Февральские инвестиции почти в ноль
Февральские ленивые инвестиции запомнятся прежде всего Слётом Ленивых инвесторов, о котором напишу подробнее отдельный обзор. Слет удался на сто процентов, все участники, в том числе и я, получили массу позитивных эмоций от путешествий по острову и полезной информации по инвестированию. Рад, что в итоге довел идею слёта до реализации, отдельное спасибо за поддержку моей жене.
Из экономических новостей общемирового значения прежде всего стоит назвать отсрочку введения США новых 25% пошлин на импорт из Китая. Конкретные условия пока не оговариваются, по заявлению Д. Трампа, стороны близки к окончательному согласованию своих позиций. Эти новости были весьма положительно восприняты инвесторами, благодаря чему аппетит к активам развивающихся рынков резко возрос. В частности, с 21 по 27 февраля чистый приток зарубежных инвестиций на российский фондовый и долговой рынки составил $20 млн, тогда как на предшествующей неделе наблюдался чистый отток в размере $120 млн.
На заседании совета директоров ЦБ РФ 8 февраля было принято решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,75%. Свою позицию банк объяснил отсутствием явных признаков нарастания инфляционных рисков. По прогнозу ЦБ, годовая инфляция в 2019 г. ожидается в пределах 5-5,5%, а в 2020 г. она вернётся на уровень 4-4,5%. В начале года основным риском для курса рубля считались новые санкции со стороны США, которые, как ожидалось, будут приняты к марту. Судя по всему, введение новых санкций может сдвинуться еще на несколько месяцев. Вместе с тем, укреплению рубля мешают продолжающиеся покупки валюты со стороны Центробанка. Общий объём закупок с 07.02 по 06.03 должен составить 194 млрд руб.
По данным Reuters, в феврале суммарная добыча нефти странами ОПЕК сократилась до 4-летнего минимума. Кроме того, санкции США в отношении Венесуэлы оказывают дополнительное давление на рынок нефти. Таким образом, объективных предпосылок для падения нефтяных цен пока нет. К тому же, рейтинговое агентство Moody's повысило долгосрочный кредитный рейтинг России до уровня с Ba1 до Baa3. С другой стороны, продолжающееся падение потребительского спроса и запланированные на весну существенные сокращения персонала (по данным Минтруда, до 115 тыс. чел.), прежде всего в банковской сфере и в автомобильной промышленности, не дают оснований для серьёзного оптимизма.
В феврале на блоге было опубликовано много интересных статей:
- Независимый отзыв о брокере ПСБ;
- Стоит ли инвестировать в бессрочные облигации;
- Зачем инвестору нужен коэффициент альфа;
- Независимый отзыв о брокере ВТБ;
- Что нужно знать инвестору о сделках M&A;
- SBGB – новый биржевой ПИФ от Сбербанк Управление активами;
- Что такое аукцион ОФЗ и зачем он проводится;
- Разбираемся с инвестиционными биржевыми облигациями Сбербанка.
Перейдем к февральским инвестициям в цифрах.
| Инструмент | Начало недели | Конец недели | Прибыль, $ | Доход, % | Примечание |
| Индивидуальный инвестиционный счет в Финам | |||||
| АФК Система | 994,1 | 1024,1 | 30,0 | 3,0 | |
| МРСК Урала | 1050,0 | 977,6 | -72,4 | -6,9 | |
| Ленэнерго, АП | 3431,0 | 3387,9 | -43,1 | -1,3 | |
| Акции Газпром | 2021,2 | 1945,4 | -75,8 | -3,8 | |
| Норильский никель | 935,9 | 972,4 | 36,5 | 3,9 | |
| ФСК | 487,1 | 486,8 | -0,2 | 0,0 | |
| Распадская | 2037,7 | 2237,4 | 199,7 | 9,8 | |
| МРСК ЦП | 797,8 | 772,6 | -25,2 | -3,2 | |
| Яндекс | 1525,5 | 1550,0 | 24,5 | 1,6 | |
| Итог | 13280,5 | 13354,3 | 73,8 | 0,6 | |
| Тинькофф Инвестиции | |||||
| Акции Tinkoff Bank | 1376,0 | 1330,0 | -46,0 | -3,3 | |
| Итог | 1376,0 | 1330,0 | -46,0 | -3,3 | |
| ПАММ счета Альпари | |||||
| Intraday stride | 184,4 | 187,7 | 3,3 | 1,8 | |
| Wunderbar-Invest | 202,3 | 190,9 | -11,4 | -5,6 | |
| Lucky Pound | 421,7 | 410,0 | -11,7 | -2,8 | |
| Solandr | 242,6 | 241,7 | -0,9 | -0,4 | |
| Bollindger x1 | 447,2 | 449,0 | 1,8 | 0,4 | |
| Merk-pamm2 | 231,1 | 236,0 | 4,9 | 2,1 | |
| Eternity | 219,9 | 222,4 | 2,5 | 1,1 | |
| Stability Turbo | 240,7 | 241,0 | 0,3 | 0,1 | |
| Итог | 2189,92 | 2178,70 | -11,22 | -0,51 | |
| Криптовалюты | |||||
| Bitcoin | 401,0 | 440,0 | 39,0 | 9,7 | |
| Итого | 17247,4 | 17303,0 | 55,6 | 0,3 | |
Разбор февральских инвестиций
Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.
Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.
Подписаться- Акции на ИИС в Финам и ценные бумаги в непубличном портфеле.
АФК Система продала 51% акций девелопера АО «Лидер-Инвест» строительной компании Etalon Group PLC за 15,2 млрд руб. Одновременно Система приобрела пакет акций Etalon Group в размере 25% у её крупнейшего акционера В. Заренкова за $226,6 млн. Таким образом, в результате слияния бизнеса Лидер-Инвест с Etalon Group на рынке жилой недвижимости появился новый лидер, крупнейшим пакетом акций которого отныне владеет АФК Система.
Чистая прибыль МРСК Урала по РСБУ за 2018 г. упала в 5,7 раз. Это объясняется созданием резерва на задолженность контрагентов АО «Роскоммунэнерго», ПАО «Челябэнергосбыт» и ООО «НУЭСК» в результате лишения этих компаний статуса гарантирующего поставщика электроэнергии.
Чистая прибыль Ленэнерго по РСБУ в 2018 г. снизилась на 17,3% на фоне сокращения выручки от техприсоединения почти в 2 раза. По предварительным оценкам дивиденды составят 11,1 руб., на 1 привилегированную акцию, что соответствует 11,3% доходности по текущим котировкам. Потенциал роста в среднесрочной перспективе 105 руб. Вместе с тем, аналитики продолжают считать префы Ленэнерго привлекательным активом, т. к. на 2019—2020 ожидаются рост тарифов, а также сокращение долговой нагрузки на компанию.
Газпром начнет поставки газа в Китай по газопроводу «Сила Сибири» с 01.12.2019, что раньше намеченного срока. На конец февраля было готово уже 99% газопровода.
Чистая прибыль Норникеля за 2018 г. по МСФО выросла на 44%. Показатель EBITDA увеличился на 56%, а рентабельность по EBITDA достигла 53%, что является одним из самых высоких показателей в мире среди горно-металлургических компаний. По прогнозу УК Арсагера, окончательные дивиденды за 2018 г. составят 1408 руб. на 1 акцию, что соответствует доходности 10%. Компания уже выплатила 776 руб. дивидендов за 1 полугодие 2018 г.
Чистая прибыль ФСК ЕЭС по РСБУ в 2018 г. выросла на 32,6%. Большого оптимизма относительно дивидендов инвесторы не проявляют: компания планирует расширить утвержденную ранее инвестиционную программу на период до 2024 г. на 30 млрд руб.
Evraz Group увеличил долю в Распадской до 84,32%. На конец 2018 г. доля акций Распадской, принадлежащая Evraz, составляла 83,84%. Совет директоров Распадской на заседании 6 марта должен определить цену дополнительного размещения акций компании и назначить дату созыва внеочередного общего собрания акционеров, посвящённого увеличению уставного капитала путем размещения дополнительных акций.
Чистая прибыль МРСК Центра и Приволжья по РСБУ за 2018 г. снизилась на 15%. По прогнозам компании, дивиденды за 2018 г. составят 0,034 руб. на 1 акцию, что соответствует доходности 13% по текущим котировкам.
Чистая прибыль Яндекса за 2018 г. по US GAAP выросла на 430% относительно 2017 г. Аналитики Велес-Капитала рекомендуют покупать акции, цель – 2595 руб.
В рамках сервиса Тинькофф Инвестиции запущен в тестовом режиме веб-терминал для торговли на рынке ценных бумаг. Пока воспользоваться терминалом можно на тарифах «Трейдер» и «Премиум», но в скором времени он станет доступен всем остальным клиентам. Никакого функционала по защите данных пока не предусмотрено, кроме логина и пароля для доступа к личному кабинету на tinkoff.ru
Новые максимумы доходности достигнуты на счетах Intraday Stride (+222,9%), Merk-pamm2 (+319,6%) и Eternity (+1170,1%). 25 февраля счёту Eternity исполнилось 5 лет, что с учётом его стабильной доходности – явление крайнее редкое для форекса.
Интересную историю узнал на днях. Клиент Тинькофф Банка Д. Оганян рассказал в своём аккаунте в Facebook о том, что после продажи Bitcoin на 40 тыс. руб. через сервис LocalBitcoins его счёт в Тинькофф Банке был заблокирован. Кроме того, представители банка попросили его написать заявление о расторжении договора на обслуживание. Причиной стало зачисление выручки от продажи Bitcoin на карту Тинькофф Банка. После того, как Д. Оганян поделился проблемой на своём канале в Telegram, он получил отклики от других клиентов банка, рассказавших об аналогичных случаях. Вскоре после этого с ним связались представители банка и заявили, что ситуация связана с необходимостью проверки законности происхождения средств. В итоге счёт был разблокирован, но выяснилось, что с аналогичной проблемой сталкиваются и клиенты других банков.
P.S. А как прошел февраль у вас? Поделитесь результатами в комментариях.
Всем профита!
(Пока оценок нет)
Загрузка...
- Неделя 5. +62,6$
2 725 0 - Доходность недели №31. +105,3$2 251 16
- Ленивая неделя №86 прибыль 304$ или 1,2%2 399 35
- Ленивая неделя №102 прибыль +175$ или +0,9%2 745 65
- Ленивая неделя №4 (19.01-25.01) прибыль 325$ или +1,2%2 560 154
- Ленивая неделя №42 (26.09-02.10) прибыль 216$ или 3,44%2 606 16
- Ленивая неделя №16 (17.04-23.04) прибыль 0$ или 0%2 457 8
- Ленивая неделя №12 (26.03.18-01.04.18) убыток 275,2$ или 1,5%2 548 0
Кладбищенский бизнес или инвестиции в загробную жизнь
Подпишитесь на VK-сообщество Ленивых инвесторов, там говорим о самых актуальных новостях и делимся книгами.
Лично я скептически отношусь к подобным мероприятиям, и не вижу в них практической пользы для инвестирования, т.к. их главная цель — это, прежде всего, отдых в неформальной среде, а не повышение мастерства инвестирования.
Но каждый человек вправе отдыхать так, как ему нравится: лично я предпочитаю более уединённый отдых, а кому-то нравятся подобные более массовые мероприятия.
Касательно истории с Тинькофф: очень неприятная ситуация и большая ошибка данного банка, т.к. конкурентов у них хоть отбавляй, а вклады везде застрахованы, что немаловажно, поэтому, надеюсь, что компания одумается и прекратит заниматься ерундой, т.к. это, повторюсь, в первую очередь, в их же прямых интересах.
Почему у Вас в портфеле из 9 акция 4 акции компаний электроэнергетики, и даже не электроэнергетики, а сетевые компании?
Перекос действительно есть благодаря стабильной дивполитике в секторе. Диверсификация обеспечивается за счет акций из других секторов в непубличном портфеле.
Касательно не публичного портфеля: было бы интересно его увидеть, хотя бы для понимания целиком картины вашего портфеля и диверсификации.
И главное, лично я, хоть убейте, но не понимаю: почему, вообще, это должно быть тайной за семью печатями?
Казалось бы: всё это итак лежит в белой зоне, да и сотрудники налоговой едва ли будут читать этот блог...
Так вот, основной вопрос остаётся: зачем?
В портфеле множество инструментов (более 10 направлений), не только биржевых (в биржевом около 30 бумаг не считаю бондов и etf). Говоря о полном раскрытии личного портфеля я могу задать такой же вопрос — зачем мне это делать? Не странице smfanton.ru/ob-avtore-blo...nivogo-investora обозначены направления куда я инвестирую.
Только в том-то и дело, что в таблице нет ни одного ни бонда, ни etf: так что о их наличии и доходности можно только догадываться...
И вообще, 85% от суммы вашего публичного портфеля приходится на акции, причём, все они российских компаний; отсюда же и вопрос: почему? Не разбираетесь в зарубежном рынке или просто брезгуете им по какой-то причине?
Что касается остальных 15%, то из них 12% составляют ПАММы Альпари, доходность которых вызывает большие сомнения, так же, как и то, что этот брокер действительно выводит сделки на реальный рынок, а проще говоря, не является кухней.
Оставшиеся 3% — это всем известный биткоин, движение цены которого настолько туманно и непредсказуемо, что даже среди очень маститых экспертов существует огромное количество прямо противоположных прогнозов.
Направления инвестиций, говорите? Как бы ответить по-мягче... Короче, если это не было дурацкой шуткой, то ваш совет просто ни о чём: никакой полезной информации он не даёт. Вы, Антон, вроде как, человек не глупый, но иногда пишите довольно странные вещи, которые заставляют лишний раз в этом усомниться...
Вопрос отображение публичного портфеля уже неоднократно обсуждался. Есть всего 2 варианта ведения публичного портфеля: не показывать реальные деньги, только доли в инструментах. Второй вариант: показывать небольшую часть портфеля, но отображать реальные деньги. Судя по всему для вас предпочтителен первый вариант, для меня второй (реальные деньги больше интересны читателям). Если у вас есть альтернативный вариант, готов выслушать.
Антон, лично для меня, количество цифр перед запятой в сумме ваших капиталов не несёт абсолютно никакой полезной информации. Меня, прежде всего, интересует доходность: общая, и каждого отдельного инструмента; по месяцам, и за год. Так что, для меня, чёрт с ними — с реальными деньгами, но т.к. вы здесь — хозяин-барин, то и решать, конечно же, вам.
Также меня больше другой вопрос волнует: чего, или кого, нам, как инвесторам, следует так опасаться, исходя из вашей осторожности?
Ну и по ПАММ-счетам Альпари ещё остались вопросы, потому что в сумме их доходность сомнительна: за последний год только 2 из 8 принесли заметную прибыль; 5 из них болтаются около 0; а ещё 1 ушёл в минус наполовину...
Вас устраивают такие результаты или вы просто для реферальных эту кухню держите?
Публичная демонстрация личного капитала, к сожалению привлекает не только читателей-инвесторов, но и массу других людей, которые настроены не так позитивно. Я надеюсь, что вы уловили суть.
Что касается, Альпари, то среди моих знакомых масса трейдеров, которые успешно торгуют на этой площадке много лет, поэтому на данный момент я не вижу проблем в экологичности отображения этих инвестиций в публичном портфеле. ПАММы и криптовалюты в отчетах это изюминка публичного портфеля, без этой высокорисковой части будет скучновато на мой взгляд. Эти направления далеко не самые перспективные, поэтому не уделяю должного внимания, отсюда и результаты.
Антон, если следовать только этой логике, то вам, вообще, просто необходимо немедленно удалить блог и все свои ресурсы, но вы же этого не делаете...
Границу публичности каждый устанавливает для себя сам, поэтому спорить тут не о чем.
Но, будь я на вашем месте, я бы не стал опасаться, как вы осторожно назвали их: «массы других людей, которые настроены не так позитивно». И мне точно было бы абсолютно всё равно на их настрой...
Что же касается ПАММ-счетов, то, для огромного процента инвесторов, доверие к подобным конторам полностью отсутствует после громких скамов Пантеона и Тренда, не к ночи помянутых.
Так что, на вашем месте, я бы ещё трижды подумал, действительно ли это направление привлекает ваших читателей, или наоборот, отталкивает потенциальных посетителей.
Но, главное даже не это, а то, что эта статья вашего портфеля не соответствует золотому правилу инвестирования: «Деньги должны делать деньги», т.к. деньги заняты, прибыли нет, а время потрачено; отсюда возникает вопрос: а зачем вкладывать в ПАММ-счета, которые не приносят профита? Можно же оставить только прибыльные, или, в дополнение к оставшимся, найти новые.
Очень кстати, что в вашем ответе есть слово «направление», т.к. уже давно хотелось бы увидеть в таблице новые направления: бонды, ETF, даже хайпы в небольшом количестве подойдут, т.к. некоторые из них показывают очень достойные результаты. Указывать реальные деньги совсем необязательно, а ещё можно уменьшить количество отчётов до 1-2 в месяц, если на них будет уходить больше времени, т.к. главное качество, а не количество.
Я понял ваше мнение, подумаю, как можно внедрить ваши предложения. Заменять ПАММы хайпами я, конечно же не буду)
Спасибо за развернутую обратную связь.
Здравствуйте. Хочу внести ясность по поводу LocalBitcoins . Сам сервис не проводит ни каких финансовых транзакций. Все расчеты между пользователями напрямую. LocalBitcoins выступает просто гарантом сделки. Тинькофф может с таким же успехом заблокировать любой счет. Например, за перевод Вам денег от соседа, в счет гашения долга, который он у Вас брал на прошлой недели.
Всем приветик. Я новичок. Как отметили 8 Марта?)) Всех с весной, ребятки.
А какова доходность твоего непубличного портфеля за последние 3 года?
Около 17% годовых.
Одно уточнение: я не предлагал заменять ПАММы хайпами, хотя сейчас это практически одно и то же, т.к. все эти форекс кухни по сути своей являются низкопроцентными хайпами.
Я лишь предложил разнообразить таблицу доходности другими инструментами; и хайпы, лично для меня, не являются ни в коей мере табу, которое нельзя упоминать на этом блоге.