Мошенники в сфере обучения финансовой грамотности

Автор статьи Жукова Анна

Всем привет. Я – финансовый консультант портала вашифинансы.ру, это проект Минфина России по повышению уровня финансовой грамотности. Сегодня с разрешения Антона расскажу об отдельных способах мошенничества, знание которых поможет сохранить ваш капитал.

В мои обязанности входит консультирование и просвещение людей по вопросам финансовой грамотности. Информация, которую мы с коллегами публикуем, очень тщательно «зачищается» незаинтересованными в ней лицами на всем интернет-пространстве. Называть имена конкретных компаний не буду (некоторые посмотреть можно в Черном списке Ленивого инвестора), но, к сожалению, это массовое явление. Каковы они, современные мошенники и псевдо-брокеры? Давайте разберёмся вместе.

Схема Троянского обучения

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Подписаться

С 2019 года Правительством РФ совместно с Минфином разработана госпрограмма по повышению финансовой грамотности населения. Под эту благородную задачу тут же подстроились и финансовые мошенники. Используя эту топовую тему, появилось много недобросовестных компаний, которые засоряют интернет своей рекламой.

Они предлагают научиться получать пассивный доход и дополнительный заработок посредством обучения торговле на фондовом рынке. Именно это Федеральный фонд защиты вкладчиков и акционеров назвал «ТРОЯНСКИМ ОБУЧЕНИЕМ».

Есть Компания N, которая предлагает вам пройти курс обучения с подписанием договора на оказание консультативно-информационных услуг. Компания может иметь лицензию от департамента образования, например, г. Москвы на осуществление образовательной деятельности (получить ее несложно). На сайте этой компании в партнерах могут быть упомянуты известные московские вузы, что вводит клиентов в заблуждение.

Есть брокер Х (на деле оказывается наживкой). Между собой эти две организации никакими юридическими документами не связаны. Но работают они в одной команде.  Клиенты компании N становятся клиентами псевдо-брокера Х.

Во время обучения специально подготовленные менеджеры компании N начинают «охоту» на клиента. Это выглядит так: за каждым учащимся (жертвой) закрепляется коуч, который в процессе общения узнает о нем все начиная от семейного положения и потребностей и заканчивая уровнем платежеспособности.

Дорого одетые мальчики-коучи показывают учащимся свои счета, а там – прибыль! Но никто не догадывается, что клиент видит только демо-счет своего коуча.

В таких компаниях есть служба безопасности, которая наводит о слушателях справки по собственным каналам. СБ компании «N» честно отрабатывает свои деньги. В каждой аудитории, в каждой переговорной и лекционном зале установлены системы видеонаблюдения и прослушивающие устройства. За любое «неугодное» для компании «N» замечание клиент может оказаться в ЧС (черный список) и доступ в офис для него будет закрыт.

Рекомендую прочитать также:

Дистанционное оформление зарубежных банковских карт для россиян

Открытие карты зарубежного банка не выходя из дома

Вся обстановка действует магически, и как итог – вы открываете счет у брокера Х, которого предложила и рекламировала на лекциях компания N. Доверчивые клиенты заводят деньги на счет брокера Х и начинают торговать с куратором, им составляют портфели. Как правило, в начале торгов сам коуч встает в сделки с телефона клиента, потом следуют рекомендации долить еще денег. Создаётся видимость предпринятых усилий для спасения клиентского счета. Как только счет рисует кривую падения, интерес к клиенту угасает.

Суть в следующем. Деньги на счете этого псевдо-брокера Х не уходят на биржу. Вся биржа – это сервер за стеной офиса компании N. Осуществляется слив депозитов клиентов на счета, которые оформлены в офшорах. Это делается через специально разработанную программу. Деньги с этих счетов дальше выводятся на какие-нибудь электронные кошельки, открытые на мертвые души или на карты автоботов, затем они обналичиваются.

Как замотивированы менеджеры в компаниях-мошенниках

Менеджеру полагается вознаграждение, выраженное в % за суммарный ввод денежных средств всех клиентов на счета брокера Х. В целом это не предосудительно: так работает весь рынок продавцов. Но при выводе средств клиента с менеджера вычитаются те же проценты.

Система построена так, что менеджеры сами приходят к пониманию: чем меньше клиент выведет, тем на меньшую сумму менеджер будет наказан руководством. Менеджеры стремятся сохранить свой заработок путем невозврата денег клиента с липовой «биржи». Вот вам и причинно-следственная связь компании N c брокером Х, а также причина для слива депозитов! По статистике 95% счетов в таких схемах сливается.

Дело Телетрейд живо!

Напомню про нашумевшее дело брокерской компании Тeletrade, которая украла у своих клиентов более 1 млрд рублей только в России.

Рекомендую прочитать также:

Дистанционное оформление зарубежных банковских карт для россиян

Открытие карты зарубежного банка не выходя из дома

Основатели компании разбежались, но их дело живо! В РФ работают десятки компаний, аффилированных с ООО Телетрейд. Они просто меняют директоров, юридические адреса, названия и работают дальше. Подельники якобы умершего Чернобая ушли в офшоры и оттуда занимаются своим грязным бизнесом. Деньги выводятся миллионами долларов! Все их можно быстро вычислить и возбудить уголовное дело, если бы этого действительно хотели правоохранительные органы. Видимо, кому-то это не нужно! Очевидно, есть сила, которая намеренно затягивает расследование и не дает возбудить дела.

Что предпринять пострадавшим

Искать «друга по несчастью», объединяться. Махину, с которой вы столкнулись, под силу одолеть только сплоченному коллективу! Рекомендую писать по подследственности. Ниже перечислены инстанции (на примере Москвы).

• ОВД района (как правило, отказ).
• Жалоба в УВД округа (как правило, отказ).
• Жалоба в ОЭБ и ПК округа (как правило, отказ).
• Жалоба в ОЭБ и ПК города (принимаются).
• Письма в Прокуратуру.
• Жалобы в Прокуратуру округа (после получения отказа из районной).
• Жалобы в прокуратуру города (после получения отказов из прокуратуры округа).
• Жалобы Генеральному прокурору РФ.
• Депутатские запросы. Ищем депутатов. Чем их больше, тем лучше. Депутатам легче, чем «простому смертному», добиться ответа.
• Жалоба в ФСБ, указывая на особо опасную форму финансовых преступлений и государственную безопасность, борьбу с коррупцией.

Одновременно нужно вести работу в СМИ и интернет-каналах. Не забывайте, что вы всегда можете подать в суд на бездействие сотрудников полиции.

Как не попасть на удочку к мошенникам

• Брокер должен иметь лицензию ЦБ.
• Предпочтителен брокер, состоящий в группе компаний, в которую входят банк, брокер, Управляющая компания, депозитарий.
• Мониторить информацию по выбранному брокеру.
• В России из крупных шесть брокеров: БКС, Финам, Открытие, Тинькофф, Сбербанк, ВТБ. Для новичков это важно, чтобы сначала разобраться с тем, как работает рынок.
• Узнать, как заводятся деньги. Если наличными – бегите. Через банковские карты таким компаниям деньги не переводятся. Через кассира на электронный кошелек в отдельно стоящем здании – бегите!

Рекомендую прочитать также:

Дистанционное оформление зарубежных банковских карт для россиян

Открытие карты зарубежного банка не выходя из дома

Надеюсь, мой опыт и советы помогут новичкам избежать проблем с фиктивными брокерами. Буду рада, если читатели отнесутся неравнодушно и поделятся своими соображениями.

Автор статьи – финансовый консультант-методист портала вашифинансы.ру Жукова Анна

Комментарий Ленивого инвестора: Почти каждую неделю я получаю вопросы и жалобы на компании, которые работают по описанному в статье принципу. Теперь буду просто давать ссылку на эту статью. Благодарю Анну за активную работу в направлении повышения финансовой грамотности.

(15 оценок, среднее: 4,60 из 5)

Загрузка...