Диверсификация вложений

Диверсификация вложений, нужна ли она?

Эта статья написана сторонним автором и участвует в ленивом конкурсе статей.

Диверсификация вложений?

Здравствуйте, инвесторы, дорогие друзья-читатели блога! Мой инвестиционный опыт в агрессивных интернет-инвестициях равен трем нелегким годам, на протяжении которых пришлось перенести множество «взлетов» и «падений». Сколько мы ни живем – всегда учимся, а не учимся – стоим на месте. Вот и мне хотелось бы поделиться крупицей тех знаний, идей, которые были почерпнуты мной из собственного опыта.

Одним из основных инвестиционных правил, о которых хотелось бы поговорить сегодня, – это «диверсификация вложений» или, проще говоря, правило о том, как не следует «хранить все яйца в одной корзине». Каждый новичок должен знать о распределении своих средств по активам (будь-то брокерские компании, инвестиционные фонды, ПИФы, банковские депозиты, хайпы, металлы и т.п.).

История диверсификации моих вложений

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Именно с этого правила порой и начинается путешествие в мир интернет-инвестиций, а если начинается не с него, то все равно рано или поздно к нему приходят после первой или ряда неудач. Так было ранее и у меня: я инвестировал во множество хайпов типа Гаммы, Владимира-FX, Вистродоса, Вивары Групп, Астории-Холдинга, ImTrust-а, со лживыми облигациями якобы «английской компании с мировым именем» (на то время мне хватало скептицизма признать их таковыми). Т.е. с хайпами-лохоконторами, работающими по принципу пирамиды, но, тем не менее, я был наивно доволен тем, что соблюдаю «золотое» правило инвестора.

Было это до того момента, пока я не поймал волну «скамопада», это когда ряд компаний, подпадающих под критерии хайпа, рушились в один миг или в пределах нескольких месяцев. Далее пришлось задуматься: почему же я получил подобный результат (портфель буквально разделился пополам), какое из правил нарушил, ведь я их свято чтил? Может быть, не открою для Вас ничего нового, но, как я считаю в настоящее время, я как раз и нарушил правило о диверсификации рисков. На мой взгляд, вся проблема была в его толковании. Распределять средства необходимо! Я вовсе не опровергаю принцип, который разработали наверное еще в древности, это же как минимум глупо. НО! Распределять средства следует не просто, соблюдая «букву» правила, а соблюдая его содержание. Распределять средства необходимо по РАЗНЫМ КАТЕГОРИЯМ активов. Чтобы исключить риск разного толкования, понятия «активы» и «пассивы» смотреть по Роберту Кийосаки (актив – то, что приносит нам прибыль, пассив – то, что требует постоянных вливаний капитала и соответственно не приносит прибыль).

Рекомендую прочитать также:  Конкурс на лучший блог для инвестора

нужна ли диверсификация вложений

Поясню на примере. Вложив 5000$ в 2011 году в 7 разных хайпов, я положил все яйца в одну корзину, и не более. В контраргумент многие могут привести даты скама разных компаний: ведь у многих они разнятся, хоть и незначительно! С определенной точки зрения это действительно так, потому что очень мала вероятность скама всех компаний одновременно. Я же считаю, что настоящий инвестор всегда должен придерживаться неблагоприятного развития событий и не впадать в панику от убытка. Скажем, имеется вероятность, что у семи хайпов мог быть один организатор. Тогда «мнимая» диверсификация вложений не защитила бы ни одного процента от нашего портфеля, мне в свое время повезло: половина осталасьJ.

Итак, в целях безопасности портфелей инвесторов-новичков или для трансформации портфелей опытных инвесторов скажу, что средства распределять необходимо по РАЗНЫМ категориям активов. По секрету: если же Ваш портфель включает инструменты брокерских компаний типа ММСИС, Пантеон-Финанс, Форекс-Тренд, Миллтрейд – это не есть диверсификация, потому что все Ваши кровные сосредоточены в одной сфере и у схожих по своей деятельности брокеров – в торговле на рынке форекс. В таком случае я посоветовал бы включить в портфель банковские депозиты, можно в разных валютах, например, систематически пополняя их поступившей прибылью от вышеупомянутых компаний. В качестве альтернатив можно подключить советники, торгующие на форекс в автоматическом режиме, открыв счет у других ДЦ, металлы в материальном виде, например, слитками или монетами, облигации и т.д. и т.п. Диверсифицировать следует посферно!

Кроме внешней диверсификации вложений, можно также выделить диверсификацию внутри одной компании, например, между паммами различных управляющих. К этой идее я пришел довольно недавно и считаю, что распределение между управляющими – это не всегда хорошо. Рассмотрим следующие истории доходностей:

Рекомендую прочитать также:  Конкурс на лучший блог для инвестора
НеделяУправляющий XУправляющий YУправляющий Z
1++
2+
3+++
4++
5+++
6+

Инвестируя в конце шестой недели и до начала седьмой, как правило, в Пантеон-Финансе или Форекс-Тренде – это воскресенье. Что Вы будете делать: разделите капитал между управляющим X, Y и Z в равных долях, в других иных соотношениях долей или же пойдете Ва-банк в памм-счет управляющего X? Я привел весьма категоричный пример и не могу в одной статье изложить все тонкости своей инвестиционной стратегии, но мой вариант ответа будет последний, а именно: пойти в Ва-банк в памм-счет управляющего X. Ответ прост: Управляющий X НИ РАЗУ в истории своей торговли не показал два минуса подряд, Управляющий Y скоро просядет – это закон (НИКТО и НИКОГДА не торговал и не будет торговать ВСЕГДА в плюс), Управляющий Z «бракован», т.к. в его истории были прецеденты неудачной торговли на протяжении двух недель. Я не отрицаю агрессивность своей стратегии и это далеко не все ее правила, но по результатам доходности я более чем удовлетворен. В первую очередь для инвестора важен короткий срок достижения прибыли в 100%, чтобы в дальнейшем работали только свободные средства, а те изначальные перекочевали в более консервативную «папку» инвестиционного портфеля.

Меня зовут Бугук Андрей, с радостью выслушаю критику и предложения о моих наработках.



22 августа 2014

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 4,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии и отзывы читателей

33 комментария

  • Дмитрий:

    как уже все?

    Ответить
  • Денис:

    Братан, статья не очень, это и так все знают, ты как буд-то по воде прошелся, а надо было нырнуть в глубину. Реальный пример показать, открыть тайную схемуё вот что людям надо! Мы же все жадные, нам бабки нужны а не мысли, мы жаждем крови мяса баксов!

    Без обид.

    С Уважением.

    Ответить
    • Андрей:

      согласен, очень поздно узнал про конкурс и написал только само «ядро» идеи, которую хотел передать. нюансов еще много, но как-то так. моя первая статья, ничем подобным ранее не занимался.

      Ответить
      • smfanton:

        Андрей если есть желание можете написать статью дополнение, опубликую)

        Ответить
  • Андрей:

    Статья коротковата и поверхностна,имхо. И проверьте определения актива/пассива- там дважды про актив.

    Ответить
    • Андрей:

      соглашусь с Вами, моя первая статья, и за день до окончания конкурса спешил написать хотя бы основную идею. насчет актива — тут да, второе слово должно быть «пассив».

      Ответить
  • Денис:

    Всё верно пишете. Но чтобы распределять риски по видам активов нужен солидный капитал. А с маленьким не актуально, потому что в малорисковых активах можно годами топтаться на месте. Вначале нужен разгон депозита, а уж затем снижать риски портфеля.

    Ответить
    • Андрей:

      есть такое, Вы правы. хотел как оговорку написать... с маленьким в принципе тоже можно, но это будет как пишет коллега ниже: попросить руководить частью фантиков веронику в розовых колготах:)))))

      Ответить
      • Андрей:

        я когда только начинал наращивать свои 50 баксов (как тут уже писал парень-студент — у меня та же ситуация, кстати), заставлял себя думать глобальнее «что если бы у меня было не 1000, а 100000». сейчас же понимаю, что чем больше сумма, тем труднее, но может быть в будущем изменю свою точку зрения

        Ответить
  • Юрий:

    Андрей, автор статьи, здравствуй. Статья о хорошей теме, золотой для грамотного инвестора, диверсификации. Держать активы в разных сферах — похвально, но для малых сумм практически бестолково, ибо (на моих любимых детских примерах) на 5.000 фантиков мы сможем купить 1 золотой кирпич, 1 квадратный метр песочницы, немного дать Пете под проценты в его банк «Подгузник и ка», попросить руководить частью фантиков Веронику_в_розовых_колготах, еще чутка останется для робота «автосливчик». Да, конечно, у нас (почти) полная диверсификация — но сумма настолько для такой тотальной диверсификации не значительна, что общий годовой процент прибыли и прирост нашего портфеля будет весьма унылым. Моё мнение, что здесь достаточно задуматься, а не диверсифицировать ли нам Форекс-Тренд Пантеоном©.

    Здесь затронули тему разгона портфеля. Это наилучший вариант при малой сумме портфеля. Памм-счета при контроле на investflow и fastpamm будут хорошим инструментом. Ранее была статья о разгоне на хайпах, рисково, но тоже весьма интересно.

    Насчет вашей недавно пришедшей идеи « распределение между управляющими не всегда хорошо»... Андрей, распределение между управляющими есть важный пункт диверсификации внутри актива, ибо фразы НИ РАЗУ, НИКТО и НИКОГДА — злейшие враги инвесторов. Всё бывает в первый раз...и во второй... Тут Свен недавно слился так жестко, как не сливался никогда ранее. НИКОГДА. А если бы все ваши средства внутри одного актива были бы в Свене? Таких примеров масса. Тут недавно с одним управом было, не помню с каким, после просадки люди начали вливаться, потому что у него НИКОГДА ранее двух неудачных недель подряд не было, он всегда после просадки взлетал. Чтобы вы думали?) Знатный минус и на второй неделе. Я стараюсь держать в одном управе не более 8% данного актива. Если я что пропущу, то приемлимо столько потерять. Один известный банкир говорил о 15%, мне 15% жалко, 8% я со скупой слезой стерплю =')

    Это насчет статьи. Лично моё мнение — диверсификация должна идти бок о бок с мониторингом. Памм-мониторы, форумы, блоги успешных инвесторов, РБК, Евроньюс-экономика, личный анализ и предпочтения. И интуиция.

    Ps

    Кажется мой ответ получился соразмерен вашей статье. Андрей, если вы инвестируете три года, можно подробнее, как сейчас выглядит ваша диверсификация? Из чего состоит ваш портфель, какой % инвестиций в чём?

    Ответить
    • Андрей:

      Хотелось бы с Вами все обсудить, найдите меня в вк.

      Ответить
      • Андрей:

        вместо id страницы tomblack2009

        Ответить
        • Юрий:

          Не сижу в вк, Андрей. Почта ro_off @mail.ru

          Ответить
          • Андрей:

            Юрий, что-то не отправляется сообщение, напишите мне на tomblack2009 @rambler.ru

            Ответить
  • Андрюша:

    Да Блин. Бложик превратился в полног овно.

    Ответить
    • smfanton:

      Спасибо за критику)

      Ответить
      • Support:

        Антон, мы отправили Вам предложение на почту.

        Надеемся, не затеряется.

        Ответить
  • Андрюша:

    Извиняюся это я не про эту статью. Она то, как раз таки ничего, из всего остального хлама. Антон, когда перестанишь публиковать здесь эти статьи для конкурса.

    Ответить
    • smfanton:

      Потерпите завтра последняя)

      Ответить
  • Дмитрий:

    На тему диверсификации, ни кто не имеет кредитку IQCard? Прочитал про нее, на ней лимит депозита 100 000р. И ежемесячный процент начисления 8% на остаток средств. Интересно было бы прочитать отзывы от реальных обладателей.

    Ответить
    • VF:

      реклама детектед))

      Ответить
    • Alex:

      8% в год.

      Ответить
  • Максимка просто:

    Привет, статья хорошая, написано для новичков. Не хватает цифр и фактов. Нужно более детально и конкретно изложить текущее положение дел в диверсификации.

    Ленивый инвестор, давай заканчивай со статьями на конкурс и давай уже свои пуляй сюда, они наиболее интересны

    Ответить
    • Андрей:

      время было ограничено, тут я виноват. пишите мне в вк, обсудим, предоставлю все цифры))

      Ответить
  • ОЛьга:

    А мне нравятся читать статьи на тему инвестиций от разных инвесторов-опытных и не очень! Важен любой опыт и знания разных людей! Спасибо блоггеру за этот конкурс!

    Ответить
  • Евгения:

    Мне эта статья показалась достаточно странной... Хоть я и не так долго инвестирую, как автор, но все же его агрессивная политика в отношении памм счетов меня крайне удивляет, ведь новичок может себе позволить инструменты инвестирования с минимальным порогом входа, чтобы иметь хоть какую -то диверсификацию (если речь идет, например, о 100$) Таким образом, диверсификацию на уровне памм-счетов исключать, как минимум, не разумно. Распределение рисков на разных инструментах инвестирования тоже важный пункт, но до этого надо еще «дорасти», а диверсификацию нужно обеспечивать на любом уровне.

    Ответить
    • Андрей:

      тут есть несколько нюансов... если 100 баксов диверсифицировать-то собственно нечего, правильно, у многих минималка 500, а есть и 5000. второй момент: почему я придерживаюсь такой агрессии — просто я считаю в пантеоне велики неторговые риски как они были в мммсисе, а, следовательно, либо вообще бежать оттуда, либо всячески сокращать срок отбития, решение — это и есть моя агрессивная стратегия. агрессивно, не спорю, но работает вот уже полгода. а будете «консервативить» сильно в подобных брокерах — рискуете оставить там и депо, и 30-50% прибыли, которую сделаете)

      Ответить
  • Сергей:

    Андрей, добрый день! Статья достаточно интересная и судя по статье вы человек достаточно опытный и грамотный. Хочется услышать ваше мнение и мнение остальных участников, кто что думает на счет нынешней обстановки в ММСИС? Какие есть соображение, идеи? Все уладится или стоит пытаться спасать свои инвестиции в этой компании?

    Ответить
    • Андрей:

      несколько раз отбил там свое депо, остались буквально копейки и я о них забыл. а вообще сбежал оттуда за 3 месяца до настоящего инцидента, потому что были признаки. как я и писал — я всегда придерживаюсь подхода «не надеяться на лучшее».

      Ответить
  • Drako:

    Смысл статьи понятен ,но слишком сжато,хороший банк можно действительно рассматривать как пассив- и защита от инфляции и прибыль небольшая,но это надо хотя бы на инвестирование 50 тыс баксов не меньше; на счет ММСИС- я например вывел спокойно все средства без верификации,может потому что вводил и выводил на вебмани, а 25 августа в Днепропетровске открывается еще один консультационный центр ММСИС,вот и думай то ли скам ,то ли развитие.

    Ответить
    • Андрей:

      Да уж... интересно.

      Ответить
  • Карен:

    Я думаю вы имели ввиду пассив во втором случае в этом предложении «...(актив — то что приносит нам прибыль, актив — то, что требует постоянных вливаний капитала и соответственно не приносит прибыль).»

    Ответить
    • smfanton:

      Спасибо подправил опечатку.

      Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •