ETF фонды на российской Московской бирже

Как купить акции ETF фондов в России

finex на московской бирже

Я уже рассказывал о том, что такое биржевые ETF фонды. После публикации обзорной статьи, получил много одинаковых вопросов на тему «Как покупать акции ETF фондов в России». До 2013 года ответа на этот вопрос, практически, не было. Хотя, нечто похожее на ETF предлагала УК «Тройка Диалог» в виде открытого индексного ПИФа «Тройка Диалог – Индекс РТС Стандарт» (после поглощения «Сбербанк – Индекс РТС Стандарт»). Но речь не о нем – в июле 2013 года началась процедура делистинга (исключение ценных бумаг эмитента с биржи), в результате которой фонд был ликвидирован.

Сегодня речь пойдет о группе компаний Finex британо-ирландского происхождения, выпустившей первый ETF фонд в России (на Московской бирже). Эта статья посвящена становлению отечественного рынка ETF, рассмотрим следующие вопросы:

История компании FinEx

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Инвестиционная компания FinEx (finex-etf.ru) имеет специализацию в области создания инвестиционных фондов, торгуемых на бирже. Компания входит в состав группы FinEx и обеспечивает возможность инвестиций в различные инструменты. На момент выхода на биржевой рынок России, стоимость активов компании составляла более одного миллиарда долларов США.

FinEx Funds plc — это международная инвестиционная компания, зарегистрированная 29 октября 2009 года. Она зарегистрирована в Ирландии, как организация коллективных инвестиций в ценные бумаги, регулируемая законодательными актами ЕС. Создана и регламентирована законодательством Ирландской республики в виде публичной компании, согласно положениям Законов о компаниях и Разрешения от ЦБ Ирландии.

Для достижения целей компания инвестирует доход от выпуска акций в фондовые ценные бумаги. Согласно дивидендной политики компания может объявлять выплату дивидендов по любому классу акций в любой период времени. Управляющей компанией выступает дочерняя FinEx Capital Management LLP, выступающая как партнерство с ограниченной ответственностью. Компания регулируется Инспекцией по контролю за деятельностью финансовых организаций FCA.

Сервисы FinEx

Сегодня компания FinEx Funds plc предоставляет инвесторам возможность торговли инвестиционными фондами, обеспечивая их инвестиции в международные индексы или золото. Инвестиции в ETF дают инвестору возможность усиления своих портфельных инвестиций за счет высоконадежных бумаг иностранных компаний и получения дополнительной выгоды благодаря низкорискованным вложениям в еврооблигации и драгоценные металлы.

Для доступа к ЕТФ не требуется никаких инвесторских квалификаций. Кроме того, ETF фонды на Московской бирже имеют очень низкий порог входа, порядка 1000—4000 рублей. Торговля через российского брокера позволяет осуществлять биржевые операции с одного счета, независимо от того, «российские» это инвестиции, или «зарубежные», а так же иметь в его лице налогового агента.

Управляющей компанией FinEx для российских инвесторов создан ряд преимуществ:

  • простая торговля — фонды торгуются аналогично обычным акциям;
  • прозрачные инвестиции в режиме онлайн;
  • возможность использования любого вида стратегий;
  • выбор аллокации, то есть, определения стратегии и тактики управления своим инвестиционным портфелем.
Рекомендую прочитать также:  Субординированные облигации: что, как и зачем

Инвесторы могут воспользоваться такими сервисами, как:

  • раскрытие списка Уполномоченных лиц на следующий день после начала торгов;
  • объявление расчетной стоимости бумаг каждые десять минут в рамках сессии;
  • раскрытие данных по дневным объемам сделок.

Таким образом, российские инвесторы имеют все возможности для эффективных инвестиций в новый для них инструмент.

Приобрести акции фондов FinEx на Московской бирже можно любым способом: через брокера или другого участника торгов, не зависимо от наличия у него статуса маркет-мейкера. Брокеры предоставляют возможность возможность покупки акций через интернет и по телефону.

ETF на Московской бирже

ETF фонды на Московской бирже условно можно разделить на четыре группы:

  • аналоги депозитов – группа корпоративных облигаций;
  • потенциально доходные продукты – группа акций США и IT-сектора США, а так же ведущих мировых экономик;
  • золото – группа драгоценных металлов;
  • американские госбумаги – группа инструментов денежного рынка.

ETF ммвб

Несмотря на отношение к различным группам, фонды имеют ряд общих характеристик:

  • выплата дивидендов производится 2 раза в год;
  • метод репликации физический — приобретение ценных бумаг соответствующего индекса;
  • отсутствие влияния банкротства контрагентов на 100% обеспеченность ценными бумагами фонда;
  • ограниченные операционные риски;
  • акции ETF не могут служить долговым инструментом.

Обзор ETF фондов FinEX

Первым ЕТФ стал фонд на базе индекса Barclays EM Tradable Russian Corporate Bond Index, получивший наименование FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF. Он включил в себя корпоративные еврооблигации ведущих отечественных предприятий. Основными из них являются Газпром, Сбербанк, ВТБ и еще около десяти компаний.

FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (RUB) — это биржевой инвестиционный фонд валютных еврооблигаций крупнейших корпораций РФ (класс акций в рублях):

базовый индекс FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (RUB)динамика стоимости акций FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (РУБ)

  • обозначение на Московской бирже – FXRB;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXRB 13,5%;
  • комиссия УК – 0,95% в год;
  • возможность получения дополнительной выгоды сверх долларового дохода портфеля за счет разницы рублевых и долларовых процентных ставок, составляющего 10-12%;
  • минимальная покупка – одна акция стоимостью 1056 руб;
  • динамика СЧА (стоимость чистых активов) – 145,34% за год;
  • СЧА – 523 751 689 руб.

 

ETF фонд FXRU

Фонд FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD) — это биржевой инвестиционный фонд валютных еврооблигаций крупнейших корпораций РФ (класс акций в долларах США):

базовый индекс FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD)динамика стоимости акций FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD)

  • обозначение на Московской бирже – FXRU;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXRU -2,5;
  • годовая комиссия – 0,5%;
  • дополнительная доходность в случае девальвации рубля;
  • дополнительная долларовая доходность за счет диверсификации;
  • минимальная покупка – одна акция стоимостью 6700 руб;
  • динамика СЧА — 398.83% за год;
  • СЧА — 42 549 511 usd.

 

ETF фонд FXUS

Фонд FinEx MSCI USA UCITS ETF (FXUS) — аналог индекса S&P 500 (индекс крупнейших компаний США), валюта фонда - доллары США:

Рекомендую прочитать также:  Отзывы инвестора о брокере Captrader

базовый индекс FinEx MSCI USA UCITS ETF (FXUS)динамика стоимости акций FinEx MSCI USA UCITS ETF (FXUS)

  • доступ к рынку американских акций;
  • диверсификация – портфель наиболее крупных американских предприятий;
  • тикер на Московской бирже – FXUS;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXUS +7,5%;
  • годовая комиссия – 0,9%;
  • минимальная покупка – 1 акция стоимостью 2505 руб;
  • динамика СЧА – 0,58% за год;
  • СЧА — 7 233 819 usd.

 

ETF фонд FXDE

Фонд FinEx MSCI Germany UCITS ETF (FXDE) — это аналог индекса DAX, включает в себя акции крупнейших компаний Германии, валюта ЕВРО:

базовый индекс FinEx MSCI Germany UCITS ETF (FXDE)динамика стоимости акций FinEx MSCI Germany UCITS ETF (FXDE)

  • доступ к рынку акций Германии;
  • диверсификация – портфельные инвестиции в крупнейшие предприятия Германии;
  • тикер на Московской бирже – FXDE;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXDE 18,4%;
  • годовая комиссия – 0,9%;
  • порог входа – 1 акция стоимостью менее 1800 руб;
  • динамика СЧА — 33.49% за год;
  • СЧА — 6 592 070 eur.

 

Биржевой фонд FXUK

Фонд FinEx MSCI UK UCITS ETF (FXUK) — полностью повторяет индекс FTSE 100, включает в себя акции крупнейших компаний Англии, в  фунтах стерлингах:

базовый индекс FinEx MSCI UK UCITS ETF (FXUK)

  • динамика стоимости акций FinEx MSCI UK UCITS ETF (FXUK)доступ к рынку акций Соединенного Королевства;
  • диверсификация – портфельные инвестиции в крупнейшие предприятия Великобритании;
  • тикер на Московской бирже – FXUK;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXUK +4,7%;
  • годовая комиссия – 0,9%;
  • порог входа – 1 акция стоимостью 1893 руб;
  • динамика СЧА – 58.56% за год;
  • СЧА — 4 565 410 GBP;

 

Биржевой фонд FXJP

Фонд FinEx MSCI Japan UCITS ETF (FXJP) — работает с акциями ведущих компаний Японии, в долларах США:

базовый индекс FinEx MSCI Japan UCITS ETF (FXJP)динамика стоимости акций FinEx MSCI Japan UCITS ETF (FXJP)

  • возможность торговли акциями Японии для любой категории инвесторов;
  • диверсификация – возможность инвестиций в наиболее надежные японские компании;
  • тикер на Московской бирже – FXJP;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXJP +8,7%;
  • годовая комиссия – 0,9%;
  • минимальная покупка – 1 акция стоимостью 2125 руб;
  • динамика СЧА – 5,21% за год;
  • СЧА — 6 171 723 usd.

 

Биржевой фонд FXAU

Фонд FinEx MSCI Australia UCITS ETF (FXAU)  - биржевой инвестиционный фонд MSCI акций Австралии, в долларах США:

базовый индекс FinEx MSCI Australia UCITS ETF (FXAU)динамика стоимости акций FinEx MSCI Australia UCITS ETF (FXAU)

  • доступ и диверсификация за счет акций крупнейших австралийских предприятий;
  • тикер на Московской бирже – FXAU;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXAU +8,5%;
  • годовая комиссия – 0,9%;
  • порог входа – 1 акция стоимостью 1511 руб;
  • динамика СЧА – -14,65% за год;
  • СЧА — 2 221 235 usd.

 

Биржевой фонд FXCN

Фонд FinEx MSCI China UCITS ETF (FXCN) — крупнейшие акций Китая (UCITS ETF) (класс акций в долларах США):

базовый индекс FinEx MSCI China UCITS ETF (FXCN)динамика стоимости акций FinEx MSCI China UCITS ETF (FXCN)

  • доступ к китайскому рынку акций;
  • диверсификация за счет крупнейших компаний бурно развивающегося китайского рынка;
  • тикер на Московской бирже – FXCN;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXCN +21%;
  • годовая комиссия – 0,9%;
  • минимальная покупка – 1 акция стоимостью 2025 руб;
  • динамика СЧА – -5,62% за год;
  • СЧА — 4 416 974 usd.
Рекомендую прочитать также:  Честный отзыв инвестора о брокере Уралсиб

 

Биржевой фонд FXIT

Фонд FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (FXIT) — полностью копирует индекс NASDAQ, включает в себя ведущие высокотехнологичные компании IT-сектора США, валюта фонда доллар США:

базовый индекс FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (FXIT)динамика стоимости акций FinEx MSCI USA Information Technology UCITS ETF (FXIT)

  • доступ к акциям самого высокотехнологичного сектора американской экономики;
  • диверсификация – портфельные инвестиции в крупнейшие IT-компании;
  • тикер на Московской бирже – FXIT;
  • доходность за период 07.2016-07.2017 FXIT +21,8%;
  • годовая комиссия – 0,9%;
  • порог входа – 1 акция стоимостью 2883 руб;
  • динамика СЧА – 164,90% за год;
  • СЧА -20 843 103 usd.

 

Биржевой фонд FXGD

Фонд FinEx Physically Held Gold ETF (ETF на физическое золото, долларовый класс акций):

динамика стоимости акций FinEx Physically Held Gold ETF

  • тикер на Московской бирже – FXGD;
  • доходность за 2016 год FXGD -13,4%;
  • годовая комиссия – 0,45%;
  • порог входа – 1 акция стоимостью 538 руб;
  • динамика СЧА – -10,82% за год;
  • СЧА — 3 341 248 usd.

 

Биржевой фонд FXMM

Фонд FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (FXMM) — основан на Solactive 1-3 Month US T-Bill Index (отражает динамику рынка краткосрочных гособлигаций США ) рублевый класс акций:

базовый индекс FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (FXMM)

динамика стоимости акций FinEx Cash Equivalents UCITS ETF (FXMM)

  • обеспечивает доступ к максимально надежным государственным облигациям США (класс ААА);
  • высокая синтетическая рублевая доходность вследствие разного уровня процентных ставок;
  • более низкие риски и высокая доходность относительно российских гособлигаций;
  • тикер на Московской бирже – FXMM;
  • доходность за период 07.2016-07.2017  +8,9%;
  • годовая комиссия – 0,49%;
  • минимальная покупка – 1 акция стоимостью 1186.60 руб;
  • динамика СЧА – -11,1% за год;
  • стоимость чистых активов — 212 892 515 руб.

 

Как купить акции ETF фондов на ММВБ РФ

Как вы уже поняли, ETF фонды предоставляют инвесторам новые возможности работы с международными валютными фондами на Московской бирже. Покупка акций любого описанного выше ETF фонда, не сложнее покупки акций любой компании на ММВБ. Достаточно просто выбрать нужный инструмент и создать новую заявку. Чтобы не быть многословным прикладываю видео инструкцию.

P.S.

На данный момент я держу в инвестиционном портфеле акции ETF фондов FXIT, FXUK FXDE, FXGD. Фонд FXMM использую для хранения свободных средств на брокерском счете в качестве защиты от инфляции. Предлагаю читателям поучаствовать в опросе, и выяснить какие ЕТФ фонды наиболее привлекательны для ленивых инвесторов в 2016 году. Можно проголосовать максимум за 3 фонда.

Акции какого ETF фонда вы бы купили в 2017 году?

Просмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

Всем ETF-профита!



11 декабря 2015

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии и отзывы читателей

43 комментария

  • Сергей:

    Я так понимаю, что самому никаких налогов платить не требуется, т.к. компания-брокер выступает налоговым агентом.

    Ответить
    • smfanton:

      Вы все правильно понимаете

      Ответить
    • Антон:

      Если вы держите акции более 3 лет, то можно использовать налоговый вычет на сумму прибыли в пределах 3 млн в год.

      Ответить
      • Артём:

        А вроде бы как с 2007 года отменили налоговый вычет при продаже бумаг бывших в собственности более 3 лет??!или опять вернули вычет?

        Ответить
  • дима:

    Здравствуйте Антон. При оформлении заявки на ETF надо выбрать брокера. Какого брокера посоветуете?

    Ответить
    • smfanton:

      Я торгую через ВТБ24, не самый клиентоориентированный брокер, можно выбрать Финам, Тройку, Бкс и пр. крупнейших брокеров.

      Ответить
      • дима:

        Они предлагают выбрать только одного из четырёх брокеров. Финам, Itinvest,Велес капитал и Церих Кэпитал .

        Ответить
        • smfanton:

          Фонды Финекс торгуются на ММВБ, а значит покупать их можно через любого аккредитованного биржей брокера

          Ответить
          • Сергей:

            Вот только со Сбером внимательнее надо быть! У них ETF считается паями и за них берут комиссию минимум 10 рублей в сутки. Так что с небольшими суммами к ним лучше не лезть.

            Ответить
  • Антон:

    Можно подробнее про индивидуальный брокерский счет и налоговый вычет

    Ответить
  • Григорий:

    Кстати, Финам при торговле через него возвращает НДС, не плохая прибавка к профиту.

    Ответить
    • smfanton:

      Вы наверно имели ввиду НДФЛ?!

      Ответить
  • Всеволод:

    А вот такой вот момент не могу понять. Если акции ETF торгуются так же как и обычные, то может быть такое, что цена этих акций на бирже будет расти быстрее(или намного быстрее) чем курсовая стоимость активов, входящих в индекс, который повторяет этот ETF?

    Ответить
    • IndiaGlem:

      Нет, потому что присутствует маркет-мэйкер, который своими заявками не дает спросу/предложению на ETF влиять на цену пая

      Ответить
  • Назар:

    Простите, наверное не внимательно прочитал, но все же уточните, эти фонды просто держат какие-либо акции или проводят постоянные торговые операции с определенными/не определенными акциями

    Ответить
    • smfanton:

      Держат акции

      Ответить
  • Андрей:

    Этот инструмент подходит для стратегии «купил и забыл»?

    Ответить
    • smfanton:

      По сути это инвестиции в ценные бумаги со всеми вытекающими рисками.

      Ответить
  • LiarLiar:

    А в каких пропорциях держите эти 5 фондов?

    Ответить
    • smfanton:

      FXIT 40%, FXUK-25%, FXDE-25%, FXGD 10%.

      Ответить
      • IndiaGlem:

        Баттл! Я взял FXUS — 9%, FXRU — 20%, FXJP — 20%, FXIT — 20%, FXCN — 10%, FXUK — 21%

        Ответить
  • Олег:

    Добрый день! Я правильно понимаю, что кроме брокерской комиссии за покупку/продажу ETF еще идет отчисление спец депозитарию? Знаю, что у одного брокера это 200р в мес.

    Ответить
    • smfanton:

      У любого брокера есть комиссия за депозитарное обслуживание, в ВТБ24 она, если не ошибаюсь, составляет 150р\мес. Если за месяц не было сделок, то комиссия не списывается

      Ответить
  • Михаил:

    И все же брокер Финам насколько надежен, чтоб доверить ему свои средства?

    Ответить
  • LiarLiar:

    Не совсем понял, дивиденды выплачиваются по акциям фондов на брокерский счёт или нет?

    Ответить
  • IndiaGlem:

    Что-то совсем ничего нет про неторговые риски, про возможность ухода компании с листинга и т. п.

    Ответить
  • Антон:

    Что думаете про покупку ETF через иностранные биржы ?

    Ответить
    • smfanton:

      Там порог входа начинается с 10к$ у нормальных брокеров.

      Думаю, что скоро и до них доберусь.

      Ответить
  • Антон:

    Какой-нибудь из фондов использует фьючерсы ?

    Ответить
    • IndiaGlem:

      Насколько помню на золото как раз частично фьючи используют

      Ответить
  • Дмитрий:

    Хочу открыть счёт в сбербанк cib. Как понял у него нет комиссии депозитария . Кто знает, какие минусы у этого брокера? Сейчас имеется счёт в Сбербанке, шокирован что по 10рублей в день за владения etf берут.

    Ответить
    • smfanton:

      Инфу по сберу не мониторил, у них по определению большие комиссии

      Ответить
    • Григорий:

      А где написана информация о такой комиссии, на сайте не нашёл у них, может ищу плохо?

      Ответить
      • Григорий:

        Нашёл! Это комиссия сберовского депозитария за «Учет и хранение неэмиссионных ценных бумаг», к коим отнесли и ETF, и эта комиссия составляет «0,12% годовых, min 10 руб. в день»

        Ответить
  • Антон:

    В инете пишут, что ETF (FXRB, FXRU, FXMM) имеют фиксированную доходностью в рублях и долларах. Это так? и какая это доходность ?

    Ответить
    • smfanton:

      Читайте проверенные источники информации, например, эту статью. В ней есть ответ на ваш вопрос

      Ответить
  • Вадим:

    добрый день, тоже начал изучать данный способ инвестирования и наткнулся на статью:smart-lab.ru/blog/274128.php

    теперь весь в сомнениях.

    Ответить
    • Григорий:

      Представитель достаточно грамотные комментарии дал к этой статье.

      Ответить
  • Сергей:

    Изучил все три поста и комментарии к ним. Как обычно бывает — интересный продукт с огромным количеством недосказанности. Самое плохое,что нельзя оценить количественно торговые риски и уж тем более разобраться в не торговых. Инвест. ноты БКС чем-то напоминают эти фонды,и хотя тоже достаточно мутный проспект,все же можно четко просчитать торговый риск,и принять во внимание не торговый.

    Ответить
  • Андрей:

    Если я куплю ETF на несколько лет, как я могу убедиться, что смогу свои деньги вывести обратно??? Этот вопрос меня останавливает в покупке...

    Ответить
    • Антон:

      Если ваш вопрос про гарантии, то в инвестициях их нет. Биржевые инструменты с точки зрения неторговых рисков одни из самых надежных, но это не дает 100% гарантий, что завтра биржа\фонды\эмитенты\государство не развалится.

      Ответить
      • Андрей:

        Спасибо, ясно...... Простым смертным там не место всетаки как не крути...

        Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •