Будь в курсе самых последних новостей блога
Презентация новой программы для анализа ПАММ счетов

Новая программа PammClick для анализа ПАММ-счетов

Misc Stats

Сегодня рад представить вниманию ленивых инвесторов новую программу PammClick, которую разработали несколько читателей блога для быстрого анализа ПАММ счетов.  В этой статье я дам слово непосредственному разработчику программы Набойченко Андрею, который расскажет об истории создания PammClick и познакомит с возможностями программы.

На мой взгляд, PammClick может стать хорошим помощником для быстрого и эффективного формирования инвестиционного портфеля ПАММ счетов. Ссылку на скачивание программы PammClick можно найти в конце статьи. Передаю слово Андрею.

История разработки программы для анализа ПАММ счетов

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

В начале моего инвестиционного пути при работе с ПАММ-счетами острой была потребность в использовании инструмента, который мог бы решить проблемы различного рода издержек, в особенности, временных затрат при принятии инвестиционных решений и выработке собственной инвестиционной стратегии. В качестве основной причины, делающей актуальным запрос на использование такого инструмента для анализа, было то, что инвестирование в ПАММ-счета Форекс-Тренда и Пантеон-Финанс я позиционировал исключительно в рамках пассивного дохода. Но доход не может быть пассивным, если на анализ приходится тратить значительные временные ресурсы, а значит, для решения данной задачи необходим инструмент, максимально удовлетворяющий личным требованиям инвестора и снижающий временные затраты при инвестировании.

Изначально проект разработки данного программного средства преследовал цель создания инструмента статистического анализа для личного пользования. Со временем появлялись идеи развития функционала и его адаптации к концепции обработки данных локально на компьютере клиента. Реализация данного механизма позволила серьезно сократить время отклика при формировании любых статистических данных и определила концепцию получения статистики «в один клик», благодаря которой пользователю не требуется тратить время на отображение или формирование данных. Любой переход между окнами или формирование графических или числовых распределений происходит моментально.

1

Как создатель данного ПО считаю наиболее актуальным описать не базовые возможности программы и не вопросы архитектуры, которые могут интересовать только «техническую» часть аудитории, а свои результаты работы, которые были показаны до создания данного инструмента и после, а также основные тезисы выработанной инвестиционной стратегии за время использования программы.

Рекомендую прочитать также:  Чего ждать россиянам от президентских выборов на Украине

Во-первых, сразу отмечу, что благодаря использованию программы PammClick максимальное время, которое я трачу на еженедельную ребалансировку своего портфеля редко когда превышает 30 мин (тут можно сделать скидку на то, что в основном я работаю с проверенным пулом ПАММ-счетов, которые уже разделены на отдельные группы и хранятся в программе).

Базовую часть портфеля представляют счета из группы «Рабочая группа». Ребалансировку счетов из данной группы я провожу, исходя из критериев динамики последней доходности, которая отображается на главной форме программы, величины математического ожидания выигрыша, а также исходя из показателей длины текущего прибыльного интервала и средней длины прибыльного интервала за все время работы счета (данные метрики содержатся на форме дополнительной аналитики).

3

Помимо данных счетов для себя я также выделяю следующие группы счетов: «Счета для скальпинга», «Счета-копилки», «ПАМММ на стадии разгона», «Агрессоры», «Новые счета» (думаю, описание критериев формирования каждой группы выходит за рамки данной статьи, но название каждой из перечисленных групп уже должно сформировать интуитивно понятные критерии для отнесения того или иного счета к конкретной группе). Со временем состав групп изменяется и в разные моменты в группы добавляются новые счета, поиск которых легко осуществлять с помощью удобного механизма фильтрации. Также для поиска новых счетов я часто использую рейтинги, которые учитывают показатели доходности и капитала ПАММ-счетов.

Сравнение результатов инвестирования

Сделав краткое описание основных принципов градации всего множества используемых счетов, хочу вернуться к результатам инвестирования, а они на данный момент следующие:

Общий срок инвестирования: 54 недели.

  • Инвестирование до использования программы: 22 недели.

— кол-во убыточных недель: 9 нед. (41%);

— кол-во прибыльных недель: 13 нед. (59%);

— средний недельный профит: 0,75%;

— среднегодовая динамика доходности (% годовых, сложный процент): ~ 43%;

— среднее квадратичное отклонение: 1.33.

  • Инвестирование с использованием программы: 34 недели.
Рекомендую прочитать также:  Сколько нужно денег, чтобы начать инвестировать?

— кол-во убыточных недель: 0 нед. (0 %);

— кол-во прибыльных недель: 34 нед (100%);

— средний недельный профит: 1,37%;

— среднегодовая динамика доходности (% годовых, сложный процент): ~ 100%;

— среднее квадратичное отклонение: 0.51.

Как видно, если сравнивать показанные результаты, то разница очевидна (конечно, при инвестировании до использования программы следует учитывать отсутствие вообще какого-либо опыта при инвестировании в ПАММ-счета).

2

Приведя некоторый статистический срез динамики доходности своего портфеля, постараюсь описать базовые критерии его формирования и использование программы для решения данной задачи. Как видно из приведенных данных, при инвестировании с использованием программы PammClick результатом работы является отсутствие убыточных недель, но при этом величина доходности вполне может быть и выше. При заданном уровне диверсификации портфеля, который я стараюсь поддерживать (от 11 до 18 счетов в каждый ТП), риски при инвестировании получить убыточную неделю являются крайне невысокими с учетом того, что я стараюсь регулярно использовать досрочный вывод средств при необходимости. Наверное, для увеличения прибыли стоит пересмотреть свои взгляды на диверсификацию портфеля и снизить ее уровень, принимая риски появления убыточных недель. Однако все же приоритетным направлением стратегии является поддержание достаточного уровня диверсификации при минимуме риска появления убыточных недель.

Ниже приведены базовые аспекты моей инвестиционной стратегии.

Базовые критерии инвестирования в счет (индикаторы инвестирования):

  • кол-во недель без просадок меньше средней длины прибыльного интервала за все время работы счета (если эта величина значительно превосходит среднюю длину прибыльного интервала за все время, то лучше воздержатся от инвестирования в данный ПАММ-счет в горизонте текущего ТП);
  • иногда аналогичный критерий можно установить для коэффициента волатильности (важно, чтобы для сравниваемых промежутков присутствовали просадки отдельно в каждом из них) – использую редко;
  • инвестирование на просадках в счета со средней длиной просадочного интервала за все время работы, равного 1 нед. (означает, что у управляющего не было двух подряд убыточных недель);
  • инвестирование в счета, динамика доходности которых за последний месяц или 3 месяца значительно ниже динамики доходности за последние полгода или год (при использовании данного критерия важно учитывать все предыдущие описанные критерии).
Рекомендую прочитать также:  Про финансовую подушку безопасности

Базовые критерии выбора счета:

  • положительное математическое ожидание выигрыша за все время работы счета (желательно более 1, оптимально 1.5-3);
  • коэффициент волатильности и стандартное отклонение: чем ниже, тем лучше (желательно не более 30 и 10 соответственно, 10-20 и 3-7 оптимально);
  • среднегодовая динамика доходности счета более 100% (редко инвестирую в счета со среднегодовой динамикой доходности ниже 50% — только если не хватает маневров для ребалансировки портфеля и увеличения уровня диверсификации);
  • средняя длина периода восстановления за все время работы счета не более 7-8 недель (оптимально ниже 5).

Перечисленные выше базовые аспекты моей инвестиционной стратегии, безусловно, стоит рассматривать «в совокупности», т.к. при принятии инвестиционных решений необходимо учитывать множество коррелирующих факторов. Приводя свои результаты и описание стратегии я хочу лишний раз заострить внимание инвесторов на актуальности глубокого и, самое важное, систематического анализа работы управляющих. Только принятие взвешенных решений, основанных на систематическом подходе, в долгосрочной перспективе может дать положительный результат.

4

Обширный функционал программы PammClick нацелен именно на предоставление инвестору возможности максимально быстро и оперативно отследить различные корреляции между расчетными показателями и осуществить сравнение характеристик различных счетов. Все эти возможности позволяют инвестору более осмысленно подойти к процессу проработки различных аспектов собственной инвестиционной стратегии и, в случае необходимости, осуществить пересмотр своей инвестиционной деятельности.

P.S. Ниже приведена информация о том, где можно скачать программу, ознакомиться с презентационным видео и принять участие в обсуждении функционала данного математического пакета.

Обсуждение программы ведется на форуме http://forum.fx-trend.com/index.php/topic/6287-программа-pammclick-анализ-памм-счетов-forex-trend/

Скачать программу можно по ссылке:

https://yadi.sk/d/dqH9M_i6bj95t [версия для первой установки]. Актуальное обновление можно скачать на форуме по ссылке выше.

В завершение статьи предлагаю ленивым инвесторам ознакомиться с презентационным видео о программе PammClick.



12 ноября 2014

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 1,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии и отзывы читателей

58 комментариев

  • Константин:

    Планируется ли расширение списка брокеров?

    Ответить
    • john_karnel:

      Добавление нового брокера возможно в случае формирования значительного спроса инвесторов на использование данного ПО. Любые идеи по развитию и доработке можно приводить на форуме, где ведется обсуждение программы.

      Ответить
  • Владмир:

    Чем чаще я слышу в последнее время о Форекс Тренд, тем явственней представляю большой мыльный пузырь.

    На востоке говорят: ты сказал — я поверил, ты повторил — я усомнился, ты стал настаивать — я перестал тебе верить.

    Антон, скажите, как часто вы выводите реальные деньги с ФТ и второе — вы уже вывели тело своего депозита у этой компании?

    Ответить
    • Павел:

      а какие на Ваш взгляд брокеры не мыльный пузырь?

      Ответить
      • Владмир:

        Которые как минимум имеют лицензию на осуществление брокерской деятельности в стране вашего проживания. Например, Сбербанк, ВТБ, Открытие, Финам, БКС и другие в России.

        Но никак НЕ Альпари, ФТ, ПФ, ММСИС, Open Forex и почти все остальные мелкие форекс кухоньки.

        На всем этом пространстве наиболее смотрится Альпари, и то, потому что старая компания, а так и она никаких гарантий по возврату д\с не даст, потому как зарегистрирована у черта на куличках, Вест Индия — посмотрите на карте где это. А ФТ где — да там же, на куличках...

        Ответить
        • IndiaGlem:

          Вы сейчас сравниваете биржевых брокеров и брокеров рынка Форекс, который вообще никак не регулируется законом. И какой смысл в этом сравнении? Понятие «неторговые риски» все инвесторы и так знают.

          Ответить
          • Владмир:

            В том то и дело что не знают.

            Т.е. если инвестору на старте сказать — Ты понимаешь что твои деньги могут просто забрать и не отдать и ты ничего никому не докажешь и никаких прав на эти деньги у тебя не будет, твои деньги не защищены ни чем?

            Что ответит инвестор в этом случае — Ну как же, она же регулируется Новой Зеландией!!

            Ответить
        • Павел:

          К вашему сведению, fx-open регулируется Австралией и имеет уставной капитал в 10млн$.

          И имеет, если не ошибаюсь 27 поставщиков ликвидности.

          Так что это не оффшорная кухня. А серьезная компания.

          Ответить
          • Владмир:

            Я указал что «имеют лицензию в СТРАНЕ вашего проживания».

            Я живу в России а не в Австралии, поэтому fx-open для меня ничем не регулируется.

            Ответить
    • Андрей:

      Что-то на этой неделе прямо одни пессемистические высказывания начали появляться, по поводу пирамидности ФТ и ПФ. У Дедловского это тема тоже закипает.

      Просто после скама гиганта ммсис + миллтрейд, между прочем, что не маловажно — Украинского, воцарился кризис неопределенности в головах инвесторов. Во-первых куда ещё инвестировать чтобы получать прибыль, хотя бы приблизительно схожую на ФТ и ПФ. Ведь остальные ПАММ площадки на дистанции более 1-2 года в лучшем случае не приносят прибыли, а скорее всего депозит получит минус. В итоге выгоднее и тем более спокойнее хранить деньги, тупо в банке (в пропорции валюты и рублей). Во-вторых, он же вытекает из первого: почему только именно ФТ и ПФ приносят прибыль а остальные так — дебилы чтоли (основатели ПАММ в СНГ — Альпари). В-третьих, ммсис вел крайне агрессивный маркетинг, особенно перед финишем своей работы. И что мы сейчас видим, так это, хоть и нетакие же обезбашенные маркет. акции (татуировки и пр. дрянь), но очевидное увеличение всяких разных бонусов и конкурсов, которые особо нафиг не кому не нужны. Допустим буратинные клиенты ммсис просрали свои деньги, так ага, они щас еще один кредит возьмут или почку продадут, и — вложатся в ФТ. Где логика у этих маркетологов, они обкурились там, чтоли.

      И в-четвертых, как не как, но ФТ и ПФ также родом из незалежной Украины, спаси её господи. А наши великие мошенники, как всем известно — от туда же. Думаю, ребенок пубертатного периода аналогию провидет.

      При этом конечно, не надо меня забрасывать, типо ммсис и мил — это очевидные мошенники, а ФТ и ПФ — это солидные уважаемые фин. институты. Про ммсис теперь все, я думаю, всё теперь знают, ибо — это уже история. А вот про действия сегодняшних брокеров ФТ и ПФ вынуждают задумываться все чаще и чаще.

      Ответить
      • nike:

        А вопрос тем временем незыблем — куда ещё вкладывать с такой же доходностью аля ПФ и ФТ?

        Ответить
        • Дмитрий:

          Антон, это прямо какая-то паническая атака, на всех блогах и mmgp развели размусоливание о том, является ли форекс-тренд пирамидой, кухней и так далее. Плюс еще и Альпари покрывают иногда. Неужели mmcis никак не может угомониться? Ведь как пошла эта спам атака, в конце октября, с тех пор эти разговоры не утихают...

          Ответить
          • smfanton:

            На блог тоже пошла атака, есть комментарии откровенно заказного характера. Откуда растут ноги пока непонятно.

            Ответить
            • Владмир:

              Антон, я задавал вопрос выше — вы так и не ответили. Цифры у вас только в отчетах или снимаете реальные деньги и про тело депозита?

              Ответить
              • smfanton:

                Вывожу почти каждую неделю. Тело депозита постоянно меняется, если прибавить партнерские, то можно считать что тело депозита вывел.

            • Павел:

              Справедливости ради стоит сказать, что если уж и пошла снова атака, то в этот раз она намного более качественная и подготовленная.

              Например, недавно у PF появилась небольшая проблема с задержками выплат на некоторые банковские карты и webmoney. В принципе — ситуация вполне стандартная и «рабочая». Но на форумах тут же появилось несколько свежерегов с этими проблемами. И пишут эти свежереги теперь более грамотно, а не как школота пару месяцев назад.

              Ну а Forex Trend, как говорится, сам виноват. От компании инвесторы ожидали более логичного способа подтверждения реальной торговли, а админы решили сделать все по своему — вот и получили теперь негатив по всем фронтам.

              В любом случае, у них все пока что в режиме бета. Поэтому все ещё может поменяться.

              Ответить
              • smfanton:

                Лично я не заметил масштабности негатива, все в рамках рабочих моментов.

              • Владмир:

                А какой способ подтверждения реальной торговли предоставила компания ФТ ?

      • Юрий:

        моГет осеннее обострение ?

        Ответить
      • Игорь:

        Самое интеросное, что на своем блоге Василий Дедловских подобные комментарии тут же старается банить. Или оставляет их до того момента, пока какой нибудь типичный инвестор-придурок даст свой соответствующий ответ. Мол ничего по существу, домыслы, бред. Все хорошо прекрасная маркиза, мы все станим тут миллионерами. Остальные комментарии в бан, за пессимизм и «недоверие». Про все остальное можно писать там, все что угодно, но про незыблимость ФТ и ПФ комментарии там запрещены. Вот такой вот проф. инвестор, банк. аналитик и трейдер получается — явно незаангажированный. Хотя конечно его статьи на банк. тематику весьма полезны. Это все же не Alekz с Xatikom которые является явными рефоводом-лоховодами заманивающими к себе не понятно чем (видео с распитием алкоголя, по-видимому), не понятно кого (наркоманов, проституток и дебилов у которых полбашки снесло) в свои 100% хайпы.

        Ответить
        • Олег:

          На блоге Alekz тоже удаляются комменты, как говорится те, что за «правду» и за «справедливость». Пару раз засекал)))) как народ истину глаголил по поводу некоторых «чудо проектов», а потом от коммента и след простыл...

          С одной стороны такие блоггеры поступают мягко говоря не честно, с другой стороны — это их хлеб... Никто же никого против воли не тянет... Просто многие наши соотечественники любят халяву, при этом ничего не делая.

          Я не оправдываю этих «инвесторов-лохотронщиков», просто такова жизнь...

          Ответить
      • MC AnZ:

        Как говорится, боишься инвестировать — инвестируй под матрас! 🙂 А на самом деле — можно ведь и поискать зарубежных брокеров. Их там также не мало.

        Ответить
      • IndiaGlem:

        Не знаю как она у него закипает, но он же давно и выкладывал статью и «рисовании» на ПАММ-счетах, вывод которые в кратце — ни чего страшного. Хотя сейчас может мнение и поменялось, не знаю.

        Ответить
        • IndiaGlem:

          о «рисовании»*

          Ответить
  • игорь:

    Полезная программа))

    Ответить
  • Григорий:

    Как насчет пользователей продукции apple. Будет версия на OS x ?

    Ответить
    • john_karnel:

      На данный момент имеется запрос на использование программы под Mac. Относительно ориентировочной даты выхода точной информации пока нет. Следите за обсуждением на форуме.

      Ответить
      • Григорий:

        спасибо, для меня как и для многих пользователей маков это очень важно. И кстати, Гоша Куценко тоже всегда за маком сидит, так что это будет востребовано 😉

        Так что ждем.

        Ответить
        • Александр:

          Гоша лицом торгует и сидит там, где за это бабки платят. Почитайте для разнообразия его статью на сайте банка хоумкредит, в их журнале, где он делится с читателями инфой о том, что ничего не смыслит в финансах и в управлении ими.

          Ответить
  • Андрей:

    Поддерживаю вопрос Григория! Очень интересно, многим думаю на ios работать удобней, мобильней!

    Ответить
    • Григорий:

      ну у меня ios нет, у меня именно мак. а там ОС х. К айфону пока не перешел. А вот удовольствие от мака получаю каждый день 🙂

      Ответить
      • rahna:

        Я конечно дико извиняюсь, но у меня вопрос: а что, есть такой вид людей, который пользует Mac в обход традиционной Win? И не имеет презренного девайса из Редмонда?

        Ответить
        • Григорий:

          я лично win забыл как страшный сон. Mac os рулит. Она проста, быстра и удобна.

          Ответить
  • Игорь:

    Не могу скачать программу! Яндекс- жму скачать, и ничего...

    Ответить
    • john_karnel:

      Здравствуйте!

      Можете скачать программу здесь:

      onedrive.live.com/redir?resid=5603D27AFD4136A3!15613&authkey=!AJxW1CoHZ7zdsDQ&ithint=file%2cexe

      Ответить
      • Игорь:

        Здравствуйте! Спасибо! Только вот на этом сайте текст не копируется. ;(

        Ответить
  • Константин:

    Спасибо! Хорошая программа!

    Ответить
  • Илья:

    Не скачивается программа ни с каких ссылок, обновите пожалуйста информацию!

    Ответить
    • Александр:

      На mmgp зайдите в раздел «ПАММ рейтинги», найдите тему программы и качайте уже на здоровье.

      Ответить
    • john_karnel:

      Почему-то предыдущая ссылка некорректно отобразилась в предыдущем сообщении. Попробуйте короткую:

      1drv.ms/1up4sZc

      Или же перейдите по ссылке на обсуждение на форуме и скачайте оттуда.

      Ответить
  • Тёма:

    Отличная программа!)

    Ответить
  • nike:

    Что думаете про изменение для трейдеров в ПФ? Требуют не менее скольки то там сделок открывать в неделю. Типа временное решение из за России и Украины. Чем грозит такой ход?

    Ответить
    • smfanton:

      Ничем не грозит. Никто не заводит деньги, чтобы их сразу вывести, кроме спекулянтов.

      Ответить
  • darkseer2:

    Здраствуйте, хотел узнать ваше мнение о обезличенных металических счетах, стоит ли вкладывать в них, если цель является сохранение накопленных средств? Так как хранение в валюте не вариант, тк деньги это средство мены, а не накопления. Спасибо.

    Ответить
    • smfanton:

      Про ОМС уже писал smfanton.ru/investicionny...ii-v-zoloto.html

      Этот инструмент подходит для долгосрочных инвестиций, т.к. цены на металлы зависят не только от мировых цен, но и от экономической ситуации внутри страны и внутри конкретного банка.

      Ответить
  • Тимур:

    Сразу скажу, я не тролль, но то, что сейчас творит ПФ ни в какие рамки не лезет. Я заказал вывод 10.11, через два дня вышла новость об изменениях в регламенте и они без согласования вывели с учетом новых изменений тем самым я не заработал на курсе и потерял еще деньги. Хотя в памм-счетах у меня сумма более чем в три раза больше лежит. Могли бы отменить заявку, позвонить, написать, но нет — просто украли деньги я считаю. Все операции могу подтвердить скринами.

    Ответить
    • Руслан:

      ну считай что за жлобство наказали !

      На сайте то есть пояснения :

      В случае, если клиент не совершал на своем счете в системе Panteon-Finance инвестиционных или торговых операций, а так же, если после пополнения счета клиента в системе, прошло менее 20-ти дней, рублевые заявки на вывод средств, будут обрабатываться по курсу который был на момент пополнения счета клиентом, плюс комиссионные издержки по такой заявке на вывод, составят 5% от суммы заявки.

      panteon-finance.com/news.php?view=182

      Ответить
      • Тимур:

        Жлобство жлобством, но я не нарушил ни одного пункта соглашения, в отличии от ПФ. Нигде жлобство не запрещалось ;). Как минимум надо было отменить мою заявку.

        Ответить
        • Владмир:

          Вот яркий пример неторговых рисков. Куда теперь можно обратиться? Правильно, никуда.

          Ответить
        • nike:

          А они какой пункт нарушили?

          Ответить
  • Антон:

    А что вы думаете по поводу сервиса Мастерфолио (monitor.masterfolio.ru)?

    «Masterfolio.Monitor — это сервис для мониторинга личного инвестиционного портфеля, состоящего из памм-счетов, частных трейдеров, и других видов доверительного управления.

    Masterfolio.Monitor автоматически заходит в Ваши аккаунты на различных инвест-площадках, таких как Альпари и FX-Trend, считывает текущий баланс инвестиционных счетов, и отображает все цифры в единой сводке, а также подсчитывает Вашу общую прибыль и убыток, и помогает вести журнал пополнений и снятий.»

    Безопасно ли им пользоваться? Ведь этой системе необходимо предоставлять данные для входа в личные кабинеты.

    Ответить
    • smfanton:

      Лично не тестировал сервис, т.к. ограничен список брокеров. Не слышал до текущего момента отрицательных отзывов, однако доверять или нет личное дело каждого инвестора. Я пока не рискую.

      Ответить
  • Сарик:

    Прога в режиме оффлайн, переодически выбрасывает тебя...попробую в сети.

    Ответить
  • Alex:

    Добрый день. скажите, а как вы прогнозируете просадку? Когда стоит выходить. Взять к примеру счет Kljaksa на ФТ. Хотелось бы подробней узнать о стратегиях выхода...

    Ответить
  • Евгения:

    Добрый день! Подскажите, кто-то уже тестировал данную программу? Каковы результаты анализа счетов?

    Ответить
    • Евгения:

      Установила программу- и правда облегчает анализ счетов, только вот я не могу по указанным данным вычислить ИКП. Если кто знает,как это сделать, подскажите пожалуйста.

      Ответить
  • алекс:

    Не работает. Ошибки и вылет. 22.06.2018

    Ответить
    • Антон:

      Программу перестали поддерживать.

      Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •