Отзывы о брокере Открытие: обзор группы компаний

Финансовая группа «Открытие» — достаточно неоднозначный холдинг, имеющий представительства практически во всех сегментах финансового рынка России. Неоднозначный потому что, несмотря на диверсификацию бизнеса, группа по своим масштабам и устойчивости может посоревноваться разве что со Сбербанком. Даже недавние проблемы с банком, входящим в структуру группы, практически не повлияли на её репутацию. Далеко не во всех рейтингах финансовой группе удается занять лидирующие позиции и причина вероятно в том, что руководство Открытия не ставит такие цели.

Качество услуг в сочетании с гибкостью, индивидуальным подходом и хорошая репутация привлекает потенциальных клиентов. Сегодня я поделюсь своими отзывами о брокере Открытие (официальный сайт), рассмотрим торговые условия и недостатки в работе компании.

История создания ФГ Открытие и структура её подразделений

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Подписаться

Датой основания компании считается 1995 год. Тогда была образована «ВЭО-Инвест», инвестиционная структура, выбравшая для себя узкую нишу инвестирования – компании, работающие в сфере телекоммуникаций. В 2001 году «ВЭО-Инвест» объединилась с брокером «Открытие», который на тот момент специализировался на работе с деривативами и предоставлял доступ на ММВБ. Объединенная группа постепенно начала наращивать своё присутствие на финансовом рынке, расширяя спектр услуг. Акцент был сделан:

• на услугах брокера, дилера и депозитария;
• на предоставлении услуг по корпоративному управлению капиталом;
• на доверительном управлении.

После того как финансовая группа в роли консультанта успешно провела сделку по смене собственника «Алмаз-Пресс» (гигант полиграфической индустрии) в начале 2000-х годов, она начала развивать, кроме инвестиционного и другие направления — банковская индустрия, страхование и услуги доверительного управления, выделенные в отдельный сегмент. Только с 2006 по 2013 год холдинг приобрел 8 банков, в 2016 году банковское направление было реорганизовано, в результате чего была создано банковское учреждение — Банк Открытие, ставшее самым крупным частным банком в России.

Сегодня финансовая группа Открытие — это более 3 млн клиентов, из которых около 200 тыс. юридических лиц, более 500 офисов в 58 регионах страны. Также холдинг имеет структурные подразделения в Великобритании и США, которые обеспечивают клиентам доступ на зарубежные рынки.

По статистике Московской биржи, ФГ Открытие по итогу занимает:

• 5-е место по числу зарегистрированных клиентов (94,37 тыс. клиентов), впереди Финам, БКС, Сбербанк и ВТБ24. У лидера рейтинга ВТБ24 количество зарегистрированных клиентов в 2,5 раза больше — 249,47 тыс.;
• 5-е место по числу активных клиентов (совершивших хотя бы одну сделку в месяц) — 12,29 тыс. Обгоняют ФГ Открытие те же самые брокеры с той лишь разницей, что ВТБ24 в рейтинге только 4-й, лидер — Сбербанк (16,2 тыс.);
• 1-е место по объему сделок, заключенных в интересах клиентов — 1,78 трлн рублей.

Результаты рейтинга показательны — значительно уступая по количеству зарегистрированных и активных клиентов, ФГ Открытие делает ставку на серьезных инвесторов с большими депозитами, которые и обеспечивают брокеру лидерство по объему сделок. По состоянию на сентябрь 2017 года статистика практически не поменялась — финансовая группа продолжает входить в пятерку лидеров МБ.

Подразделения финансовой группы Открытие:

1. Банк «ФК Открытие» (главный актив группы в банковском секторе). Является 5-м по размеру активов среди банковских финансовых групп. Финансовые показатели по состоянию на 01.01.17:

• активы — 2,817 трлн руб. (5-е место среди банков России);
• чистая прибыль — 14,15 млрд руб. (7-е место);
• вклады физических лиц — 512,5 млрд руб., юридических лиц — 762,22 млрд руб., привлеченные межбанковские кредиты — 1,06 трлн руб.;
• кредиты физическим лицам — 123,99 млрд руб., юридическим лицам — 1,69 трлн руб.

По состоянию на начало года банку были присвоены рейтинги по национальной шкале — ААА (НРА), по международной — Ва3 (Moody’s). В мае 2017 года агентство S&P пересмотрело рейтинг банка «Открытие», снизив его до уровня спекулятивных бумаг «В+». Это стало первым «звонком» того, что у банка назревают некоторые проблемы. Ситуация усугубилась спустя 2 месяца — 3 июля рейтинговое агентство АКРА присвоило банку рейтинг «ВВВ-», а 27 июля банк спешно объявил о проведении тендера по продаже розничного портфеля задолженности по просроченным кредитным договорам физических лиц на сумму почти 35 млрд рублей. 29 августа в банк введена временная администрация.

Ситуация с банком Открытие не так страшна, как может показаться на первый взгляд. Причиной проблем стала слишком агрессивная политика холдинга по отношению к покупке активов. В частности, ЦБ назвал причиной проблем банка покупку «Росгосстраха» и банка «Траст». Несмотря на то, что 75% акций банка Открытие перешло государству, 14 сентября руководство ФГ Открытие сообщило о завершении сделок по покупке 60,51% «Росгосстраха» и почти 100% «Траста». Иными словами, холдингу просто не хватило денег для покупки активов и в этом ему помогло государство.

К другим банковским активам относится банк «ХМБ Открытие» (Ханты-Мансийское подразделение холдинга).

1. ФГ «Открытие Капитал». Инвестиционно-банковская структура, выступающая брокером мирового уровня. Входит в 5-ку крупнейших брокеров МБ по операциям РЕПО и в 3-ку — по операциям с ценными бумагами, открывает доступ к более чем 30 мировым биржевым площадкам, имеет британское (лицензия FCA), американское (регулятор FINRA) и кипрское подразделения.
2. УК «Открытие». Управляющая компания, сумма активов в управлении которой около 29 млрд рублей. Компания работает с открытыми и закрытыми паевыми фондами, пенсионными накоплениями.
3. «Открытие Страхование». Компания стабильно входит в ТОП самых крупных страховщиков России, присвоенный рейтинг — А+.
4. «Открытие Брокер». Дата основания компании — 1995 год, входит в 5-ку лидеров по числу активных клиентов и торговому обороту.

Удивительно, но при таком охвате всех сегментов финансового рынка холдинг отлично управляет своими активами. И пусть лидирующие позиции подразделения ФГ Открытие в своих направлениях не занимают, все они имеют высокий уровень надежности и входят в число лучших. Несмотря на некоторые проблемы банка Открытие, доверие клиентов ко всем подразделениям группы практически не изменилось. В обслуживании клиентов никаких изменений не произошло, а на МБ количество трейдеров финансовой группы только увеличилось: если в июле количество активных клиентов составляло 13 257 человек, то в августе — 14 436. 

Отзывы и тарифы в Открытие Брокер

«Открытие Брокер» (официальный сайт) — компания, которая уже длительное время входит в число лидеров валютного и фондового рынка России. С 2010 по 2015 год брокер ежегодно становился лидером по приросту клиентской базы. Есть лицензии ЦБ на осуществление дилерской, брокерской и депозитарной деятельности.

Брокер Открытие — один из немногих брокеров, который напрямую предоставляет трейдерам выход на зарубежные рынки. В соответствии с законодательством для этого нужен статус квалифицированного инвестора, предусматривающий минимальный капитал 6 млн руб. Брокер же предлагает выход только за 6 тыс. рублей, тактично опуская юридическую сторону данного вопроса.

Брокер «Открытие» имеет несколько направлений работы:

1. Предоставление брокерских услуг

Брокер предлагает более десятка различных тарифов, которые отличаются между собой целями инвестирования и торговыми условиями. Примечательно, что брокер не просто предложил разные тарифные планы, а постарался подобрать пакеты условий для разных категорий инвесторов. Один тариф будет выгоден тем, кто работает с объемами от 500 тыс. рублей и часто использует кредитное плечо, другой — тем, кто предпочитает торговлю с ликвидными активами и т.д. Примеры нескольких тарифов:

• «Ваш финансовый аналитик». Активы — акции, облигации, еврооблигации, валюта, деривативы. Комиссии — от 0,035% до 0,24% за сделку в зависимости от актива;
• «Инвестор». Активы — акции, облигации, еврооблигации, валюты, внебиржевой рынок. Комиссии от 0,0035% до 0,15% в зависимости от оборота за 1 день;
• «Профессионал». Активы — акции, облигации, еврооблигации, паи, валюта, активы срочного и внебиржевого рынков. Тарификация индивидуальна.

Торговые платформы — QUIK и Metatrader 4. Также в качестве дополнительных инструментов трейдеру предлагаются:

• LiveTrade Terminal (бесплатно) — простая торговая платформа (не очень распространенная), рекомендуемая для начинающих трейдеров;
• XTick Extreme (708 руб./мес.) — программный продукт для технического анализа, заточенный под рынок акций и фьючерсов России;
• котировки фьючерсов (295 руб./мес.) — возможность слежения за зарубежными котировками в режиме реального времени;
• LiveTrade Scalping (357,30 руб/мес.) — комплексный программный продукт с элементами автоматизации, подходит для мгновенного управления заявками;
• Risk Manager (стоимость нужно уточнять) — надстройка QUIK, позволяющая автоматически управлять ограничениями мани менеджмента;
• TSLab (2800—4000 руб./мес.) — платформа для программирования и запуска механических и автоматических торговых роботов.

Я перечислил только самые интересные программные предложения брокера — на сайте их представлено значительно больше.

2. Доверительное управление

Брокер предлагает несколько стратегий. На сайте указаны только оптимальная и агрессивная, хотя есть информация, что раньше также предлагались стабильная и рыночная (причины их закрытия тактично умалчиваются). Условия стратегий:

• минимальная сумма инвестиций — от 300 тыс. руб.;
• сумма последующего инвестирования — от 100 тыс. руб.;
• рекомендуемый период инвестирования — от 1,5 года;
• плата за управление — 2% годовых от СЧА в управлении;
• премия за успех — 20% от прироста.

Различия между стратегиями в активах. Оптимальная стратегия подразумевает вложения в акции и облигации российских эмитентов, агрессивная — акции и фьючерсы РФ. К сожалению, реальная доходность стратегий оставляет желать лучшего, потому периодически меняется их состав.

3. Паевые фонды

Выбор паевых фондов достаточно разнообразен: акции, облигации, ETF, биржевые индексы и т.д. Условия инвестирования:

• минимальная сумма инвестирования 5000 руб.;
• срок инвестирования от 1 года;
• минимальная сумма повторного реинвестирования 1500 руб.

Сейчас на сайте открыто предложение по 13 инвестиционным фондам. Только 5 из них за последние 6 месяцев в плюсе и только три из них показывают привлекательную доходность — «Индекс ММВБ» (20,98%), «Акции» (20,65%) и «Электроэнергетика» (42,37%).

4. Модельные портфели

Еще один продукт брокера — структурные портфели акций ведущих российских компаний, собранных профессиональными аналитиками. В каждый портфель входит 10-12 компаний. Доходность портфелей высокая, но это «палка о двух концах». Инвестору выгоднее вкладывать в бумаги недооцененных компаний, чем акции компаний, которые растут быстрее индекса ММВБ.

Как открыть брокерский счет в Открытие брокер

Стать владельцем брокерского счета в “Открытие” можно, пройдя регистрацию по ссылке: open-broker.ru/open-account/. Перед тем, как нажать на кнопку “Открыть счет”, следует выбрать тариф “Универсальный” или “Профессионал”. Переключаться между ними нужно нажатием на кнопки “Начинающим” и “Опытным”. Это часто оказывается неочевидно для инвесторов, поскольку большинство брокеров располагает этот шаг ближе к концу регистрации или пропускает его, назначая тариф по умолчанию.

После этого клиенту нужно будет обозначить, хочет ли он открыть ИИС. Если это необходимо, следует перейти к выбору соответствующего тарифа. Если вы хотите получить возможность самостоятельно управлять деньгами, требуется перейти на вкладку “Опытным”. Во вкладке “Начинающим” предложены стратегии доверительного управления. При желании можно присоединиться к одной из них. Определившись с тарифом, нажимаем кнопку “Продолжить”.

Если ИИС в планы не входит, выбираем вариант “Продолжить без ИИС” и попадаем на страницу, где требуется указать базовую информацию и контактный номер телефона.

На указанный номер придет код. Указывая его на сайте, вы подтверждаете, что заключаете с “Открытие брокер” соглашение о предоставлении электронной подписи. Далее, система перенаправит вас на страницу, где будут запрошены более подробные сведения, в том числе:

• паспортные данные;
• адреса постоянной и временной регистрации;
• место рождения и фактического проживания;
• ИНН;
• СНИЛС;
• информация о гражданстве.

После заполнения всех полей будет проведена проверка через систему межведомственного взаимодействия. Перейти к последующим шагам можно, только после ее завершения. Рекомендуется проходить регистрацию с помощью учетной записи на портале “Госуслуги”. В этом случае процедура пройдет быстрее. Все данные будут внесены автоматически, а на их проверку уйдет меньше времени.

На следующем шаге необходимо сформировать документы, нажав на одноименную кнопку. Перед этим нужно убедиться, что выбран правильный тариф. Если ошибётесь, то сменить его можно только начав процедуру заново. Установить другой тариф можно и позднее в личном кабинете.

На основании предоставленных клиентом данных система создаст 2 документа:

• анкету физического лица;
• заявление о присоединении к договору обслуживания.

Их нужно подписать с помощью кода, полученного в СМС. После выполнения этого действия вы будете перенаправлены на страницу загрузки скана паспорта. Необходимо приложить файлы с изображением главного разворота документа и страницы с регистрацией. Брокер дает возможность сохранить прогресс создания заявки и загрузить изображения позже. Однако счет не будет открыт, пока вы их не предоставите.

Выводы

ФГ «Открытие» – это крупный финансовый холдинг, представленный практически во всех секторах рынка. Главное преимущество холдинга — предоставление трейдерам доступа к зарубежным рынкам. Комиссии подразделения холдинга, брокера «Открытие» можно назвать чуть выше средних по рынку, но это своего рода плата за надежность, уникальные услуги и доступ к технологическим разработкам. Если вы хотите открыть брокерский счет в компании, то это можно сделать по ссылке, а если у вас есть опыт работы с Открытие Брокер прошу поделиться своими отзывами в комментариях.

Всем профита!

(5 оценок, среднее: 4,80 из 5)

Загрузка...