Диверсификация вложений, нужна ли она?
Эта статья написана сторонним автором и участвует в ленивом конкурсе статей.
Здравствуйте, инвесторы, дорогие друзья-читатели блога! Мой инвестиционный опыт в агрессивных интернет-инвестициях равен трем нелегким годам, на протяжении которых пришлось перенести множество «взлетов» и «падений». Сколько мы ни живем – всегда учимся, а не учимся – стоим на месте. Вот и мне хотелось бы поделиться крупицей тех знаний, идей, которые были почерпнуты мной из собственного опыта.
Одним из основных инвестиционных правил, о которых хотелось бы поговорить сегодня, – это «диверсификация вложений» или, проще говоря, правило о том, как не следует «хранить все яйца в одной корзине». Каждый новичок должен знать о распределении своих средств по активам (будь-то брокерские компании, инвестиционные фонды, ПИФы, банковские депозиты, хайпы, металлы и т.п.).
История диверсификации моих вложений
Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.
Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.
ПодписатьсяИменно с этого правила порой и начинается путешествие в мир интернет-инвестиций, а если начинается не с него, то все равно рано или поздно к нему приходят после первой или ряда неудач. Так было ранее и у меня: я инвестировал во множество хайпов типа Гаммы, Владимира-FX, Вистродоса, Вивары Групп, Астории-Холдинга, ImTrust-а, со лживыми облигациями якобы «английской компании с мировым именем» (на то время мне хватало скептицизма признать их таковыми). Т.е. с хайпами-лохоконторами, работающими по принципу пирамиды, но, тем не менее, я был наивно доволен тем, что соблюдаю «золотое» правило инвестора.
Было это до того момента, пока я не поймал волну «скамопада», это когда ряд компаний, подпадающих под критерии хайпа, рушились в один миг или в пределах нескольких месяцев. Далее пришлось задуматься: почему же я получил подобный результат (портфель буквально разделился пополам), какое из правил нарушил, ведь я их свято чтил? Может быть, не открою для Вас ничего нового, но, как я считаю в настоящее время, я как раз и нарушил правило о диверсификации рисков. На мой взгляд, вся проблема была в его толковании. Распределять средства необходимо! Я вовсе не опровергаю принцип, который разработали наверное еще в древности, это же как минимум глупо. НО! Распределять средства следует не просто, соблюдая «букву» правила, а соблюдая его содержание. Распределять средства необходимо по РАЗНЫМ КАТЕГОРИЯМ активов. Чтобы исключить риск разного толкования, понятия «активы» и «пассивы» смотреть по Роберту Кийосаки (актив – то, что приносит нам прибыль, пассив – то, что требует постоянных вливаний капитала и соответственно не приносит прибыль).
Поясню на примере. Вложив 5000$ в 2011 году в 7 разных хайпов, я положил все яйца в одну корзину, и не более. В контраргумент многие могут привести даты скама разных компаний: ведь у многих они разнятся, хоть и незначительно! С определенной точки зрения это действительно так, потому что очень мала вероятность скама всех компаний одновременно. Я же считаю, что настоящий инвестор всегда должен придерживаться неблагоприятного развития событий и не впадать в панику от убытка. Скажем, имеется вероятность, что у семи хайпов мог быть один организатор. Тогда «мнимая» диверсификация вложений не защитила бы ни одного процента от нашего портфеля, мне в свое время повезло: половина осталасьJ.
Итак, в целях безопасности портфелей инвесторов-новичков или для трансформации портфелей опытных инвесторов скажу, что средства распределять необходимо по РАЗНЫМ категориям активов. По секрету: если же Ваш портфель включает инструменты брокерских компаний типа ММСИС, Пантеон-Финанс, Форекс-Тренд, Миллтрейд – это не есть диверсификация, потому что все Ваши кровные сосредоточены в одной сфере и у схожих по своей деятельности брокеров – в торговле на рынке форекс. В таком случае я посоветовал бы включить в портфель банковские депозиты, можно в разных валютах, например, систематически пополняя их поступившей прибылью от вышеупомянутых компаний. В качестве альтернатив можно подключить советники, торгующие на форекс в автоматическом режиме, открыв счет у других ДЦ, металлы в материальном виде, например, слитками или монетами, облигации и т.д. и т.п. Диверсифицировать следует посферно!
Кроме внешней диверсификации вложений, можно также выделить диверсификацию внутри одной компании, например, между паммами различных управляющих. К этой идее я пришел довольно недавно и считаю, что распределение между управляющими – это не всегда хорошо. Рассмотрим следующие истории доходностей:
| Неделя | Управляющий X | Управляющий Y | Управляющий Z |
| 1 | + | + | — |
| 2 | — | + | — |
| 3 | + | + | + |
| 4 | — | + | + |
| 5 | + | + | + |
| 6 | — | + | — |
Инвестируя в конце шестой недели и до начала седьмой, как правило, в Пантеон-Финансе или Форекс-Тренде – это воскресенье. Что Вы будете делать: разделите капитал между управляющим X, Y и Z в равных долях, в других иных соотношениях долей или же пойдете Ва-банк в памм-счет управляющего X? Я привел весьма категоричный пример и не могу в одной статье изложить все тонкости своей инвестиционной стратегии, но мой вариант ответа будет последний, а именно: пойти в Ва-банк в памм-счет управляющего X. Ответ прост: Управляющий X НИ РАЗУ в истории своей торговли не показал два минуса подряд, Управляющий Y скоро просядет – это закон (НИКТО и НИКОГДА не торговал и не будет торговать ВСЕГДА в плюс), Управляющий Z «бракован», т.к. в его истории были прецеденты неудачной торговли на протяжении двух недель. Я не отрицаю агрессивность своей стратегии и это далеко не все ее правила, но по результатам доходности я более чем удовлетворен. В первую очередь для инвестора важен короткий срок достижения прибыли в 100%, чтобы в дальнейшем работали только свободные средства, а те изначальные перекочевали в более консервативную «папку» инвестиционного портфеля.
Меня зовут Бугук Андрей, с радостью выслушаю критику и предложения о моих наработках.
(3 оценок, среднее: 2,33 из 5)
Загрузка...
- Торговля на бирже спортивных ставок Бетфаир
3 026 19 - Нужно ли инвестировать в молодые компании1 860 31
- Творчество читателя — Стихи о форексе и инвестициях2 766 15
- Инвестиции. Первые шаги2 421 22
- Инвестиции, майнинг и криптовалюты1 936 13
- Анализ блога об инвестициях2 152 54
- Заработок биткоинов без вложений3 196 57
- Результаты ленивого конкурса на лучшую статью2 728 16
Кладбищенский бизнес или инвестиции в загробную жизнь
Подпишитесь на VK-сообщество Ленивых инвесторов, там говорим о самых актуальных новостях и делимся книгами.
как уже все?
Братан, статья не очень, это и так все знают, ты как буд-то по воде прошелся, а надо было нырнуть в глубину. Реальный пример показать, открыть тайную схемуё вот что людям надо! Мы же все жадные, нам бабки нужны а не мысли, мы жаждем крови мяса баксов!
Без обид.
С Уважением.
согласен, очень поздно узнал про конкурс и написал только само «ядро» идеи, которую хотел передать. нюансов еще много, но как-то так. моя первая статья, ничем подобным ранее не занимался.
Андрей если есть желание можете написать статью дополнение, опубликую)
Статья коротковата и поверхностна,имхо. И проверьте определения актива/пассива- там дважды про актив.
соглашусь с Вами, моя первая статья, и за день до окончания конкурса спешил написать хотя бы основную идею. насчет актива — тут да, второе слово должно быть «пассив».
Всё верно пишете. Но чтобы распределять риски по видам активов нужен солидный капитал. А с маленьким не актуально, потому что в малорисковых активах можно годами топтаться на месте. Вначале нужен разгон депозита, а уж затем снижать риски портфеля.
есть такое, Вы правы. хотел как оговорку написать... с маленьким в принципе тоже можно, но это будет как пишет коллега ниже: попросить руководить частью фантиков веронику в розовых колготах:)))))
я когда только начинал наращивать свои 50 баксов (как тут уже писал парень-студент — у меня та же ситуация, кстати), заставлял себя думать глобальнее «что если бы у меня было не 1000, а 100000». сейчас же понимаю, что чем больше сумма, тем труднее, но может быть в будущем изменю свою точку зрения
Андрей, автор статьи, здравствуй. Статья о хорошей теме, золотой для грамотного инвестора, диверсификации. Держать активы в разных сферах — похвально, но для малых сумм практически бестолково, ибо (на моих любимых детских примерах) на 5.000 фантиков мы сможем купить 1 золотой кирпич, 1 квадратный метр песочницы, немного дать Пете под проценты в его банк «Подгузник и ка», попросить руководить частью фантиков Веронику_в_розовых_колготах, еще чутка останется для робота «автосливчик». Да, конечно, у нас (почти) полная диверсификация — но сумма настолько для такой тотальной диверсификации не значительна, что общий годовой процент прибыли и прирост нашего портфеля будет весьма унылым. Моё мнение, что здесь достаточно задуматься, а не диверсифицировать ли нам Форекс-Тренд Пантеоном©.
Здесь затронули тему разгона портфеля. Это наилучший вариант при малой сумме портфеля. Памм-счета при контроле на investflow и fastpamm будут хорошим инструментом. Ранее была статья о разгоне на хайпах, рисково, но тоже весьма интересно.
Насчет вашей недавно пришедшей идеи « распределение между управляющими не всегда хорошо»... Андрей, распределение между управляющими есть важный пункт диверсификации внутри актива, ибо фразы НИ РАЗУ, НИКТО и НИКОГДА — злейшие враги инвесторов. Всё бывает в первый раз...и во второй... Тут Свен недавно слился так жестко, как не сливался никогда ранее. НИКОГДА. А если бы все ваши средства внутри одного актива были бы в Свене? Таких примеров масса. Тут недавно с одним управом было, не помню с каким, после просадки люди начали вливаться, потому что у него НИКОГДА ранее двух неудачных недель подряд не было, он всегда после просадки взлетал. Чтобы вы думали?) Знатный минус и на второй неделе. Я стараюсь держать в одном управе не более 8% данного актива. Если я что пропущу, то приемлимо столько потерять. Один известный банкир говорил о 15%, мне 15% жалко, 8% я со скупой слезой стерплю =')
Это насчет статьи. Лично моё мнение — диверсификация должна идти бок о бок с мониторингом. Памм-мониторы, форумы, блоги успешных инвесторов, РБК, Евроньюс-экономика, личный анализ и предпочтения. И интуиция.
Ps
Кажется мой ответ получился соразмерен вашей статье. Андрей, если вы инвестируете три года, можно подробнее, как сейчас выглядит ваша диверсификация? Из чего состоит ваш портфель, какой % инвестиций в чём?
Хотелось бы с Вами все обсудить, найдите меня в вк.
вместо id страницы tomblack2009
Не сижу в вк, Андрей. Почта ro_off @mail.ru
Юрий, что-то не отправляется сообщение, напишите мне на tomblack2009 @rambler.ru
Да Блин. Бложик превратился в полног овно.
Спасибо за критику)
Антон, мы отправили Вам предложение на почту.
Надеемся, не затеряется.
Извиняюся это я не про эту статью. Она то, как раз таки ничего, из всего остального хлама. Антон, когда перестанишь публиковать здесь эти статьи для конкурса.
Потерпите завтра последняя)
На тему диверсификации, ни кто не имеет кредитку IQCard? Прочитал про нее, на ней лимит депозита 100 000р. И ежемесячный процент начисления 8% на остаток средств. Интересно было бы прочитать отзывы от реальных обладателей.
реклама детектед))
8% в год.
Привет, статья хорошая, написано для новичков. Не хватает цифр и фактов. Нужно более детально и конкретно изложить текущее положение дел в диверсификации.
Ленивый инвестор, давай заканчивай со статьями на конкурс и давай уже свои пуляй сюда, они наиболее интересны
время было ограничено, тут я виноват. пишите мне в вк, обсудим, предоставлю все цифры))
А мне нравятся читать статьи на тему инвестиций от разных инвесторов-опытных и не очень! Важен любой опыт и знания разных людей! Спасибо блоггеру за этот конкурс!
Мне эта статья показалась достаточно странной... Хоть я и не так долго инвестирую, как автор, но все же его агрессивная политика в отношении памм счетов меня крайне удивляет, ведь новичок может себе позволить инструменты инвестирования с минимальным порогом входа, чтобы иметь хоть какую -то диверсификацию (если речь идет, например, о 100$) Таким образом, диверсификацию на уровне памм-счетов исключать, как минимум, не разумно. Распределение рисков на разных инструментах инвестирования тоже важный пункт, но до этого надо еще «дорасти», а диверсификацию нужно обеспечивать на любом уровне.
тут есть несколько нюансов... если 100 баксов диверсифицировать-то собственно нечего, правильно, у многих минималка 500, а есть и 5000. второй момент: почему я придерживаюсь такой агрессии — просто я считаю в пантеоне велики неторговые риски как они были в мммсисе, а, следовательно, либо вообще бежать оттуда, либо всячески сокращать срок отбития, решение — это и есть моя агрессивная стратегия. агрессивно, не спорю, но работает вот уже полгода. а будете «консервативить» сильно в подобных брокерах — рискуете оставить там и депо, и 30-50% прибыли, которую сделаете)
Андрей, добрый день! Статья достаточно интересная и судя по статье вы человек достаточно опытный и грамотный. Хочется услышать ваше мнение и мнение остальных участников, кто что думает на счет нынешней обстановки в ММСИС? Какие есть соображение, идеи? Все уладится или стоит пытаться спасать свои инвестиции в этой компании?
несколько раз отбил там свое депо, остались буквально копейки и я о них забыл. а вообще сбежал оттуда за 3 месяца до настоящего инцидента, потому что были признаки. как я и писал — я всегда придерживаюсь подхода «не надеяться на лучшее».
Смысл статьи понятен ,но слишком сжато,хороший банк можно действительно рассматривать как пассив- и защита от инфляции и прибыль небольшая,но это надо хотя бы на инвестирование 50 тыс баксов не меньше; на счет ММСИС- я например вывел спокойно все средства без верификации,может потому что вводил и выводил на вебмани, а 25 августа в Днепропетровске открывается еще один консультационный центр ММСИС,вот и думай то ли скам ,то ли развитие.
Да уж... интересно.
Я думаю вы имели ввиду пассив во втором случае в этом предложении «...(актив — то что приносит нам прибыль, актив — то, что требует постоянных вливаний капитала и соответственно не приносит прибыль).»
Спасибо подправил опечатку.