Будь в курсе самых последних новостей блога
Как инвестировать в золото?!

Инвестиции в золото

Инвестиции в золото

Есть такая крылатая фраза: «Люди гибнут за металл», а сколько людей за всю историю человечества полегло из-за золота, которое часто становилось причиной конфликтов и войн, сосчитать невозможно. Невероятная ценность золота основана на физико-химических свойствах металла, сложности добычи, дефиците и многих других факторах.

Сегодня, несмотря на падение стоимости металла, инвестиции в золото являются популярным способом диверсификации инвестиционного портфеля как крупных инвест. компаний (в том числе банки), так и частных инвесторов. Почему же выгодно инвестировать в золото? Вот несколько основных причин:

  •  это ликвидный актив, т.е. его легко продать;
  • золото исторически являлось мерой обеспечения денег;
  • золото надежно, т.к. не привязано к экономике какой-либо страны, как валюты;
  • для хранения золота не нужно каких-либо специальных условий;
  • при долгом хранении металл не портится.

В этой статье, я решил подробно разобрать тему инвестиций в золото. Перечислю основные способы, как можно инвестировать в золото:

  • открытие обезличенных золотых (металлических) счетов;
  • торговля золотом через брокера;
  • инвестиции в золотые монеты;
  • приобретение золотых слитков;
  • инвестирование в золотые украшения.

Чуть позже подробно рассмотрим каждый из способов, но для начала поговорим на одну из самых главных тем — а стоит вообще инвестировать в золото?

Стоит ли инвестировать в золото?

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Ответ на этот вопрос до августа 2011 года был однозначный, золото росло хорошими темпами и приближалось к отметке 2000$ за тройскую унцию (примерно 31,1 грамм). Но достигнуть этого уровня, золоту было не суждено, вот кликабельный график динамики цен по паре XAU\USD (золото\доллар).

Динамика котировок по золоту

Почему золото упало в цене?

Что же могло спровоцировать столь резкое падение цен на золото. Нашел в ютубе актуальный выпуск новостей того времени, в котором собственно и рассказываются основные причины обвала котировок.

Закон Дода Франка, о котором говорится в видео, серьезно ограничил возможность банкам покупать золото, а также инвестировать в хедж-фонды. Все операции с золотом на внебиржевых рынках были признаны не легальными. Все это (не говоря уже о продаже акций крупного золотого индексного фонда SPDR Gold Trust Джорджем Соросом и Джоном Полсоном) создало серьезные предпосылки для падения котировок, а нестабильная экономическая ситуация на Кипре стало поводом начала обвала. Кстати, несколько похожая ситуация произошла с биткоинами (что такое биткоины?), когда регулирование рынка со стороны правительств различных государств обвалили курс битка.

В настоящее время котировки по золоту несколько стабилизировались и гуляют в коридоре 1200—1400$ за тройскую унцию. Для инвесторов актуальным остается вопрос, будут ли расти цены на золото и стоит ли вообще инвестировать деньги в этот металл.

Рекомендую прочитать также:  Стоит ли инвестировать в страховые полисы Unit-Linked

Начиная с 2000 по 2011 год золото практически непрерывно росло в цене. В начале 2000 года золото стоило около 300$, т.е. вложившись в то время, сейчас инвестор бы получил 313% дохода, это примерно 24% годовых. С учетом всех кризисов не так уж плохо.

Цена на золото зависит от множества факторов и предугадать поведение рынка я не берусь. Основным преимуществом золота является его ограниченное количество в отличие от обычных денег. Это значит, что чем больше и быстрее государства будут печатать деньги (а они будут), тем быстрее будет расти курс золота. То, что он будет расти, я не сомневаюсь, это лишь вопрос времени. Сейчас я инвестирую в золото через брокера Афорекс, но об этом чуть позже.

Теперь поговорим о том, как можно инвестировать в золото.

 Открытие обезличенных золотых счетов

 Открытие обезличенных золотых счетов

Почти все российские банки предлагают своим клиентам возможность открытия обезличенных металлических  счетов. Инвестиции в золото через открытие обезличенных металлических счетов не подпадает под страхование вкладов, поэтому лучше выбирать надежные банки, такие как Сбербанк и ВТБ24. Фактически вы открываете что-то вроде банковского депозита, но на счету лежат не рубли или доллары, а граммы ценных металлов. Это может быть золото, серебро, палладий, платина. На руки вам отдадут договор об открытии счета, т.е. у вас будет лишь бумажное подтверждение ваших инвестиций в золото, Сбербанк выдает еще и некое подобие сберегательной книжки, где будет указана дата приобретения, стоимость металла и его количество.

Перед написанием статьи, долго общался с менеджером Сбербанка про обезличенные металлические счета. Из плюсов можно выделить отсутствие сопутствующих расходов в виде комиссий за покупку золота, обслуживание счета и т.д... В любой момент можно получить реальный металл на руки, правда, в этом случае придется заплатить НДС 18%. Если покупать золото на обезличенном металлическом счете на срок более 3 лет, то в случае фиксации прибыли не придется платить налоги.

Торговля золотом через брокера

Самый простой способ инвестирования в золото. Торговля золотом через брокера не предполагает физической покупки металла, зато с помощью этого способа инвестиций в золото можно зарабатывать не только на росте, но и на падении цены на золото. Также из преимуществ можно отметить возможность использования так называемого кредитного плеча, которое позволяет торговать объёмами, существенно превышающими депозит. При открытии сделок с использованием кредитного плеча следует оставлять запас свободных средств на балансе для того, чтобы не нарваться на стоп-аут. Помимо всего перечисленного, при инвестировании в золото через брокера не нужно никуда ходить, платить налогов и заботится о безопасном хранении металла.

Рекомендую прочитать также:  Сбербанк Управление Активами: ПИФы или мифы?

Вкратце расскажу о том, как начать инвестировать в золото, через брокера:

  • Для начала необходимо зарегистрироваться и открыть торговый счет у брокера.

Практически все брокеры предоставляют возможность торговли золотом. Лично я торгую золотом через брокера Афорекс и пока всем доволен. Открыть торговый счет можно заполнив простую регистрационную форму здесь. Как регистрироваться я писал в своем отзыве о Афорекс.

  • Пополняем счет и скачиваем торговый терминал MetaTrader 4.

Скачивать торговый терминал следует только с официального сайта брокера

  • Открываем терминал, вводим логин-пароль и инвестируем в золото

После входа в терминал, необходимо выбрать пару XAU/USD, для этого следуйте указаниям на картинке.torg

золото в mt4

После того, как откроется график XAU\USD, нажимаем на кнопку «Новый ордер» и в появившемся окне выбираем объём сделки, направление (на покупку или продажу) и если необходимо выставляем стоп лосс и тейк профит.

как инвестировать в золото через брокера

Выставляя объёмы сделки, следует учитываться, что 1 лот это 100 тройских унций золота. При стандартном кредитном плече для открытия сделки с минимальным объёмом 0,01 лот (1 тр. унц.), требуется всего порядка 13$, остальные средства на балансе будут работать в качестве подушки безопасности в случае просадки. Если тема самостоятельной торговли вас заинтересовала, то рекомендую почитать рубрику Forex.

 Инвестиции в золотые монеты

Инвестиции в золотые монеты

Для расширения кругозора читателей ленивого блога, начну со стоимости коллекционных монет. Монета, изображенная на картинке, выпущенная тиражом 100 шт. , состоит из чистого золота, весит 1 кг и стоит сейчас на сайте Сбербанка 2 600 000 р... Это самая дорогая монета, которую продает Сбербанк.

Инвестиции в золотые монеты стали более популярными с началом мирового финансового кризиса. Золотые монеты бывают коллекционными и инвестиционными. Инвестиционные монеты не имеют зеркальной поверхности и их стоимость близка к стоимости чистого драгметалла. Их можно приобрести в любом банке, который имеет лицензию на подобные операции. В России их выгодно покупать еще и потому, что они не облагаются НДС.

Рекомендую прочитать также:  Разбираемся с инвестиционными биржевыми облигациями Сбербанка

Коллекционные монеты дороже инвестиционных за счет художественной ценности, более качественной чеканки и присутствия в их цене НДС. При наличии спроса за несколько лет такая монета может вырасти в цене в несколько раз. Однако купить их не так просто, особенно те, что выпускаются ограниченным тиражом. Тому, кого интересует инвестирование в золотые монеты, необходимо будет отслеживать информацию о выпуске таких монет на сайте Центробанка России.

Недостатки инвестиций в золотые монеты:

  • Необходимо разбираться в вопросах коллекционирования;

Менеджер Сбербанка по секрету советовал не покупать золотые монеты в целях инвестирования, если вы не разбираетесь в коллекционировании, либо не имеете среди знакомых профессионалов на этом рынке.

  • Безопасность

Физически монета передается на руки покупателю, перед которым сразу встает проблема безопасности. Аналогичная проблема и у следующего способа инвестиций в золото и серебро.

Приобретение золотых слитков

Приобретение золотых слитков

Процедура покупки золотых слитков включает в себя взвешивание, а также оформление сертификата. Также есть ограничения по минимальному объему покупаемого золота, 1 или 2 грамма вам, естественно, никто не продаст. Купить слиток можно в банках, которые имеют соответствующую лицензию. После того, как вы стали обладателем такого актива, вам стоит всерьез задуматься о том, как обеспечить ему безопасность. Вариант — арендовать в банке ячейку и хранить его там.

Приобретение золотых украшений

Можно сравнивать разные способы инвестиций в золото, взвешивать их плюсы и минусы, но этот способ самый неоднозначный. Инвестиции в золотые ювелирные украшения имеют ряд недостатков:

  • золото для их изготовления используется не чистое, а сплав с другими металлами;
  • их стоимость преувеличена за счет работы ювелира, налогов и торговой накрутки;
  • как правило, их сложно продать даже по той же цене, по которой вы их приобрели, не говоря уже о заработке.

Исключение составляют изделия, которые имеют особую художественную или историческую ценность. Опять же присутствует проблема обеспечения безопасности.

P.S.

Данная статья ни в коем случае не является призывом к инвестированию в золото. Я инвестирую в золото через брокера весьма аккуратно, открывая позиции на небольшие периоды времени, фиксируя прибыль по мере необходимости. Каждый инвестор сам решаем сам стоит ли покупать золото.

В данной статье я рассмотрел основные виды инвестиций в золото и если вы знаете еще какие-либо способы, пишите в комментариях.

Всем профита!



05 апреля 2014

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (3 оценок, среднее: 4,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии и отзывы читателей

69 комментариев

  • Антон:

    Недавно читал вроде юморную статью про заработок на золоте, но имеет место быть...

    В общем, человек скупал старую технику дешего, после чего из плат, процессоров и т.п. химией добывал золото. За неделю получалось около 50% прибыли =))

    На хабре где-то была статья, как из проца золото достать)

    Ответить
    • smfanton:

      Да, золото широко используется в промышленности. Если найдете киньте ссылочку на статью.

      Ответить
    • Вадим:

      Я напротив, читал что это крайне не выгодно, хотя и возможно.

      Ответить
  • Сергей:

    Меня самого тоже очень волнует этот вопрос, так как собираюсь инвестировать в золото на долгосрок. К сожалению кроме ОМС в надежном банке ни чего для себя не придумал. Единственно что мне в этом способе не нравиться, так это спред. Но надеюсь нивелировать эту проблему инвестируя на срок от 3 лет.

    Ответить
    • smfanton:

      Согласен, из-за спреда порядка 5%, инвестиции в золото через ОМС подходят для инвестирования на долгосроке, минимум 1 год.

      Ответить
    • Tim:

      Я уже обжегся на примере ржавеющих Георгиев Победоносцев, которые по-определению, «Инвестиционными монетами» не являются, ни в одной стране мира, кроме России. Они примитивны, уродливы, мало известны, у них нулевой рейтинг на Западе, они не включены в американскую пенсионную систему IRA и поэтому практически неликвидны нигде в мире, кроме России. В России же хождение этих монет ограничено всего двумя словами: Сбербанк и Ломбард.

      Нормальные золотые инвестиционные монеты, проблем с изменением цвета не имеют. Поэтому, теперь я покупаю только нормальные инвестиционные монеты, которые общеизвестны во всем мире и потому высоколиквидны. И покупаю я их, не в России. В России (по моему убеждению) покупают золотые инвестиционные монеты только те, у кого нет либо достаточного количества денег, достаточного объема информации. Сначала меня со всех сайтов, пугали «таможенными проблемами при ввозе». Но это оказалось общепринятым заблуждением. Или раздутой кем-то истерией, чтобы напугать людей и лишить из таким образом возможности выгодно инвестировать свои активы в золото. На практике, все оказалось просто как дважды два.

      Какие таможенные проблемы «могут возникнуть» при ввозе монет или слитков в Россию?! И инвестиционные золотые монеты и золотые слитки, для таможенных органов являются ТОВАРОМ. А в РФ разрешено ввозить товаров на сумму до 10 тысяч Евро, из стран ЕС, для пассажиров следующих авиатранспортом.

      Я уже много раз покупал инвестиционные золотые монеты и слитки и без каких либо проблем ввозил из в Россию из Германии и Кипра.

      В Германии они продаются буквально на каждом углу — в любом крупном пункте обмена валюты. А на Кипре, только в столице — Никосии и в древней столице — Пафосе. Компания называется KDG GOLD & SILVER COINS LTD. И золотые монеты и слитки, в ЕС освобождены от уплаты НДС. А при покупке серебра, НДС взимается, но выдаются документы на его возврат в аэропорту при вылете (TaxFree). Только не везите много одинаковых монет. Иначе таможня может расценить их как товар ввозимый для коммерческого использования и обложить налогами. Берите разные монеты или по крайней мере разных годов выпуска. И просите указать в Инвойсе фразу: «Коллекция современных инвестиционных золотых монет — 1 штука». В конце Инвойса (Счета), в любом случае будет стоять общая сумма. Поэтому, вставить в Инвойс фразу «Коллекция — 1 штука», вам не откажут ни в одном КоинШопе. Если летите семьей, и хотите купить много, то оформляйте монеты на каждого члена семьи, то есть разделяйте количество монет на всех членов семьи поровну. Потому что для таможни,не важно сколько человек в вашей семье. Если покупка монет оформлена на мужа, то муж и будет являться тем пассажиром, который пытался незаконно ввезти на территорию РФ без уплаты таможенной пошлины, золотые монеты (товар) на сумму большую, чем разрешено законодательством. А к жене и детям этого гражданина, у таможенных органов никаких претензий не будет. А вот когда у каждого дееспособного члена семьи будет свой Инвойс на свои монеты (свой товар), то таких претензий со стороны таможенных органов, ни к кому не возникнет.

      И еще: Если вы, в течение предыдущих 45 дней уже имели выезд за пределы РФ, то ваша поездка считается «Повторной». И поэтому, весь товар, который вы ввозите, по закону облагается таможенной пошлиной, не зависимо от суммы его стоимости.

      Ответить
  • IndiaGlem:

    «Это значит, что чем больше и быстрее государства будут печатать деньги (а они будут), тем быстрее будет расти курс доллара.» Наверное курс золота

    Ответить
    • smfanton:

      Спасибо подправил.

      Ответить
  • Alex:

    Немного поправлю по теме монет.

    Монета на картинке не самая дорогая, я видел в сбере за 4 800 000 и она была не самая дорогая.

    Даже инвестиционные монеты стоят значительно дороже сомого золота, 50р по ЦБ 12 290, 28, а реально стоит от 15 000 до 16 500р.

    Точно могу сказать что для того чтоб инвестировать в монеты, в них надо разбираться. К сожалению наши монеты не самого лучшего качества и очень много брака, с этим можно очень сильно вляпаться.

    Если не коллекционер, то лучше с монетами не связываться.

    Ответить
    • smfanton:

      На момент написания статьи эта монета была самой дорогой. Интересно было бы послушать мнение людей, которые смогли что-то заработать на инвестировании в золотые монеты.

      Ответить
      • Alex:

        Я больше коллекционер, нежели инвестор в золото. В принципе можно считать что заработал, но именно на инвестиционных монетах, а не коллекционных. У меня есть традиция дарить детям да день рождение одну 50р монету Георгия Победоносца и первые монеты покупал за 9000р сейчас их продажная цена 14000-15000р.

        По поводу самых дорогих: вот например 25000р, 2009 год выпуска, История денежного обращения России, тираж 50 шт., чистый вес 3003 грамм.

        50 000р, 2010 год выпуска, 150-летие Банка России, тираж 50 шт., чистый вес 5005 грамм.

        25000р, Олимпиада в Сочи — 2014, вес 3003г, цена на сегодня 9 000 000р

        Ответить
  • vmanurs:

    Тоже как-то подумал инвестировать в золото, три года назад. Купил пол кило ОМС по 1741 руб в среднем (покупал частями по разным курсам), сейчас, спустя три года, если я его продам получится -16%. Вот такая история 🙂 всем профита!

    Ответить
    • smfanton:

      Думаю, что таких людей не мало. Рост до 2011 года был впечатляющим.

      Ответить
    • Tim:

      У золота есть одна интересная черта: Ни один исторический максимум, никогда не бывает последним. За ним всегда приходит следующий исторический максимум. Это не вопрос «Если», это вопрос «Когда».

      Ответить
  • Danil:

    Прикольно наверное такой монеткой расплатиться например за покупку квартиры 🙂 Все чемоданами наличных или безналом расплачиваются, а ты продавцу такой монетку на стол бросаешь и квартира твоя 🙂

    Ответить
    • Alex:

      В этом и проблема с монетами, взял ее в руки и она превращается в кусок золота, теряя всю ценность.

      Ответить
      • Tim:

        Ну, тут вы не совсем правы. А точнее, совсем не правы. Все магазины монет, кроме новых монет, продают так называемые монеты «Миксед Еарс» (Смешанные года). Как правило, этот монеты сданные теми, кто покупал их когда-то ранее. И как правило, все они брались руками и имеют небольшие потертости или царапины. Но их цена, не намного ниже, чем цена новых монет из разряда «Бриллиант Анциркулейтед». У продавцов такие монеты обычно имеют в описании приставку (BU). Что означает «Бриллинат Анциркулейтед», а не «бывшие в употреблении», как я сам думал сначала, по привычке.

        Кроме того, британские соверены 22к, вообще продаются после длительного хождения в обороте, в качестве денег. И цены на них, практически не отличаются от цен на новые монеты. Все монеты 22к и не пруф, можно смело брать в руки. Это те же Британские Соверены, Американские Орлы и Крюгерранды ЮАР. А вот монеты 24к типа Австралийских Кенгуру, Панд, и Кленовых Листьев, в руки действительно брать не желательно. Чистое золото очень мягкое. Но даже если вы возьмете их в руки, ничего страшного не случится. Максимум что вы потеряете, это 1-2% цены, при сдаче этой монеты. Что на унцию составляет от 13 до 25 долларов. То есть, абсолютно не катастрофично.

        Ответить
        • Alex:

          «Максимум что вы потеряете, это 1-2% цены»

          это не совсем так, возьмем монету А.В. Суворов, 50р, 2000г. Ее цена сейчас гдето в раене 300000-350000р, а если брать себестоимость, 12000р. Сколько вы потеряете если на ней появится отпечаток или пятно ?

          Ответить
          • Tim:

            Алех, я если честно, даже не знаю такой монеты. Но я с уважением отношусь к людям, обладающим углубленными познаниями в любой области. Пример, который вы привели, скорее всего исключение из общих правил, которое относится к какой-то конкретной редкой монете чеканки пруф.

            Но редкие монеты — это палка о двух концах или обоюдоострой меч. Чем более редкой монетой вы владеете в качестве инвестиций, тем сложнее найти на нее покупателя, который сумеет оценить редкость этой монеты и заплатить за нее ее реальную стоимость. Обычные инвесторы как правило, просто не знают о существовании таких редких монет и не желают их покупать, называя их между собой «шайбами». Они ведь инвесторы, а не коллекционеры. То есть, покупая инвестиционные монеты, они фактически таким образом покупают просто золото, наиболее выгодным путем. Поэтому, они как правило, не желают переплачивать за редкость и нумизматическую ценность монет. Редкие инвестиционные монеты, очень трудно продать по цене выше, чем стоимость золота из которого они сделаны. Поэтому, инвесторы в своей массе, предпочитают покупать широко общеизвестные и высоколиквидные монеты, которые знают все и которые можно легко и купить и продать, по сложившимся на момент сделки рыночным ценам.

            Кроме того, в случае наступления финансового кризиса, войны, голода или стихийного бедствия, все редкие монеты из золота, утрачивают свою наценку за редкость и оцениваются точно так же, как самые обычные монеты с таким же весом. То есть, оцениваются просто как золото по весу и не более того. Так было в периоды всех войн и катаклизмов. Потому что, когда человек думает о хлебе и колбасе, он не может думать о редкости и искусстве. В периоды катаклизмов, все подобные вещи идут на переплавку. А те вещи и монеты, которые уцелеют после окончания цикла катаклизма и наступления цикла экономического благоденствия, начинают стоит еще дороже. Таким образом, наценка за редкость напрямую зависит от ситуации в экономике. Чем более благоприятна ситуация в мировой экономике, тем выше наценка за редкость изделий из золота. И наоборот — чем хуже ситуация в мировой экономике, тем меньше наценка за редкость изделий из золота.

            Еще одни момент заключается в том, что чем больше наценка за редкость монеты, тем выше спред и соответственно ваши потери, при ее обратном выкупе.

            Например монету 1 унция 24к Сомалийский Слон 2012 года (Gold Somalia Elefant), сегодня найти в продаже очень трудно. А если она и есть в продаже, то ее цена начинается от 1250 Евро, против 1000 евро за любую другую не редкую инвестиционную монету, включая такого же Сомалийского Слона 2014 года. Но, это она продается по 1250. А если вы, как владелец, решите ее продать, то вам за нее предложат всего на 50 евро больше, то есть 1050 евро. Хотя это конечно и больше, чем вам предложат прямо сейчас за обычную монету — 950 евро. Но эта монета очень широко известна и высоколиквидна на рынке. Так как чеканится она в Мюнхене, на Баварском монетном дворе ежегодно, но каждый год с разным дизайном реверса. В мире об этой монете известно гораздо больше, чем о монете Суворов и поэтому, продать ее в случае необходимости будет намного проще, быстрее и выгоднее. Хотя возможно, монету Суворов можно будет продать и за 2000 евро. Вопрос лишь в том, сколько времени нужно искать человека готового заплатить за редкость дополнительные 100% премии к цене металла. Или сколько нужно времени ждать, пока этот человек сам найдет вас.

            Ответить
            • IndiaGlem:

              А ценник на ликвидные инвест монеты от скольки начинается?

              Ответить
              • Tim:

                Так он же меняется каждые 3-4 минуты, в зависимости от цены золота на маркете в Лондоне. Не в качестве рекламы, а в качестве попытки ответа на вопрос, посмотрите на цены у тех дилеров монет, у которых я сам заказывал монеты он-лайн и покупал лично, в их магазине:

                atkinsonsbullion.com — Англия

                kdggoldcoin.com — Кипр

                suissegold.com — Германия

                Посмотрите там цены на интересующие монеты и сравните с ценами в моменте в Москве. Разница при покупке 8-10 монет, получается очень даже существенная. На такую разницу, можно неделю отдыхать в стране, где будете покупать монеты. Получается своего рода инвестиционный туризм, в котором сочетается приятное с полезным. Я начал покупать золото по 800. Жаль конечно, что не раньше. Потому что даже с учетом текущего беспрецедентного падения цен на золото, доходность по нему за последние 10 лет составила более 300% в долларах США. В 2004 году, цена за унцию была в районе 400 долларов. Сейчас 1300 долларов. Но на год, я бы в золото вкладывать деньги не стал. Нужно рассчитывать как минимум на три года и более. Тогда это будет выгодное вложение. Хотя, сейчас мы возможно находимся на пороге большого роста к новым историческим максимумам по золоту. Но я не пророк и предсказывать наверняка ничего не могу. К сожалению! 🙂

        • IndiaGlem:

          Фор нубс — 22к, 24к — что это значит?

          Ответить
          • Tim:

            Это их буржуинская система измерения чистоты золота. В нашей пролетарской метрической системе, мы используем условное число чистоты — 1000. Это значит, что когда мы видим золото пробы 999, то в изделии из 1000 условных частей (грамм), только одна часть примесей. А когда мы видим пробу 917, это означает, что из 1000 условный частей, в этом металле 917 частей золота и 83 части примесей — так называемой «лигатуры». То есть, металлов отличных от золота, которые добавили в сплав для твердости и (или) цвета золота.

            А у буржуев чистота золота условно делится на 24 части. Если мы видим надпись 24 карата, значит из 24 условных частей металла, все 24 являются золотом. А если написано 22 карата, то значит из 24 условных частей металла, 22 части сплава являются золотом, а 2 части являются лигатурой. Например медью и серебром в каких-то пропорциях.

            Чтобы перевести из буржуинской каратной пробы в нашу родную пролетарскую (метрическую) пробу, нужно написанное на изделии число карат (например 22),

            разделить на 24 и умножить на 1000.

            Примерно так: 22/24*1000=916,666... что по факту соответствует метрической 917-ой пробе.

            Или можно так: Нашу максимально возможную метрическую пробу 1000, делим на ихнюю буржуйскую максимально возможную пробу 24 и умножаем результат на 22к или 18к — смотря какое у нас изделие.

            Тогда у нас получится проба для изделия чистотой 22к: 1000/24*22=916,666... = 917 проба

            Или в случае 18-ти карат: 1000/24*18=916,666... = 750 проба.

            Обратный пересчет из проб в караты, по той же формуле, тока все наоборот:

            Например, изделие 583 пробы, в каратах будет: 583/1000*24 = 13,992, то есть 14 карат.

            К слову сказать, наша метрическая система более честная. Потому что допускает меньшую погрешность. В метрической системе золото может быть и 583-ей пробы и 585-ой пробы. Обе пробы являются стандартными. Но в каратной системе, обе они обозначаются как 14 карат. В каратной системе тоже есть стандартные пробы и не стандартные.

            Стандартные это:

            9 карат — масса золота составляет 0,375 от веса сплава;

            12 карат — масса золота составляет 0,500 от веса сплава;

            14 карат — масса золота составляет 0,583 — 0,585 от веса сплава;

            18 карат — масса золота составляет 0,750 от веса сплава;

            21 карат — масса золота составляет 0,875 от веса сплава;

            22 карат — масса золота составляет 0,916 от веса сплава;

            23 карата — масса золота составляет 0,958 от веса сплава;

            24 карата — масса золота составляет 0,999 и выше от веса сплава.

            Монеты которые использовались в денежном обороте в качестве денег, никогда не чеканились из чистого золота. Потому что они были бы слишком мягкими и срок их службы был бы минимален, прежде чем они потеряют свой внешний вид. Для денег как правило использовалось золото чистотой 22к и 18к.

            А вот инвестиционные монеты, чаще всего делаются из чистого золота 24к — 999 пробы. Иногда чистота инвестиционных монет составляет 999,9 и даже пять девяток — 999,99. Это монетный двор Канады иногда так развлекается. Монетка с чистотой пять девяток 2014 года, называется у них «Волк». Вот ее видео на Ютубе, от монетного двора Канады: youtube.com/watch?v=Qlr2E-97sL4

            Ответить
  • Илья:

    имхо сейчас золото неактуально для инвестирования. а вот е сли будет кризис надвигаться, то можно золотишка прикупить.

    Ответить
    • smfanton:

      Так сейчас же как раз кризис надвигается)

      Ответить
      • Любовь:

        2015-16гг кризиса еще цветочки... в 2017 настоящие «ягодки» пойдут, так что прикупайте золотишко. где и как могу подсказать...

        Ответить
    • Tim:

      Золото это как страховка вашего дома от пожара, только от финансового пожара. Когда ваш дом уже горит, никто страховку вам не продаст ни за какие деньги. Поэтому, золото — это такая вещь, которую лучше купить на один год раньше, чем на один день позже.

      Ответить
  • Tim:

    Вообще, самые дешевые цены при покупке инвестиционного золота, это если делать заказ он-лайн, через интернет. В обменниках в Берлине и Франкфурте или в магазинах монет, так называемых Коин-Шопах, сами монеты всегда стоят немного дороже. Но, тут есть одна незаметная, но важная деталь - накладные расходы. Когда вы покупаете монеты или слитки он-лайн, вы берете на себя три вещи:

    — Затраты на стоимость перевода денег продавцу. Не важно каким способом будет сделан этот перевод — банковской транзакцией, картой Виза или через PayPal. В любом случае, платить будете вы. Поэтому, цены на монеты при оплате картой Виза или через PayPal, всегда на 3-5% выше, чем при оплате банковской транзакцией. А за банковскую транзакцию, вы заплатите своему банку от 10 до 30 евро — в зависимости от тарифов банка и относительного расположения банка отправителя и банка получателя.

    — Затраты на застрахованную доставку монет, до Покупателя. Это тоже будете оплачивать вы, а не продавец. Бесплатная доставка бывает у некоторых продавцов только на очень крупные заказы. А обычная доставка и страховка, обойдется вам от 20 до 60 евро — в зависимости от расстояния и степени надежности доставки.

    — Риски утраты вашей посылки и дальнейшего утомительного разбирательства — сначала внутреннего у Продавца, а затем внешнего — у Страховщика. Так, одной моей знакомой, вернули деньги за утерянную посылку с монетами, спустя 5 месяцев после того, как она сделала заказ. И вернули ей именно деньги, а не монеты, которые к тому времени стоили уже дороже. Слышал так же историю, когда человеку вместо монет, пришли в посылке камни с точно таким же общим весом посылки, который и должен был быть и был указан Отправителем. В этой истории (за подлинность которой я не могу ручаться), Покупатель так и не смог ничего доказать и просто потерял свои деньги.

    Также слышал о случаях, когда вместо настоящих монет, присылали подделки. И тоже доказать ничего не удавалось.

    Я сам, как-то находясь в Берлине, заказал монеты с доставкой в отель Crown Plaze. Мне уже надо было уезжать через день, а монет все нет и нет. Я в панике стал звонить Продавцу. Оказалось, что сделав заказ, я не заметил примечания мелким шрифтом, к одной из монет: «Поступление ожидается не ранее такого-то числа». И поэтому, весь мой заказ, не отправлялся, ожидая поступления этой одной монеты. К счастью, немцы все поняли и поступили в этой ситуации исключительно порядочно. Мы просто согласовали замену этой монеты на другую, и буквально на следующий день, я получил посылку. Но конечно понервничал пока ждал, пока выяснял где моя посылка и пока все это наконец выяснилось и разрешилось.

    Учитывая все это, для себя я сделал вывод, что выгоднее всего покупать монеты в Европе (это просто дешевле чем в России) именно лично в магазинах монет и за наличный расчет. Та небольшая разница в цене, которую я плачу покупая монеты в Коин-Шопах, как раз равна тем дополнительным затратам, которые я понес бы, заказывая эти монеты чуть более дешево, через интернет. А при небольших покупках, покупать в Коин-Шопах или обменниках, оказывается даже выгоднее, чем делать заказ он-лайн и платить дополнительно за доставку, страховку и транзакционные издержки перевода денег. Ну и конечно минимизация рисков. Я прихожу в магазин, вижу товар, пью кофе, выбираю что хочу, прошу при мне проверить, отдаю деньги и получаю выбранный товар сразу в руки.

    Ответить
    • Министр:

      Tim, что-то не выходит арбитража. Сравнил Ваши магазины и наш Держава в Москве. Почти по всем монетам получается 1000 руб лосса, если покупать лично заграницей и продавать лично в Москве. Даже при заказе коллекций по 20+ монет.

      Подскажите, пожалуйста, где здесь спекулятивная выгода, о которой Вы говорили? Как ее извлечь?

      Если конфиденциально, прошу ответить на почту newservices @yandex.ru

      Ответить
      • Tim:

        Министр, вероятно вы меня не так поняли. Я не говорил, что выгодно купить в ЕС физическое золото, привезти в Россию и тут же его продать с существенной прибылью. Пример, в текущем моменте: Австрийский Филармоникер в настоящий момент продается в KDG Gold по цене 1019,03 Евро.

        Цена выкупа этой монеты в упомянутой вами Державе, в текущем моменте 47 400 руб. Курс евро к рублю в текущий момент 46,55. Значит, Держава выкупает эти монеты по цене: 47400/46,47=1020,01. Следовательно, прибыль при такой операции минимальна — всего 1 евро и 2 цента.

        Но теперь давайте сравним цену покупки инвестором этой же монеты в текущем моменте в Державе и KDG Gold:

        Цена покупки в Державе: 49250 руб. Что по текущему курсу евро-рубль 46,47, составляет 49250/46,47=1059,82 евро.

        Цена покупки в KDG Gold 1019,03 евро.

        Разница в пользу покупки в ЕС 40,79 евро. Что по текущему курсу евро-рубль, составляет 1895 рублей, 51 копейку. Это выгода при покупке одной унцовой монеты. Именно об это я и говорил.

        А найти вариант арбитража на физическом золоте, в объемах разрешенной суммы беспошлинного ввоза товара в РФ (до 10000 евро), т.е., чтобы купить в ЕС физметалл и тут же с выгодой продать его в России — это (на мой взгляд) что-то из области невероятного и противоречащего законам рынка.

        Ответить
      • Tim:

        Министр, а может вы про серебро говорили? Я серебро не считал. Но вы не должны забывать, что при покупке серебра в ЕС, вам НДС возвращается при вывозе серебра за пределы ЕС.

        Я имею ввиду возврат Tax Free в аэропорту, при вылете.

        Ответить
    • Иваныч:

      Здравствуйте!

      Почитал Ваши посты,узнал много нового и интересного! Спасибо.

      Сколько лет Вы уже увлекаетесь нумизматикой?

      И не подскажете ли хороший форум по этой части?

      Ответить
  • Tim:

    Сорри, пока пост писал, курс изменился и получилось, что начал писать когда курс был один, а продолжил когда курс уже изменился. В любом случае, во всех расчетах был использован курс 46,47. Цены на само золото от начала до конца написания поста, ни у одного из рассматриваемых дилеров, не изменялись.

    Ответить
  • Алексей:

    Добрый день!

    Что думают участники форума о статье?

    Может какие-то предпосылки могут быть по повышению спроса на золото? Запастись может стоит?:)

    news.finance.ua/ru/~/2/0/all/2014/07/09/329606

    Спасибо.

    Ответить
  • Андрей:

    В России если есть желание покупать золотые и серебряные монеты, то явно не инвестиционные (из за спредов в банке, способность монет как инвестиций, стремиться к 0), а лучше уж покупать царские монеты (золотые червонцы, серебряные рубли) и раннего РСФСР/СССР (полтины, рубли и золотая монета «сеятель» мелочь из серебра 500 пробы (5,10,15,20 коп.)), спрос на них громадный, а с учетом того, что эти монеты уже не чеканятся, то цена на них растет от 10 до 40% в год

    Ответить
    • smfanton:

      А где их можно купить?

      Ответить
      • Виктор:

        На нумизматических форумах иногда продают очень не плохие монеты, так же проводятся различные нумизматические аукционы, где можно приобрести золотые, серебряные и медные монеты эпохи царизма. Но нужно хорошо разбираться в этом, либо иметь знакомого консультанта, понимающего в коллекционировании монет.

        Ответить
  • Фима:

    В Эстонии золото тоде без НДС. Но специально за золотом самолетом лететь не имеет смысла. А не самолетом в Эстонию за золотом ехать, тем более не имеет смысла. Потому что норма ввоза в РФ товаров для личного пользования на сумму до 10 тыс евро, распространяется только на пассажиров летящих Авиатранспортом.

    Для всех прочих, таскающих свои задницы автомобильным, жд, морским и речным транспортом, эта норма в 3 раза ниже...

    На Кипр специально за золотом лететь тоже не имеет смысла.

    Но вот если лететь на Кипр отдыхать и заодно купить там золото без НДС и любых налогов, ну это таки да! Это действительно изящный проход многоходовки получается — полететь семьей на Кипр и отдохнуть там за счет самого Кипра! )))

    Ответить
  • Yury:

    cейчас автор инвестирует в золото??

    Ответить
    • smfanton:

      Пока жду изменение тренда на рост цен на золото

      Ответить
  • Дмитрий:

    День добрый! Имеется в наличии ОМС в Сбербанке(золото и серебро).Можно услышать ваши прогнозы по этому инструменту.Стоит ли продавать сейчас или имеет смысл подождать?Цена на золото в данный момент очень привлекательная

    Ответить
    • smfanton:

      Я не аналитик, чтобы делать прогнозы. Могу сказать то, что вижу на графиках фьючерсов. Несмотря на то, что золото немного подорожало, линия сопротивления еще не пробита. Это значит, что глобальный тренд пока остается нисходящим. Продавать или нет, решайте сами.

      Ответить
  • Антон:

    В соответствии с налоговым законодательством РФ при получении дохода от реализации драгоценных металлов, в том числе по операциям с ОМС, физические лица самостоятельно производят исчисление и уплату НДФЛ. Не облагаются НДФЛ доходы, полученные от реализации драгоценных металлов, находившихся в собственности физического лица три года и более. Физическое лицо имеет право на получение имущественного налогового вычета.

    Т.е. с помощью имущественного вычета можно полностью избавить себя от уплаты налога ? Или можно вообще с этим не заморачиваться ? Банк может передать сведения в налоговую о покупке и продаже золота ?

    Ответить
    • smfanton:

      Банк сам удерживает с ОМС НДФЛ. Покупайте инвестиционные монеты, подобные операции не облагаются налогами.

      Ответить
      • Антон:

        покупка инвестиционных монет из драг.металлов — хороший вариант: у нас эта операция НДС не облагается, нужно только платить НДФЛ 13% от прибыли, полученной после продажи, при наличии подтверждающих покупку доков (дата, цена). Без доков — придется отстегнуть 13% от всей стоимости (путём подачи декларации).

        Примечание: Если монеты были в собственности более 3-х лет, то налог не платится...

        Ответить
        • smfanton:

          Это смотря кому продавать. Частные магазины точно не запрашивают доки о покупке.

          Ответить
          • Антон:

            Кстате в ВТБ с омс не берет НДФЛ. Нужно самому декларировать.

            Ответить
  • Антон:

    А ETF это и есть торговля на бирже ? Вроде это самый выгодный инструмент.

    Ответить
  • Антон:

    Подскажите почему цену на золото устанавливают именно в лондоне ?

    Ответить
    • smfanton:

      Цену на какое золото?

      Ответить
      • Антон:

        цену золота на международном рынке. Стоимость физического золота в долларах США устанавливается в Лондоне около 18:00 по московскому времени – эта котировка известна как лондонский фикс (Fix)

        Ответить
        • smfanton:

          Если вы имеете Лондонскую биржу металлов (LME), то там торгуются фьючерсы и опционы. Цены на бирже хоть и оказывают влияние на стоимость металлов, но не определяют её в международном формате. Наиболее точной ценой золота можно считать стоимость тройской унции на межбанковском рынке.

          Ответить
          • Антон:

            В статье прочитал следующее:

            ФОРМУЛА отпускной цены ЦБ РФ на монету ГП рассчитывается следующим образом:

            ( (лондонский фикс в $ за тройскую унцию) * (курс доллара в рублях) / 4 ) + 7% = отпускная цена ЦБ РФ.

            Т.е. установленная цена в лондоне влияет на цену монеты ?

            Вот этот график — news.yandex.ru/quotes/10.html что показывает ?

            Ответить
            • Антон:

              Вроде разобрался —

              Цены на золото, как правило, ориентируется на ценовые отметки, которые ежедневно устанавливает Лондонская биржа металлов. Цена на бирже устанавливается советом из 5 участников Ассоциации золотого рынка. Процедура проходит дважды в день в 10-30 и в 15-00. Цены фиксируются в долларах, евро и в фунтах стерлингов. Фиксинг цен не означает, что весь мир пользуется только этой ценой – он просто устанавливает некий ориентир мировых цен на золото.

              По графику — Нью-Йоркская фьючерсная биржа (COMEX, Комекс)...

              Но цена на московской бирже вроде такая же ?

              Ответить
  • Антон:

    Про монеты ГП

    Унция стоит, скажем, $1 200. Ты прибавляешь 7% и предлагаешь это рынку. Одновременно с тобой монетный двор Австралии продаёт монеты «Кенгуру» с наценкой 2%. И ещё стоит отметить австрийский «Филармоник» и канадский «Воющий волк». У них тоже наценка около 2–3%. У американского «Орла» и «Буффало» наценка выше – 5%. Это всё обыкновенная конкуренция, люди умеют считать. Человек думает: "Я могу купить либо «Георгия», либо более дешёвого «Кенгуру». И выбирает последнее. У нас, кстати, если взять всю структуру продаж, то на первом месте идёт именно «Кенгуру».

    Австралийские монеты – самые ликвидные. На втором месте – «Филармоникеры». И только на 3–4 месте идёт «Георгий Победоносец». Это именно продажи в Москве, а не Праге. Приходит клиент, ему говорят: «У нас есть такое, есть такое». Он в ответ сразу говорит: «Победоносца не надо!» Просто потому, что ценообразование – кривое. И, конечно, большой ущерб отечественному рынку монет нанёс скандал с «ржавыми монетами».

    Почему тогда в державе монета ГП стоит дешевле Кенгуру ? Это связано с пробой ? Чем проба ГП 999 отличается от пробы Кенгуру 9999 ?

    Ответить
    • Ron:

      Я так понимаю, что Вы смотрите ГП 999, который по весу меньше, чем Кенгуру 9999 .

      Ответить
  • Антон:

    На днях отслеживал цены на золотые монеты от разных банков (на goldtraders.info/coins/pobedonosec_mmd/) и заметил интересную ситуацию — некоторые российские банки продавали инвестиционные монеты ниже стоимости золота в них (на 3-4%). Так получилось из-за того что эти банки не успели вовремя отреагировать на резкий рост курса доллара (а цены на золото устанавливаются в долларах), поэтому у них на сайтах несколько дней продолжали висеть старые котировки. Если они реально продавали по этим котировкам, то был шанс купить дорожаюшее золото по старой цене.

    Ответить
    • smfanton:

      Как показала практика, цена на сайте не всегда соответствует реальной цене. Сбербанк яркий пример.

      Ответить
  • Кристина:

    Подскажите, пожалуйста, во что выгоднее будет мне вложиться в монеты инвестиционные, ОМС или слитки?

    Наша преподаватель говорила — если хотите счастливое будущее своим детям, вложитесь в золото. Почему? Золото надежное? И как вообще в 2016 году будут дела с золотом?

    Ответить
  • Евгений:

    Здравствуйте, захожу в MT4 в classic, но там нет пункта XAU/USD. Что делать?

    Ответить
    • smfanton:

      Попробуйте нажать правую кнопку мыши и выбрать «Показать все символы»

      Ответить
  • Евгений:

    А вы сами инвестируете в золото? И надежно ли инвестировать большие суммы на большие сроки (от 5 — 7 лет) на Амаркетс? Или лучше выбрать иной вариант?

    Ответить
    • IndiaGlem:

      На долгий срок с форекс-брокерами дело лучше вообще не иметь (имхо). Купите etf финекса на золото, купите золотой пиф хороший (у открытия неплохой), купите золото напрямую на ММВБ, на крайняк — монету инвестиционную. Это всё гораздо менее рискованно чем кухни 🙂

      Ответить
      • Александр:

        По мне кихни — это развод чистой воды для лохов. Зачем они нужны если есть московская биржа? Хочется на мировой рынок? Тогда 10.000$ и вперед к зарубежному брокеру, а не к форекс разводилам.

        Ответить
  • Елизавета:

    А насколько безопасно зарабатывать через брокера? Какие есть гарантии, что сумма внесенная на торговый счет не исчезнет бесследно?

    Ответить
  • Пётр:

    12,5 кг золота в 2005 году стоило 4.700.000, а сейчас в 2016 году этот вес стоит 35 млн рублей. Бред какой-то несут в видео. И слитки нужно покупать, а не ОМС, и не в России, а за рубежом у аффинажных заводов, а не у ржавого сбера. Что они все молчат про LMBA? Почему ни кто не говорит, что в Германии можно получать дивиденды от своего золота, храня его в хранилище, чего нет в России, и то, что в Европе под актив, чем является золото, дают кредит под очень маленький процент, любому человеку, даже не резиденту ЕС. Актив обеспечивает кредит и процентная ставка там макс 6% физ лицам. В Россbи всё ни как у людей, фигню несут, давно уже полным полно интернет магазинов, где можно покупать физ золото в слитках, пробой 999,9 а не как в СБ 999, и доставят, и хранить будут, и НДС платить не нужно как в России. Почему про это все молчат? Так Золото и не предмет заработка, а цель его приобретения это сохранить. За десять лет, ни соотношение рубль/доллар, ни рост цены на недвижимость вместе с доходностью не дали, как если бы Вы купили 12,5 кг. золота в Европе 2005, а продали бы его сейчас. и получили бы обратно 35 млн, а то и больше. Сейчас курс просел. Через десять лет, золото ещё даст в цене и очень на много. Денежная масса наращивается. Кризисы стабильно проявляются на рынке, 1987, 1988, 2008 . Судя по количеству бумажных денег, золото должно стоить 30.тыс. долларов, а если взять все электронные деньги, которых не триллионы, а квинтиллионы, так и того в несколько раз больше. Зарабатывать на золоте можно, отдав на доверительное управление в Европе, где не нужно платить за НДС, и на стоимость золота капает %, вот тут и весь «спичь», сегодня стоит золото 1200 долларов за унцию, и процент будет идти один на объём купленного золота, а вот через год-два, три. когда стоимость унции будет приблизительно 2500 долларов, то процент будет идти уже от этой суммы. Что-то аналитики на видео об этом молчат. Я простое физ лицо и покупаю золото уже приличное количество лет, с целью сохранить часть прибыли, так вот курс доллар/рубли и рост цены на золото дал сумасшедшую доходность. А вот аналитики вместе с ведущей, которой текст дали прочитать, явно стоит обучится финансовой грамотности, особенно в сфере золота. Тогда бы и не повернулся язык такого сказать.

    Ответить
    • Игорь:

      Подскажите, пожалуйста, где можно обучиться новичку финансовой грамотности в сфере золота?

      Ответить
    • Антон:

      «Зарабатывать на золоте можно, отдав на доверительное управление в Европе»

      Как это сделать ?

      Ответить
  • Владимир:

    Ситуация в нашей стране меняется непредсказуемо) Взять к примеру события в январе 2015 года, когда золото выросло в цене с 1500 до 2500. и это всего за месяц! с 2015 на 2016 год, был подъём, но не такой существенный, но был. Радует, что можно купить монеты и слитки не облагаемые НДС у частных компаний. Тот же, амурский ювелирный завод продаёт слитки и монеты по ценам ниже сбербанка, а выкупает их по ценам биржи. Более выгодного предложения по золоту, я не встречал.

    Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •