Будь в курсе самых последних новостей блога
Разбираемся с инвестированием в монеты

Инвестиции в монеты России — что, где, когда?
Инвестиции в монеты - классический вид инвестиций

Автор статьи Князев П.Е.

Предлагаю немного отвлечься от инвестирования в ПАММ счета и поговорить о более материальном — инвестициях в монеты. Главный минус интернет-инвестиций заключается в том, что мы не можем физически пощупать наши вложения и в любой момент рискуем потерять деньги. Зато это компенсируется большими процентами прибыли. Монету мы можем всегда взять с собой, а при соблюдении условий хранения, качество монеты не страдает. Доход от вложений в монеты разный, я не буду говорить, про такие цифры, как 100% или 200% годовых, хотя случается и так, что стоимость монеты взлетает через год в два-три раза, но и сравнивать с депозитной доходностью тоже некорректно. Все очень индивидуально и каждую монету нужно оценивать отдельно.

Содержание:

  • Ценообразующие факторы рынка монет;
  • Стоит ли покупать инвестиционные монеты и какие;
  • Где купить инвестиционные монеты;
  • Как покупать монеты;
  • Плюсы и минусы инвестиций в монеты.

Факторы, влияющие на цену монеты

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Одним из основных факторов цены является качество монеты и её сохранность. Причем цена на монету в превосходном качестве, но со следами обращения и цена на мешковую монету в штемпельном блеске могут в разы отличаться. Например, юбилейные 10 рублей из серии Министерства, бывшие в обращении стоят около ста – ста пятидесяти рублей, а за монеты из мешка продавцы на Молотке просят уже 350 рублей и выше.

Тираж монеты и ее редкость. Едва ли не самый основополагающий фактор цены. Следует учесть во внимание, что не всегда большой тираж способствует распространенности монеты. Были ситуации, когда монеты по политическим или иным соображениям изымались из оборота и перечеканивались. Оставшиеся у коллекционеров монеты впоследствии в разы поднимались в стоимости.

Металл. В стоимость монеты всегда заложена цена металла, из которого она сделана. Цена на монеты из драгоценных металлов в принципе не может опуститься ниже цены металла. Однако возьмем, к примеру, редкую монету золотой червонец 1923 года. Ее цена практически не зависит от котировок золота, 80-90% стоимости определяет коллекционный спрос.

Стоимость старинных монет увеличивает красивая патина (пленка\налет на металле). Наоборот, древняя монета без патины, но в отличном качестве, скорее всего, будет оценена коллекционерами ниже, чем монета с патиной в худшем состоянии.

В какие монеты стоит вкладываться

Итак, господа инвесторы, в какие же монеты лучше всего вложить деньги с целью получения дохода? В любые с маленьким тиражом выпуска и количеством сохранившихся экземпляров. Чем реже встречается монета – тем больше монета будет стоить и тем больше вероятности, что ее цена будет увеличиваться со временем. Рост стоимости монеты может составлять более 50% в год. Многие ошибочно думают, что чем древнее монета, тем больше она будет стоить. Это не так. Советские ходовые монеты за 30-50 лет практически не прибавили в стоимости. Более того, они даже оцениваются по весу.

Современные юбилейные 10 рублей (2010) Чеченской республики в год выпуска стоили около одной тысячи рублей. Сейчас их цена превышает 10 тысяч рублей.

10 рублей (2010) Чеченская республика

С точки зрения инвестирования, я бы разделил монеты на следующие виды:

  • Монеты, не представляющие инвестиционной привлекательности:
  1. Монеты из обращения или их еще называют ходовые, выпускаемые большими тиражами;
  2. «Убитые» монеты (из-за повреждений невозможно прочитать рельеф монеты). Стоимость таких монет стремится к стоимости металла, из которого они сделаны;
  • Инвестиционно-привлекательные монеты:
  1. Инвестиционные;
  2. Старинные и раритетные монеты;
  3. Юбилейные (в том числе современные биметаллические);
  4. Редкие монеты с тиражом менее 10 000 экземпляров.

Инвестиционные монеты России. Выпускаются банком из драгоценных металлов высокой пробы. Цена на такие монеты равняется цене металла плюс 5-10%. Как правило, тираж высокий, предназначены для долгосрочного инвестирования. Я бы даже сказал, для сохранения средств.

Старинные и раритетные монеты. Отдельная тема. Нужно быть большим специалистом, чтобы разбираться во всех тонкостях ценообразования этих монет. Я наблюдал такую вещь.

Старинные и раритетные монетыСтаринные и раритетные монеты без патины

Аукцион Волмар, торги 25 копеек 1857г. СПБ ФБ.  Верхняя монета ушла за 10 тысяч рублей, а нижняя за 4 тысячи. Хотя различия в состоянии их я не заметил. Мое личное мнение – у верхней монеты выраженная патина, а другая начищенная. Старину лучше покупать с патиной, т.к. натуральную патину сложно подделать.

Юбилейные монеты России. Интересный вариант для инвестирования небольших сумм. Всегда есть спрос на эти монеты. Большинство этих монет стоят от 15 рублей до 300. Но есть три монеты, цена которых из года в год растет в геометрической прогрессии. Это 10 рублей (2010) Чеченская республика, 10 рублей (2010) Пермский край, 10 рублей (2010) Ямало-Ненецкий автономный округ. Последняя монета за пять лет увеличилась в цене в 20 раз!

Где покупать монеты?

Не рекомендуется покупать монеты по частным объявлениям, например, на Авито, если вы не уверены в надежности продавца. Здесь можно наткнуться на подделку. Вообще, прежде чем приобретать монету, особенно дорогую, нужно сперва убедиться в ее подлинности, если вы, конечно, не откопали клад имперских монет в заброшенной деревне.

Даже если монета на вид не отличается от оригинала, это не может гарантировать подлинность. Сейчас появились способы высокоточного литья, что позволяет копировать монеты с точностью до царапин.

Чтобы минимизировать риски, следует внимательно изучить фотографии оригинала на arhivmonet.ru, fcoins.ru и нумизматических аукционах, таких как Волмар, Нумизма, Империя, Ефимок.  Как правило, на этих аукционах выставляемые монеты проходят свою экспертизу. Но за это приходится платить. Комиссии за покупку лотов на покупателя составляет до 20% от стоимости ухода.

  • Интернет аукцион монет Волмар (wolmar.ru)

Интернет аукцион монет Волмар

Популярный аукцион, проходит раз в неделю. Очень большой ассортимент выставляемых монет. Комиссия продавца: 10%.  Комиссия покупателя: 10%. Повышенная комиссия, если лот уйдет ниже 200 рублей в стандартном аукционе или ниже 2000 рублей, если в аукционе VIP.

  • Интернет аукцион Нумизма (numizma.ru).

Разные монеты. Комиссия продавца: 10%.  Комиссия покупателя: 10%.

  • Нумизмaтический Интернет-аукцион “Ефимок” (efimok.ru).

Торгуются только российские монеты от «допетровских» до современных. Комиссия покупателя: 10%.

  • Аукционный дом «Империя» (auction-imperia.ru).

Специализируется на монетах Императорской России. Комиссия покупателя: 15%.

  • Торговая площадка Молоток.Ру.

Крупная торговая площадка с элементами аукциона. Комиссия с покупателя не взимается, а вот с продавца взимается разная, в зависимости от цены сделки и от категории товара. Здесь существует рейтинг продавцов и покупателей, а также защита покупателей от недобросовестных продавцов.

Архивмонет (arhivmonet.ru)

Отдельное слово нужно сказать про «АрхивМонет» (arhivmonet.ru). Удобный каталог с ценами монет на аукционах. Можно посмотреть динамику цен за последние несколько лет. Но там представлены далеко не все монеты. Еще там нельзя посмотреть инфу по каждой сделке. Встречаются неточности и ошибки. Бывает, что стоимость монеты в лучшем состоянии ниже стоимости монеты в худшем качестве – это  особенность подобных торгов.

Отдельное слово нужно сказать про Fcoins. Здесь осуществлен поиск монет по аукционам с подробным описанием каждого лота. Очень удобный сервис для нумизматов. Представлены все популярные интернет-аукционы.

сервис для нумизматов

Можно купить монеты в специализированных салонах по нумизматике и антиквариату, но данная покупка будет сопровождаться большой наценкой и теряется инвестиционный смысл, либо придется ждать не один год и даже не пять лет, чтобы получить прибыль.

Как правильно покупать монеты

Перейдем к практике. Определились с монетой. Далее изучаем фото оригинала в разных качествах вплоть до удовлетворительного, узнаем точный вес монеты, какой монетный двор, тираж и насколько она редка. Сравниваем цены монет в разных состояниях на недавно прошедших аукционах и аукционах, которые прошли два-три года назад, а лучше еще раньше. Заглядываем на Молоток, смотрим там цены. На молотке можно покупать популярные монеты, убедившись, что рейтинг продавца высокий и количество отрицательных отзывов не превышает 1%. При покупке редких монет стоимостью более 30 тыс. рублей на Молотке желательно наличие экспертного заключения о подлинности.

Смотрим, как торгуется монета. Если ставки присутствуют, то это хорошо, значит, на предложение данного продавца есть спрос и вероятность подделки ниже, чем у аналогов без заметного спроса. Следует проявить осторожность, если у других продавцов монета отлично торгуется, а у вашего нет ни одной ставки. Задаем себе планку купить монету по цене чуть ниже средней. Бывает, что приобрести монету на платных аукционах выгоднее, чем купить ее на Молотке, плюс гарантия подлинности. Также, на этих аукционах формируется наиболее близкая к реальной цена монеты. Рекомендую участвовать в нескольких аукционах, так как бывают разгоны в стоимости. В таком случае, лучше прекратить участие.

Выгодно покупать монеты в кризис. Денег у населения нет, лоты могут уйти по очень низкой цене. И наоборот, монеты лучше попридержать у себя, дождаться увеличения спроса.

Преимущества и недостатки инвестиций в монеты

Плюсы:

  • Начать инвестировать можно с любых сумм. Стоимость монет условно варьируется от нескольких рублей до нескольких миллионов долларов;
  • Размеры монет – как и в случае с драгоценными камнями, в карман можно положить целое состояние;
  • Положил и забыл. При длительном хранении монета покрывается патиной, которая может увеличить ее стоимость;
  • Всегда есть спрос на монеты, так как в мире огромное количество коллекционеров монет;
  • С течением времени, инвестиционно-привлекательные монеты растут в цене.

Минусы:

  • Монета подвержена повреждениям;
  • Есть риск купить подделку;
  • От неправильного хранения некоторые монеты могут покрываться различными окислами, что снижает их стоимость;
  • Есть риск потерять монету.

Вместо заключения, приведу некоторые наиболее перспективные в плане вложений монеты. Из старинных монет – царское серебро, особенно рубли, редкая медь в хорошем состоянии. Золото не рассматриваю, т.к. редкое золото доступно для состоятельных людей, а цена на остальные золотые монеты на 80-90% состоит из цены металла. Из биметаллических/юбилейных – три редкие монеты, упомянутые в статье, серия Красная Книга 1991—1994гг., серия Министерства, Олимпиада в Сочи 2014. Отдельно стоит выделить редкие 1, 2 и 5 рублей 2003 года. Цена на них постоянно растет. Возможно, кто-то из читателей коллекционирует или вкладывает в монеты, интересно услышать, какие еще инвестиционно-привлекательные монеты вы знаете.

SmfAnton: Благодарю Павла за интересную статью. Если кто-то из читателей может так же поделиться своими знаниями в какой-либо сфере инвестирования или заработка — пишите мне на почту. Подробные условия для авторов можно посмотреть тут.

Всем профита!



17 июня 2015

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии и отзывы читателей

14 комментариев

  • Зорба:

    Спасибо за статью, автор со знанием дела.

    Я сам из ЯНАО, открыли глаза на эту монету, а я то уж думал, у нас психи на авито)). Не понимал что в этой монете такого. Мое мнение Чеченская и Пермская а так же монета ЯНАО, в цене, только из-за того что регионы денежные. другого объяснения у меня нет. У всех были такие монеты почему эти три?

    Личный опыт : работал в Банке, домой пачками таскали сочинские монеты, которые были якобы для народа с улицы. Ни один банк в РФ так не делал, все расходилось среди сотрудников, аргументировали так: «ну мы же тоже народ? вот я хочу купить.»

    При чем в моем банке люди ценность монет не понимали, думали и брали так... ради подарков близким. А я дурак взял и ляпнул про ценность в будущем.

    В итоге сочинских монет у меня то ли на 7к толи на 10к рублей. Проблема с хранением? ну этих пачек правда много, закинул под диван. Пока понятие не имею сколько они стоят, да и не горит мне от них избавляться.

    Родилась дочка, подарил ей монету Танзания 2014 серебро. с новорожденным ребенком в капусте, от сбербанка. Да и то пришлось через знакомых узнавать где она есть, отправлять ребят в соседний город, самому сберу до лампочки, никто тебе ее в твое отделение не привезет. бери что есть.

    А так тема конечно хороша.

    З,Ы, Вспомнил что один банк все таки смертным выдавал сочинские монеты, в кассе, как мне потом рассказали, люди жаловались да и руководитель отделения честный видимо был)). Все сказанное про город в ЯНАО.

    Ответить
    • Mantis (Князев П.Е.):

      «У всех были такие монеты почему эти три?»

      Тираж маленький по сравнению с остальными юбилейками. Может в ЯНАО и часто встречались, но в других регионах нет.

      Ответить
  • nike:

    Отличная статья, спасибо!

    « 1, 2 и 5 рублей 2003 года. Цена на них постоянно растет.» — речь о монетах любого монетного двора? Слышал что ценятся только питерского.

    Ответить
    • Mantis (Князев П.Е.):

      Они и были выпущены только питерским двором. Московский монетный двор не выпускал в этот год эти монеты. Если все-таки где-то всплывет информация о пробной партии, то я даже побоюсь представить цену этих монет.

      Ответить
      • nike:

        Вот теперь всё ясно! А то в некоторых статьях пишут мол посмотрите печать монетного двора, если это питер и 2003й год то вы вам повезло. Вобщем вводят в заблуждение, как будто их не только питер чеканил.

        Ответить
  • Дмитрий:

    Перекопал все свои юбилейные десятки по каталогу. Цена от 60 до 150р. Три самые дорогие — отсутствуют ((((

    Самая дорогая монета в коллекции — полтиник серебром 1925 года — 400р 🙂

    Ответить
  • Mantis (Князев П.Е.):

    Вот только недавно, казалось приобрел Пермский край UNC в марте по 3800, сейчас смотрю на Волмаре UNC за 5000 уходят

    Ответить
  • Филипп:

    Спасибо автору за статью. У меня тоже есть портфель монет. Пока лежит, но часть хочу продать. Поделитесь опытом, какими способами удобнее и выгоднее продавать. Читал статьи о махинациях и занижении цен на аукционах.

    Ответить
  • Филипп:

    Можете ли поделиться статистикой вашего опыта? Сколько лет инвестируете в монеты, какие средние результаты в год? Спасибо!

    Ответить
    • Mantis (Князев П.Е.):

      Два года. Пока только собираю коллекцию. Еще ничего не продавал. Но достаточно посмотреть по проходам на аукционах, что портфель растет в цене. Не могу сказать точно на сколько процентов, поскольку сейчас кризис, цены нестабильные на монеты.

      Ответить
  • Александр:

    Северная Осетия-Алания с сочинским гуртом тоже наверняка пойдет вверх в скором будущем. Есть еще вариация с сочинским гуртом и лавиной, лавиной и антилавиной, самая дорогая вариация магнитная Алания.

    Ну сочинский набор из 4 цветных, 7 простых и одной купюры уже упомянут. Единственное, что хотелось бы добавить на счет них, это то, что если серия на всех 4-х цветных пластиковых запайках совпадает, то их цена может быть незначительно больше.

    И хотелось бы предупредить, что в последнее время появилось большое количество мошенников, которые могут подходить на улице, рассказывая легенду о том, что они работают на стройке и нашли в каком-то доме монеты, которые на самом деле являются очень точными китайскими копями оригиналов. Это же касается и 3-х монет описанных выше. Их тоже очень качественно подделывают.

    Ответить
    • Александр:

      Добрый день! А если можно описать в двух словах — что такое лавина и антилавина?

      Ответить
      • Фёдоров Фёдор:

        Монета 10 рублей «биметалл» 2013 года «Северная Осетия — Алания», действительно богата на браки-разновиды: 1) магнитная монета — самая редкая и дорогая. Цена варьируется от 2500 до 3000р. Проверьте другие биметаллические монеты, они не магнитятся )) 2) монета с редким гуртом (180 делений вместо положенных 300) — цена 250-300р. 3) Лавина — у такой монеты на вершине высокой горы имеется брак в виде комочка (типа-лавина)). 4) Антилавина — вместо комочка на горе небольшой брак в виде выемки. 5) И последняя редкая разновидность — сочетание: магнитная Алания с редким гуртом 180 рифлений.

        Ответить
  • ROKlkand:

    Царское серебро растет, но не все. Николаевские интересны только редкие и в топовых сохранах. А вот медные монеты явно недооценены (имею ввиду отличный сохран), ибо хранить их сложнее. Для примера: взял в магазине рублик царский за 5к (как автор не советовал, гы-гы) в кабинетном сохране, сейчас за такую цену подобный рублик только сильно потертый на аукционе можно с трудом встретить. Прошло два года. Угадал случайно. Прибыль, если «слить» рублик быстро, то 1,5 раза. Неспешно можно и за 15к отдать. У кого есть деньги — советую обратить внимание на платиновые царские 3,6 и 12 рублей.

    Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •