Инвестиции в апарт-отели — что это и как работает
Инвестирование в недвижимость было и остается одним из самых классических способов, куда можно вложить деньги. Благодаря операциям с недвижимостью значительно увеличил свой капитал Роберт Кийосаки, а известный всем бизнесмен, а теперь и президент Дональд Трамп и вовсе заработал свое состояние благодаря строительству грандиозных объектов. Собственно идея заработка на апарт-отелях родилась именно у Дональда Трампа, который сделал ставку на строительство гостиничной коммерческой недвижимости.
Кстати, если вы сейчас выбираете объект, напишите мне по форме обратной связи. Поделюсь контактами опытных агентов, которые могут бесплатно проконсультировать и помочь с выбором объектов недвижимости.
В этой статье поговорим об апарт-отелях с точки зрения ленивого российского инвестора, а именно разберем темы:
- Апарт-отели — что это такое;
- Законодательные нюансы и налогообложение при инвестировании в апарт-отели;
- Инвестиции в апарт-отели, считаем прибыль.
Апарт-отели — что это такое?
Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.
Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.
ПодписатьсяГоворя простым языком, апарт-отели – это коммерческие объекты недвижимости, которые используются для заработка на сдаче апартаментов в аренду. Их особенность заключается в том, что номера в таком отеле продаются частным покупателям. После покупки апартаментов в апарт-отеле собственник может:
- использовать апартаменты как жилье;
- использовать номер в качестве офисного помещения для собственных нужд;
- самостоятельно сдавать апартаменты в аренду помесячно\посуточно;
- заключить договор с управляющей компанией, которая будет сдавать и обслуживать апартаменты, получая при этом процент от прибыли.
Ленивым инвесторам больше-всего подойдет последний вариант, который позволяет получать пассивную прибыль до 20% годовых в зависимости от объекта и условий договора с управляющей компанией. Для более глубокого понимания перечислю основные преимущества инвестиций в апарт отели, в том числе через управляющие компании:
- возможность регулярно получать прибыль от аренды недвижимости без каких-либо затрат времени и усилий;
- более низкая стоимость апартаментов по сравнению с квартирами (разница составляет около 10%-20%);
- возможность приобрести инвестиционный объект по сниженной цене на этапе строительства;
- возможность купить апартаменты с использованием ипотеки;
- возможность бесплатного использования номера при необходимости (особенно актуально для апарт-отелей в курортных или туристических зонах);
- возможность получать гарантированную прибыль в пределах, установленных договором с управляющей компанией.
Законодательные нюансы и налогообложение
В России апартаменты, которые продаются собственникам в рамках инвестирования в апарт-отели, считаются объектами нежилой недвижимости, что связано с некоторыми особенностями их эксплуатации.
Во-первых, постоянная регистрация в апартаментах невозможна. Этот момент может быть недостатком для тех, кто собирается использовать их в качестве постоянного места жительства или собирается арендовать их на длительный срок. Кроме того, для жильцов таких объектов не предусмотрены места в детских садах, школах и т.п. В то же время в апартаментах возможна временная регистрация.
Во-вторых, налог на имущество, а также коммунальные и другие расходы исчисляются как для нежилой недвижимости, что выходит заметно дороже. К примеру, налог на имущество для апартаментов составляет около 2%, а для жилых квартир – 0,3%-0,7% от кадастровой стоимости.
В-третьих, при покупке апартаментов физические лица не имеют права на получение налогового вычета, который предусмотрен для покупки жилых объектов недвижимости.
В-четвертых, в случае образования у владельца апартаментов заложенности их могут взыскать без каких-либо ограничений, даже если они являются единственным местом проживания его и его семьи.
Для того чтобы полноценно понимать, что такое инвестиции в апарт-отели, разберем особенности налогообложения:
- покупка/продажа апартаментов облагается НДС (актуально для юридических лиц и ИП на общей системе);
- ежегодно необходимо будет уплатить налог на имущество из расчета 2% от инвентаризационной стоимости объекта с учетом коэффициента-дефлятора ( ежегодно устанавливаемый на календарный год коэффициент, учитывающий изменение потребительских цен на товары);
- при получении прибыли от аренды необходимо будет уплатить налог с доходов (для физических лиц резидентов 13% НДФЛ).
Инвестиции в апарт-отели и прибыль
Инвестиции в апарт-отели является достаточно распространенным явлением на западе, тогда как в России оно только зарождается. Больше таких объектов недвижимости функционирует в Москве, есть несколько уже построенных апарт-отелей в Санкт-Петербурге (апарт-отели Yes, Vertical). В силу того, что привлечением клиентов занимаются управляющие компании, а сам отель зачастую соседствует с различными объектами инфраструктуры и туризма, количество потенциальных съемщиков апартаментов в перспективе будет только увеличиваться. Вот небольшой обзор рынка апарт-отелей Санкт-Петербурга.
Для начала инвестирования в апарт-отели можно выбрать договор с управляющей компанией, согласно которому вы будете получать гарантированную прибыль независимо от сезона или плотности потока клиентов, при этом доход обычно сопоставим со ставкой банковского депозита. Доходность в данном случае будет весьма низкой, но в отличие от банковского депозита вы будете собственником актива. Наиболее доходным вариантом является самостоятельная сдача апартаментов в аренду, но это уже можно сравнить с бизнесом.
Расчет прибыльности при таком варианте может быть таким:
- покупка самих апартаментов обойдется примерно от 2 млн. рублей;
- суточная стоимость номера в СПб составляет около 1500—4000 рублей, на месяц – от 26500 рублей;
- При средней заполняемости 50%, ежемесячная прибыль при посуточной сдаче будет начинаться с 20 тысяч рублей.
Апарт-отели пока только набирают популярность у инвесторов в России. Лично я бы выбирал объекты среди апарт-отелей, находящихся на ранней стадии строительства, чтобы заработать не только за счета сдачи апартаментов в аренду, но и за счет роста стоимости недвижимости по мере строительства. Сама идея достаточно интересная, если кто-то на практике сталкивался с апарт-отелями, то прошу поделиться опытом в комментариях.
Всем профита!
(1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...
- Заработок и инвестирование в Биткоины (Bitcoin)
4 125 66 - Инвестиции в кредитные кооперативы (КПК)4 367 28
- Инвестирование в почтовые марки: профессиональный подход3 100 0
- Обзор банковских условий по открытию обезличенных счетов3 389 12
- Защитные активы: что они значат для инвестора3 786 0
- Обзор первого биржевого фонда SBMX от Сбербанка3 490 5
- В чем заключается отличие векселя от облигации4 571 5
- Что лучше – российские биржевые фонды или ETF?5 338 5
Кладбищенский бизнес или инвестиции в загробную жизнь
Подпишитесь на VK-сообщество Ленивых инвесторов, там говорим о самых актуальных новостях и делимся книгами.
Не видно преимуществ по сравнению с жилой квартирой.
Дешевле на 10-20% — быстро (за 7-10 лет)нивелируется разницей налога в 1,5%.
а в остальном — только минусы.
Для жилой квартиры вы врядли найдете управляющую компанию с адекватной комиссией за обслуживание.
С точки зрения ежемесячной прибыли выгоднее купить комнату в коммуналке около метро. 1100 тыс рублей с техникой и ремонтом. 13 тыс рублей ежемесячная прибыль.
Возможно, но искать съемщиков для коммуналки с непонятными соседями сложнее, чем для комфортных апартаментов.
Тут по сравнению с квартирой плюс в том, что это отель, а не квартира. И тут же можно получить дополнительные услуги — поужинать, не выходя из здания, заказать еду в номер (от кухни), возможно и бассйен с тренажерами есть, конференц-залы при некоторых отелях, хим.чистки. Развитый сервис — что намного удобней для съемщика во многих случаях.
Думаю надо понимать, что статья вводная, и делать выводы об инвест.привлекательности только на её основе просто нецелесообразно. Изучите тему глубже (это к читателям обращаюсь)
Согласен с автором и с Александр'ом, что тут гораздо больше плюсов, чем может показаться на первый взгляд.
Да и если предположить, что данный вид бизнеса мы начинаем в курортной зоне/городе, то инвестирование в апарт-отели резко начинают выигрывать в плане прибыли, нежели инвестирование в квартиры.
Зачем Вам Грузия, в России на черноморском побережье поищите, там есть где развернуться с приобретением апартаментов!
Простите не Вам хотела отправить
Предлагаю обсудить перспективы инвестирования в такую недвижимость зарубежом, на курортах, например в турции. Наверное пик уже позади, но развитие не остановилось, у кого есть опыт, кто что думает?
Предлагаю скинуться и приобрести объект недвижимости на несколько человек.
Подскажите пожалуйста, я захотел попробовать себя на фондовой бирже, но все же запутался в выборе брокера, из за того что в отзывах, очень многие и ругают и хвалят брокеров 50% на 50%, на всех сайтах, единого мнения нет, я знаю что у вас ВТБ24, у нас в городе кроме ВТБ24 есть еще открытие и финам, все же кого вы посоветуете? Буду благодарен за ответ.
По суть большинство крупных компаний предлагает одинаковые условия. Выбрать можно следующим образом: найдите телефоны инвестиционных департаментов всех компаний и обзвоните их задавая дурацкие вопросы. Также можно посетить офисы. Выбирайте компанию, которая качественнее и оперативнее вас обслужит. У ВТБ24 в этом плане много проблем.
Торгую через ВТБ. Нареканий нет. Комиссия за сделку на фондовом рынке(рынке акций) 0,0513% от суммы сделки, плата за депозитарий 150р\мес. В качестве начала — брокер ВТБ очень даже. У финама например кроме комиссии за каждую сделку нужно еще >40р заплатить.
Все зависит от того, насколько активно Вы собираетесь торговать, если активно, то выбирайте компанию с самой низкой комиссией, иначе будете о основном кормить брокера, а не себя. Если хотите торговать редко, выбирайте брокера без ежемесячных платежей (хотя даже не знаю, есть ли сейчас такие).
Статья хорошая, как прочитал, сразу Крым в голову пришел.
За рубежом это называется кондоминиум. Только кондоминиумы намного интереснее всяких апорт-отелей, потому что вы полностью оформляете таунхаус или квартиру в многоквартирном доме на территории кондо на себя и имеете полноценное право ей распоряжаться и платите налоги как за жилую недвижимость. При этом у вас есть на территории несколько бассейнов, тренажерный зал, гриль зону, территория охраняется и т.д.
ФТ и ПФ исчезли с иконостаса в правом верхнем углу вместе с статистикой инвестиций.Количество комментариев уменьшается день это дня.Статьи стали какими-то абстрактными и неконструктивными,как будто впопыхах скопированными из других ресурсов.Как пить дать,только начало выплат может спасти блог Антона.
В чем же неконструктивность и абстрактность этой статьи? Как уже отмечалось выше это обзорная статья с необходимым минимумом конкретики для начала самостоятельного изучения. Если у вас есть конкретные «конструктивные» предложения пишите на почту.
Просто,наверно,в глазах начинает рябить от постоянных прыжков с одной темы на другую.Также всё очень поверхностно,а уж кому действительно надо самостоятельно всё изучить,те сами найдут статьи посолиднее.
Можете считать меня невеждой,но,лично мне,читать на вашем блоге про банки,домены,отели-не интересно,думаю я тут не один такой.Ну не ваше это,да и не наше,что тут хвостом вилять.
А мне интересно.
Недовольные есть всегда, как при наличии изменений, так и при их отсутствии. Здравствуй, их представитель, «ваше мнение очень важно для нас» и всё такое.
В свете недавних событий мне кажется абсолютно оправданным и честным (по отношению к читателям) намерение Антона сместить фокус в сторону от ПАММ-счетов. И пока он не нашел для себя новую нишу, на которой захочет сосредоточить свой блог — такие метания оправданны. Если это Вас так раздражает — сделайте перерыв на полгода.
Вам не интересно читать про банки, домены, отели, а интересно про ПАММы? В интернете есть про них.
Мне вообще непонятно, почему Вы, вместо того, чтобы просто пойти читать где-нибудь про ПАММы, стали критиковать автора... Вы НАСТОЛЬКО ленивы? 🙂
Серьезно — в чем Ваш мотив?
1)"Здраствуйте",давайте обойдёмся без панибратства.
2)Если Антона не волнует мнение читателей,зачем тогда он сделал возможность оставлять комментарии?
3)Отвечу в вашем стиле:"не говорите,что мне делать и я не скажу куда вам пойти".
4)Раз уж вы перешли на личности,то должен заметить,что у вас какая-то странная паранойя связанная со словом «ПАММ»,притом,что я ни разу ни упоминал эту тему.
Привет, Мишка. Твоё мнение заслуживает внимания, но не является единственным правильным. Не забывай, что сейчас продолжается экономический кризис и с инвестициями дело обстоит сложно. Будь здоров, Мишань!
В чём выражаются «постояннные прыжки с одной темы на другую»??? Что это вообще значит????? Вы считаете, что есть только какой-то один единственный способ получения дохода? 🙂 Или вы просто хотите, чтоб вам (лично...) вдруг так нивзначай принесли на блюде самый идеальнейший способ? 🙂 Получение РЕАЛЬНОГО и при этом хорошего дохода — такое дело с кандачка не решается, т.к. существует много подводных камней и «пираний» (мошенников) в бурной реке бизнеса, так что не надо наезжать на автора так нелепо и по-пусту, он кстати очень чётко и подробно описывает все тонкости и нюансы, связанные с каждым конкретным вопросом, а если для вас это «многабукаф», то значит и действительно не ваше это...
Вот, кстати, на эхе была подробная реклама новостроящихся апартаментов в Грузии. От 21 тыс долларов на побережье в Гудари на этапе котлована. Что думаете?
Зачем Вам это? Страна не стабильная, отношения с Россией не понятные, не забывайте про НАТО... Часть территории в замороженной стадии отделения. Там Вас ждут только для возмещения потерь войны. Хотите им помочь материально, покупайте апартаменты в Грузии)))
Зачем Вам Грузия??? Ищите на Черноморском побережье, там много вариантов!