Проект S-Group — это финансовая пирамида?

Давненько мы не разбирали деятельность финансовых пирамид и просто сомнительных проектов. А ведь именно в периоды экономических неурядиц для них наступает самое раздолье. В последнее время я все чаще среди начинающих инвесторов слышу название S-Group (Sincere System Group), в этом обзоре подробно рассмотрим проект и поделюсь своим отзывом. Как всегда непредвзято.

Первое знакомство с S-Group

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

На самом деле, S-Group – не одна компания, а группа юрлиц. Пожалуй, самое крупное из них по объёму собственных средств — Sincere System Group Ltd. Эта компания широко представлена в интернете: она имеет много сайтов, причём как международных, так и региональных. Из международных ресурсов особенно известны s-group.io и s-group.fun. Доступ к сайтам S-Group в России заблокирован, хотя обойти это ограничение несложно.

Также есть много сайтов, принадлежащих «партнёрам» группы, сообщества в социальных сетях. В наличие Telegram и Youtube каналы. Проводятся пафосные мероприятия в Дубае и престижных конференц-залах Европы. В изобилии ролики о «красивой» жизни инвесторов, реклама на телевидении – всё как полагается для неискушенного зрителя.

Что такое Sinsere Systems?

Группа компаний Sincere System обозначает себя как крупные британские инвестфонды и холдинги. Для поднятия имиджа, на сайтах S-Group представлены коды LEI (Legal Entity Identifier). Внушительные суммы собственного капитала, исчисляемые миллионами британских фунтов, подкупают доверие наивных вкладчиков. Прежде всего, за брендом Sincere System действительно стоят юридические лица с британской регистрацией.

Все они зарегистрированы по адресу 71-75 Shelton Street, London, Greater London, United Kingdom, WC2H 9JQ. Здесь находится относительно дешёвый офисный центр, регистрация компании с «виртуальным» офисом в котором стоит от 300 британских фунтов в месяц. Это немногим выше нижней ценовой планки для виртуальных офисов в центре Лондона. Заглянем внутрь.

На инвестфонд это совсем не похоже, хотя такая деятельность и указана в регистрационных документах. Согласно реестру британских компаний, на 30 июня 2022 г. чистые активы Sincere System были равны = 0 британских фунтов, а средняя численность работников – 0 человек. Кроме директора, гражданки Украины (!) Марианы Ройтбурд, в компании не было официально зарегистрировано не одного сотрудника. Однако, уже 3 июля 2022 г. Sincere System Group была указана в реестре как акционерное общество с оплаченным капиталом в 5 млн фунтов. Ранее, 17 октября 2019 года, по тому же адресу была зарегистрирована компания Sincere System Ltd. Её оплаченный акционерный капитал составил 1 млн фунтов. Единственный работник — та же Мариана Ройтбурд.

В Украине она числится директором и владельцем сотен компаний, не связанных с инвестициями. Очевидно, Sincere System – «пустышка», не ведущая реальной деятельности. Внушительный собственный капитал компании выглядит как опосредованный вклад группы не установленных лиц в британскую экономику (например, с целью получения ВНЖ). Код LEI – уникальный международный 20-значный идентификатор юридического лица, применяемый при совершении финансовых операций между субъектами разных юрисдикций. Этот код не говорит о какой-либо привилегированности. Это всего лишь идентификатор компании, как таковой.

Что предлагает группа Sincere System своим инвесторам?

Вот как представлены источники прибыли группы на её официальных ресурсах:

Здесь есть и forex, и инвестирование в производство медицинского каннабиса, и операции с токенами. Нет смысла подробно рассматривать все эти направления, вы это можете сделать сами на сайте. Пройдусь только по моментам, которые должны вызывать вопросы.

Forex Market: ни рынка ни форекса

Здесь инвесторам предлагается участвовать в проекте Forex Market. Из его описания следует, что компания использует в торговле на платформе Roboforex уникальный американский торговый робот. В подтверждение этой легенды публикуется даже «история сделок». В отличие от привычных отчётов любого форекс-дилера, здесь нет ни намёка на статистику с указанием баланса, эквити, а также соотношения прибыльных и убыточных сделок. И самое главное нет независимых мониторингов, которые бы подтверждали доходность.

Нам предлагают поверить на слово, что трейдеры S-Group имеют среднюю доходность 12,6% в месяц уже 39 месяцев подряд (на март 2023 г.). И за это время не было ни одного убыточного месяца. Это равносильно росту депозита более чем в 100 раз за 3 года при условии реинвестирования прибыли. Практически инвестору предлагается гарантированный пассивный доход. Такой высокой доходности на аналогичном временном отрезке не показывает ни один управляющий ПАММ счетами. Если все сделки настоящие, к чему бы компании скрывать баланс торгового счёта? А вот таблица условий инвестирования в Forex-Market.

Предположим, инвестор выбрал крайний справа тариф (инвестиция от $50 тыс). Тогда по окончании 2 лет с условием реинвестирования, ему будет причитаться сумма в (1+(0.126*0.85))²⁴*50000=$575000. В отличие от самих форекс-дилеров, Sincere System не предлагает инвестору согласиться с предупреждением о рисках. Однако и гарантий выплаты дохода она также не даёт. Предъявлять какие-либо претензии некому: из каналов обратной связи в распоряжении инвестора есть лишь адрес электронной почты — support@s-group.io. Учитывая отсутствие официальной деятельности и каких-либо отношений с британскими финансовыми регуляторами, S-Group по сути предлагает вкладывать на полном доверии. Это красный флаг.

S-Healthcare: здоровье не купишь

Ещё одно направление инвестирования в S-Goup описано как программа инвестирования в швейцарскую компанию S-Healthcare, занятую разведением медицинских сортов каннабиса с высоким содержанием тетрагидроканнабинола (ТГК). По легенде эта компания претендует на выход в лидеры европейского рынка медицинского каннабиса. Один из тарифных планов (не путать с наркотическим планом!) гарантирует доход в 250% за 6 месяцев инвестирования (минимальная сумма вклада — $10000). Эта легенда – сплошная дезинформация.

Во-первых, в медицинских сортах каннабиса содержание ТГК не превышает 1% от высушенной зелёной массы. Для сравнения: в селекционных гибридах американского каннабиса - сатива и азиатского – индика, содержание ТГК достигает 30%. Именно эти сорта и приносят трёхзначную прибыль при культивировании каннабиса в тех странах, где оно разрешается. В Швейцарии же легализовано (да и то в некоторых кантонах) выращивание лишь крохотных объёмов медицинских сортов.

Оно облагается налогами, которые суммарно превышают 30% от дохода. Промышленного масштаба такое разведение не имеет. Во-вторых, полный цикл (от посадки до продажи) культивирования медицинских сортов каннабиса в разрешённых в Швейцарии объёмах (буквально несколько кустов) приносит годовой доход всего лишь от 5 до 15%, что следует из расчётов крупнейших канадских онлайн магазинов по продаже семян каннабиса.

S-Group — пирамидальная структура

Описания реферальной программы нет на основных сайтах S-Group в свободном доступе. Тем не менее, стать инвестором, не указав своего «спонсора» при регистрации, невозможно. Это означает, что нельзя прийти в эту компанию без приглашения. Такая система использовалась во многих финансовых пирамидах: выплаты инвесторам идут лишь пока приток свежих денег превышает отток. Однако долго это происходить не может просто математически.

Счастливчиков с реально крупными «заработками» может быть буквально считанные единицы, поскольку для этого число участников должно разрастаться в геометрической прогрессии. Вот она, истинная подноготная деятельности S-Group, а вовсе не трейдинг, не IPO и не операции с криптовалютами.

Судя по Wordstat основателям пока удается маркетинг.

Отзывы об S-Group и выводы

Отзывов от обманутых инвесторов, как обычно, пока проект работает, мало. Намного больше рекламы, написанной как под копирку, причём много личных оскорблений в адрес критиков и реалистов. Я готов увидеть похожее в комментариях к этому обзору.

Тем не менее, есть и такие отзывы, которые характерны для людей относительно грамотных и не склонных к авантюрам.

Есть и те, кто уже однажды попался на крючок к тем же самым мошенникам, поэтому пытается предостеречь других.

Центробанк России внёс S-Group в чёрный список финансовых пирамид ещё 31.08.2021 г.

Судя по тому, что реклама S-Group становится всё более агрессивной, скам проекта приближается.

И так, налицо классические признаки финансовой пирамиды.

Нет никакой информации о руководстве группы компаний S-Group
Из обратной связи имеется лишь адрес электронной почты. Нет уверенности, что эта связь надёжна
Основной (и, очевидно, единственный) источник средств проекта – деньги самих инвесторов.
Официальная экономическая деятельность S-Group отсутствует
Нет никаких доказательств легальных заработков S-Group на описанных инструментах
Финансовые обязательства группы перед инвесторами могут значительно превышать возможность выплат
Есть следы принадлежности команды проекта к мошенническим проектам (Helix).

Мой отзыв S-Group – обходить стороной. В любой момент проект может закрыться, а вкладчики потеряют свои деньги.

Всем профита!