Русскоязычные биржи биткоинов и других криптовалют

Тема инвестирования в криптовалюту получила столь широкий резонанс, что без азартного обсуждения этого инструмента не обходится ни один форум о заработке. Не стал исключением и мой блог. Для запланированного мной цикла статей есть как минимум два повода: постоянные и растущие в количестве, вопросы читателей, а также мой собственный эксперимент по покупке эфириума на недавней локальной просадке. Для тех, кто пока недостаточно глубоко изучил тему криптовалют в целом, рекомендую вернуться к статьям о заработке на биткойнах и инвестициях.

Итак, сегодня представляю первую статью цикла и в ней мы разберемся в следующих вопросах:

• Инвестиционный потенциал криптовалют: уже поздно или все еще впереди?
• Как устроена биржа криптовалют;
• Крупнейшие биржи электронных денег и чем они интересны частному инвестору.

Инвестиционный потенциал криптовалют

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Подписаться

Поскольку первой, самой ликвидной и единственной валютой, которая служит конвертируемым эквивалентом стоимости, является биткойн, я буду иметь в виду именно его. Не стоит забывать, что последующие криптовалюты написаны на биткойновском открытом коде и называются форками (fork – вилка, разветвление). Другим значимым валютам с уникальным алгоритмом, таким как эфириум, я планирую посвятить отдельную статью.

Сфера применения криптовалют с каждым годом расширяется. Биткойн используют не только и не столько крупные сетевые компании, такие как WordPress, сколько малый бизнес, особенно в сфере услуг и развлечений. Очевидно, что у криптовалюты есть будущее, поскольку человечество стремительно вступает в цифровую эру и эти глобальные процессы не могут не затронуть мир денег. Некоторые даже сравнивают биток с переходными валютами, подобно общеевропейскому экю до введения евро. Вместе с тем сегодня распространение криптовалют имеет ряд весомых ограничений, которые препятствуют официальному признанию электронных денег:

• Крайне высокая и непредсказуемая волатильность, способная поменять курс на сотни процентов за несколько месяцев;
• Полная зависимость от конъюнктуры спроса и предложения;
• Необеспеченность золотом, товарными запасами, долговыми бумагами или иными ценностями;
• Отсутствие единого эмиссионного центра, а, следовательно, не подконтрольность финансовым властям;
• Анонимность держателей валюты и совершаемых ими транзакций;
• Возможность использования в обороте нелегальных товаров и услуг;
• Низкая степень проникновения совместимой инфраструктуры для торговли и обмена;
• Невысокое качество сайтов торговых и обменных площадок, отсутствие прямых телефонных номеров, неразвитый сервис онлайн-поддержки;
• Конечность алгоритма воспроизведения, заложенная в исходном коде.

Приведенный список ограничений неполный, но это то, что мне представляется очевидным.

Существуют также общие риски, свойственные любым новым финансовым инструментам:

• Легитимность, с точки зрения законодательства;
• Возможный скам биржи;
• Хакерская атака;
• Риск столкнуться с мошенническими действиями многочисленных «нигерийских партнеров»;
• Торговая ошибка при открытии/закрытии позиций.

Значит ли это, что инвестиционный потенциал криптовалют и технологий blockchain будет в будущем снижаться и даже сойдет на нет? Вместо ответа на этот вопрос, мне вспоминается эпическая история об американце, который в 2010 году заказал себе две пиццы за 10к биткойнов (около 50$ на тот момент). Утешением, видимо, служит то, что пиццы были большие и очень вкусные. Я не уверен, что подобная история не может повториться в будущем. Никогда не говори «никогда», как принято выражаться в таких случаях.

Рекомендую прочитать также:

Дистанционное оформление зарубежных банковских карт для россиян

Открытие карты зарубежного банка не выходя из дома

Майнинг криптовалют стал одной из самых популярных предметов обсуждения аналитиков, без него не обходится ни один выпуск финансовых новостей. Появились сообщения о том, что в России и некоторых других странах образовался дефицит видеокарт. На этих новостях пошли вверх котировки крупнейших производителей этих устройств – AMD, NVidia и др. Нетрудно догадаться, с чем это связано: все больше предприимчивых инвесторов организуют импровизированные майниги. Каждый следующий биткойн будет обходиться майнерам все дороже. Эксперты предрекают, что, после 20-го миллиона монет, себестоимость превысит разумные пределы, и майнинг станет нерентабельным. Однако судя по новостному фону, до пессимизма еще далеко.

Весь этот ажиотаж не мог не сказаться на цене биткойна. Взлетев за 5 месяцев 2017 года почти в 4 раза до рубежа в 3000$, биток немного откатился и сейчас находится в ожидании тренда. Его направление во многом зависит от политических причин, в первую очередь от признания биткойна как законного платежного средства ведущими экономическими державами. Пока, кроме технологически продвинутых и по-восточному азартных японцев, которым принадлежит авторство исходного кода, никто не спешит принимать таких решений. В ведущей финансовой державе США биткойн не имеет легального статуса и операции с ним вызывают подозрения у налоговых властей. Да и Китай, где сосредоточено 90% майнинговых мощностей, всегда может преподнести сюрприз в виде прямого административного запрета. Российское правительство в этом ряду не исключение. Поэтому динамика курса биткойна довольно сильно зависит от неторговых рисков.

Как устроена биржа криптовалют и что отличает её от других бирж

В апреле 2017 года появились сообщения о создании в Госдуме специальной рабочей группы по легализации в России бирж криптовалют. Основным смыслом инициативы, как я полагаю, является стремление поставить неизбежный процесс под контроль финансовых властей и силовых структур. Но даже с таким мотивом, событие для инвесторского сообщества неожиданное. Посмотрим, что из этого выйдет.

В последние несколько лет операции с криптовалютами обросли разнообразной инфраструктурой: биржи, обменники, платежные сервисы, интернет-магазины, онлайн-казино, банкоматы, терминалы для биржевой торговли и многое другое.

В первую очередь посмотрим на биржи и те общие черты, которые их объединяют.

• Работают 24 часа в сутки 7 дней в неделю, что обусловлено самой природой биткойна: он создается одновременно во всех часовых поясах, а необходимая для торговли ликвидность может быть обеспечена только благодаря глобальному масштабу.
• Имеют оффшорную юрисдикцию и никак не регулируются.
• В рунете почти все биржи заблокированы роскомнадзором и пользователям приходится обходить запрет через зеркальные копии сайтов.
• Повышенные требования к безопасности: надежность устройства, сложность пароля, политика работы с почтовыми сервисами и пр.

Рекомендую прочитать также:

Дистанционное оформление зарубежных банковских карт для россиян

Открытие карты зарубежного банка не выходя из дома

Заявки на бирже традиционно падают в стакан котировок, где срабатывают, будучи полностью или частично перекрытыми контрордерами. Исполнение ордеров и торговля более подробно описана в статье о заработке на биткоинах. Некоторые биржи оперируют с двумя парами, например, USD/BTC, ETH/BTC. Другие проводят операции с двумя сотнями валют-форков. Транзакционные комиссии варьируются от 0.1 до 0.25%, что и составляет основную прибыль организаторов биржи.

Личные кошельки на бирже имеют криптографическую защиту и хранят в себе память обо всех операциях, сделанных в сети биткайна и «весят» до 16 гб. Хранить эти данные раньше приходилось на флэш-карте или внешнем жестком диске. Однако сейчас эта технология почти не используется и кошелек содержит только верхний срез криптографического кода, остальное переходит в облако.

Помимо бирж, за последние несколько лет появились десятки вспомогательных сервисов в виде онлайн-калькуляторов, ценовых агрегаторов и т.п. Самым известным и популярным из них стал coinwarz.com/cryptocurrency. Калькулятор интересен тем, что здесь можно посчитать, сколько киловатт/час электроэнергии требуется на добычу одной единицы валюты. Этот ресурс только подтверждает версию о доминировании биткойна над его более поздними репликами: рентабельность их майнинга в долларах сравнивается с битком.

Из проверенных обменников, наиболее популярен в рунете AlfaCashier.com. Работает почти со всеми известными платежными системами, кроме WebMoney. Юридическое лицо Alfa East Ltd зарегистрировано в Белизе. Телефонных контактов на сайте нет, есть только чат с техподдержкой. Но поскольку сервис работает бесперебойно уже 5 лет, инвесторы охотно им пользуются.

Для примера я разместил здесь тарифы на обмен двух самых известных криптовалют:

Крупнейшие биржи криптовалют для российских инвесторов

Составляя список лучших и самых крупных бирж криптовалют, я применил языковой фильтр. Не вижу смысла обсуждать здесь даже крупную и авторитетную площадку, если она не предоставляет русскоязычного интерфейса. Для кого-то из вас это не препятствие, но при таких высоких рисках, брать на себя еще и риск сложностей коммуникации, не хотелось бы. Чтобы не ограничивать англоговорящих инвесторов, приведу примеры: bittrex.com, bitchina.com, kraken.com и др.

Первой в очереди на обзор, я изначально хотел поставить биржу Bitfinex, как одну из первых в рунете. Однако, при попытке зайти на сайт, я увидел лишь объявление о блокировке со стороны Роскомнадзора.

Обойти блокировку с помощью VPN при желании можно, но наше законодательство развивается в сторону запрета подобных методов поиска. Поскольку на блоге уже размещался подробный обзор этой площадки, ограничимся пока этим. К тому же популярная когда-то биржа утратила свой авторитет из-за резонансного взлома на 65 млн$ в августе 2016 года.

Рекомендую прочитать также:

Дистанционное оформление зарубежных банковских карт для россиян

Открытие карты зарубежного банка не выходя из дома

Идем далее по списку. Биржа с новозеландским доменным именем btc-e.nz. Как и Bitfinex, сайт заблокирован Роскомнадзором еще в январе 2016 года, но доступен и сейчас работает в РФ на зеркале. Площадка имеет типичный для подобных сервисов функционал: калькулятор курсов наиболее популярных криптовалют, раздел Bitcoin Betting, где можно делать ставки. Есть большой раздел новостей и аналитики, где неплохо представлены рекомендации по безопасной торговле. Биржа оперирует семью валютами, среди которых самые популярные — биткойн, лайткойн и эфириум.

Саппорт не отличается от аналогов: только чат, и тот доступен при балансе от 10$ на счете. Организаторы объясняют это борьбой со спамом и флудом. Часть информации не переведена на русский, так что приходится делать это самому. Верификация при открытии кошелька на бирже введена недавно. В принципе, она необязательна, но позволяет пользоваться расширенными возможностями ввода/вывода, в частности, при помощи банковских карт.

Биржи криптовалют последние 4-5 лет предполагают собственные ПАММ сервисы. Эта опция в 2014 году реализована и на BTC-e, где у топовых управляющих уже набралось по несколько сотен подписчиков. «Провалившись» внутрь публичных счетов, видим те же болезни, что и на обычных ПАММах: просадки по 60-70%, загрузка депозита более 200% и другие стимуляторы инвесторских эмоций. График доходности почти с точностью повторяет «американские горки», которые показал в 2017 году курс биткойна.

Популярная в рунете биржа exmo.com недоступна на основном сайте: соединение блокируется, как небезопасное, всеми имеющимися на моем компе браузерами. Поэтому идем уже проторенным путем – прямиком на русскоязычное зеркало exmo.me/ru. Лучше других для таких целей подходят браузеры Opera с бесплатным VPN и Mozilla Firefox.

На главной странице нас встречают яркие маркетинговые атрибуты: количество пользователей (481 154 из 200 стран), группы в соцсетях и т.п.

• Пять валют: BTC, ETH, LTC, DOGE, DSH.
• Комиссия биржи 0,2%.
• Демо-режим не предусмотрен: обещают разработать.
• Техподдержка только в форме запроса на email. Существующий чат служит исключительно для общения между пользователями.
• 10 способов ввода/вывода денег, в том числе через карту банка
• Верификация не обязательная, но без неё нельзя, например, выводить $ и € на карту.

Кстати, для верификации пригоден только документ, где данные прописаны латиницей (в нашем случае загранпаспорт или международные водительские права).

Как показал проведенный анализ, для бирж криптовалют характерны «детские болезни», которые обычно сопровождают все новые финансовые технологии. Эти недостатки порождают множество дискуссий инвесторов, вызывает напряжение на форумах и блогах. Однако все это не снижает градус интереса, а только подогревает его. Напишите в комментариях какая тема, касающаяся инвестиций в криптовалюты, вас интересует более всего.

Всем профита!

(5 оценок, среднее: 4,00 из 5)

Загрузка...