Кредитное плечо на форексе, что это?

Кредитное плечо на форексе, что это?

Кредитное плечо на форексе

Приветствую, сразу прошу меня простить, я прекрасно помню, что обещал написать обзор по фондовому рынку, но звезды все никак не складываются, тема очень объёмная. А сегодня наткнулся на свои записи по основам трейдинга и решил сформировать из них отдельную статью по довольно распространенному вопросу: «Что такое кредитное плечо?». Тема актуальна, в том числе и для фондового рынка.

Термин кредитное плечо я считаю базовым понятием в трейдинге, без знания механизма работы которого, не следует вообще начинать торговать на форексе. Понимание работы кредитного плеча не будет лишним и для инвесторов, работающих с финансовыми рынками, например, может пригодится при анализе работы конкретного управляющего ДУ. Поэтому в этой статье, я решил подробно разобрать как работает кредитное плечо на Форексе и на фондовом рынке с примерами. Надеюсь, что после прочтения статьи, новички тоже будут знать, какое кредитное плечо выбрать для торговли. Если вы еще не открыли торговый счет, то рекомендую это сделать у Aforex, т.к. лично торгую через этого брокера.

Что же такое кредитное плечо? Говоря простым языком, кредитное плечо — это инструмент позволяющий торговать при помощи привлеченного капитала, т.е. позволяющий вести маржинальную торговлю. Давайте разберемся с этим термином.

Что такое маржинальная торговля?

курс ленивого инвестора

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Подписаться

Дословно термин маржинальная торговля (Margin trading) означает торговлю за счет кредитных средств. С момента появления кредитования, его возможности стали использоваться в торговле. Валютный рынок Форекс — не исключение. Правда, здесь процедура получения доступа к заемным средствам немного отличается от классического кредитования.

Фактически, когда трейдер хочет торговать суммой, превышающей его собственные средства, у него есть возможность в этот же момент взять кредит в пределах определенной суммы. Выходит, что как только трейдер решился на сделку с участием кредитных денег, он сразу же может ее совершить, без участия в банковской бюрократии и томительного ожидания положительного решения о выдаче кредита. Это очень удобно.

 Какое кредитное плечо выбрать?

 Какое кредитное плечо выбрать?

Хочу обратить ваше внимание на то, что у разных брокеров механизм пользования кредитными возможностями разный. К примеру, брокеры рынка акций, работающие с площадками: РТС, ММВБ, NYCE, CME и т.п. позволяют воспользоваться классическим вариантом займа с кредитным плечом 1:2. Такой вариант дает возможность клиенту брокера удвоить капитал одним кликом, он должен будет лишь указать размер сделки в пределах лимита.

Брокеры Форекс, в действительности, реальный кредит не выдают, тем не менее, понятие кредитное плечо на forex существует. Все дело в том, что брокер на валютном рынке создает «эффект кредитного плеча», базирующийся на залоговом принципе. Согласно этому принципу, сумма, которая в действительности требуется для совершения сделки, будет рассчитываться исходя из кредитного плеча. К примеру, для того, чтобы открыть сделку на $ 100 000, трейдер может иметь на своем счету лишь $ 1000. Залоговый принцип позволяет работать на Форекс с плечом с самыми различными плечами (самые распространенные 1:100, 1:500). Такие возможности могут вскружить голову начинающим трейдерам, но для того, чтобы инвестировать в Форекс безопасно, кредитное плечо стоит использовать по возможности как можно меньшее.

Принципы осуществления маржинальной торговли

Рассмотрим, как кредитное плечо используется в торговле на фондовом рынке. Большая часть инвесторов могут работать с плечом до 1:2 (иногда до 1:4). Т.е. имея на счету 100 000 руб. инвестор может купить акции, стоимостью до 200 000 руб.

При этом, пользуясь кредитом, инвестор рискует гораздо сильнее. Ведь купив акций на 100 000 руб. со своего счета, даже при снижении их стоимости инвестор останется их владельцем  и будет, как говорят трейдеры держать позицию «на свои». Но как только он потратит на их покупку 200 000 руб. его прибыли и убытки тоже удвоятся. Таким образом, если просадка акций достигнет 50%, то счет инвестора обнулится, а брокер в автоматическом режиме заберет кредит. Кроме того, брокер возьмет комиссию за пользование займом. Она колеблется в пределах ставки рефинансирования (у моего брокера ВТБ24 14%). 

Инвестирование в Форекс происходит по-другому: брокер не выдает займов, но смысл процессов остается таким же, поскольку он создает «эффект кредитного плеча». Почему же брокер не может просто выдавать займы своим клиентам? Допустим, счета всех клиентов брокера совокупно превысят $ 1 000 000, сколько же у него должно быть денег для того, чтобы обеспечить кредит с плечом один к ста? Да, все верно — $ 100 000 000. Думаю, дальше объяснять не нужно.

Для того чтобы окончательно понять как работает кредитное плечо на валютном рынке разберем пример. У трейдера на счету $ 10 000. Решил он, к примеру, приобрести 1 лот (100 000 единиц базовой валюты) в паре EUR/USD, т.е. € 100 000. Исходя из актуальных котировок, € 100 000 обойдутся ему в $ 135 000. Благодаря залоговому принципу эту операцию совершить довольно просто, потребуется лишь обеспечить сам залог. Его размер рассчитывается в соответствии с плечом т.е . $ 135 000/100 = $ 1350. Таким образом, для покупки € 100 000 понадобится всего 1350 долларов. Остальные средства могут служить подушкой безопасности от стоп-аута. Кстати, что такое стоп-аут и маржин-кол я обязательно расскажу в следующей статье рубрики Forex.

Инвестировать в  безопасное кредитное плечо на форекс

инвестировать в форекс безопастно кредитное плечоНадеюсь, в этой статье я доступно ответил на вопросы, которые часто задают новички, вроде: «Кредитное плечо, что это?». Напоследок позволю себе дать вам совет, на случай если вы только начинаете торговать и задумываетесь над тем, какое кредитное плечо Форекс выбрать. Не торгуйте суммой, превышающей 10-15% от максимально возможного объема сделки. К примеру, если на счету $ 10 000, то приобретая 1 лот EUR/USD при котировке 1,3500, вы задействуете всего $ 1350, что вписывается в 10-15% от максимально возможного вложения. Ну а в идеале, вообще использовать кредитное плечо 1:1, правда, в этом случае депозит должен измеряться десятками тысяч долларов. Но в этом случае, не страшны никакие просадки, только глобальные финансовые события, вроде дефолтов.

Всем профита!


1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (5 оценок, среднее: 4,00 из 5)
Загрузка...
28.11.2013
Рекомендую прочитать отчеты по моим инвестициям
Восстановительный 2023 год
198 2
Отскок в неопределенности
529 5
Итоги моих инвестиций в 2021 году
1828 3
Нулевая температура в декабре
1764 2
Черная пятница для Ленивых инвесторов
1780 0

Комментарии и отзывы читателей

17 комментариев

  • Ivan:

    Кредитное плечо — это ЗЛО!

    Но, к сожалению, у рядового трейдера нет таких средств, чтобы полностью работать без плеч.

    Ответить
    • smfanton:

      В следующей статье по форексу, расскажу как бороться со злом)

      Ответить
  • Сергей:

    Кредитное плечо — добро.

    Когда у Вас будут «деньги для работы без плеча» — Вам это все равно будет не интересно.

    Ну что такое имея 10млн долларов, получать прибыли 400-500...

    Ответить
  • Tk-line:

    Картинка порадовала с упрощением Т.С. =)

    Ответить
  • Виталий:

    Не знаю где вам это написать, поэтому напишу тут — блок с ссылкой на форум слева «ОБСУДИТЬ НА ФОРУМЕ» просто ужасен. Он налазит на текст, поэтому удобно читать только тот текст, что сверху этого блока. Т.е. мне (как и многим думаю) приходится все время скролить текст наверх, чтоб там его прочесть. Середина же страницы как слепое пятно — читать там жутко неудобно. Сделайте что-то с этим, чтоб не создавало впечатления сайта 90-ых.

    Ответить
    • smfanton:

      Какой у вас экран и разрешение?

      Ответить
      • Виталий:

        1280×800, 15 дюймов

        Ответить
        • smfanton:

          странно, у меня совсем немного залазит... запилю опрос на эту тему.

          Ответить
  • Mark:

    У меня такой вопрос, я так понимаю кредитное плечо кушает всего лишь твои деньги какие поставил, в случае отрицательных показателей., а можно ли без плеча торговать?, и потом должен не останешься с этого кредитного плеча?

    Ответить
    • smfanton:

      Большинство брокеров позволяет торговать без плеча, точнее с минимальным плечом 1:1. Благодаря стоп ауту, который автоматом закрывает сделки при достижении минимальных уровней маржинального обеспечения, клиент не может уйти в минус

      Ответить
  • TomRapocik:

    Здравствуй как создать топик? Благодарю!

    Ответить
    • smfanton:

      Где создать?

      Ответить
  • Егор:

    Здравствуйте, допустим я покупают акции xxx , с кредитным плечом 1-100, мои 100 долларов превращаются в 10000, и я покупают в 100 раз больше нежели без плеча,акции выросли на 2 процента, доход который я получу закрыв сделку будет 2 процента от моих 100 долларов, остальное брокер себе оставляет, верно?

    Ответить
    • smfanton:

      Нет, вся прибыль достанется трейдеру.

      Ответить
      • Nilolay:

        А если в минус то как будет ? На счету будет минус? Потом можно уйти же с брокера...

        Ответить
        • Антон:

          В минус не уйдете, сделки закроются при достижении уровня стоп аут

          Ответить
  • Татьяна Соколова:

    Я пока только разбираюсь с этим, многое не понимаю.

    Но у меня вопрос: а обязательно пользоваться кредитным плечом?

    Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •