отзывы о компании БКС Брокер

бкс брокер обзор
Финансовая группа БКС – лидер российского биржевого рынка, значительно опережающий ближайших конкурентов по торговым оборотам (по данным Мосбиржи). Давайте посмотрим, что стоит за сухими цифрами: какие сильные и слабые стороны есть у этого брокера, что может он предложить рядовому инвестору. Сегодня поделюсь моим отзывом о брокерских услугах БКС Брокер.

История Брокеркредитсервис

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Финансовая группа БКС состоит из целого ряда юридических лиц: ООО «Компания БКС» (известная как БКС Брокер), АО «БКС Банк» (бренд БКС Премьер), АО Управляющая Компания «БКС» и др., имеющих специализацию по оказываемым услугам. Группа Брокеркредитсервис начала свою работу в России в 1995 г. Сегодня ФГ БКС – крупнейший оператор российского биржевого рынка. В декабре 2018 г. объём операций БКС в режиме основных торгов фондового рынка Мосбиржи составил около 435 млрд руб (по информации самой биржи). Это совпадает с суммарным объёмом операций остальных четырех брокеров в пятёрке лидеров рынка. Вместе с тем, на сайте БКС Брокер (broker.ru) объём операций на фондовом и срочном рынках указан лишь за октябрь 2016 г. – в сумме $75,72 млрд. Логика понятна: несмотря на сохранение лидерства, текущие объёмы торговли ФГ БКС значительно ниже. Вместе с тем по числу активных клиентов (более 22 тыс., 3 место) БКС заметно отстаёт от лидеров — Сбербанк и Тинькофф Банк.

Для открытия счёта онлайн нужно выслать скан паспорта, сообщить контактные данные и ИНН. Жёсткого ограничения минимальной суммы пополнения счёта нет, но рекомендуемый брокером платеж составляет 50 тыс. руб. Дивиденды по акциям по умолчанию поступают на брокерский счёт. Для их перечисления на счёт в банке потребуется заполнить специальное заявление. При выплате дивидендов по иностранным акциям БКС не является налоговым агентом для резидентов РФ. Во избежание двойного налогообложения необходимо заполнить форму W8-BEN. Тогда подоходный налог по ставке 10% будет удержан иностранным фискальным агентом, а ещё 3% инвестор должен оплатить самостоятельно при обращении в территориальную налоговую службу.

Ввод и вывод средств

БКС не поддерживает расчёты ни через одну из популярных электронных платёжных систем. Основных вариантов пополнения депозита всего 3:

  1. Наличными через кассу БКС Банка;
  2. Безналичным банковским переводом;
  3. С помощью карты.

При оплате налом для получения более выгодных условий к моменту внесения средств необходимо иметь уже подключённый пакет услуг БКС Банка. В противном случае придётся уплатить комиссию в 1,5% от суммы внесения (не менее 100 и не более 2 тыс. руб.). Вариант с банковской картой возможен только через мобильное приложение «Мой брокер». Это совершенно невыгодно: во-первых, не более 100 тыс. руб. в месяц, во-вторых, взимается комиссия 2,5%. Возможен ещё ввод средств от юридических лиц, но с ограничениями: либо это должны быть профессиональные участники рынка, либо юрлицо открыто самим клиентом. Вывод денег с брокерского счёта можно сделать одним из способов:

  • БКС Online (online.bcs.ru);
  • Приложение «Мой брокер»;
  • Через торговый терминал QUIK.

При этом в общем случае комиссия не взимается, за исключением вывода валюты.

Программное обеспечение

Разнообразие торговых терминалов, доступных клиентам БКС, далеко не рекордное по отрасли, но в целом его должно хватить для большинства пользователей. Если не считать мобильных и web версий ПО, список выглядит так:

  • QUIK;
  • MetaTrader 5;
  • Tradematic Trader;
  • Tradematic Strategy Trader FIX;
  • TSLab;
  • Trust Manager;
  • CQG Trader;
  • CQG QTrader.

При этом QUIK в минимальной комплектации предоставляется бесплатно, если стоимости активов на счете свыше 30 000 рублей (когда меньше, то 300 р./мес за вычетом накопленных торговых комиссий). Наибольшие расходы связаны с использованием пакета для автоматической торговли TSLab: от 3450 до 5450 руб. в месяц, не считая QUIK и платы за шлюзы для высокочастотной торговли. Брокер уделяет большое внимание любителям высокочастотной алгоритмической торговли. Для этого предусмотрен полный набор т. н. «шлюзов», позволяющих получить прямой выход на биржу с ускоренной подачей приказов (до 900 тыс. транзакций/сек): TWIME, FAST, FIX и Plaza 2.

Рекомендую прочитать также:  Честный отзыв инвестора о брокере АТОН

Все сделки можно идентифицировать в биржевом стакане. Это означает, что трейдер может формировать цены в режиме фронтраннинга, выступая одновременно и как продавец, и как покупатель. Как отдельная опция возможна аренда сервера под размещение на нём программного обеспечения для алготрейдинга. БКС не показывает тарифы на такого рода услуги в открытом доступе, но получить о них представление можно на сайте Мосбиржи: moex.com/s324#gateway.

БКС Брокер и его инструменты

Компания предоставляет полный доступ к торгам на всех рынках Московской и Санкт-Петербургской бирж, а также на некоторых зарубежных фондовых биржах. Клиенты могут открыть единый счёт, позволяющий торговать в одном терминале на фондовом, срочном и валютном рынке Московской биржи, а также на фондовых биржах NYSE, NASDAQ, Лондонской и Франкфуртской фондовых биржах. При этом залоговое обеспечение автоматически рассчитывается от общей стоимости имеющихся у инвестора рублёвых и валютных активов.

Тарифы БКС

НазваниеГде используетсяМинимумМаксимум
Искусственный интеллект

 
Получение рекомендаций по управлению активами0,1%0,1%
Покопеечный

 
Торговля валютой0,01 руб.0,1 руб.
Директ

 
Стартовый для инвестиций0,3% на всех рынках и биржах
Профессиональный

 
Фондовый рынок Московской Биржи0,0177%0,0531%
БКС драйвер+

 
Срочный рынок Московской Биржи0,24 РУБ.1 РУБ.
БКС базовый+

 
Срочный рынок Московской Биржи0,24 руб.1 руб.
БКС USA базовый

 
NYSE, NYSE MKT и NASDAQ0,007% с оборота + 0,004$ за 1 бумагу (не менее 1$ за поручение)0,07% с оборота + 0,004$ за 1 бумагу (не менее 1$ за поручение)
БКС USA классический

 
NYSE, NYSE MKT и NASDAQ0,01$ за 1 бумагу (не менее 1$ за поручение)
БКС USA профессиональный

 
NYSE, NYSE MKT и NASDAQ0,0055% (не менее 1$ за поручение)0,02% (не менее 1$ за поручение)
Валютный старт

 
Валютный рынок Московской Биржи0,002%, не менее 35,4 руб. в день0,034%, не менее 35,4 руб. в день
БКС-старт

 
Фондовый рынок московской биржи0,0177% оборота0,0354% оборота
БКС-старт

 
Срочный рынок московской биржи0,4 руб. за контракт0,7 руб. за контракт
Персональный брокер

 
Московская Биржа, Санкт-Петербургская биржа0,118% на фондовом рынке, 0,0236% на валютном рынке0,354% на фондовом рынке, 0,059% на валютном рынке
Персональный брокер+

 
Московская Биржа, Санкт-Петербургская биржа0,1% + вознагр.15% от прибыли на фондовом рынке; 0,0236% + вознагр.  2000 руб/мес на валютном рынке0,1% + вознагр.15% от прибыли на фондовом рынке; 0,059% + вознагр.  2000 руб/мес на валютном рынке
Интернет-банк

 
Валютный рынок Московской Биржи35,4 руб. в день0,034% оборота
Маржинальный турбо

 
Фондовый рынок Московской Биржи0,0186%0,0531%
Торговые рекомендации

 
Дополнительная услуга по почте и SMS+100% к торговому тарифу
Биржевой тренер

 
Дополнительная услуга (разработка стратегии, обучение торговле)+25% к торговому тарифу

Один из простейших способов инвестирования для неподготовленных клиентов БКС – «Искусственный интеллект». Подбор портфеля осуществляется при помощи автоматического советника. Всего предлагается шесть портфелей: по три в рублях и в валюте.

бкс портфель

Инвесторы, не располагающие большими суммами, но желающие диверсифицировать вложения могут попытать силы на рекомендуемых портфелях облигаций «Рублёвая нота» и «Валютная нота». Первый из них составлен из облигаций крупнейших российских банков: Сбербанка, Газпромбанка, Альфа-Банка. Подходит для инвесторов, открывших ИИС. С учётом налогового вычета годовая доходность может составлять до 25,5%. Минимальная сумма инвестиций – от 80 тыс. руб. «Валютная нота» предлагает доходность до 14% в валюте без учёта налогового вычета на ИИС, причём с выплатой дохода каждые 3 месяца. Рекомендуемая брокером сумма инвестиции – от $1250. Однако в этом случае портфель составляется из зарубежных акций и говорить о каком-то гарантированном доходе уже нельзя. Обе стратегии рассчитаны на срок от 3 лет.

Рекомендую прочитать также:  Оценка стоимости акций компании

Инвесторам, намеренным вложить значительные суммы (от 500 тыс. руб.), брокер предлагает воспользоваться готовыми стратегиями. «Витрина стратегий» насчитывает 5 наименований, среднегодовая доходность которых (по информации брокера) находится в пределах от 12 до 25%. Торговые рекомендации поступают в виде sms и электронных писем. Пример высокодоходной стратегии – Титан. Она основана на инвестировании в акции российских компаний первого эшелона. Однако заявленная брокером среднегодовая доходность далека от фактической. Судя по накопленному за 4 года доходу (77%), в среднем за 1 год рост составляет лишь 15,3%. Здесь снова наблюдается свойственное БКС приукрашивание действительности.

бкс стратегия

Отдельно идёт инструмент «Финансовая стратегия» в виде авторского предложения от эксперта компании М. Шеина. После открытия счёта и заключения договора о доверительном управлении, операции со счётом совершает управляющий от БКС. О минимальной сумме для инвестирования не сообщается, вся информация доводится только при личном общении. Всего за время работы стратегии по приведённой на сайте статистике было совершено 143 сделки. Судя по графику, доходность портфеля по динамике в мельчайших подробностях коррелирует с индексом S&P 500, а по абсолютной величине опережает его до 1,5 раз и более. Объяснить этот феномен без каких-либо математических уловок невозможно.

бкс доходность

Наконец, ещё один инструмент от БКС Брокера – структурные продукты. Минимальная сумма инвестирования – 300 тыс. руб. или $8000. Среди предложенных вариантов большинство работают по следующей схеме. Портфель состоит из рискованной (акции и производные инструменты) и защитной частей (облигации). В случае превышения доходности определённого уровня (барьера) выплачивается купонный доход. Если этот уровень не достигнут, выплата купона откладывается до наступления более благоприятного момента. Когда он наступает, выплачивается как текущий купон, так и купоны за предшествующие периоды, за которые купоны не были выплачены. В конце срока инвестирования в случае просадки всего портфеля относительно инвестированной суммы, выплачивается 90–100% от нее без купонов. Есть также предложения с гарантированной доходностью, но она не превышает банковский депозит.

Инвестирование через УК БКС

Управляющая компания БКС предлагает инвестирование в ПИФы. На данный момент список насчитывает 6 открытых фондов. Начальная сумма для инвестирования по ним составляет 50 тыс. руб. при покупке через агентов, а последующие покупки – от 10 тыс. руб. Агент берет комиссию в 1% от стоимости пая. Покупка без комиссии возможна через управляющую компанию, но в этом случае минимальная сумма для первой покупки составляет 5 млн руб. и 1 млн руб. для последующих покупок. С учётом небольшой стоимости 1 пая (по каждому из фондов менее 5 тыс. руб.) такой подход не рационален. На момент написания статьи максимальная доходность со дня создания достигнута фондом БКС Перспектива: около 800% с 19.05.2000. В то же время, доходность за 3 последних года у этого фонда 11,55%, что заметно ниже, чем у фонда БКС Индекс Мосбиржи (ок. 58%). Таким образом, инвестирование в пифы БКС не отличается ни опережающей широкий рынок доходностью, ни ценовой доступностью для начинающих инвесторов.

Второе направление деятельности компании – доверительное управление. Инвестору предлагается на выбор 8 стратегий инвестирования в облигации, ETF, российские и зарубежные акции. Срок инвестирования – 1–3 года с регулярной выплатой купонного дохода. Все подробности (комиссии, вознаграждение управляющего, минимальная сумма инвестирования) можно узнать только в режиме индивидуального консультирования. Это далеко не лучшее решение, т. к. потенциальный инвестор лишён возможности объективно оценить эффективность управления и ознакомиться со статистикой. Ему также недоступно изучение регламента оказания услуг и его анализирование с опытным юристом. Раздел «Поддержка» затрагивает лишь самые общие вопросы, такие как порядок инвестирования и налогообложения.

Число клиентов Управляющей Компании БКС невелико: 29 тыс. по информации на 31.12.2017 г. Более свежих данных фирма не сообщает. На тот же момент общая сумма инвестиций составила 11 млрд руб. или менее 400 тыс. руб. на 1 человека. Эти цифры объединяют как акционеров паевых фондов, так и инвесторов в доверительное управление. По крайней мере, отдельная статистика на сайте компании отсутствует. Таким образом, инвестирование в ПИФы через УК совершенно не востребовано.

Рекомендую прочитать также:  Что должен знать инвестор об индексе MSCI Russia Index

Обучение и аналитика

ФГ БКС предлагает разнообразные образовательные программы в виде семинаров и вебинаров, Вебинары по большей части бесплатные, имеющие ознакомительный характер, а вот семинары построены как серьёзные многодневные занятия. Например, полный курс обучения торговле на фондовом рынке разбит на 10 занятий. В течение них слушатели получают как основные теоретические сведения по техническому и фундаментальному анализу, так и возможность отработать навыки интернет-торговли в терминале QUIK. Стоимость курса – 10 тыс. руб., что можно назвать вполне адекватной ценой, учитывая большой объём информации.

Регулярная аналитика рынков публикуется на специализированном сайте bcs-express.ru. Здесь представлены основные экономические новости, теханализ бумаг российских и зарубежных эмитентов, а также инвестиционные идеи. Как правило, представленные материалы оперативны и помогают быстро сориентироваться в текущей ситуации. По качеству аналитики БКС можно смело отнести к лидерам среди российских брокеров.

Отзывы клиентов БКС Брокер

Учитывая значительное число клиентов БКС, отзывы о качестве обслуживания на тематических ресурсах найти не проблема. Особенно это касается доверительного управления. Как уже упоминалось, с доходностью инвестиционных продуктов от БКС даже на уверенно растущем рынке производятся какие-то математические манипуляции. Но поскольку среди клиентов немало тех, кто не стремится глубоко вникать в тему, возникают и совершенно необоснованные претензии.

бкс риск

В этом отзыве речь идёт о продукте «Финансовая стратегия». Бенчмарком для него выступает американский индекс S&P 500. В течение упоминаемого временного интервала продукт как раз снижался, поэтому инвестор и должен был получить убытки. Однако вину за это он возлагает на управляющего. Такие поправки на личностный фактор клиента важны для объективного отношения к отзывам. Ещё один отклик, касающийся «Финансовой стратегии», вызывает сомнения в том, что такая стратегия, как чёткий алгоритм, реально существует.

бкс авторская стратегия

Если кратко по сути, то в какой-то момент управляющий запаниковал и попытался захеджировать открытые сделки, открыв шорт по индексу S&P 500. Поскольку именно этот индекс служит бенчмарком, а публикуемая доходность стратегии с ним практически на 100% коррелирует, такое поведение управляющего М. Шеина (а это главный стратег компании!) абсолютно не приемлемо. Более того, брокер косвенно признаёт это в ответе клиенту. Среди отзывов очень много нареканий и на технические моменты обслуживания.

бкс торговля

Ответ брокера иллюстрирует небрежное и формальное отношения к клиентам. Такое в БКС происходит слишком часто. Интересно, что на сайте имеется следующая информация:

бкс информация

Брокер явно стремится к созданию благоприятного имиджа: где-то завышая доходность, где-то давая невыполнимые обещания, а порой скрывая факты. В итоге имидж, напротив, страдает. В целом доля критических отзывов по всем спорным моментам близка к 50%.

Выводы

Если оценивать ФГ БКС с точки зрения инвестора, то ни разнообразие инструментов, ни тарифы чем-то уникальным для российского рынка не являются. Кроме того, для торговли на зарубежных рынках намного более конкурентные условия может предложить группа Финам, имеющая в своём составе крупных зарубежных брокеров. Но на стороне БКС — пожалуй, самые проработанные среди брокеров России (наряду с ITI Capital) технические решения для высокочастотного трейдинга. С учётом того, что свыше 50% денежного объёма краткосрочных сделок на Мосбирже дают высокочастотники, лидерство БКС (особенно в VIP сегменте) закономерно. Привлекает БКС и уровнем аналитики, на экспертные оценки БКС Экспресс ссылаются многие бизнес-издания. Однако откровенно слабым местом ФГ БКС оказывается качество обслуживания клиентов. Возникают вопросы и к добросовестности статистического анализа доходности инвестиционных продуктов.

В комментариях предлагаю всем, кто сталкивался с БКС Брокер, поделиться своими отзывами.

Всем профита!



30 января 2019

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии и отзывы читателей

14 комментариев

  • Александр:

    Подключил финансовую стратегию «Титан» от БКС. За 9 месяцев убыток составил 9%. Обещали вывести в ноль за оставшиеся 3 месяца, но вериться с трудом.

    Ответить
    • Антон:

      Можете озвучить состав портфеля Титан?

      Ответить
  • Инвестор:

    Благодарю за отзыв.

    На данный момент, лично я, остановил свой выбор на Финам.

    Если же, эти отзывы, о технических проблемах в БКС, хотя бы полуправда, то тогда эта помойка вообще не заслуживает внимания инвестора.

    То, что они кому-то там наторговали в минус, опять же, если речь идёт о честной торговле, т.е. с отсутвием каких-либо махинаций, то это не беда, потому что: рынок — есть рынок.

    Но технические проблемы недопустимы даже в хайпе, что уж говорить про брокера с официальной лицензией.

    Ответить
  • Александр:

    Я самостоятельно работаю через Брокер Открытие уже 8 лет.

    В месяц 5% — 20%

    В год более 80% — 100%

    Нигода не слушал аналитиков и не использовал автоматические програмы. Все это ерунда.

    Ответить
    • Антон:

      По какой стратегии такие результаты?

      Ответить
    • db:

      Согласен. Аналитики получают деньги за прогнозы. Но если они не сбываются, у них не вычитают убытки из зарплаты. Аналитика от кого-то адекватного — одно из мнений о том, что происходит на рынке и если это вменяемый аналитик, то он даст обоснование, отталкиваясь от фундаментальных причин, увязанных с реальной экономикой, а не с фигурами ТА

      Ответить
  • nike:

    Каковы шансы, что все эти БКС, Финам и т.п. Открытии прикажут долго жить, как такие же до недавних пор «надежные» Альпари и т.п. МФЦ?

    Ответить
    • Антон:

      Про ситуацию с Альпари на блоге есть отдельная статья. Если коротко, ничего не изменилось, все работают как работали.

      Считаю некорректно сравнить форекс брокеров с топовыми биржевыми брокерами, если вы не понимаете разницу, то прочитайте статью про выбор брокера.

      Что касается вопроса, то даже госдолг имеет риски дефолта, соответственно риски есть всегда. В случае с биржевыми брокерами, ситуации банкротства и пр. полностью регламентирует ЦБ и даже если у брокера отнимут лицензию, клиенты просто переведут свои позиции к другому брокеру. Разумеется при условии, что брокер не использовал мошеннических схем (поэтому я и рекомендую работать только с топ-5). Рекомендую прочитать статью о том, что делать при банкротстве брокеров.

      Ответить
    • Инвестор:

      Ярчайший пример не только финансовой безграмотности, но и ещё неверного анализа информации.

      1) Альпари и прочие форекс-брокеры не прекратили свою работу — у них всего лишь ЦБ отозвал лицензии.

      2) Все вышеназванные форекс-брокеры зарегистрированы в оффшорах, поэтому, от лицензии ЦБ, или её отсутствия, им не горячо, не холодно, т.к. ещё задолго до начала регулирования форекс рынка ЦБ РФ, эти компании уже работали долгие годы.

      3) Ну и, опять же, Антон всё правильно сказал — не буду повторяться: сравнение некорректно и риски есть везде.

      Это, примерно, как сказать: « Я потерял все деньге в хайпе, поэтому, ваше инвестирование — всё это фигня полная!»

      К слову, даже в хайпах можно уверенно зарабатывать, если строго придерживаться определённых правил и опыт иметь.

      Хотя, конечно, невозможно всё делать на все 100% идеально в любом виде деятельности, неважно, бизнес ли это, трейдинг, инвестирование, или ещё что-нибудь.

      Главное — это постоянно работать над тем, чтобы всё время сводить качество и количество ошибок к условному минимальному значению.

      Ну и, естественно, работать над ошибками, анализировать, делать выводы, конечно.

      Ответить
  • Сергей:

    Я ушёл изз БКС через 8 лет сотрудничества, плохое обслуживание. Не советую.

    Ответить
  • Андрей:

    Какая стратегия?Какая халява?Сами хоть раз попробуйте разобраться в трейдерстве,а потом сесть и поторговать за компом весь день и за неделю 5-10% это реально.Ведь есть графики и т.д.Сам торгую через Тинькофф,комисия 0.03% на всё если 590р в месяц,персонал нормальный,приложение удобное,сбоев и лагов не было.Всё просто как в Т2.Финам и БКС читаю,в приложении посматриваю новости и сделки трейдеров и всё пучком.А так чтоб положить деньги,нее,лучше ОФЗ

    Ответить
  • Андрей:

    БКС ценят своих клиентов и дорожат репутацией — это очевидно. А 50% отрицательных отзывов — это не так и плохо, люди ведь в принципе скорее жалобу накатают, чем похвалят) А тут крупный брок (по данным мосбиржи, вообще лидер). Финсоветник — спорное явление:) Кому-то везёт с первого раза, а мне пришлось сменить двух. В целом же брокер надёжный, 20 лет как-никак.

    Ответить
  • Руслан:

    Совершенно согласен с рекомендацией автора блога работать только с ТОП. Увы, мое мнение оплачено из моего кармана – имею печальный опыт работы с «амбициозными новичками» (называть тут не буду). В итоге, выбирая из первой пятерки, по нескольким критериям выбрал БКС и пока не пожалел – получил то, ради чего шел. Например, мне важна была возможность покупать все типы бумаг, в т.ч. америку. У БКС, как оказалось, меньше всех удерживают с дивов по американским акциям.

    Ответить
  • Камиль:

    По моему опыту, БКС один из лучших сейчас. И это если сравнивать с первой пятеркой, а говорить о втором эшелоне – вообще как небо и земля. Я только когда в БКС пришел, понял, что такое нормальный брокер – когда можно спокойно торговать и у тебя для этого есть все условия, когда не надо думать, как бы завести или вывести деньги, когда тарифы нормальные и без подвохов мелким шрифтом… когда софт не лагает еженедельно в самый интересный момент ну и т.п.

    Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •