Покупаем слитки золота в Цюрихе

Автор статьи Сергей Вебер

Сегодня я покупал золото в слитках. Цена покупки была достаточно хороша – спот плюс каких-то 0,5%  комиссии, и я не мучился тем, сколько банковской маржи я переплачиваю и есть ли у банка совесть в том, сколько он зарабатывает на мне. Основное правило для покупки золота, как собственно говоря, и для многих других долгосрочных активов – вы зарабатываете, когда покупаете, а не когда продаете. Или покупай максимально дешево, а там видно будет.

Аффинажная компания не вызывала сомнения, к тому же слиток недавно проходил проверку сертифицированным независимым аудитором международного уровня и с тех пор не покидал сертифицированного хранилища.

Основная мысль, которая занимала меня – все-таки, на чем остановиться и где хранить золото в Цюрихе или Лондоне? Сингапуре? Или в Нью-Йорке? Хороший вариант говорили также Торонто, Канада. Победила классика и мой слиток отправился в хранилище Цюриха.

Где купить золотые слитки по рыночной цене

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Подписаться

На самом деле я покупаю физическое золото не часто, больше как небольшой хедж для портфеля – слишком уж оно не маржинальное, как актив. Но определенная доля прелести в нем есть, и иногда стоит этим заниматься.

Когда-то давным-давно я шел в наш обычный отечественный банк делал там заказ, фиксируя цену, и ждал 3-5 дней пока заветный слиток приедет из центрального офиса. Маржа была порядка 10-15% и это еще как пересчитать курс. Цена на золото всегда, как ни крути, в долларах. Продавать было еще сложнее. Намного. Основная мысль при этом всегда – вдруг эксперт скажет, что это фейк и тогда прощайте денежки или еще чего хуже — будем знакомиться с милицией.

Сегодня все по-другому. Слышали ли Вы когда-нибудь такие имена как BullionVault или Hard Assets Alliance? Может быть GoldRepublic или GoldMoney? Нет? А стоило бы. Эти компании киты мирового рынка драгоценных металлов. Только один BullionVault оперирует 2,2 млрд USD драгоценных металлов (из них 1,3 млрд USD золото), другие не особо отстают. Чем же они занимаются? Продажей золота, которым торгуют Центробанки и другие профессиональные игроки.

Рекомендую прочитать также:

Словарь биржевого сленга от А до Я

Словарь биржевого сленга для ленивых инвесторов

Золотые слитки Good Delivery

Обычный человек или обычная компания не имеют реальной возможности оперировать на рынке профессионального золота. Основной товар на нем золотые слитки весом 12 кг качества Good Delivery. С 12 кг в принципе все понятно, разве только что дорого, но, что такое качество Good Delivery и откуда оно взялось?

Когда Вы покупаете-продаете слиток золота (физического, а не виртуального) самой важной операцией является обследование этого слитка экспертом. Золото очень дорогой металл, подделки весьма интересны экономически и застраховаться от них сложно – эксперт все-таки тоже человек, может ошибаться, а может быть, и заинтересован в чем-то своем. Наверное, самая страшная картина купить несколько слитков золота, хранить их десяток лет, наблюдаю за ростом цены на золото, подсчитывать прибыль, а потом при продаже обнаружить, что они ничего не стоят.

То же самое можно сказать и про банки и других крупных игроков. Причем если Вы обычно оперируете штампованными слитками 50 или 100 грамм, которые в целом достаточно тяжело подделать из-за маленького размера, то стандартный 12 кг слиток уже представляет собой весьма интересное занятие в плане соотношения затрат и возможной выгоды. Да, у банка есть специальное оборудование, есть эксперты, но… если все-таки что-то произойдет, убытки будут весьма существенными.

Какой же выход из ситуации, ведь банки не могут каждый раз распиливать КАЖДЫЙ слиток при расчетах друг с другом? Выход: полностью отслеживать весь жизненный цикл слитка. Номерной слиток, после выпуска какой-нибудь уважаемой сертифицированной компанией дальше перевозится в сертифицированное хранилище, причем перевозка осуществляется тоже только сертифицированным перевозчиком. Все перемещения слитка фиксируются, и он никогда не покидает системы. Дополнительно все операции и компании постоянно проверяются независимыми аудиторами. Это и называется качество Good Delivery и оно дает достаточную гарантию от подмены. Если слиток каким-то образом покидает эту систему, например, вы решили его забрать себе домой,– он теряет в цене и обратно попасть может только после переплавки.

Рекомендую прочитать также:

Словарь биржевого сленга от А до Я

Словарь биржевого сленга для ленивых инвесторов

Какие же сложности все это представляет для обычного инвестора? Их три:

• забирать домой золото Good Delivery по определению нельзя, можно только хранить в сертифицированном хранилище или перевозить сертифицированными компаниями;
• даже при сегодняшней небольшой стоимости золота порядка 36.000 USD/kg, общая стоимость слитка получается около 430.000 USD, что все-таки очень много, особенно если золото должно составить лишь малую часть портфеля;
• сложности с юридическим оформлением – попробуйте самостоятельно заключить договор с хранилищем, перевозчиком, а потом еще организовать покупку золота со всеми формальностями и платежами за рубеж.

Где купить слитки золота с небольшим капиталом

Казалось бы, тупик, профессиональный рынок доступен только для крупных игроков. Однако компании типа BullionVault или Hard Assets Allience предлагают варианты  и для мелких инвесторов. Они покупают один большой слиток на 12 кг и продают его по частям своим клиентам, при этом слиток не покидает систему. Это основная мысль – слиток в системе, вы собственник части слитка. Все просто, но, конечно, нюансы есть, и кому интересно – читайте в следующих постах или спрашивайте напрямую.

В большинстве подобных предложений клиент получает следующий комплект услуг:

• легкий доступ к счету и легкость покупки-продажи (через интернет);
• прямая 100% собственность на физическое золото;
• застрахованное, независимое хранение в сертифицированном хранилище;
• прозрачный, независимый внешний аудит;
• возможность физической поставки в натуре;
• высокую ликвидность (обычно в течение дня или рабочего дня);
• высокую рентабельность по сравнению с другим физическим золотом, т.к. прозрачное ценообразование, низкие спреды и комиссии на уровне до 0,05%
• географическое хранение в разных частях света (Европа, Америка, Азия);
• надежность хранения, минимальный риск кражи;
• практическое отсутствие риска подделки.

Недостатки тоже есть:

• компания, с которой заключается договор, должна быть надежной, т.к. всегда существует неторговые риски (как и банку, брокеру, итп) по сравнению с физическим владением «дома»;
• необходимость участия банка при вводе-выводе денег (только безналичный расчет);
• нет доступа к золоту, только через физическую поставку с исключением из системы Good Delivery.

Рекомендую прочитать также:

Словарь биржевого сленга от А до Я

Словарь биржевого сленга для ленивых инвесторов

Детали покупки золотых слитков Good Delivery

Для полноты картины расскажу, как происходит процесс на примере BullionVault (bullionvault.com). Все достаточно просто – вы собираете и посылаете необходимые документы для открытия счета в компании. Если все ок, то Вам приходит подтверждение и подарок – 1 грамм золота, 1 USD, 1 EUR, 1 GBP. Далее пополняем счет и начинаем торговать.

Сложностей с открытием ордеров на покупку-продажу золота возникнуть не должно, все интуитивно понятно.

Хотите снять деньги – продаете золото, и заказываете перевод на свой банковский счет. Единственное ограничение – раньше именно с этого счета должны были быть пополнения. Для этого, я рекомендую пользоваться своим счетом за рубежом или корпоративным счетом своей инвестиционной компании, чтобы не связываться с оформлением поступления денег из-за рубежа и валютным законодательством.

Вот и все – удачных инвестиций в актив №1.

Автор статьи Сергей Вебер (sweberfx@gmail.com).

Статья опубликована в рамках сотрудничества ленивых инвесторов. Если кто-то из читателей может поделиться полезной информацией в тематике инвестиций и заработка, пишите на почту info@smfanton.ru, обсудим.

(1 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Загрузка...