Традиционный отзыв о брокере Captrader

Прямой выход на зарубежные рынки ценных бумаг для граждан России не так прост. Это связано с языковыми, санкционными и прочими барьерами, а также с высокими требованиями к величине депозита. Вместе с тем как в США, так и в Западной Европе есть брокерские компании, охотно работающие с российскими клиентами. Об одной из таких фирм, Interactive Brokers (IB), я уже рассказывал. Этот традиционный отзыв посвящён европейскому представителю IB – брокеру Captrader.

Бренд Captrader и какие гарантии он дает

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Подписаться

Европейский брокер Captrader позиционирует себя как представляющий брокер американской компании Interactive Brokers. Брендом Captrader владеет немецкий брокер FXFLAT, учреждённый в 1997 г. управляющей компанией Heyder Krüger & Kollegen GMBH. Он находится под контролем немецкого регулятора BaFin. Клиенты могут рассчитывать на страховку депозита вплоть до 20 тыс. евро. Вместе стем, поскольку FXFLAT одновременно выступает представителем американского брокера Interactive Brokers, клиенты, открывающие брокерский счёт у Captrader, оказываются в более выигрышном положении с точки зрения защиты своих активов. Их сделки выводятся на рынок через британский филиал IB – Interactive Brokers U.K. Limited, который, очевидно, и упоминается на сайте fxflat.com как неназванный «британский партнёр», занимающий тот же офис. Торговый счёт так же, как и у IB, открывается в банке Barclays.

Брокерские компании, находящиеся в британской юрисдикции, подчиняются регулятору FCA, а клиентские депозиты застрахованы по т. н. «Схеме компенсации финансовых услуг» (FSCS). Согласно этой схеме в случае банкротства брокера клиент может рассчитывать на компенсацию вплоть до 85 тыс. фунтов. Interactive Brokers U.K., в свою очередь, является филиалом брокера из США, его клиентов дополнительно обслуживает американская корпорация Securities Investor Protection Corporation (SIPC, дословно «Корпорация защиты инвесторов в ценные бумаги»). Благодаря этому суммарное страховое покрытие депозита может достигать $500 тыс., из которых до $250 тыс. – средства на счете.

Но и это ещё не всё. По договору с британской страховой компанией Lloyd’s, максимально возможные компенсации увеличиваются до $30 млн на один счёт (из них до $900 тыс. – свободные средства). Это дополнительная программа страхования. Общая сумма компенсаций для всех клиентов брокера не должна превышать $150 млн. То есть, несмотря на сниженные требования к минимальному депозиту, Captrader обеспечивает своим клиентам такие же страховые гарантии, как и американский Interactive Brokers. Остаётся лишь добавить, что под компенсацию не подпадают открытые позиции по фьючерсам и опционам.

Не стоит рассчитывать, что страховка у зарубежных брокеров обязательно будет покрыта деньгами. В большинстве случаев основная часть выплаты происходит в государственных облигациях (например, 1–3 летние казначейские ноты США) и только частично в долларах.

Официальный сайт Captrader

Портал брокера captrader.com производит двойственное впечатление. С одной стороны – строгий и деловой дизайн, внятная структура меню, наличие версий на трех языках: немецком, английском и русском. С другой – полезная информация, особенно в русскоязычной версии, урезана до минимума. Например, раздел FAQ присутствует в меню, но абсолютно пуст. Учитывая солидный статус брокера, от сайта логично было бы ожидать намного более высокой информативности.

Рекомендую прочитать также:

Как выставить стоп-лосс и тейк-профит на бирже

Правильно ставим стоп-лосс и тейк-профит

Как известно, американские законы очень скрупулёзно учитывают нюансы торговли и извлечения прибыли на биржевом рынке, но ничего на эту тему на сайте Captrader нет. В случае банкротства брокера или иных проблем возможны различные правовые коллизии, которые окажутся неприятным сюрпризом для инвестора, т. к. он не был вовремя проинформирован. Поэтому, если стоит задача торговать на рынке США, рекомендуется ознакомиться с документами на ресурсе Interactive Brokers.

Посещаемость сайта Captrader превышает 7 тыс. визитов в день, из них уникальных – более 2 тыс. География пользователей распределена следующим образом:

Судя по абсолютному преобладанию посетителей из Германии, бренд Captrader имеет очень низкую популярность за её пределами. Брокер более известен под немецким брендом FXFlat. Кроме того, элементарная арифметика показывает, что число уникальных посетителей из России немногим больше 7 тыс. в год.

Торговые инструменты и условия

Captrader позволяет совершать сделки на более, чем 100 торговых площадках в 26 странах со всеми торгуемыми на них инструментами: акциями, облигациями, фьючерсами, опционами и биржевыми товарами. Общее число ценных бумаг и производных инструментов превышает 1,2 миллиона. При торговле акциями допускается использование кредитного плеча: до 4 при внутридневных сделках и до 2 при переносе позиции на следующий день. Для получения допуска к маржинальной торговле клиенту должно быть не менее 21 года. По более чем 35000 бумагам разрешены короткие сделки (шорт).

При торговле акциями и ETF комиссия на европейских биржах составляет 0,1% от суммы сделки. При этом минимальная сумма комиссии варьируется от одной биржи к другой в пределах от 2 до 5,90 евро, а максимальная – 90 евро. На биржах США комиссия составляет 1 цент за 1 акцию, но общая сумма комиссии – минимум 2 доллара, а максимальная (с учётом клиринга), – не более 1,0% от суммы сделки.

Что касается фьючерсов, то торговые комиссии таковы: в Германии – 2 евро за контракт, в Британии – 3,5 фунта за контракт, в США – 3,5 доллара за обычный контракт и 1,25 доллара для мини-фьючерсов (контракт, содержащий денежный мультипликатор, по аналогии с кредитным рычагом).  Наиболее разнообразны ставки комиссий, взимаемых за совершение сделок с CFD (контракты на разницу цен). Ознакомиться с ними можно по адресу: captrader.com/en/account/commissions/cfds/#c62502.

В отличие от Interactive Brokers, Captrader не взимает ежемесячную комиссию за неактивность в размере 10$.

Программное обеспечение

Торговые терминалы, рекомендуемые брокером и предоставляемые бесплатно, не очень разнообразны:

• Trader WorkStation (TWS) – основной терминал для компьютера, требует установки, допускает

• подключение дополнительных модулей;

• Mobile TWS для устройств Apple, в т. ч. «умных» часов, показывает статистику по открытым позициям и объём доступных средств;
• WebTrader – браузерный терминал, позволяющий работать со всеми видами активов, разрабатывать и модифицировать торговые стратегии;
• IBKR Mobile – мобильное приложение для IOS и Android.

Кроме того, на платной основе предоставляются разнообразные приложения для технического анализа, прогнозирования котировок и получения торговых сигналов, управления ордерами с помощью текстовых команд и с голоса. Например, мощная торгово-аналитическая платформа Multicharts предлагается в аренду за 99$ в месяц, а с полной пожизненной лицензией – за 1497$.

Рекомендую прочитать также:

Можно ли приумножить скромный капитал с помощью Penny Stocks

Penny stocks - грошовые акции - ловушка для новичков?

Captrader проводит бесплатные вебинары. Можно подписаться на автоматическую рассылку уведомлений по электронной почте, которые будут приходить за полчаса до начала вебинара. На сайте есть ссылка на Youtube–канал брокера, но она по какой-то причине не работает. Сам канал существует, но он немецкоязычный и число его подписчиков чуть больше 3 тыс. Аналитических обзоров рынка на сайте нет, как нет и текущих экономических новостей. Актуальные рыночные данные доступны только по подписке через личный кабинет.

Открытие счёта, ввод и вывод средств

Регистрация счёта довольно проста и не должна вызвать затруднений. Требуется заполнить ФИО, контактные данные, а также указать тип открываемого счёта (индивидуальный, коллективный или управляемый). Кроме того, есть вопросы, касающиеся семейного положения, профессии и должности. Некоторые из вопросов могут нарушать конфиденциальность личных данных.

Возможна упрощённая регистрация счёта по почте. В этом случае заполняется сокращённый формуляр. Брокер высылает в конверте распечатку договора, который необходимо подписать и выслать обратно, приложив копию паспорта и какого-либо дополнительного документа для подтверждения адреса проживания (например, счёта за коммунальные услуги не старше 6 недель). Проверив данные, брокер предоставляет клиенту доступ к личному кабинету, а после внесения депозита активирует торговый счёт.

Минимальная сумма для начала торговли в Captrader равна 2000$ или евро либо эквивалент в другой валюте. Пополнение счёта возможно одним из следующих способов:

• Автоматическое списание с кредитной карты в рамках инвестиционной программы unit-linked (через инвестиционную страховую компанию);
• Онлайн-пополнение через интернет-банк;
• Банковский перевод.

Комиссия за пополнение счёта не взимается. Банковские реквизиты есть на сайте; чтобы деньги были зачислены на брокерский счёт, нужно указать его номер, а также свои имя и фамилию. Снятие денег возможно на банковский счёт или на карту через личный кабинет. Комиссия за первый в наступившем месяце вывод средств не снимается. Начиная со второго вывода в этом же месяце взимается комиссия в 1 евро, если перевод осуществляется в рамках европейской платёжной системы SEPA, и 8 евро, если стандартным банковским переводом (а именно это и актуально для российских клиентов).

Дополнительные предложения

Партнёрская программа «Приведи нового клиента» позволяет получать вознаграждение за каждого человека, открывшего счёт по рекомендации партнёра. При этом, если счёт пополняется на сумму от 2000 до 24 999 евро, размер вознаграждения составляет 150 евро. Если же сумма 25 000 евро и выше, вознаграждение составит 250 евро. Таким образом, выплата при пополнении счёта на 2000 евро составляет 7,5% от суммы. Это выглядит подозрительно, т. к. честный брокер зарабатывает только на комиссиях со сделок. Но если вспомнить, что IB – маркетмейкер и одновременно клиринговая компания, то есть некоторые основания заподозрить Captrader в «кухонных» методах работы.

Как отдельный инвестиционный инструмент Captrader предлагает услуги доверительного управления. Для этого открывается специальный счёт. Минимальная инвестируемая сумма различается для разных стратегий и составляет от 10 до 50 тысяч евро. Предполагаемая доходность находится в пределах 10–20% годовых. В качестве примера можно упомянуть стратегию «Rating A». Она основана на активной торговле бумагами, входящими в европейский индекс «голубых фишек» EuroStoxx50.

Рекомендую прочитать также:

Как выставить стоп-лосс и тейк-профит на бирже

Правильно ставим стоп-лосс и тейк-профит

Для хеджирования торговых позиций используются опционы на эти бумаги. Как показывают данные мониторинга, фактическая доходность стратегии значительно превосходит доходность самого индекса.

Отзывы о Captrader

Как уже упоминалось, число уникальных российских посетителей сайта Captrader немногим выше 7 тыс. в год. Лишь небольшая часть из них становятся клиентами брокера, из которых, в свою очередь, совсем немногие готовы поделиться отзывами. Неудивительно, что найти эти отклики сложно. В основном, они имеют негативный характер. Однако в причинах негатива надо ещё разобраться, поскольку отзывы бывают и заказными. То, что русскоязычная поддержка клиентов у брокера не налажена, хорошо видно из ее сравнения с англоязычной версий сайта: вторая более подробна, хотя также уступает немецкоязычной. Кроме того, встречаются ошибки перевода и отсылки на нерусифицированные страницы. Проблемы с информационной поддержкой проявляются и при общении с персоналом, который не даёт внятных ответов на важные вопросы.

Ещё одна группа жалоб связана с предоставлением услуг на рынке Forex. Как уже упоминалось, выплаты партнёрам брокера за нового клиента достигают 7,5% от суммы пополнения его счёта. Обычно так происходит в т. н. форекс-кухнях.

С учётом того, что большинство клиентов Captrader не из России, интересно посмотреть англоязычные отзывы о FXFlat, поскольку принципиально разные бизнес-модели у одной и той же компании маловероятны. Здесь также упоминается кухонный подход при торговле на forex: forex-ratings.com/forex-reviews/fxflat/):

Клиент жалуется на рекордно высокий спред в паре USD/JPY при небольшой активности на рынке. К сожалению, отзывы о FXFlat в качестве фондового брокера найти проблематично, все доступные отклики касаются торговли на forex, и они негативные.

Трейдер жалуется на необоснованно высокий спред в паре USDJPY при спокойном рынке. И хотя для большинства инвесторов не представляет интереса форекс-направление в работе брокера, но настораживает факт, что подозрительно щедрые партнёрские выплаты за нового клиента не зависят от того, с какими активами он работает. К сожалению, отзывы о FXFlat в качестве фондового брокера найти так же проблематично, как и о Captrader. Возможно, многие инвесторы не рассматривают их отдельно от Interactive Brokers.

Выводы

Если оценивать торговые условия и гарантии защиты вложенных средств, Captrader представляется хорошим вариантом для российских инвесторов. Вот его основные достоинства:

• Невысокий для западного брокера минимальный депозит;
• Большое разнообразие торговых инструментов;
• Отсутствие комиссии за неактивность;
• Конкурентные торговые комиссии;
• Надёжное страхование торгового счёта.

Тем не менее, эти достоинства контрастируют с низкой популярностью Captrader в России. Объяснений этому может быть несколько. С одной стороны, профессионалы редко делятся своими впечатлениями на форумах, а новички предпочитают работать на российском рынке. С другой стороны, в деятельности Captrader имеются и определённые минусы, игнорировать которые не стоит. Это, прежде всего:

• Низкое качество русскоязычной поддержки;
• Недостаточная квалификация клиент-менеджеров;
• Подозрительно щедрое вознаграждение партнёров.

Для того чтобы решить, годится ли вам Captrader как брокер для выхода на зарубежные рынки, возможно, стоит посоветоваться с профессиональными инвесторами, которые могут иметь полезную информацию, полученную по своим каналам. Хотелось бы увидеть в комментариях отзывы читателей, имеющих опыт работы с брокером Captrader.

Всем профита!

(5 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Загрузка...