Подводим итоги 2014 года

Ленивые инвестиции за 2014 год

Немного затянул с написанием итогового отчета об инвестициях за 2014 год из-за очередного переезда. Вообще, по ощущениям, весь прошлый год я провел в сплошном путешествии. За год я успел пожить в Тайланде (куда сейчас опять переехал), на Филиппинах (жил 2 месяца), путешествовал по Турции, Малайзии, Вьетнаму, Камбодже, Китаю. Отдельно хочется отметить восхождение на Эльбрус, путешествия по югу (Кавказ, Краснодарский край) и северу России (Мурманск, Североморск, Хибины), посещение Всероссийского образовательного форума на Селигере (где все дружно отравились в первый день).

Так получилось, что, как минимум, каждые 2-3 месяца я менял место обитания, причем все происходило само собой в едином потоке. Оглядываясь назад, я понимаю, что за прошедший год понятие «дома» для меня растворилось по всей планете. Не знаю, плохо это или хорошо, но я получаю истинное удовольствие от свободы перемещения и независимости от кого бы то ни было. Безусловно, постоянные путешествия были бы невозможны без пассивного дохода, которому, собственно, и посвящен мой блог. Для порядка перечислю пункты годового отчета, о которых поговорим в этом посте:

Ключевые события 2014 года;
Общие итоги инвестиционного года;
Разбор доходности инвестиционных инструментов;
Цели на 2015 год.

Главные события ленивых инвестиций 2014 года

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Перечислю события, которые запомнились мне в 2014 году:

Скам ММСИС и МиллТрейд;

О скаме MMCIS и последующих проблемах Милки уже довольно много сказано. Благодаря своевременному выводу средств из проектов, мои убытки в ММСИС составили всего 216$. Из Милки удалось вывести деньги за несколько недель до того, как волна паники инвесторов ММСИС докатилась до компании. В общей сумме за 2014 год проекты принесли хоть и незначительную, но прибыль: ММСИС +10$, Миллтрейд 236$. Эти цифры не включают прибыль за 2013 год (с Топ 20 я начал работать в феврале 2013 года).

Первый опыт управления собственным ПАММ счетом;

В конце марта 2014 года я все же решился на открытие собственного ПАММ счета у брокера Афорекс. За первые 3-4 месяца был достигнут уровень доходности 100%. В июле рынок начал сильно меняться, были получены убытки порядка 50-60% в связи с чем я принял решение закрыть ПАММ счет. Чтобы понять, насколько изменился рынок в июле, достаточно посмотреть на график изменения цен на нефть (я торговал, в основном, нефтяными фьючерсами).

Несмотря на убытки, данный опыт оцениваю скорее как положительный, нежели отрицательный. Надеюсь, что в 2015 году будет время для того, чтобы довести торговую стратегию до ума. Все же на стабильном рынке она приносила хорошую прибыль.

Падение курса рубля;

В июле 2014 года параллельно с падением цен на нефть по рублевым парам начался восходящий тренд, который продолжается до сих пор. Кульминацией тренда можно считать 16 декабря, когда пара доллар\рубль на форексе достигла отметки 80 рублей, банки начали ограничивать продажу доллара, параллельно закупая пятизначные табло с курсами валют. Последствия падения курса рубля на этот раз коснулись не только путешественников и предпринимателей, но и обычных жителей России. За примером не нужно далеко ходить: наши друзья, затянувшие с покупкой доллара для путешествия по Тайланду, были вынуждены покупать доллары по 78 рублей. Получилось, что по сравнению с прошлым годом, все цены в Тайланде для россиян выросли более чем в 2 раза! Теперь уже язык не поворачивается сказать, что жить в Тайланде дешевле, чем в России.

Что касается ближайшего будущего рубля. Цены на нефть из-за увеличения объемов добычи мировых производителей продолжают падать. Как известно, стоимость нефти — это один из факторов, поддерживающих курс рубля. Даже бюджет РФ на 2014 год рассчитывался исходя из цены на нефть (российской марки Urals) 93$ за баррель. Существует интересная взаимосвязь между ценами на нефть в рублях и курсом доллара, эту зависимость еще обычно называют «правило 3600». Расскажу об этом вкратце.

Средний курс барреля нефти в 2014 году (как и в 2013) в рублевом эквиваленте составлял около 3600 рублей. Несмотря на глобальные изменения на сырьевых рынках, цена в рублях не изменилась. Россия продает нефть за доллары, убытки от падения цен на нефть отчасти компенсируются ростом курса доллара, поэтому цены в рублях не изменяются.

Соответственно, если отталкиваться от значения 3600 рублей за баррель и посмотреть статистику, то можно заметить интересную зависимость. Для наглядности приведу пример.

Январь 2014 года. Доллар 33.5 рубля, нефть 106,8$, РФ продает нефть по 33,5*106,8=3577,8 рублей. Не буду в этом посте расписывать все месяцы, кому интересно, может это сделать самостоятельно. Суть в следующем: несмотря на изменение цены на нефть в долларах, в рублевом эквиваленте цены изменялись незначительно, если говорить точнее, то цена ходила в диапазоне 3500—3900 рублей за баррель. Соответственно, если цена не изменяется, то почему бы ее не использовать для прогнозирования курса рубля к доллару. Сейчас цена на нефть 50,4$. Делим 3600 на 50, получаем справедливый курс рубля «по правилу 3600» 71,4 рубля за доллар. Конечно, данное правило не учитывает очень много важных факторов, зато позволяет хотя бы примерно прогнозировать возможные колебания курса рубля по отношению к доллару. Особенно это актуально, если вы планируете доливаться в инвестиционные проекты (или просто покупать доллары), но ждете, когда курс будет более выгодный.

Подытожу. Сейчас котировки пары доллар\рубль находятся на уровне 61,1. По «правилу 3600» справедливая цена 71,4. Соответственно, есть основания полагать, что рубль при текущих ценах на нефть будет продолжать дешеветь по отношению к ведущей мировой валюте.

Общие результаты ленивых инвестиций в 2014 году

Одной из целей на 2014 год (читайте итоговый отчет за 2013 год) было достижение уровня доходности 50% годовых. Фактическая доходность ленивых инвестиций за 2014 год составила около 52,5%. Для наглядности прикрепил понедельный график доходности.

Благодаря консервативной стратегии инвестирования, кривая доходности довольно плавная. В 2013 году я вдоволь наэкспериментировался с агрессивными ПАММ-счетами и решил для себя, что лучше спокойно получать стабильную прибыль с долгосрочными перспективами, чем еженедельно переживать за судьбу вложенных денег.

Общая инвестиционная прибыль за 2014 год составила почти 14 000$, что по текущему курсу около 854 000 рублей. Получается, что если бы я не путешествовал, а продолжал работать инженером (при средней з\п 50 000 рублей), то мои деньги бы заработали на 254 000 рублей больше, чем я. График прибыльности инвестиций практически полностью коррелирует с графиком доходности, т.к. инвестиционный капитал увеличивался постепенно.

Объем инвестиционного портфеля вырос с 21 000$ (начало года) до 34500$ (макс. значение в декабре), часть прибыли была выведена.

Разбор статистики по инвестиционным инструментам

Перед тем, как перейти к разбору статистики основных инструментов портфеля, скажу пару слов о диверсификации. Большая часть моих инвестиций работает на ПАММ-площадках Форекс-Тренд и Пантеон-Финанс. Думаю, что после сравнения графиков доходности данных ПАММ площадок с другими компаниями, станет понятно, почему я распределил средства именно так.

Однако это не означает, что в моем портфеле напрочь отсутствует диверсификация. Есть инвестиционные направления, которые не попадают в еженедельные отчеты из-за совершенно другого формата учета или публичное разглашение которых просто нежелательно. Если говорить точнее, то это инвестиции в новостройки, покупка акций на фондовой бирже РФ (докупаюсь, когда цены доходят до дна), вложения в информационные сайты (для заработка на контекстной рекламе), инвестиции в несколько частных фондов и бизнесов, инвестирование в кредитно-потребительские кооперативы и пр. О многих инструментах я уже писал на блоге, о многих еще предстоит написать в 2015 году. Я постоянно нахожусь в поиске новых направлений диверсификации вложений, думаю, что при достижении определенного капитала любой инвестор занимается тем же. Перейду к инструментам.

ПАММ-счета ФТ;

Управляющие Форекс-Тренда за 2014 год принесли 59,2%. ПАММ счета ФТ стали самым прибыльным инструментом в моем портфеле, общая прибыль составила 9225 $.

Компания продолжает развиваться, в ближайшее время должен появиться новый индекс Prize3, состоящий из победителей конкурса «Миллион в умелые руки 3». Если управляющие нового индекса окажутся настолько же успешными, как предыдущие победители "МУР-2", то никакой кризис компании не страшен.

ПАММ-счета ПФ

Управляющие моего ПАММ портфеля Пантеон-Финанс за 2014 год принесли 45,7%. Общая прибыль около 3150$. Первые несколько месяцев 2014 года доходность портфеля буксовала из-за частых просадок консервативных управляющих.

Инструменты Альпари;

Эксперименты с ПАММ счетами Альпари пока не приносят желаемого результата. Первые 10 месяцев были просто провальными. Осенью я подкорректировал ПАММ портфель, добавил в портфель инвестиционные фонды. Благодаря изменениям, портфель стал постепенно отбивать убытки. В итоге имеем отрицательную доходность -7,5% за год, но за счет доливки средств портфель все же принес прибыль — всего 15$. Планирую продолжать эксперименты, т.к. Альпари — это крупнейший брокер в СНГ, и рано или поздно на площадке появятся успешные управляющие в достаточном количестве.

ПАММ счета FXOpen;

Должен признаться, что практически не уделял в 2014 году данной площадке внимания, отсюда и результаты. Итог за 2014 год +4,2%. Планирую в ближайшие месяцы подкорректировать портфель. Если у кого-то из читателей есть примеры успешных портфелей — пишите в комментариях.

ПАММ счета RvdMarkets;

На РВД Маркетс (сокращенно РЖД 🙂 ), пожалуй, самый рискованный ПАММ портфель с точки зрения торговых рисков. Несмотря на то, что в начале года управляющие (в частности, Mega Profit, RTG Stamina Agressive) чуть полностью не слили счета, мне все же удалось завершить год в плюсе. В ноябре довольно успешно залился по акции и получил снимаемый бонус от брокера. Доходность ПАММ портфеля РЖД за 2014 год +14,6%.

Новички портфеля — ПАММ счета Instaforex и Forex4you

В конце года начал экспериментировать с ПАММ счетами Инсты и Форекс4ю. На конец года получен доход +8,8% и +30,8% соответственно. На данный момент на площадке Forex4you сразу 2 управляющих слили всю полученную прибыль и часть депозита. Но это уже события 2015 года.

Торговля на форексе;

Перед тем, как открыть собственный ПАММ счет, довольно успешно самостоятельно торговал на форексе. Это, собственно, и побудило открыть собственный ПАММ счет. Общая доходность торгового счета +78%. В планах продолжить допиливать собственную торговую систему.

Неудачные инвестиции;

Кроме инвестиционных успехов стоит упомянуть и неудачи. Сразу оговорюсь, что инвестирование в ММСИС и Миллтрейд я не считаю неудачным опытом, т.к. в итоге за год удалось выйти в плюс, не говоря уже о прибыли, полученной в 2013 году.

Неудачными оказались эксперименты с копированием сделок с помощью платформы Mirror Trader. Когда убыток по инструменту достиг -25%, эксперимент решил завершить. Впоследствии брокер Афорекс и сам отказался от работы с данной платформой.

Неудачным опытом также можно считать инвестирование в проект KlossPAMM, который закрылся с убытками 70% (30% Валерий Клос вернул инвесторам) из-за интернет-мошенников, взломавших почту и кошельки проекта. После тех событий я сделал для себя вывод, что лучше обходить стороной проекты, которыми рулит один человек. Человеческий фактор нельзя недооценивать, особенно когда всё зависит от одного человека.

Одним из самых убыточных инвестиций в 2014 году можно считать инвестирование в собственный ПАММ счет. Помимо управляющего я являлся еще и самым крупным инвестором счета, поэтому огрёб убытки по полной. Как я уже говорил, убытки по счету составили порядка 60% (около 1500$).

Цели на 2015 год

Рано или поздно с ростом объема инвестиционного портфеля приоритеты инвесторов смещаются в сторону сбережения капитала и уменьшения рисков. В 2015 году я не собираюсь гнаться за космическими процентами, 50% годовых меня вполне устроят. Хотя не исключаю, что может появиться желание немного поиграть с агрессивными инструментами. Основной упор буду делать на глобальную диверсификацию портфеля, в частности, планирую:

Добавлять в портфель по мере изучения новые ПАММ площадки и инвестиционные проекты;
Заниматься поиском трейдеров для прямого ДУ;
Искать, тестировать и добавлять в портфель успешных торговых советников;
Допилить собственную торговую стратегию;
Выход на американские биржи (покупка акций), чтобы не пропускать мощные движения фондового рынка США;
Купить\создать 1-2 источника пассивного дохода в оффлайне (недвижимость\бизнес).

В заключение итогов года хочу сказать пару слов о надвигающемся кризисе, точнее, о последствиях падения курса рубля. В 2008 году я работал на стройке мастером и из-за кризиса попал под сокращение. Если бы меня тогда не сократили, то неизвестно сколько времени бы мне понадобилось, чтобы понять, что я трачу свое драгоценное время впустую. После того сокращения моя карьера пошла в гору, уже через год я работал прорабом и у меня в подчинении было более 10 человек.

К чему я это все. Любой кризис, на самом деле, наводит порядок в различных сферах нашей жизни. Даже по-китайски слово «кризис» состоит из 2 иероглифов: первый переводится как «опасность», второй — «благоприятная возможность». Надеюсь, что 2015 год будет для нас всех годом новых благоприятных возможностей.

P.S.

Было бы интересно узнать доходность инвестиций за 2014 год у читателей блога. Пишите в комментариях свои результаты. Посмотрим, у кого ~~длиннее~~ больше 😎 .

Всем профита в новом году!

Пожалуйста, оцените статью, мне важно ваше мнение: