Независимый отзыв о EXANTE

Мы уже давно не касались темы биржевых брокеров. Учитывая спрос на данную тематику, продолжаем серию обзоров. На этот раз в фокусе нашего внимания европейский брокер EXANTE. Компания с непростой и неоднозначной репутацией, но, тем не менее, заслуживающая внимания.

Знакомимся с брокером EXANTE

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Подписаться

Несмотря на то что брокер EXANTE был создан выходцами из России А. Кириенко и А. Князевым, это европейский бренд, юридически не имеющий отношения к РФ. Организационно к нему относятся две компании:

• XNT LTD (Мальта, лицензия MFSA № IS/52182);
• EXT LTD (Кипр, лицензия CySEC № 165/12).

Мальтийская компания является также владельцем торговой марки EXANTE. Брокер имеет представительства в ряде финансовых центров мира: Москва, Санкт-Петербург, Лондон и др. Однако его деятельность на территории России не лицензирована ЦБ РФ. Выбор мальтийской юрисдикции продиктован тем, что на Мальте действует европейская директива MiFID. Благодаря этому брокер успешно привлекает клиентов из таких стран, как Италия и Германия.

При первом взгляде на сайт (его адрес exante.eu) заметны некоторая аляповатость и предельно лаконичное меню. Полезной информации явно недостаточно, ориентироваться на сайте неудобно.

Согласно представленным сведениям, список торговых инструментов включает более 10 тыс. акций и ETF, более 6 тыс. опционов и свыше 200 инвестиционных и хедж фондов, а также 15 криптовалют. EXANTE имеет доступ почти к 60 биржам, работает и на внебиржевых рынках. Если судить по цифрам, выбор инструментов далеко не рекордный даже среди брокеров, сотрудичающих с российскими клиентами (например, заметно уступает брокеру Just2Trade). Впечатляет разве что широта географии рынков.

Некоторое неудобство заключается в отсутствии возможности просмотреть перечень инструментов без открытия как минимум демосчёта. Такое право стало бы признаком хорошего тона (как, например, у Saxobank). Несмотря на то что, согласно пресс-релизам компании, в 2017 году число клиентов выросло на 121%, посещаемость сайта в течение 2018-го заметно снизилась. По данным Alexa Rank, максимальное число посетителей приходится на Россию. Это не стыкуется с заявлениями менеджмента о наибольшей доле азиатских (Гонконг, Сингапур, Тайвань и т. д.) клиентов.

EXANTE не оказывает услуги по доверительному управлению, не предлагает готовые инвестиционные стратегии и структурированные продукты. Нет также разделения клиентов на категории с разными возможностями доступа к тем или иным инструментам. Заметна ориентация брокера на грамотных инвесторов, работающих самостоятельно.

В отличие от многих (если не большинства) крупных брокеров, EXANTE не проводит базовых уроков трейдинга и инвестирования, но периодически публикует аналитические обзоры. Видеоканал брокера на Youtube содержит короткие ролики по работе с торговой платформой, но они затрагивают лишь некоторые темы, да и то мельком.

Исключение – полная видеозапись лекции по алготрейдингу и работе с протоколом FIX на платформе EXANTE, прочитанная сотрудниками компании в МГУ. Остальные видеоматериалы рассказывают о корпоративных мероприятиях. С другой стороны, освоение торговой платформы облегчается возможностью зарегистрировать демосчёт, время работы с которым не ограничено, что встречается нечасто. Котировки для демосчёта совпадают с реальными, но с задержкой вплоть до 30 минут.

Рекомендую прочитать также:

Можно ли приумножить скромный капитал с помощью Penny Stocks

Penny stocks - грошовые акции - ловушка для новичков?

Тарифы

Минимальная сумма депозита для торговли с EXANTE равна 10 тысяч евро. Тарифы на обслуживание сложно сравнивать с конкурентами, большинство из которых сообщают расценки только на свои услуги, не учитывающие комиссии бирж и клиринговых компаний. EXANTE даёт окончательные тарифы, включающие все издержки. Размер комиссий в целом приемлемый. Например, максимальная комиссия при торговле на фондовом рынке США равна 0,02$ за акцию, а на Московской бирже – 0,02% от стоимости акции.

Кстати, доступ к Московской бирже – одно из достоинств EXANTE, которого нет, например, у брокеров США. Помесячная комиссия за неактивность взимается только после 180 дней, прошедших без единой сделки, да и то, если сумма на торговом счету оказалась менее 5 тыс. евро. Кроме того, все участники получают бесплатный поток котировок. Дивиденды по акциям начисляются на торговый счёт, никакого специального запроса для этого не требуется. Для очень крупных клиентов предоставляется доступ к IPO, проводимым корпорациями на биржах мира. Минимальный депозит для получения такой услуги — 100 тысяч евро.

Торговая платформа ATP EXANTE

EXANTE – один из немногих международных брокеров, работающих исключительно на собственной торговой платформе. Она существует в десктопном, браузерном и мобильном исполнении. Основное достоинство платформы ATP EXANTE – интерфейс. Он настолько логичен, прост и нагляден, насколько это вообще возможно. Тем, кто имеет опыт торговли на forex и знаком с Metatrader, достаточно будет беглого знакомства, чтобы разобраться.

Пользователям QUIK и TRANSAQ терминал EXANTE может показаться несерьёзным, но здесь всё продумано до мелочей. Прежде всего, это касается классификации торговых инструментов, которые собраны в группы: акции, фьючерсы, облигации и т. д. В каждой группе соседствуют инструменты с различных рынков, т. к. брокер обеспечивает доступ ко всем биржевым площадкам мира, а торговля ведётся на едином для всех инструментов мультивалютном счёте. Выбранный инструмент можно зацепить и перетащить на график (drag and drop), чтобы наблюдать за его ценой. Для быстрого размещения и снятия заявок нет необходимости даже пользоваться диалоговыми окнами: всё делается буквально одним щелчком мыши:

Например, для заявки на покупку достаточно щёлкнуть в колонке «купить» напротив нужной цены. Заявка тут же появится в стакане. Удалить её можно щелчком на символе «х». Подобные «мелочи» позволяют высокочастотному трейдеру работать практически на автопилоте, не отвлекаясь на рутинные операции. Но интересные «фичи» предлагаются и портфельным инвесторам. К примеру, есть возможность совершения сделок сразу с несколькими инструментами, сгруппированными в так называемую корзину. Для любителей алгоритмической торговли есть модуль интеграции с программным комплексом TSLab. Для быстрого просмотра итогов любого из предыдущих торговых дней в модуле «Счёт» имеется пиктограмма календаря. Здесь можно выбрать любую дату и просмотреть отчёт по совершенным сделкам. Уникальная возможность АТП EXANTE – поддержка высокоскоростного протокола передачи информации FIX. Далеко не все крупные брокеры и терминалы работают с этим протоколом и ещё меньше тех, кто предоставляет его бесплатно. EXANTE как раз в их числе.

Рекомендую прочитать также:

Можно ли приумножить скромный капитал с помощью Penny Stocks

Penny stocks - грошовые акции - ловушка для новичков?

Наконец, есть уникальная особенность, выделяющая рассматриваемую платформу среди конкурентов. Это доска опционов с расчётом так называемых греков. Самое простое их объяснение – коэффициенты, связывающие изменения стоимости опциона с ценой базового актива и её волатильностью, а также со сроком до погашения опциона. Название «греки» выбрано неслучайно, поскольку для обозначения этих коэффициентов используются греческие буквы. Стандартные методы расчёта «греков» основаны на истории котировок и справочных таблицах со специализированных сайтов. Компания EXANTE имеет фирменный алгоритм, для которого достаточно текущих рыночных данных. Это усложняет расчёты, зато на выходе трейдер получает более точный прогноз.

Работа с торговым счётом

Стать клиентами EXANTE могут граждане любой страны за исключением КНДР и некоторых ближневосточных государств. Процесс регистрации счёта предельно прост. Для этого необходимо указать контактные данные и загрузить копии двух документов: удостоверение личности с фото, каковым может быть обычный или заграничный паспорт, водительские права, и любой документ, содержащий полное имя клиента и подтверждающий его место жительства (например, счёт за коммунальные или иные услуги).

После того как документы будут проверены и одобрены юристами компании, на что обычно уходит 1 день, останется пополнить торговый счёт, после чего можно приступать к торговле. Пополнение допускается только классическим банковским переводом. Большим плюсом для клиентов из России является возможность сделать платеж в рублях. Поскольку счёт мультивалютный, пополнять его разрешено частями в различных валютах, если общая сумма будет эквивалентна не менее 10 тысяч евро. Торговые сделки также возможны в разных валютах.

Снятие денег допускается только в виде банковского перевода с фиксированной комиссией 30 евро независимо от снимаемой суммы. Интересным новшеством стали выпускаемые с недавних пор брокером платёжные карты MasterCard, привязанные к торговому счёту. Это позволяет совершать платежи без снятия средств. На данный момент эти карты работают только с евро, фунтом и долларом США. Комиссия за транзакцию не взимается, за снятие наличных берётся 1%, но не менее 3 единиц базовой валюты. EXANTE не выступает налоговым агентом ни в одной стране. Клиентам предоставляются все необходимые отчёты по совершённым сделкам, но рассчитывать налоги и общаться с фискальными органами они должны самостоятельно.

В целом на сайте мало важной для инвестора информации: нет ссылок на регламент оказания брокерских услуг, а текст клиентского договора доступен в личном кабинете только после открытия счёта.

Обвинения со стороны SEC

В августе 2015 в США разгорелся крупный скандал, связанный с деятельностью американо-украинской группировки хакеров. Объектом их атак стали серверы агентств деловых новостей, где хранились неопубликованные финансовые отчёты крупных компаний. Похищенная информация была продана биржевым спекулянтам за суммы, исчисляемые десятками миллионов долларов. В ходе расследования, проведённого финансовым регулятором SEC (Комиссия США по ценным бумагам и биржам), первоначально подозрения пали на EXANTE Ltd и фонд Global Hedge Capital Fund. Среди клиентов и сотрудников этих компаний были и участники хакерской группировки. Согласно материалам дела, торговые операции с ценными бумагами от имени обоих юрлиц проводились одновременно, причём, с одних и тех же IP адресов.

Рекомендую прочитать также:

Можно ли приумножить скромный капитал с помощью Penny Stocks

Penny stocks - грошовые акции - ловушка для новичков?

По словам сотрудников EXANTE, реакция российских клиентов на возникшую ситуацию резко выделялась на общем фоне. Она отличалась избытком панических настроений и голословных обвинений в «кухонных» методах торговли. Множество претензий касалось замораживания клиентских средств на брокерских счетах во время расследования. Однако эти действия брокера были обоснованы, а их цель заключалась в обеспечении условий для объективного расследования. В итоге после тщательных проверок все обвинения с EXANTE были сняты, о чём в феврале 2016 г. был выпущен пресс-релиз SEC, доступный на сайте регулятора. Несмотря на это, в интернете созданы десятки страниц-клонов с одним и тем же содержимым и подписью некоего Петра Сотникова, где данная история подаётся как свидетельство крупного провала и чуть ли не скама EXANTE. Убедительных доводов на этих страницах нет, но ссылки на них оказываются в числе первых при поиске отзывов об EXANTE. По всей видимости, это – хорошо организованная и проплаченная кампания по дискредитации брокера.

Отзывы EXANTE

Несмотря на доступ к Московской бирже, для российских инвесторов EXANTE всё же является западным брокером. Отсюда и относительно небольшое число реальных отзывов на русском языке. Особый интерес представляют отклики профессионалов.

На форумах встречаются вопросы к сотрудникам брокера, связанные с условиями регистрации счёта и торговли. Например, не планируется ли понизить минимальную сумму депозита. На этот вопрос компания отвечает следующим образом: снижение минимума приведёт к необходимости вводить сложную систему тарифов, что крайне нежелательно. А вот что вызывает подозрения у многих инвесторов, так это простота регистрации счёта, минимум проверок личных данных клиента и отсутствие текста договора:

Отзывов о каких-либо махинациях с котировками и средствами торгового счёта или проблемах с зачислением или выводом денег найти не удаётся. Встречающиеся обвинения в мошенничестве ссылаются на растиражированные в интернете страницы-клоны с описанием расследования SEC. Тем не менее, в дискуссиях на smart-lab.ru проходила информация со ссылкой на техподдержку EXANTE, что часть сделок перекрываются без вывода на биржу. Это довольно странно для фондового брокера и желательно получить от него чёткие разъяснения.

Выводы

EXANTE – интересный брокер, предлагающий выход практически на все мировые рынки ценных бумаг. К его преимуществам следует отнести:

• Работу с клиентами из России;
• Единый торговый счёт с возможностью пополнения в рублях;
• Доступные и простые тарифы;
• Инновационную торговую платформу;
• Оперативное зачисление и вывод средств.

Основными недостатками, с точки зрения российских инвесторов, являются:

• Отсутствие лицензии ЦБ РФ;
• Не самая высокая надёжность кипрской и мальтийской юрисдикций;
• Большой минимальный порог для открытия счёта;
• Не всё прозрачно в механизме совершения сделок.

Общее впечатление скорее нейтральное, имеется много вопросов без ответов. Если у вас был опыт работы с EXANTE, то напишите в комментариях свой отзыв.

Всем профита!

(4 оценок, среднее: 4,75 из 5)

Загрузка...