Скам (SCAM) – что это такое?

Скам (SCAM) – что это такое и как определить,когда он будет?

Что такое скам?

Я постоянно получаю вопросы по почте о том, сколько, по моему мнению, будет жить та или иная инвестиционная компания, хайп, проект доверительного управления или брокер. Сразу отвечу на этот вопрос – Я понятия не имею, когда будет скам проекта, про который вы спрашиваете.

К сожалению, я не умею предсказывать будущее, однако за время инвестирования я понял, что существуют признаки появления серьёзных проблем в инвестиционных проектах. Вовремя заметив эти признаки можно успеть спасти не только средства на депозите, но и сохранить психологическое здоровье.

Если же процесс скам уже произошел\происходит, либо компания не исполняет по какой-либо причине перед вами свои обязательства, следует подумать о начале процедуры чарджбека (возврата платежа). Бесплатную консультацию по возврату застрявшего депозита можно получить здесь.

Итак, в этой статье подробно поговорим о следующих вещах:

  • Скам (Scam) — что это такое;
  • Официальные и неофициальные причины скамов;
  • Признаки скорого скама инвестиционного проекта;
  • Как защитится от скама.

Скам (SCAM) – что это такое?

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Скам (scam – c англ. яз. афера, мошенничество) – это инвестиционный инструмент, который по какой-либо причине прекратил выполнять обязательство перед инвесторами. Понятие скама в основном используется среди инвесторов хайпов (читайте толковый словарь инвестора). Когда хайп перестает производить выплаты инвесторам, его называют скамом или говорят, что он соскамился. Перечислю самые распространенные официальные причины скамов:

  • Взлом аккаунтов администрации проекта;

После скама, на сайте проекта появляется сообщение о том, что были взломаны аккаунты проекта в платежных системах и большая часть денег похищена. Самый распространенный и недоказуемый способ. Пример – проект KlosPamm.

Скам КлосПамм

  • Косяк трейдера или одного из сотрудников проекта;
Рекомендую прочитать также:  НПФ – возможность сберечь или потерять

При использовании этой легенды, всю ответственность за скам взваливают на одного трейдера, либо сотрудника, в результате некомпетентных действий которого компания потеряла большую часть депозита. При этом имя сотрудника не разглашается. Пример – Euro Invest Company, Gamma IC.

Scam euro invest company

  • Проблемы со стороны партнеров, платежных систем, банков и т.д.

После прекращения выплат, на сайте проекта появляются сообщения о блокировке кошельков, о неисполнении финансовых обязательств со стороны партнеров. Яркий пример проект – Stability FX, скам произошел через несколько недель после краха платежной системы Либерти.

Скам Stability FX

Стоит отметить, что вышеперечисленные причины скамов инвестиционных компаний в большинстве случаев совершенно не соответствуют истинному положению дел. Бывает, что администрация проекта вообще не собирается придумывать какую-либо причину скама, а просто отключает сайт.

В статье про риски при инвестировании, я уже рассказывал про торговые и не торговые. Так вот, в инструментах, где нет подтверждения реальной торговли вероятность скама в разы выше, как раз из-за наличия неторговых рисков. Именно поэтому я не рекомендую инвестировать в такие инструменты значительную часть портфеля.

Как же узнать, когда инвестиционный проект соскамиться, по каким признакам?

Признаки скорого скама инвестиционного проета

Как правило, скам инвестиционных компаний не случается на пустом месте. Перечислю основные признаки, которые могут предшествовать скаму проекта:

  • Частые технические проблемы с сайтом компании, Ддос-атаки и сбои;

Когда админ понимает, что скоро скам, прекращается развитие функционала сайта, тратится меньше времени и средств на обслуживание.

  • Резкое ухудшение качества работы службы поддержки клиентов;

Этот признак вытекает из предыдущего и связан с уменьшением желания администрации проекта тратить время и деньги на качественную службу поддержки клиентов.

  • Scam в сказкахПроблемы с выводом средств;

Самый главный признак наличия проблем в проекте. Однако перед тем, как предпринимать какие-либо действия, следует ознакомиться с регламентом вывода средств в проекте. Очень часто начинающие инвесторы поднимают панику, когда через 2-3 дня им не приходят деньги на банковский счет, хотя стандартный межбанковский перевод занимает до 6 РАБОЧИХ дней.

  • Неадекватное увеличение доходности;
Рекомендую прочитать также:  Фри флоат: акции в свободном плавании

Мошенники перед скамом стараются отжать у инвесторов как можно больше денег. Это обычно достигается с помощью появления новых щедрых инвестиционных планов, либо обещаний существенного увеличения текущей доходности.

  • Резкие изменения в политике компании или представителя проекта;

Обычно этот признак проявляется при желании администрации проекта быстро привлечь внимание инвесторов на форумах, блогах и прочих ресурсах, где общаются инвесторы. Любые существенные изменения в поведении представителей проекта, наводят опытного инвестора на размышления о причинно-следственной связи изменений с текущим состоянием проекта.

  • Существенное увеличение рекламного бюджета компании;

Заметное увеличение рекламных бюджетов может быть связано с желанием администрации компании (если это мошенники) в последний раз собрать побольше денег с инвесторов, после чего исчезнуть. Этот признак не обязательно свидетельствует о скором скаме, некоторые проекты постоянно проводят какие-либо рекламные компании, стараясь опередить конкурентов.

  • Появление в сети существенного количества негативных отзывов;

Появление негативного фона (большое количество постов о выводе средств, плохие отзывы клиентов компании) на инвестиционных форумах, блогах и пр. ресурсах, может стать предпосылкой для скама. Конечное решение о судьбе проекта в таких случаях зависит от того, насколько крепкие нервы у админов и наличия запаса необходимых средств для продолжения деятельности проекта.

  • Стабильное уменьшение посещаемости сайта проекта;

На сайтах многих инвестиционных проектов установлены счетчики посещаемости. Стабильное падение показателей посещаемости сайта компании может свидетельствовать об уменьшении объёма привлекаемых средств. Если проект является  финансовой пирамидой, такая ситуация довольно скоро приведет к скаму проекта.

Если счетчик на сайте скрыт, то в сети достаточно много информации о том, как подсмотреть его показатели. Для примера, можно загуглить фразу — “Как узнать посещаемость чужого сайта”.

Как защититься от скама?

Как защититься от скама?

Все перечисленные выше признаки скамов я привел исключительно для расширения кругозора читателей ленивого блога. Даже при полном совпадении всех признаков, совсем не факт, что проект скоро соскамится. И наоборот, может не быть совершенно никаких предпосылок для скама, однако админы проекта импульсивно решат его закрыть.

Рекомендую прочитать также:  Что нужно знать про валютные интервенции ЦБ РФ

Для того, чтобы защитить свой капитал от скама инвестиционного проекта, достаточно придерживаться диверсификации инвестиционного портфеля, внимательно следить за новостями проектов, отслеживать ситуацию на форумах (таких как mmgp) и блогах (таких как smfanton.ru) и не пренебрегать золотыми правилами инвестора.

Помимо признаков возможных проблем инвест. проектов, так же следует прислушиваться к собственной интуиции. Если вдруг, вы почувствовали тревогу за свой капитал, возможно, вам стоит вывести средства из инвестиционного инструмента на некоторое время. Выводя средства из проекта, вы, конечно, потеряете часть прибыли, зато сохраните психологическое здоровье, которое стоит намного дороже любого депозита. Если же все плохо и вы не можете вывести деньги, есть высокая вероятность спасти деньги с помощью процедуры чарджбек. Получить бесплатную консультацию можно здесь.

Всем профита!



12 апреля 2014

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (3 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии и отзывы читателей

36 комментариев

  • Егор:

    Интересно, долго ли проживет еще ммсис

    Ответить
    • smfanton:

      Самый неожиданный вопрос... Ежедневное обсуждение возможного скама ММСИС ведется здесь smfanton.ru/mmcis-index-top-20.

      Ответить
  • boroda2704:

    может немного не в тему ну да ладно. попадалась книженция " кто украл мой сыр "

    вкратце так: две мышки просыпаются в лабиринте, немного побродив находят комнату полную сыра, одна мышка ест и спит а другая все время куда то уходит, что то записывает ,считает. в один прекрасный день сыр закончился. первая мышка осталась ждать, думая что сыр опять появится.

    вторая мышка ушла. ушла в другую комнату с сыром.

    ищи, анализируй, развивайся и будет тебе ПРОФИТ

    Ответить
  • Максим:

    Антон, а вы не рассматриваете брокеров которые находятся у нас в СПб ? Их огромное количество, они бесплатно обучают и потом поддерживают если вы решились открыть реальный счёт )) И кстати есть довольно «старенькие» брокеры работающие с 2000-ных. Сейчас пока хожу присматриваюсь к ним. Если вы располагаете инфой и знаете что-то о наших Питерских брокерах, буду рад почитать в вашем блоге.

    Ответить
    • smfanton:

      Рассматривал, но на форексе слава богу нет необходимости работать только через местных брокеров.

      Ответить
    • Boris:

      Я не Антон, но... К сожалению, не нашел того, в которого захотел бы поверить. Внимательно слежу, некоторые просто «лезут» с предложениями, рекламируясь по радио — это не банк, где «греет душу», что офис находится рядом. Например, часто бываю в большом БЦ напротив ГОЕвропа, там сидит Обитель Зла — Альпари. Консультационный пункт? Заем? Финам на Сенной? Не интересно. Так что, это вещь, в которой нет явных преимуществ от «офлайновости» и еще и под боком. Если есть конкретные «штуки» на которые стоит обратить внимание нам, петербуржцам, вы пишите!

      Ответить
  • Александр:

    Господа инвесторы, что думаете по поводу инвестиционного проекта Almida ?

    Ответить
    • RokeR:

      Временные неполадки(02.04.2014)

      В связи с сильнейшей DDOS-атакой наблюдаются временные трудности с доступом в личные кабинеты. Наши специалисты работают над устранением проблемы. В ближайшее время штатная работа сайта будет востановлена. Приносим извинения за временные неудобства.

      первый пункт статьи... 🙂

      Ответить
      • RokeR:

        к тому же нажимаешь на контакты, а контактов и нет!!!! как сказал великий: «беги ..., БЕГИ!!!!»

        Ответить
  • Максим:

    Глянул их сайт. Беспонтовый «лохотрон». Даже контактов нет. А если нет контактов, то можно дальше даже не заморачиваться. Смело закрывайте их сайт, не вкладывать даже в случае, если выиграете бесконечность денег в лотерею.

    Ответить
  • Марсель:

    Здравствуйте! Что думаете по поводу fx-trend? У него самые адекватные проценты на мой взгляд и надежный.

    Ответить
    • IndiaGlem:

      Думаю процент от портфеля вложенный в fx-trend говорит сам за себя. Вопрос — может ли случиться его скам? Например, если кол-во инвесторов будет быстро расти.

      Ответить
      • Петр:

        что касается fx-trend, то в последний месяц у них начались проблемы с ЭПС ликпэй, но они предложили альтернативную систему. Вот и думай, предпосылка к скаму или нет... Как и с рекламой ммсис: у нас в Краснодаре в последние месяца 2 очень много рекламы появилось, особенно на транспорте много. Вот опять что тут думать, логичное расширение компании или желание привлечь побольше людей перед концом))

        В том году летом начали скамиться казавшиеся надежными компании, сейчас тоже как-то боязно становится... Перечитал в этом блоге обзоры Антона о Гамме и Владимире, по ним тоже можно было сделать вывод, что все очень хорошо...

        Ответить
        • smfanton:

          Проблемы не у ФТ, а у ПС Ликпей, соответственно они никак не связаны с брокером. Перед началом поисков признаков скама следует познакомиться с простейшими механизмами работы брокеров, иначе в рассуждениях можно уйти слишком далеко от реальности.

          Ответить
          • Петр:

            Спасибо за помощь начинающим инвесторам)))

            Благодаря Вашему блогу начинаю что-то понимать в основах, но интересует один вопрос. Брокеры живут на комиссии от сделок управляющих. На эти средства им нужно содержать сервера, офисы, сайты, некий персонал и еще быть в прибыли. Но у некоторых брокеров часто проходят различные акции, розыгрыши, они платят агентам. Инвестирование серьезная вещь, инвестор подписывает оферту, где четко прописан какой процент от прибыли он будет получать. А тут различные бонусы, причем иногда немаленькие, как, например, бонус лояльности у fx-trend и тому подобные. Вопрос в том, что если ведется реальная торговля, то откуда брокеры берут средства на подобные вещи, хотя, как я написал выше, им много куда им надо тратить. Причем везде говорится о том, что рынок форекс рискованная вещь. Сегодня брокер пообещал значительный бонус при зачислении средств, а завтра (всякое может быть), скажем из-за кризиса, понес большие убытки и не выплатил мне их. Какая-то лотерея получается))

            Ответить
            • smfanton:

              Все зависит от управляющих компании и их спонсоров. Некоторые могут позволить себе вкладывать большую часть дохода в развитие компании и привлечение новых клиентов, другие вообще не знают о существовании маркетинга. Насчет рекламы — так было всегда, в борьбе за постоянного клиента некоторые компании могут дойти очень далеко. Это не означает, что все плохо или хорошо. Это рынок. Пантеон например с самого начала начислял абсолютно всем клиентам 10% от пополнения на счет, причем его со временем можно было снять.

              Ответить
  • smfanton:

    Удалил несколько комментов, прошу все комментарии по ММСИС писать на странице обзора проекта.

    Ответить
  • Денис:

    trade-union.org по данным сайта, 11 мая произошел сбой и депозиты 25 тысяч инвесторов заблокированы и обрабатываются в ручную до устранения этой ошибки. В итоге люди не могут вывести средства с лицевого счета сайта, данная сумма просто переводилась в недельный депозит. У меня вообще лицевой счет обнулился, тех.поддержка никак не отвечает.

    Ответить
    • smfanton:

      На самом деле удивительно как проект с доходностью 5% в день мог проработать 3 месяца.

      Ответить
      • Денис:

        я на нем последний месяц сидел. 1000 заработал и сразу вывел,еще 900 у меня за месяц накопилась,сегодня должен был вывести,а там все обнулилось у всех

        Ответить
        • smfanton:

          Главное в таких проектах успеть выйти в безубыток

          Ответить
  • Иван:

    Здравствуйте, Антон! Очень нравится Ваш блог! Для меня, как для начинающего инвестора, Ваше творение — настоящий кладезь знаний! Подскажите пожалуйста Ваше мнение на счет этого проекта {ссылка на очередной хайп}. Собирался положить часть денег в него. Решил сначала узнать мнение опытного инвестора.

    Ответить
    • smfanton:

      Обычный хайп высокопроцентник. Если у вас нет опыта работы с хайпами, то с вероятностью в 100% вы потеряете деньги в подобных проектах.

      Ответить
  • хелен:

    Эд клик экспресс скамился или как?

    Ответить
  • Галинур:

    Как думаете долго ли протянет trust holding/ У меня лично деньги пропали приблизительно через неделю после начало вложений.После обращения в тех.поддержку меня занесли в черный список в группе «ВК» а затем и вовсе заблокировали аккаунт.Ни чего не запрещенного не делал просо начал задавать вопросы.

    Ответить
    • smfanton:

      Первый раз слышу название

      Ответить
  • Валентина:

    Как вы думаете что с Элеврусом сейчас?

    Ответить
  • сергей:

    что такое брокерская фирма Nas Broker мошенники?

    Ответить
  • апостол Бааз:

    Дорогой друг, назвавший себя ленивым инвестором, предлагаю тебе вместе со мной разработать план создания первой в истории человечества реальной, не виртуальной «Инвестиционной Биржи Равной Ответственности» внутри моего мега проекта «Ковчег 2». Страной географического расположения биржи, предлагаю сделать Швейцарию, где мы, совместно с гражданами Швейцарии на равных долях 50/50 построим трёх этажную площадку «ИБРО» в форме и в размерах Ноева Ковчега. Идеологию этого инвестиционного портфеля предлагаю обсудить лично, очно вдвоём, встретившись у меня в Москве в ленивые мартовские дни, когда бездельники всего мира начнут праздновать самый унизительный для всех мужчин праздник день 8 Марта. Времени у нас не так много, но мы сумеем им распорядиться, как обычно с ленивой, но расчётливой нерасторопностью. С почтением апостол Бааз. Мой телефон для ленивой, но прямой связи +7 (985) 480-74-85 в любой день с 11.30 до 16.30. Жду, спасиБо.

    Ответить
  • денис:

    доброе время суток!!! я вчера 17/05/16 вот в эту прогу NeoQwix/com вложил 10000руб под% а 18/05/16 она уже не существует помогите найтимодератора этой проги

    Ответить
  • Артур:

    Mir Next полное кидалово,обидно(((

    Ответить
  • Ждун:

    Хотелось бы услышать ваше мнение по поводу airbit и кэшбери

    Ответить
    • Антон:

      Это долгоиграющие хайпы, которые давно прошли экватор.

      Ответить
  • Максим:

    А что от Alpha Cash ожидать? Последние пару дней уж больно на скам смахивает.

    Ответить
    • Антон:

      Скама, рано или поздно.

      Ответить
  • Елена:

    Cashbery уже увеличили рекламный бюджет, какие же смехотворные ролики они снимают

    Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •