Телефонные мошенники: как инвестору их распознать

Телефонные мошенники чаще всего ассоциируются с людьми, изображающими сотрудников банков. Но я, и мои подписчики все чаще сталкиваемся со спамом от различных инвестиционных и управляющих компаний. За подобными обращениями обычно стоит очередной «развод». Их цель – получить ваши деньги и скрыться с ними. Сегодня поговорим о том, как распознать аферистов и не попасться на их уловки.

Немного о типичных мошенниках

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Подписаться

Чем ниже становится ставка по банковским вкладам, тем больше людей начинают искать другие варианты пассивного дохода в надежде обогнать реальную инфляцию. Этим активно пользуются мошенники. Их предложение выглядит весьма соблазнительно: инвестировать и получать гарантированную прибыль, не прикладывая никаких усилий. Большинство таких звонков и писем ориентировано исключительно на жертв с низкой финансовой грамотностью. Но некоторые черные брокеры действуют по хорошо проработанным скриптам и могут обмануть даже тех, кто имеет реальный опыт торговли ценными бумагами.

Вложившись в сомнительный проект, инвестор рискует полностью потерять капитал. Это не биржа, где неудачная позиция будет закрыта по стоп-ауту раньше, чем вы сольете половину депозита. У черных брокеров защитных механизмов не предусмотрено. Большинство подобных проектов не предполагают реальных сделок, вы будете получать только фиктивные отчеты. В первые недели сотрудничества удастся легко «заработать». Возможно, вам даже позволят вывести небольшую сумму.

На протяжении этого времени вам регулярно будут поступать предложения увеличить депозит, чтобы получить доступ к более выгодным сделкам, перейти в вип-категорию клиентов и т. д. Другой вариант – на вашем счете образуется сильная просадка. После чего вам снова позвонит телефонный мошенник и сообщит, что неудачную позицию можно выгодно закрыть, но для этого нужно пополнить счет. Когда вы откажетесь вливать дополнительные суммы, ваш капитал обнулится, а брокер перестанет отвечать на звонки.

Рекомендую прочитать также:

Отчетный период – что нужно знать инвестору

Что такое отчётный период и чем он важен

Подобное предложение можно получить не только по телефону, но и по е-мейлу, в личных сообщениях в соцсетях. Обычно аферисты берут контакты из баз данных, которые продаются в интернете. Черные брокеры также активно используют рекламу. Их баннеры часто всплывают во время поиска информации о различных инвестиционных инструментах.

Как работают телефонные мошенники

• чрезмерный напор, агрессивность звонящего;
• гарантия получения дохода, многократно превышающего прибыль от банковского депозита;
• упор на уникальность предложения, стремление сыграть на желании человека почувствовать себя избранным;
• неготовность звонящего давать полную информацию о компании, которую он представляет;
• нежелание отвечать на дополнительные вопросы клиента.

Чаще всего диалог с телефонным мошенником начинается с таких фраз, как: «Интересует ли вас пассивный доход?», «Хотели бы вы получать 30% в месяц, ничего не делая?» и т. д.

Заподозрить обман можно и по следующим признакам:

• вам предлагают совершать сделки по подсказке менеджера, давят на то, что не придется самостоятельно разбираться в законах рынка;
• для работы на бирже вам нужно будет установить нестандартное ПО, торговые терминалы типа Quik черные брокеры не используют;
• вас уверяют в том, что вы не потеряете свои деньги, в качестве гарантии ваш менеджер якобы пополнит счет на ту же сумму, что внесете вы.

Любой инвестор знает, что чем выше потенциальная доходность вложения, тем больше и вероятность получить убыток. Мошенник же станет утверждать, что никаких рисков нет. Он будет активно давить на жадность своего потенциального клиента и жажду легких денег. Вот так выглядит предложение среднестатистического афериста:

Чаще всего предлагается получать прибыль за счет участия в IPO, покупки акций молодых компаний, которые еще не прошли листинг на мировых биржах. Также распространен вариант с торговлей на форексе.

Рекомендую прочитать также:

Дистанционное оформление зарубежных банковских карт для россиян

Открытие карты зарубежного банка не выходя из дома

Как распознать телефонного мошенника

Если вы получили звонок или письмо с чрезвычайно выгодным инвестиционным предложением, задумайтесь, почему компания, с которой вы раньше не работали, решила облагодетельствовать именно вас. Постарайтесь узнать, откуда они взяли ваши контакты. Не менее важно получить максимум сведений о звонящих. Проверьте, что они именно те, за кого себя выдают. Сделать это можно множеством способов:

1. Пробейте номер, с которого вам звонили, или сайт брокера через какую-либо базу мошенников, например, сервис от Сбербанка sberbank.ru/promo/antifraud/check.html;
2. Поищите в интернете отзывы по названию компании, убедитесь, что она имеет хорошую репутацию.
3. Проверьте информацию о юридическом лице в базе российских компаний, например, на сайте rusprofile.ru. Возможно, брокер, который якобы работает уже 10 лет, был зарегистрирован несколько месяцев назад.
4. Удостоверьтесь, что информация о наличии у компании лицензии есть на сайте ЦБ cbr.ru/securities_market/registries.
5. Запросите у звонящего пакет документов, в том числе и реквизиты. Если вы планируете работать с российским брокером, а деньги вам предлагают перевести на Кипр или в другие оффшорные зоны, это сигнал о мошенничестве.
6. Убедитесь, что компания не имеет признаков финансовой пирамиды.

Мошенники могут представиться и сотрудниками известных брокеров, например, якобы из ВТБ. Убедитесь, что для связи используются официальные телефоны и электронные адреса. Уделите повышенное внимание тому, с каким инструментом вам предлагают работать. Будут ли это акции или только CFD контракты на изменение цены. Узнайте, с каким депозитарием сотрудничает компания. Чем больше вопросов вы задаете, тем сложнее мошеннику выстроить безупречную легенду. Чаще всего они предпочитают отказаться от диалога с хорошо осведомленным человеком.

Делаем выводы

Главный признак обманщика – обещание гарантированной доходности. Настоящий брокер будет давать информацию об условиях сотрудничества, мошенник – давить на то, что вы упускаете выгодное предложение. Не забывайте: прежде чем принимать любые инвестиционные решения, нужно изучить актив, в который вы намерены вложиться, и посредника, с которым хотите сотрудничать.

Все звонки и письма с инвестиционными предложениями нужно рассматривать как спам. Для успешного инвестирования в любом случае придется разбираться, так что лучше это делать самостоятельно, а не по чьим-то сомнительным анонимным советам. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения на Курсе Ленивого инвестора.

Расскажите в комментариях, сталкивались ли вы с подобными предложениями и как вам удалось распознать мошенников.

Рекомендую прочитать также:

Отчетный период – что нужно знать инвестору

Что такое отчётный период и чем он важен

Всем профита!

(6 оценок, среднее: 4,17 из 5)

Загрузка...