Обзор криптовалюты Cardano (АDA)

В ночь с 14 на 15 декабря криптовалюта Cardano подорожала на 54%, ворвавшись в топ 10 по капитализации. Спустя всего три месяца после добавления на биржу, она уже на 5 месте, «свергнув» оттуда лайткоин. В моем криптопортфеле сейчас находится более 10 криптовалют, около 5% портфеля держу в Cardano.

Будучи ранее почти неизвестной, она привлекла к себе внимание в ноябре 2017, когда её стоимость за сутки поднялась на 150%. Это стало для меня поводом поставить актив как минимум под наблюдение. С тех пор набралось достаточно материала для отдельной статьи. Сегодня расскажу:

• В чем основная идея этой криптовалюты и чем она отличается от конкурентов;
• Как работает сеть Cardano, в чем её преимущества и недостатки;
• Ждет ли нас дальнейший рост Cardano и стоит ли в неё инвестировать.

На чем основана идея Cardano

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Подписаться

Для начала определимся с терминами. Cardano – это создаваемый на наших глазах блокчейн нового типа. Создатели позиционируют Cardano как нечто большее, нежели обычная криптовалюта. Они называют его технологической платформой, которая может разрастись до масштабов Эфириума и даже превзойти её. Он позволяет проводить мгновенные транзакции обмена ценностями, заключать смарт-контракты на блокчейне и выполнять еще ряд полезных функций. В рамках экосистемы Cardano уже функционирует и торгуется криптовалюта, биржевой токен — ADA.

Разработки ведутся в крупных научных центрах: университетах Эдинбурга, Ланкастера (Великобритания) и Колорадо (США). Основной инициатор проекта — Чарлз Хоскинсон из команды Виталика Бутерина, бывший генеральный директор Ethereum. В 2014 году он основал компанию IOHK, в которую инвестировали несколько крупных японских инвесторов. Эта же компания занимается разработкой Ehereum Classic. На разработку Cardano они отвели себе, ни много ни мало, 4 года. Начало проекта – 2015 год, завершение тестирования запланировано на 2019. Исследование ведется в режиме онлайн и открыто публикуется на официальном сайте и на портале Github. Преимущество такого подхода в том, что код пишется практически «всем миром», а значит коллективный разум помогает вовремя заметить и исправить ошибки.

Основная, но единственная специализация платформы – финансовые приложения. Изначальная идея состояла в том, чтобы собрать, подобно конструктору, идеальный блокчейн. Он должен вобрать в себя все лучшее, что есть у биткоина и других криптовалют. Сегодня уже сложился консенсус вокруг того факта, что блокчейн представляет собой технологию будущего. Однако оригинальный протокол биткоина уже давно не устраивает пользователей тем, как медленно он проводит транзакции и насколько они дороги из комиссионного вознаграждения майнерам. Но главное препятствие в развитии сети биткоина – отсутствие признания правительствами в качестве легального платежного средства. Авторы Cardano заявляют, что они создают блокчейн третьего поколения:

• биткоин, децентрализованный учет и передача данных и ценностей;
• эфириум, платформа, на которой можно создавать новые проекты и заключать цифровые смарт-контракты;
• масштабируемость, пропускная способность, совместимость с правовыми нормами.

Блокчейн, на котором строится Cardano, состоит из двух уровней: криптовалюта ADA и платформа децентрализованных смарт-контрактов. Этот принцип не нов, на него уже опирается, например, тот же эфириум. Приведем перечень улучшений, которых хотят добиться создатели Cardano:

• Способность обрабатывать десятки тысяч транзакций в секунду;
• Совместимость с другими блокчейнами;
• Прямой выход на централизованные финансовые системы (SWIFT и т.п.);
• Прямая конвертация в фиатные деньги;
• Легализация криптовалют путем взаимодействия с государственными контролирующими органами.

Возможно, это расстроит сторонников полной анонимности криптовалют, но в Cardano впервые применен принцип KYC (Know Your Customer, знай своего клиента). Разработчики заявляют на своем сайте, что «полная анонимность контрпродуктивна» и что необходимо найти баланс между защитой приватности и возможностью государственного контроля. Идея в том, что пользователи смогут держать транзакции втайне, как это и заложено изначально в блокчейне. Но при необходимости у них будет техническая возможность раскрывать детали транзакции третьим лицам. В роли третьих лиц могут выступать, например, налоговые органы, силовики, банковский надзор. Весь механизм раскрытия я здесь описывать не буду, поскольку он еще находится в стадии разработки, а соответствующих законов еще не принято. Но уже на этапе ICO частные инвесторы проходили верификацию при покупке первых токенов.

Как работает блокчейн-платформа Cardano

Платформа Cardano построена на новом высокозащищенном языке программирования Haskell. Механизм принятия решений и финансирования проектов напоминает Dash – все решает сообщество путем автоматического консенсуса. Протокол подтверждения Proof of Stake (PoS), то есть через согласие пользователей сети. В отличие от энергоемкого алгоритма Proof of Work (PoW), в нем транзакции подтверждаются пользовательскими узлами (нодами) за вознаграждение в виде монет. В сети Cardano нет старых и новых версий, как в блокчейне биткоина: все ноды работают только с последней версией. Ни одна транзакция не пройдет, прежде чем пользователь не обновит свой кошелек до последней версии. Следовательно, нет нужды проводить хардфорки, как метод внесения изменений. Для апгрейда сети будут использоваться только софтфорки (soft fork, мягкие изменения без разделения сети).

Как купить Кардано

Валюту ADA можно приобрести с помощью криптобиржи Binance, на которой сейчас действует ограничение по кол-ву регистраций. Если у вас не получиться зарегистрироваться, то попробуйте на следующий день. Технология покупки ADA не отличается от любой другой крипты. Заводим на биржу биткоины и меняем на Сardano.

Будет ли Cardano расти в цене

График цены ADA в целом отражает ту же динамику, которая свойственна другим криптовалютам. Спрос определяется ограниченной эмиссией в 45 млрд токенов ADA, из них около 70% уже выпущены. Ориентироваться на головокружительные всплески волатильности я не рекомендую. Рост на десятки и даже сотни процентов сегодня никак не гарантирует вам доходность инвестиций в будущем.

Детальная и прозрачная road map (дорожная карта) внушает доверие. Она не выглядит как декларация о намерениях: в ней пошагово расписано: кто из членов команды работает над каким проектом и в какой стадии находится прогресс. На сайте публикуется также детальный отчет независимого внешнего аудитора обо всех токенах ADA, распределенных между пользователями с момента ICO в сентябре 2015 года.

Сам Хоскинсон характеризует внедрение проекта как «медленный и стабильный запуск». Ждать, работающей в полном объеме платформы, в ближайшее время не стоит. Команда будет шлифовать протокол, пока не убедится, что все ошибки протокола исправлены, а инфраструктура, от системы голосования до дебетовых карт, работает без сбоев. Скорее всего, тестовый запуск произойдет в Японии, далее следует ожидать более активного распространения в других странах. В Стране восходящего солнца уже установлено несколько действующих банкоматов для покупки Cardano. Купить, обменять или торговать валютой ADA можно на четырех биржах, представленных на картинке:

Как и в случае с IOTA или Ripple, покупка Cardano – инвестиции в будущий рост на фундаментальных факторах, который может потенциально в разы превзойти динамику биткоина. Возможно, новые проекты, благодаря своим техническим характеристикам, со временем вытеснят биткоин с его сегодняшнего пьедестала доминирования. Однако стоит помнить, что Cardano находится в стадии разработки и ничто, кроме авторитета команды, не может гарантировать успеха.

Я в таких случаях всегда смотрю на то, какие глобальные бренды готовы выступать партнерами проекта, или какие научные центры предоставляют свою базу разработчикам. Они вряд ли будут подвергать риску свою репутацию, афишируя сотрудничество с сомнительным хайпом. Большую роль играет также признание правительствами ведущих стран. У Cardano, изначально заточенного на совместимость прав пользователей с нормами централизованного регулирования, в этом плане есть большое преимущество. Правда, это ограничивает спрос, ведь Cardano – выбор только для тех, кто доверяет свои финансы государству и готов делиться с ним информацией. То, что является потенциалом для роста Cardano, одновременно является и его главным недостатком. У проекта «низкий старт», но он еще сырой, многое в нем пока работает нестабильно. Меня настораживают сообщения на форумах, например, о «зависании» кошелька, и это пока удерживает от покупки ADA.

Претендуя на роль нового эфириума, проект использует ту же двухуровневую архитектуру валюты и смарт-контрактов. Но при этом все разработки ведутся в открытом доступе и даже не патентуются. Это значит, что команда должна сделать нечто настолько уникальное, что его просто не смогут повторить другие. Пока же под Cardano не написаны сотни приложений как под биткоин или эфир, все ограничивается единственным кошельком. Нет пока и публичных договоров с глобальными корпорациями, как у Рипла или IOTA. Если бы эти договоренности существовали, ими был бы увешан весь сайт. Между тем динамика курса Cardano продолжает привлекать к себе внимание. Я уверен, что в топ-5 криптовалюты не попадают случайно. Те фундаментальные преимущества, которые заложены в идее проекта, обещают раскрыться в будущем. Однако это не гарантирует прибыльного инвестирования, которое делается «здесь и сейчас».

Поделитесь в комментариях, у кого есть опыт инвестиций в Cardano. Какие вы видите перспективы у этого проекта и окупят ли они сегодняшние вложения?

(7 оценок, среднее: 4,43 из 5)

Загрузка...