Независимый отзыв о КИТ Финанс Брокер

Традиционный обзор КИТ Финанс Брокер

обзор кит финанс брокер

Несмотря на относительную молодость российского фондового рынка и его отставание от мировых лидеров по объёмам торгов, уже вполне сформировалась прослойка из профессиональных инвесторов (чуть позже поймете, о чем я). Что могут им предложить отечественные брокеры с точки зрения разнообразия и качества оказываемых услуг – тема актуальная и востребованная. Сегодня традиционный обзор посвящён отзыву о брокере КИТ Финанс – относительно небольшой, но по-своему интересной брокерской компании.

Знакомство с КИТ Финанс

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Как показывает практика, не всегда фавориты рынка брокерских услуг готовы предложить обслуживание на уровне стандартов XXI века. В недавнем обзоре Сбербанк Брокера мы уже поднимали эту тему. Чем крупнее компания, тем труднее ей шагать в ногу со временем, особенно если ориентация на начинающих и консервативных инвесторов. Поэтому интересно познакомиться с брокером, не входящим в первую десятку по оборотам.

Бренд «КИТ Финанс Брокер» принадлежит ПАО «КИТ Финанс», работающему на российском рынке с 2000 г. (первоначальное название Web Invest, переименован в Кит Финанс в 2005 г.).  ПАО «Кит Финанс» осуществляет брокерские услуги совместно с дочерними компаниями ООО «КИТ Финанс Инвест», ООО «Кит Финанс Дилинг» и ООО «КИТ Финанс Трейд». Учредителем Web Invest в 2000 г. был банк Пальмира, в 2005 г. переименованный в инвестиционный банк «КИТ Финанс». В разгар кризиса 2008 г. банк совершил неудачную сделку РЕПО, в результате которой понёс большие убытки и практически за бесценок был выкуплен АЛРОСА и РЖД. После покупки РЖД банка Абсолют в 2014 вошёл в состав этого банка и прекратил самостоятельное существование.

С 2002 по 2016 г. функционировал также КИТ Финанс Негосударственный пенсионный фонд. В августе 2016 г. начался процесс его вхождения в НПФ «Газфонд пенсионные накопления», завершённый в 1 половине 2017 г. Все эти годы КИТ Финанс Брокер работал довольно успешно, занимал высокие места в конкурсе «Элита фондового рынка», Национальное рейтинговое агентство России неоднократно присваивало ему высший рейтинг надёжности ААА. В 2014 г. ЦБ РФ включил КИТ Финанс в число системно-значимых участников фондового рынка России. С 2009 г. по сей день существует ещё одна дочерняя компания инвестбанка «КИТ Финанс» — коллекторское агентство ООО «КИТ Финанс Капитал».  Интерес для инвесторов оно представляет как эмитент биржевых облигаций. На данный момент в обращении находятся выпуски на общую сумму 13,2 млрд руб.

Условия обслуживания и тарифы

Несмотря на большой опыт работы на фондовом рынке, КИТ Финанс Брокер не находится среди фаворитов ни по числу клиентов, ни по объёмам сделок. На конец июня 2018 г. первая тройка лидеров среди российских брокеров по числу активных клиентов на Мосбирже выглядела так:

Рекомендую прочитать также:  Покупка облигаций США как инструмент инвестирования
НазваниеЧисло активных клиентовОбъём операций в месяц, млн руб.Объём операций на 1 активного клиента, млн руб.
Финам2150247322
БКС19009169889
Сбербанк1782226515

На этот же момент КИТ Финанс имел всего 1325 активных клиентов, но на каждого из них приходилось по 100 млн руб. операций в месяц — 1 место в России! По всей видимости, брокер особенно интересен для профессионалов. Чтобы удовлетворить разные группы инвесторов, всего предлагается 7 тарифов:

  • КИТ-Стандарт;
  • КИТ-Команда;
  • КИТ-Инвестор;
  • КИТ-Премьер;
  • КИТ-Сделка;
  • КИТ-Вип;
  • КИТ-Прайм.

Первые 2 тарифа рекомендуются самым активным трейдерам. Ежемесячная абонентская плата 200 руб. взимается независимо от того, была ли совершена хотя бы 1 сделка. Последние 2 адресованы крупным инвесторам, готовым вложить от 5 млн руб. Эти расценки включают индивидуальное сопровождение всех сделок. Ознакомиться с ними подробно можно по ссылке. Некоторое неудобство связано с необходимостью загрузки большого числа документов в формате pdf.

По сравнению с конкурентами КИТ Финанс имеет свои преимущества:

  • Минимальный депозит 10 000 руб;
  • Единая денежная позиция (доступ на фондовый и на срочный рынки с одного счёта).

Минимальная комиссия на фондовом рынке 0,025%. География торговых площадок, на которых работает КИТ Финанс, должна удовлетворить запросы большинства инвесторов: Московская и Санкт-Петербургская биржи, а также биржи США, Британии и других стран. Выход на зарубежные рынки производится через дочернюю компанию AS KIT Finance Europe.

Из интересных условий при торговле на валютном рынке Мосбиржи можно отметить:

  • Валютные пары с участием доллара США, евро, швейцарского франка, британского фунта, китайского юаня, гонконгского доллара;
  • Стандартное кредитное плечо 13;
  • Максимальное кредитное плечо 25.

На рынке драгоценных металлов предлагаются инструменты GLDRUB_TOM и SLVRUB_TOM. С точки зрения инвестора, это аналоги физического золота и серебра с размерами лота соответственно 10 и 100 г. Сами слитки на руки инвестор не получает, нет также возможности совершать с драгоценными металлами короткие сделки РЕПО.

Коммерчески грамотно предлагаются структурные продукты от КИТ Финанс: перспективы инвестирования в базовый инструмент (рисковую часть) обосновываются с подробной аргументацией, о защитной части нет никаких сведений. Для большинства инвесторов это именно то, что нужно: максимум позитива и ничего лишнего.

Кроме того, крупным инвесторам, неготовым самостоятельно принимать торговые решения, КИТ Финанс предлагает услуги по доверительному управлению (ДУ). Модельные стратегии носят название «Облигационная» и «Смешанная», на практике подбирается нечто промежуточное на основе индивидуальных предпочтений клиента. Согласно информации брокера, все счета ДУ учитываются отдельно и абсолютно надёжны.

Как у большинства отечественных брокеров, для доступа на российские биржи КИТ Финанс предлагает терминал QUIK. Обслуживание этого терминала на российском рынке бесплатно. В то же время использовать его для работы с зарубежными бумагами совершенно невыгодно: абонентская плата составляет 50$ в месяц. Эта проблема решается за счёт другого терминала — Trader Workstation (TWS), который предлагается брокером для доступа к зарубежным рынкам. Но тут возникает языковая проблема, т. к. этот терминал не русифицирован. В целом торговые платформы — слабое место КИТ Финанс, их всего 2, в то время как некоторые конкуренты предлагают намного больше.

Рекомендую прочитать также:  Субординированные облигации: что, как и зачем

Для любителей алготрейдинга в арсенале инструментов брокера есть программа Tradematic Trader, адаптированная к платформе QUIK. По отзывам специалистов, она проще и эффективнее, чем TSLab. Вот только стоимость лицензии на Tradematic Trader в КИТ Финанс от 490 до 9900 руб. в месяц в зависимости от комплекта (у Финама намного дешевле: от 128 до 1500 руб. в месяц). Специально для скальперов предлагается торговый робот TradeHelp, также работающий на базе QUIK. Лицензия на первый год пользования стоит 19,5 тыс. руб.

Заметно, что КИТ Финанс тяготеет к работе с крупными клиентами. Это проявляется, например, в том, что специально для доверительных управляющих рекомендован терминал TrustManager, имеющий ряд специфичных функций. В частности, в нём автоматизировано обслуживание портфельных инвестиций на целых группах счетов одновременно. Объёмы операций рассчитываются пропорционально имеющимся на этих счетах средствам. Большое внимание КИТ Финанс уделяет обслуживанию корпоративных клиентов, работающих в качестве субброкеров. Условия такого сервиса могут предусматривать как индивидуальный учёт счетов клиентов субброкера, так и выделение субброкеру единого счёта, в рамках которого он самостоятельно лимитирует позиции своих клиентов. Для ускорения обработки торговых операций субброкеры получают прямой выход на биржи, формально будучи клиентами КИТ Финанс.

Пополнить торговый счёт, как и снять средства с него, можно только банковским переводом. Для этого необязательно иметь расчётный или карточный счёт в банке. Сам брокер не взимает комиссию за пополнение или снятие, но комиссии банков могут быть значительными:

Исключение – услуги Абсолют Банка, партнёра КИТ Финанс. Как зачисление средств, так и снятие через этот банк не облагаются комиссиями.

Аналитика и обучение

Аналитика на сайте не поражает ни объёмом информации, ни её актуальностью для составления индивидуального торгово-инвестиционного плана. Экономический календарь, краткие обзоры статистических отчётов, самые общие рекомендации на уровне «покупать–продавать» и на этом всё. С одной стороны, от бесплатных публикаций многого и не требуется. С другой, чтобы заинтересовать потенциального клиента услугами по индивидуальному консультированию, желательно показать «товар лицом». К тому же, очень неудобно, что почти вся информация раздела аналитики представлена в виде файлов для скачивания, а не онлайн.

Рекомендую прочитать также:  Независимый обзор брокера Альфа-банка Alfa-Direct

Компания также проводит различные обучающие мероприятия (семинары, вебинары, курсы) как онлайн, так и в клубном формате. Эти мероприятия проходят не очень часто и скорее играют роль дополнительной рекламы, чем самостоятельного направления, приносящего заметную прибыль.

Немного о рисках

С учётом печальной истории банка КИТ Финанс, прежде чем заключать договор о брокерском обслуживании с КИТ Финанс Брокер, следует внимательно изучить регламент. В нём есть положения, создающие риск для сохранности денежных средств клиентов. Например, в части 12 указано, что деньги всех клиентов хранятся на общем банковском счету отдельно от средств брокера. Если же клиент пожелает иметь свой индивидуальный счёт (он называется специальный брокерский), то брокер такой счёт ему откроет, но на дополнительных условиях.

Кроме того, брокер имеет право безвозмездно пользоваться средствами клиента, если запрет отдельно не оговорен. Для этого брокер временно зачисляет средства клиента на свой счёт. В результате, если у клиента открыт специальный брокерский счёт, то, как указано в регламенте, возникает новая группа рисков, связанная с особенностями обслуживания такого счёта. Говоря простым языком, по умолчанию клиент доверяет брокеру рисковать его средствами. Если же он запрещает это делать, то только за отдельную плату.

Отзывы и выводы

Несмотря на то что по российским меркам КИТ Финанс – старожил на биржевом рынке, отзывы клиентов найти непросто. Во многом по причине малочисленности активных клиентов. А возможно и потому, что квалифицированные инвесторы вообще не склонны писать отзывы. Так или иначе, полярные точки зрения в имеющихся откликах встречаются редко, чаще нейтральные и околонейтральные. Из положительных моментов обычно отмечают грамотные консультации по вопросам инвестирования и отсутствие проблем с выводом средств.

Из недостатков – отставание от лидеров по разнообразию услуг и технологий, а также абонентская плата на базовых тарифах даже при отсутствии сделок. Отмечается небрежное отношение к клиентам с небольшими средствами.

Из субъективного (хотя в отзывах это и не встречается) — абсолютно не дружественный интерфейс сайта. Практически всю полезную информацию приходится загружать на компьютер в виде файлов pdf. В этом, возможно, одна из причин невысокой популярности КИТ Финанс у начинающих инвесторов. Таким образом, КИТ Финанс не выделяется уникальными инвестиционными решениями, тарифами и условиями. С другой стороны, у него есть и конкурентные преимущества:

  • рекордно-низкий входной порог;
  • разнообразие тарифных планов;
  • доступ к основным зарубежным рынкам.

Благодаря надёжной репутации брокер занимает свою нишу, привлекая опытных и квалифицированных инвесторов. Длительное нахождение на рынке и медленный рост клиентской базы помогают удерживать достойное качество обслуживания. Прошу всех, кто работал с КИТ Финанс Брокер, поделиться отзывами в комментариях.

Всем профита!



01 августа 2018

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (3 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии и отзывы читателей

4 комментария

  • Ник:

    Опыт работы с китом с 2007 года. Все норм

    Ответить
  • Олег:

    У Кит Финанс довольно выгодные условия для счетов ИИС. Плата 200р за ведение счета не взимается и можно выводить дивиденды на сторонний счет. По крайней так было около года назад. Еще достаточно содержательные вебинары на различные инвестиционные темы, иногда смотрю записи.

    Ответить
  • Олег:

    Здравствуйте.

    Китом пользуюсь полгода.

    В Вашей статье всё верно написано. Тариф не напрягает.

    Единственно, что заводить средства муторно. Два дня. Плюс поручение на перевод в кабинете. Один раз пахнуло «сберкассой ссср».

    Насчет технологичности- действительно остановились в развитии. Но это какбы «фишка» брокера. Типа традиции.

    Ответить
  • Юлия:

    Лет 10 назад купила акции одной компании через КИТ Финанас. Все это время на брокерский счет падали дивиденды. Я, наивно думая, что условия обслуживания у брокера (а ведь не последним брокером считался, да и сейчас не без клиентов) не изменились в плане комиссий и плат (при отсутствии операций купли-продажи комиссии КИТом не взимались; в принципе и сейчас так работает большая часть нормальных брокерский компаний), с ужасом увидела что все мои дивиденды выведены брокером (7,5 тыс. руб.!) в связи с введенной в середине 2015 г. комиссией просто за то что у меня в КИТе есть брокерский счет (200 руб./мес. — абсолютно не рыночная цифра). В общем в условиях кризиса выживает кто как может, забивая и обворовывая своих клиентов. Представитель КИТа, конечно, ссылается на законность и тычет в номера ВНД. На вопрос «если бы на счете не было денег, я бы задолжала брокеру сумму комиссий?» КИТ ответил, что нет. Следующий вопрос «почему Клиенты не в равном положении» КИТ ничего не ответил. Кто-то скажет, финансами надо управлять, а не пускать на самотек. Да, безусловно. Моя ошибка — довериться российской фирме. Но все же будьте внимательны. Инвестиции требуют довольно много времени для отслеживания изменений и контроля в целом. Все-таки в России живем. Каждый вертится как может.

    Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •