Диверсификация рисков инвестиционного портфеля

Виды диверсификации рисков инвестиционного портфеля

диверсификации рисков инвестиционного портфеля

Приветствую друзья, в этой статье предлагаю разобрать очень важную тему для всех, кто стремится получать пассивный доход — это диверсификация инвестиционного портфеля.

Наверняка каждый, у кого имеется инвестиционный капитал, задумывался о том, какими методами можно обезопасить себя от убытков.
Речь пойдет как раз об одном из таких методов.Если вы еще не читали статью Золотые правила инвестора то рекомендую это сделать перед прочтением этого поста.

Что же такое диверсификация?

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Для начала сформулируем простыми словами понятие диверсификации (от лат. diversus — разный и facere — делать). По сути это процесс распределения инвестиционного портфеля так, чтобы минимизировать торговые и не торговые риски, а в идеале и вовсе исключить возникновение убытков и называется диверсификацией. Т.е. грамотный инвестор никогда не станет направлять все свои средства в один инвестиционный инструмент, поскольку все в мире изменяется и произойти может все что угодно. Казалось бы, что может быть проще — вкладываем деньги в несколько инвестиционных направлений и чувствуем себя спокойно. Но, как и в любом деле здесь есть свои тонкости и хитрости.

Давайте же разберемся, какой может быть диверсификация портфеля. Основное правило диверсификации: направления инвестирования не должны быть связаны, зависеть друг от друга или пересекаться. Это нужно для того, чтобы в случае возникновения проблем с одним инструментом все остальные продолжали работать и приносить прибыль. Исходя их этого правила, можно выделить несколько видов диверсификации рисков инвестиционного портфеля.

Виды диверсификаций

Всего существует 5 видов\способов диверсификации рисков инвестиционного портфеля: валютная диверсификация, институциональная диверсификация, инструментальная диверсификация, транзитная диверсификация и видовая диверсификация.

  • валютная диверсификация

валютная диверсификация

Заключается в использовании и хранении денег в разных валютах. Те, кто торгует на валютном рынке FOREX, знают, что чаще всего сделки совершаются с курсом доллара США, и на счетах трейдеров, как правило, средства хранятся именно в этой валюте. А значит, если вдруг с долларом что-то произойдет, то, несмотря на инструментальную диверсификацию, портфель понесёт значительные убытки. Например, сейчас существует теоретическая возможность технического дефолта в США, про это я уже писал в отчете Инвестиции для частных лиц. Валютная диверсификация инвестиционного портфеля подразумевает инвестирование с использованием разных валют, например часть в долларах, часть в евро, часть в швейцарских франках или золоте и т.д.;

  • инструментальная диверсификация
Рекомендую прочитать также:  НПФ – возможность сберечь или потерять

Заключается в распределении капитала по нескольким видам активов. Например, если ваш инвестиционный портфель включает ПАММ-счета, инвестиции в стартапы и коммерческую недвижимость, то можно сказать, что инструментальная диверсификация у вас реализована.

  • институциональная диверсификация

Заключается в распределении инвестиционного портфеля между различными организациями. К примеру, у вас могут быть открыты разные ПАММ-счета в нескольких видах валют, но в одной компании. Это значит, что вы полностью от нее зависите, и если вдруг возникнут проблемы, то вы не только не сможете получить прибыль, но и не вернете своих собственных денег.

Диверсификация инвестиций

  • транзитная диверсификация

Транзитная диверсификация подразумевает использование разных способов вывода инвестиционных прибылей. Не так давно на Украине МинДоходов провело обыск в офисе украинского представителя webmoney, с тех пор официально вывод WMU остановлен на неизвестный срок. На самом деле ни один способ вывода прибыли не застрахован от такой участи, а потому стоит предусмотреть несколько запасных путей вывода средств.

  • видовая диверсификация

Видовая диверсификация инвестиционного портфеля заключается в распределении капитала между различными областями деятельности. Даже если торговля и инвестирование на Forex является для вас самым понятным и любимым видом инвестирования, не стоит держать весь капитал только там. Ведь на сегодняшний день нет сто процентных гарантий того, что вдруг в России\Украине\др. стране мира торговля валютой не окажется вне закона. Вкладывайте средства в разные виды бизнеса, акции, недвижимость и убытки будут вам не страшны.

Диверсификация инвестиций

По мере роста объёма инвестиционного портфеля необходимо увеличивать и качество диверсификации ваших инвестиций. Не ограничивайте себя и свои деньги, изучайте новые способы получения пассивного дохода. Инвестируя в новые инструменты, не стоит торопиться — ограничьтесь минимальными суммами. Это поможет вам изучить работу инвестиционного инструмента изнутри  и минимизировать начальные риски.

Рекомендую прочитать также:  Что изменилось с принятием закона об инвестиционных советниках

Всем профита!



09 октября 2013

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (2 оценок, среднее: 3,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии и отзывы читателей

14 комментариев

  • invest:

    А вы считаете Ваши вложения деверсифицированы? ведь по сути все вложено в Паммы и индексы разных компаний.

    Ответить
    • smfanton:

      Нет предела совершенству) Сейчас я больше ориентируюсь на уменьшение неторговых рисков в портфеле, по диверсификации существует определенный план стратегического развития. В него входит покупка недвижимости и прочих активов.

      Ответить
      • Евгений:

        А примерный план можете опубликовать? Хотело бы узнать, что возможно в будущем.

        Ответить
        • smfanton:

          Акцент плавно буду смещать от валютного рынка к фондовому. Фонда будет занимать не менее 30% портфеля.

          Ответить
  • Bubble_Gum:

    А какие меры лично Вы предпринимаете в связи с экономической ситуации в США? Будете все доллары выводить?

    Ответить
    • smfanton:

      Выводить доллары не буду, верю экспертам, которые считают что все разрулится. Наоборот, думаю заработать на подорожающем вскоре долларе.

      Ответить
  • bob:

    Добрый день

    что вы знаете про компании по инвестициям, аналогичных тем что сейчас есть в вашем портфеле, только зарубежным(штаты, канада, англия ну и тд) ? не могли бы сделать обзор и анализ отличительных особенностей работы с ними, основываясь на уже имеющемся опыте?

    Ответить
  • Алим:

    Добрый день Антон! Давно мучает меня вопрос: где и каким образом можно купить акции разных компаний? И где можно выбирать стартапы, в которые можно инвестировать? Про ПАММ счета у вас здесь очень подробно и понятно все описывается, а вот что касается фондов и стартапов не нахожу ничего, хотя тема очень актуальная и интересная! Заранее спасибо!

    Ответить
  • Алим:

    Ответы на все заданные мной вопросы я уже увидел в статье. Можете не отвечать.)))

    Ответить
  • AlexS:

    Что вы можете сказать про инвестирование в МПО «Камена»? Информации в интернете крайне мало, познакомился с человеком, который инвестирует с 2013 года, он меня и надоумил. Хорошие проценты (до 10% в месяц).

    Есть обсуждение на форуме ммгп. Рассматриваю данную компанию как диверсификацию портфеля.

    Ответить
  • Татьяна:

    По статье кажется, что Видовая , это то же самое , что и инструментальная. Не понимаю, в чем различие?

    Ответить
    • smfanton:

      Приведу пример. Видовая диверсификация — инвестирование в форекс, инвестирование в недвижимость, инвестирование в бизнес.

      Инструментальная — ПАММ, Ламм счета на форексе, ДУ на форексе и пр.

      Ответить
  • Татьяна:

    Антон, а Выше Вы пишете, что Инструментальная- это когда допустим инвестиции и в Паммах, и в комерч. недвижимости, и в стартапах бизнеса.

    Ответить
  • Каролина:

    Ну, в общем, хранить яйца в разных корзинах. Хотя на фото у вас они в одной 🙂 Очень интересный и полезный у вас блог.

    Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •