Обзор ФГ «Открытие» и её брокерского подразделения

Отзывы о брокере Открытие: обзор группы компаний

Обзор подразделений ФГ Открытие

Финансовая группа «Открытие» — достаточно неоднозначный холдинг, имеющий представительства практически во всех сегментах финансового рынка России. Неоднозначный потому что, несмотря на диверсификацию бизнеса, группа по своим масштабам и устойчивости может посоревноваться разве что со Сбербанком. Даже недавние проблемы с банком, входящим в структуру группы, практически не повлияли на её репутацию. Далеко не во всех рейтингах финансовой группе удается занять лидирующие позиции и причина вероятно в том, что руководство Открытия не ставит такие цели.

Качество услуг в сочетании с гибкостью, индивидуальным подходом и хорошая репутация привлекает потенциальных клиентов. Сегодня я поделюсь своими отзывами о брокере Открытие (официальный сайт), рассмотрим торговые условия и недостатки в работе компании.

История создания ФГ Открытие и структура её подразделений

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Датой основания компании считается 1995 год. Тогда была образована «ВЭО-Инвест», инвестиционная структура, выбравшая для себя узкую нишу инвестирования – компании, работающие в сфере телекоммуникаций. В 2001 году «ВЭО-Инвест» объединилась с брокером «Открытие», который на тот момент специализировался на работе с деривативами и предоставлял доступ на ММВБ. Объединенная группа постепенно начала наращивать своё присутствие на финансовом рынке, расширяя спектр услуг. Акцент был сделан:

  • на услугах брокера, дилера и депозитария;
  • на предоставлении услуг по корпоративному управлению капиталом;
  • на доверительном управлении.

После того как финансовая группа в роли консультанта успешно провела сделку по смене собственника «Алмаз-Пресс» (гигант полиграфической индустрии) в начале 2000-х годов, она начала развивать, кроме инвестиционного и другие направления — банковская индустрия, страхование и услуги доверительного управления, выделенные в отдельный сегмент. Только с 2006 по 2013 год холдинг приобрел 8 банков, в 2016 году банковское направление было реорганизовано, в результате чего была создано банковское учреждение — Банк Открытие, ставшее самым крупным частным банком в России.

Сегодня финансовая группа Открытие — это более 3 млн клиентов, из которых около 200 тыс. юридических лиц, более 500 офисов в 58 регионах страны. Также холдинг имеет структурные подразделения в Великобритании и США, которые обеспечивают клиентам доступ на зарубежные рынки.

По статистике Московской биржи, ФГ Открытие по итогу 2016 года занимает:

  • 5-е место по числу зарегистрированных клиентов (94,37 тыс. клиентов), впереди Финам, БКС, Сбербанк и ВТБ24. У лидера рейтинга ВТБ24 количество зарегистрированных клиентов в 2,5 раза больше — 249,47 тыс.;
  • 5-е место по числу активных клиентов (совершивших хотя бы одну сделку в месяц) — 12,29 тыс. Обгоняют ФГ Открытие те же самые брокеры с той лишь разницей, что ВТБ24 в рейтинге только 4-й, лидер — Сбербанк (16,2 тыс.);
  • 1-е место по объему сделок, заключенных в интересах клиентов — 1,78 трлн рублей.
Рекомендую прочитать также:  Независимый обзор брокера Альфа-банка Alfa-Direct

Результаты рейтинга показательны — значительно уступая по количеству зарегистрированных и активных клиентов, ФГ Открытие делает ставку на серьезных инвесторов с большими депозитами, которые и обеспечивают брокеру лидерство по объему сделок. По состоянию на сентябрь 2017 года статистика практически не поменялась — финансовая группа продолжает входить в пятерку лидеров МБ.

организационная структура ФГ Открытие

Подразделения финансовой группы Открытие:

  1. Банк «ФК Открытие» (главный актив группы в банковском секторе). Является 5-м по размеру активов среди банковских финансовых групп. Финансовые показатели по состоянию на 01.01.17:
  • активы — 2,817 трлн руб. (5-е место среди банков России);
  • чистая прибыль — 14,15 млрд руб. (7-е место);
  • вклады физических лиц — 512,5 млрд руб., юридических лиц — 762,22 млрд руб., привлеченные межбанковские кредиты — 1,06 трлн руб.;
  • кредиты физическим лицам — 123,99 млрд руб., юридическим лицам — 1,69 трлн руб.

По состоянию на начало года банку были присвоены рейтинги по национальной шкале — ААА (НРА), по международной — Ва3 (Moody’s). В мае 2017 года агентство S&P пересмотрело рейтинг банка «Открытие», снизив его до уровня спекулятивных бумаг «В+». Это стало первым «звонком» того, что у банка назревают некоторые проблемы. Ситуация усугубилась спустя 2 месяца — 3 июля рейтинговое агентство АКРА присвоило банку рейтинг «ВВВ-», а 27 июля банк спешно объявил о проведении тендера по продаже розничного портфеля задолженности по просроченным кредитным договорам физических лиц на сумму почти 35 млрд рублей. 29 августа в банк введена временная администрация.

Ситуация с банком Открытие не так страшна, как может показаться на первый взгляд. Причиной проблем стала слишком агрессивная политика холдинга по отношению к покупке активов. В частности, ЦБ назвал причиной проблем банка покупку «Росгосстраха» и банка «Траст». Несмотря на то, что 75% акций банка Открытие перешло государству, 14 сентября руководство ФГ Открытие сообщило о завершении сделок по покупке 60,51% «Росгосстраха» и почти 100% «Траста». Иными словами, холдингу просто не хватило денег для покупки активов и в этом ему помогло государство.

К другим банковским активам относится банк «ХМБ Открытие» (Ханты-Мансийское подразделение холдинга).

  1. ФГ «Открытие Капитал». Инвестиционно-банковская структура, выступающая брокером мирового уровня. Входит в 5-ку крупнейших брокеров МБ по операциям РЕПО и в 3-ку — по операциям с ценными бумагами, открывает доступ к более чем 30 мировым биржевым площадкам, имеет британское (лицензия FCA), американское (регулятор FINRA) и кипрское подразделения.
  2. УК «Открытие». Управляющая компания, сумма активов в управлении которой около 29 млрд рублей. Компания работает с открытыми и закрытыми паевыми фондами, пенсионными накоплениями.
  3. «Открытие Страхование». Компания стабильно входит в ТОП самых крупных страховщиков России, присвоенный рейтинг — А+.
  4. «Открытие Брокер». Дата основания компании — 1995 год, входит в 5-ку лидеров по числу активных клиентов и торговому обороту.
Рекомендую прочитать также:  Что нужно знать каждому про эмитентов ценных бумаг

Удивительно, но при таком охвате всех сегментов финансового рынка холдинг отлично управляет своими активами. И пусть лидирующие позиции подразделения ФГ Открытие в своих направлениях не занимают, все они имеют высокий уровень надежности и входят в число лучших. Несмотря на некоторые проблемы банка Открытие, доверие клиентов ко всем подразделениям группы практически не изменилось. В обслуживании клиентов никаких изменений не произошло, а на МБ количество трейдеров финансовой группы только увеличилось: если в июле количество активных клиентов составляло 13 257 человек, то в августе — 14 436. 

Отзывы и тарифы в Открытие Брокер

«Открытие Брокер» (официальный сайт) — компания, которая уже длительное время входит в число лидеров валютного и фондового рынка России. С 2010 по 2015 год брокер ежегодно становился лидером по приросту клиентской базы. Есть лицензии ЦБ на осуществление дилерской, брокерской и депозитарной деятельности.

список лицензий ФГ Открытие

Брокер Открытие — один из немногих брокеров, который напрямую предоставляет трейдерам выход на зарубежные рынки. В соответствии с законодательством для этого нужен статус квалифицированного инвестора, предусматривающий минимальный капитал 6 млн руб. Брокер же предлагает выход только за 6 тыс. рублей, тактично опуская юридическую сторону данного вопроса.

Брокер «Открытие» имеет несколько направлений работы:

  1. Предоставление брокерских услуг

Брокер предлагает более десятка различных тарифов, которые отличаются между собой целями инвестирования и торговыми условиями. Примечательно, что брокер не просто предложил разные тарифные планы, а постарался подобрать пакеты условий для разных категорий инвесторов. Один тариф будет выгоден тем, кто работает с объемами от 500 тыс. рублей и часто использует кредитное плечо, другой — тем, кто предпочитает торговлю с ликвидными активами и т.д. Примеры нескольких тарифов:

  • «Ваш финансовый аналитик». Активы — акции, облигации, еврооблигации, валюта, деривативы. Комиссии — от 0,035% до 0,24% за сделку в зависимости от актива;
  • «Инвестор». Активы — акции, облигации, еврооблигации, валюты, внебиржевой рынок. Комиссии от 0,0035% до 0,15% в зависимости от оборота за 1 день;
  • «Профессионал». Активы — акции, облигации, еврооблигации, паи, валюта, активы срочного и внебиржевого рынков. Тарификация индивидуальна.

торговые тарифы Брокер Открытие

Торговые платформы — QUIK и Metatrader 4. Также в качестве дополнительных инструментов трейдеру предлагаются:

  • LiveTrade Terminal (бесплатно) — простая торговая платформа (не очень распространенная), рекомендуемая для начинающих трейдеров;
  • XTick Extreme (708 руб./мес.) — программный продукт для технического анализа, заточенный под рынок акций и фьючерсов России;
  • котировки фьючерсов (295 руб./мес.) — возможность слежения за зарубежными котировками в режиме реального времени;
  • LiveTrade Scalping (357,30 руб/мес.) — комплексный программный продукт с элементами автоматизации, подходит для мгновенного управления заявками;
  • Risk Manager (стоимость нужно уточнять) — надстройка QUIK, позволяющая автоматически управлять ограничениями мани менеджмента;
  • TSLab (2800—4000 руб./мес.) — платформа для программирования и запуска механических и автоматических торговых роботов.
Рекомендую прочитать также:  Разбираемся, что такое классы акций и фондов на примерах

Я перечислил только самые интересные программные предложения брокера — на сайте их представлено значительно больше.

2. Доверительное управление

Брокер предлагает несколько стратегий. На сайте указаны только оптимальная и агрессивная, хотя есть информация, что раньше также предлагались стабильная и рыночная (причины их закрытия тактично умалчиваются). Условия стратегий:

  • минимальная сумма инвестиций — от 300 тыс. руб.;
  • сумма последующего инвестирования — от 100 тыс. руб.;
  • рекомендуемый период инвестирования — от 1,5 года;
  • плата за управление — 2% годовых от СЧА в управлении;
  • премия за успех — 20% от прироста.

доверительное управление от Брокер Открытие

Различия между стратегиями в активах. Оптимальная стратегия подразумевает вложения в акции и облигации российских эмитентов, агрессивная — акции и фьючерсы РФ. К сожалению, реальная доходность стратегий оставляет желать лучшего, потому периодически меняется их состав.

3. Паевые фонды

Выбор паевых фондов достаточно разнообразен: акции, облигации, ETF, биржевые индексы и т.д. Условия инвестирования:

  • минимальная сумма инвестирования 5000 руб.;
  • срок инвестирования от 1 года;
  • минимальная сумма повторного реинвестирования 1500 руб.

Сейчас на сайте открыто предложение по 13 инвестиционным фондам. Только 5 из них за последние 6 месяцев в плюсе и только три из них показывают привлекательную доходность — «Индекс ММВБ» (20,98%), «Акции» (20,65%) и «Электроэнергетика» (42,37%).

паевые фонды Брокер Открытие

  1. Модельные портфели

Еще один продукт брокера — структурные портфели акций ведущих российских компаний, собранных профессиональными аналитиками. В каждый портфель входит 10-12 компаний. Доходность портфелей высокая, но это «палка о двух концах». Инвестору выгоднее вкладывать в бумаги недооцененных компаний, чем акции компаний, которые растут быстрее индекса ММВБ.

модельные портфели ФГ Открытие

ФГ «Открытие» – это крупный финансовый холдинг, представленный практически во всех секторах рынка. Главное преимущество холдинга — предоставление трейдерам доступа к зарубежным рынкам. Комиссии подразделения холдинга, брокера «Открытие» можно назвать чуть выше средних по рынку, но это своего рода плата за надежность, уникальные услуги и доступ к технологическим разработкам. Если у вас есть опыт работы с компанией Открытие Брокер прошу поделиться своими отзывами в комментариях.

Всем профита!



13 октября 2017

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (3 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии и отзывы читателей

18 комментариев

  • Наталья:

    Открыт ИИС у этого брокера. Тариф «Ваш финансовый аналитик». Однозначно клиентоориентированный брокер. Т.к. я новичок в теме инвестирования, то часто звоню своему консультанту. Нужно отдать ему должное. Поверьте, «вынести мозг» я умею. Консультант как стойкий оловянный солдатик все выносит, а ещё и поясняет/разъясняет. Для новичка это очень большой плюс.

    Ответить
    • Олег:

      Наталья, если не секрет какая у Вас получилась доходность с начала года на тарифе «Ваш финансовый аналитик»?

      Ответить
      • Наталья:

        Олег, не секрет. Открыла только в конце сентября, поэтому говорить о доходности пока увы не могу (( Плюс я начинающий инвестор, потому все впереди.

        Ответить
  • Алексей:

    Управляющая компания «Открытие» с 1 сентября 2017 г. изменила комиссии по 13 своим ПИФам.

    Где-то понизили, но по двум самым интересным (с точки зрения низких комиссий) фондам повысили в разы:

    «Открытие-Золото» — с 0,99% до 3,40%.

    «Открытие-Индекс ММВБ» — с 0,99% до 1,55%.

    А все так радовались, что наконец-то среди отечественных УК есть те кто стремится равняться на лидеров западного рынка управления активами...

    Ответить
  • Серж:

    уж слишком приторно-рекламная статья 🙁 как-то даже не похоже на ваш почерк... так, рекламная брошюрка, которую хочется сразу выкинуть...

    Ответить
    • Антон:

      Статья не заказная, если вы про это. Более того я сам торгую у другого брокера.

      Ответить
  • Сергей:

    Антон, а сейчас Вы в Питере находитесь или за рубежом?

    Ответить
    • Антон:

      В Сан-Франциско, подробности в разделе отчеты.

      Ответить
  • Jack:

    Не стал читать статью. Только один вопрос — нерезиденту РФ (скажем гражданину Таджикистана или Азербайджана) с капиталом 500$ в электронных валютах стоит связываться с брокером или нет ? От вашего ответа зависит имеет ли смысл мне вообще читать статью.

    Ответить
    • Владислав:

      С таким капиталом не стоит вообще связываться с брокерами ))

      Ответить
    • Артур:

      Если это весь Ваш капитал, то лучше положить на депозит в надёжном банке и увеличивать его. К брокеру с ним ходить не стоит.

      Ответить
  • guest69:

    Хочу поделиться своим негативным опытом работы с компанией Открытие-брокер.

    Выбрал этого брокера, главным образом, из-за возможности дистанционного открытия счёта. Но также и-за того, что после санации его Центробанком, было объявлено через СМИ, что теперь ГК Открытие будет управляться менеджерами Центробанка, которые не допустят массового ухода клиентов, как это случилось летом. Сама процедура открытия счёта заняла больше недели, не считая предварительной регистрации на портале госуслуг. Во время работы особо никаких проблем не было, разве что периодически названивали сотрудники клиентского отдела, озабочено интересуясь почему так мало совершаю сделок. Проблемой же стало закрытие счёта и вывод средств. Если открыть счёт и пополнить его относительно просто, т.к. всё выполнялось дистанционно и достаточно было электронной подписи, то, чтобы закрыть счёт, нужно обязательно приехать в офис компании (другой вариант, который мне предложили — это распечатать и заверить у нотариуса все документы на закрытие счёта, а также свой паспорт, и выслать по почте в московский офис). В офисе же нужно поставить пару десятков подписей (на каждой странице заявления по подписи), причём сразу запретили ставить дату на всех подписываемых документах. На моё возражение, что документы без даты недействительны и зачем в таком случае нужно заставлять клиентов добираться к ним в офис, мне лишь ответили, что такой у них, понимаете ли, регламент и дата будет поставлена позже. На мой вопрос «когда же», ответили, что не волнуйтесь, счёт будет закрыт через три дня, т.к. я открывал его дистанционно и поэтому его закрытием будут заниматься в московском офисе. Покинув офис, спустя пару часов, когда я уже ехал обратно, вдруг поступил звонок из Москвы от сотрудника Артура Абакумова, который сказал, что они не могут закрыть мне счёт, т.к. он совершил ошибку, неправильно указав в системе страну рождения, и поэтому мне нужно вернуться назад в офис, чтобы снова подписать все бумаги, иначе счёт не закроют. Не знаю на что был сделан расчёт, но после того, как я, не стесняясь в выражениях, высказал, всё что я думаю об этом аферисте, затем последовало ещё несколько звонков, а на следующей неделе Артур Абакумов снова позвонил и сказал, что он всё исправил и счёт закроют через три дня. Спустя три дня уже звонил я с вопросом, почему счёт до сих пор не закрыт, на что мне ответили, что оказывается, мои документы (в бумажном виде!) ещё не доставлены в Москву и прибудут в конце месяца. Заявление же на закрытие я подписал в средине месяца. Звоню 29 числа, мне говорят, что закроют 30-го, звоню 30-го, мне говорят, что закроют 1-го числа. Т.к. у этого брокера списание комиссии за обслуживание счёта происходит 1-го числа следующего месяца, получается, что специально тянули с закрытием, чтобы дополнительно списать 200 рублей, т.к. документы в Москву пришли 29-го числа и поэтому можно было закрыть счёт раньше, что и подтвердил один из сотрудников. Кроме того, согласно регламенту этого брокера комиссия за хранение ценных бумаг на бирже, которая должна сниматься только в последний рабочий день года, что указано на сайте в описании, оказывается, при закрытии счёта также будет снята, причём в полном объёме, независимо от того, когда вы открыли счёт и сколько времени им пользовались! В итоге содрав с меня все комиссии, какие только можно и какие нельзя, 3 числа следующего месяца (т.е. спустя три недели) наконец-то остаток был выведен. Вывод: связываясь с брокером Открытие, имейте ввиду, что деньги будете отдавать руками, а забирать ногами!

    Ответить
    • Антон:

      А зачем закрывать счет, разве нельзя просто вывести все деньги?

      Ответить
  • guest69:

    При выводе с ИИС нужно счёт закрывать.

    Ответить
  • Федор:

    Несколько дней назад здесь открыл счет «Конверсия», т.к. являюсь клиентом банка Открытие. Этот счет позволяет покупать валюту для поездок за границу по биржевому курсу. Правда в интернет-банке почему то перевести деньги брокеру можно только в рублях. А я хотел в долларах. Может кто то подскажет как это сделать?

    Ответить
  • Елена:

    Вы пробовали забрать свои деньги из Открытия брокер? Придумывают все что угодно, лишь бы не отдать деньги... Мутная компания...

    Ответить
  • Елена:

    А почему на сайте компании нет инфо о её руководителя. Или это закрытая инфо? И почему нет их телефонов. Они являются персонами «инкогнито»?

    Ответить
  • Елена:

    Просто вывести деньги можно. Но тогда, по тарифам брокера, будет взиматься комиссия за то, что сумма средств на счёте меньше установленного минимального остатка — 50 т.р. Поэтому только закрывать счёт.

    Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •