Открытые публичные инвестиции

Судя по комментариям в VK-сообществе Ленивого инвестора, востребованность открытых еженедельных отчетов по инвестициям у читателей невысокая, поэтому на прошлой неделе решил обойтись без публикации. Возможно, в скором времени перейдем на формат ежемесячных отчетов. Напишите в комментариях, стоит ли продолжать отчитываться еженедельно.

Анонсировал на днях Экспресс-курс по инвестированию в валюте. Большая часть мест уже занята читателями телеграм-канала. Если хотите диверсифицировать свой портфель еврооблигациями, акциями зарубежных компаний, ETF-фондами (не только Finex), то успевайте забронировать для себя местечко. Подробности можно прочитать в анонсе мероприятия.

Фактически экспресс-курс – это концентрированное дополнение по валютным инструментам к Курсу Ленивого инвестора, большая часть которого посвящена российским инвестиционным инструментам. Кстати, с 1 сентября стоимость марафона увеличится до 9100р. Кто сейчас проходит бесплатную неделю обучения, тому стоит поторопиться с платежом, чтобы немного сэкономить. Если хотите внести деньги, то сообщите об этом по любому удобному каналу связи.

Минувшие 2 недели прошли под знаком новых скандалов с участием Д. Трампа. В ходе расследования его избирательной кампании ряд обвинений выдвинут против руководителя избирательного штаба Трампа – П. Манафорта, а также бывшего адвоката М. Коэна. Не исключено, что это может послужить основанием для начала процедуры импичмента в отношении Д. Трампа. На таком фоне он прибег к резкому усилению торговых споров с Китаем, пригрозив повысить на 25% пошлины на весь китайский импорт. Китай в ответ подал жалобу в ВТО. Основная проблема заключается в том, что импорт США из Китая примерно в 5 раз превышает экспорт, поэтому повышение пошлин грозит убытками многим американским производителям. Попытка разрядить ситуацию была предпринята на 2-дневных торговых переговорах представителей США и Китая, но ни о каких конкретных результатах не сообщается. Тем не менее, рынки отреагировали оптимизмом и 24 августа индекс S&P500 показал исторический максимум 2876,62.

Первый пакет санкций США в отношении России по «делу Скрипалей» должен был вступить в силу 22 августа, но дату перенесли на 27-е. Тем не менее, российский рынок все прошедшие 2 недели пребывал под давлением этого фактора и никаких значимых событий на нём не происходило. Ослабли позиции рубля: 23 августа биржевой курс кратковременно опускался до 69 руб. за доллар и 79,7 руб. за евро. Причиной этого стали как распродажи нерезидентами российских ценных бумаг, так и значительные покупки валюты со стороны Минфина. В последующие дни благодаря выплатам НДС экспортёрами и решению Минфина приостановить покупки валюты до конца сентября, рубль несколько укрепился. Всё это происходило на фоне дорожающей нефти, что позволяет говорить об ослаблении «нефтяного фактора», влияющего на курс рубля. Очередное заседание Совета директоров ЦБ РФ состоится 14 сентября. Судя по поступающей информации, изменение ключевой ставки маловероятно, т. к. прогноз по инфляции до конца года не пересматривался.

Что касается нефти, то рост добычи в США и Саудовской Аравии нивелируется опасениями рынка из-за растущей напряжённости между Штатами и Ираном. Запасы сырой нефти в США за прошедшие 2 недели выросли на 1 млн барр. вместо ожидаемого снижения в 4 млн барр., но на цены это никак не повлияло. На данный момент они близки к верхней границе нисходящего коридора шириной чуть более 8$.

На блоге были опубликованы статьи:

Перейдем к открытому отчету по инвестициям.

Читать про открытые инвестиции

14 комментариев

Ленивые инвестиции в условиях санкций США

Ленивые инвестиции продолжают показывать отрицательную динамику в условиях санкций. 8 августа Государственный департамент США объявил о введении нового пакета санкций в отношении России по т. н. «делу Скрипалей». Первая часть пакета вступит в силу 22 августа и не содержит практически ничего нового, кроме прекращения экспорта в Россию продукции двойного назначения. С этого момента начнётся отсчёт 90-дневного срока, в течение которого может быть решён вопрос о вступлении в силу второй части пакета. Это будет зависеть от возможности посещения инспекторами США российских объектов, пригодных для производства химического оружия. В случае запрета на инспекцию, будет запущена вторая часть пакета санкций. Она предусматривает блокирование долларовых транзакций государственных банков, полное прекращение поставки в Россию промышленных товаров американских производителей, сокращение уровня дипломатических отношений, а также прекращение воздушного сообщения между США и Россией.

Фактически это означает завершение притока долларов в российскую экономику, а также постепенную остановку всех промышленных предприятий, использующих американские комплектующие, включая автомобильную и авиационную индустрию. Под удар попадают и добывающие отрасли, зависимые от американских технологий и запчастей. Будет прекращена также поставка компьютерной техники и программного обеспечения. На фоне этого курс рубля снизился до более, чем 67 рублей за доллар США. Дополнительным шоком для рынка стало предложение помощника Президента РФ А. Белоусова о принудительном изъятии 500 млрд руб. у предприятий металлургической и химической промышленности для реализации социальных программ. Это предложение уже одобрено В. Путиным для проработки в правительстве. По мнению большинства экспертов, оно нанесёт непоправимый ущерб фондовому рынку России. Нефтяной рынок также склонен к снижению за счёт наращивания поставок нефти Саудовской Аравией, в то время как антииранские санкции США пока не вступили в полную силу. По итогам недели рубль упал ниже 67 за доллар США и достижение отметки 70 возможно в ближайшее время. Факт того, что государство может в любой момент отжать у бизнеса часть прибыли, отбивает желание инвестировать в российские акции.

На блоге были опубликованы статьи:

Перейдем к отчету об инвестициях в условиях санкций.

Читать про перспективные инвестиции

2 комментария

Ленивые валютные инвестиции

После публикации поста в телеграм-канале (посты дублирую в вк-рассылке) о возможном надвигающемся финансовом кризисе, решил провести голосование среди читателей. Проголосовало около 700 человек: 40% считают, что кризис будет в 2019-м, 22% – что уже в этом году. Для себя сделал некоторые выводы. В ближайшие месяцы при выборе тем для новых постов отдам предпочтение валютным инвестициям.

На прошедшей неделе ряд американских сенаторов предложили повысить пошлины на китайские товары на общую сумму $200 млрд не на 10%, как предполагалось изначально, а на 25%. Учитывая, что Китай экспортирует в США продукции на сумму примерно в 4 раза больше, чем импортирует, соразмерный ответ в виде торговых барьеров затруднителен. Как вариант рассматривается массовый сброс казначейских облигаций США, что способно резко поднять стоимость заимствований на внутреннем рынке Штатов и вызвать сильное замедление экономики.

Пессимистические настроения всё больше овладевают инвесторами. Напряжённое положение создалось и на рынке нефти. В ответ на возобновление экономических санкций со стороны США, Иран готовится к перекрытию Ормузского пролива, что способно резко поднять мировые цены. На этом фоне рост запасов сырой нефти в США на 3,803 млн барр. вместо снижения по прогнозу на 2,794 млн барр., а также рост добычи в Саудовской Аравии до уровней технического предела оказались не способны перевесить иранский фактор. Такая ситуация теоретически благоприятна для курса рубля, но противовесом выступает риск введения новых американских санкций. Ряд сенаторов США подали в Конгресс законопроект, предусматривающий санкции против долговых инструментов РФ. В случае принятия нового закона рубль может упасть до 70 за доллар. Нерезиденты уже ответили волной распродаж ОФЗ, которые пока выкупаются негосударственными пенсионными фондами, но их возможности ограничены.

На блоге была опубликована независимый отзыв о КИТ Финанс Брокер.

Перейдем к отчету о валютных инвестициях.

Читать про перспективные инвестиции

2 комментария

Ленивые, но перспективные инвестиции

Провел неделю в разъездах по лесам и мероприятиям. Вложения публичного портфеля несмотря на серию убыточных недель, продолжаю считать в долгосроке перспективными инвестициями. Из новостей непубличного портфеля можно отметить покупку муниципальных облигаций с текущей доходностью 8–10% годовых и акций Facebook на падении (подробности – в разборе ниже).

Наконец-то дошли руки сделать раздел с отзывами от читателей и учеников в рамках VK-сообщества Ленивого инвестора. Собрал в раздел несколько десятков отзывов о Курсе Ленивого инвестора от выпускников марафона, количество которых приближается к 100. Приятно, что до сих пор не было ни одного негативного и даже нейтрального отзыва от выпускников. Это заряжает позитивом и мотивацией к постоянному обновлению и улучшению материалов курса. Всем кто хотел пройти обучение следует поторопиться, т. к. с 1 августа увеличится стоимость обучения, сейчас курс доступен за 8500р. Если хотите успеть оплатить по июльской цене — пишите на почту blog@smfanton.ru или в вк–чат (в правом нижнем углу).

На прошедшей неделе удалось снизить экономическую напряжённость между США и ЕС, грозившую перерасти в торговую войну. В ходе встречи Д. Трампа с президентом Еврокомиссии Ж.–К. Юнкером было решено пересмотреть тарифы на ряд стратегически важных товаров, а также расширить поставки американского сжиженного газа на европейский рынок. Что касается нефти, ряд факторов снова поддержали рост котировок. Прежде всего это атака йеменских повстанцев на танкеры Саудовской Аравии. Ситуацию удалось нормализовать, но на подходе новые санкции США против Ирана, а также высокая вероятность прямого военного столкновения между ними уже в августе.

По данным министерства энергетики США, запасы сырой нефти сократились на 6,147 млн барр. при ожидавшемся сокращении на 2,331 млн барр. В поддержку рубля также выступает низкая вероятность снижения процентной ставки ЦБ РФ до конца года. Заседание совета директоров 27 июля сохранило ставку на уровне 7,25% годовых. Инфляционные ожидания подкрепляются тем, что 24 июля Госдума приняла в 3 чтении закон о повышении НДС с 18 до 20% начиная с 1 января 2019 г.

На блоге была опубликована новая статья:

Перейдем к отчету о перспективных инвестициях.

Читать про перспективные инвестиции

2 комментария

Ленивые русские инвестиции

Мои русские ленивые инвестиции за неделю снова принесли убытки. На этот раз в минусе почти все инструменты от акций российских компаний до ПАММ-счетов управляющих. Спад связываю с напряженной геополитической обстановкой. На прошлой неделе прикупил ETF-фонд на акции крупнейших китайских компаний (FXCN), который просел после заявления Трампа о введении новых пошлин в отношении китайских производителей (ниже расскажу подробности).

С 1 августа увеличится стоимость обучения в рамках Курса Ленивого инвестора до 8800 рублей. Если хотите успеть пройти курс по июльской цене — пишите на почту blog@smfanton.ru или в вк–чат (в правом нижнем углу). В августе думаю провести в Питере серию встреч, на которых будем с учениками сражаться в настольную игру Денежный поток и постигать азы инвестирования.

На прошедшей неделе состоялась встреча президентов России и США – В. Путина и Д. Трампа. Она не принесла никаких новых результатов и разочаровала инвесторов. Более того, в США прозвучали свежие обвинения в адрес спецслужб России во вмешательстве в президентские выборы. Вопрос об усилении антироссийских санкций пока не поднимался, но вероятность такого сценария считается высокой. Именно в этом аналитики видят причину резкого сокращения объёмов инвестиций ЦБ РФ в государственные облигации США. На текущий момент они составляют менее $15 млрд, что примерно в 7 раз меньше мартовского показателя. Основным же источником негативного фона в мировой экономике стало открытое объявление Д. Трампом начала «холодной войны» с Китаем и ЕС.

Так, уже к 1 сентября могут быть введены повышенные пошлины на весь импорт из Китая на общую сумму $500 млрд. В Европе основной торг ведётся за рынок нефти и газа. Д. Трамп настаивает на сохранении транзита российского голубого топлива через Украину и замораживании проекта «Северный поток–2». Одновременно готовится резкое увеличение поставок американского сланцевого газа. Рассматривается вариант с распродажей стратегических запасов нефти США для проведения ценовых интервенций. По данным министерства энергетики США, резервы сырой нефти выросли на 5,836 млн барр. при ожидавшемся снижении на 3,622 млн барр. Всё это привело к резкому падению котировок: сентябрьский фьючерс на Brent завершил неделю на 73,07$, в это время отмечено снижение до 71,19$. В этих условиях рубль понизился до 63,51 за доллар США. По оценке эксперта компании Финам В. Олейника, уже в августе вероятен выход на цели в диапазоне 65–70 руб. за 1 доллар.

На блоге была опубликована новая статья:

Перейдем к отчету о русских инвестициях.

Читать про русские инвестиции

2 комментария

Домашние инвестиции в Питере

Домашние инвестиции

Несмотря на лето продолжаю публиковать для вас отчеты по моим домашним инвестициям (вернулся в Питер). После рекордной недели (см. прошлый отчет по растущим инвестициям) произошел небольшой откат по всем инструментам. В телеграм-канале (для тех, у кого проблемы с доступом подписаться можно в VK по ссылке) анонсировал распродажу записей экспресс-курса по инвестированию в сайты. Сейчас вместо 3900 р. можно приобрести доступ к материалам за 2500 р.

Также напомню, что в сентябре состоится одна из самых интересных конференций года КИНЗА 2018, которая будет особенно полезна интернет-инвесторам и владельцам сайтов. Блог ленивого инвестора является медиапартнером мероприятия, поэтому для всех читателей организаторы предоставили скидку 5% по промокоду smfanton. Для самых занятых есть онлайн-участие. Я уже купил Бизнес-билет, буду рад встретиться на конфе с читателями.

На прошедшей неделе по-прежнему не прояснилась ситуация с торговыми отношениями между США и Китаем. Объявленная Д. Трампом готовность ввести новые пошлины на китайские товары на общую сумму $200 млрд пока не учитывается рынком, инвесторы склонны оценивать такой сценарий как слишком пессимистичный. В то же время, в случае его реализации, рынки ждёт сильное потрясение, т. к. пострадает экономика ряда стран Восточной Азии, могут значительно упасть цены на сырьевые товары. Тем временем Россия увеличила добычу нефти до 80% от уровня 2016 г., когда было заключено соглашение со странами ОПЕК о сокращении добычи.

О значительном наращивании поставок нефти на рынок сообщает также Cаудовская Аравия. Нормализовалась политическая ситуация в Ливии. В результате в ходе торгов 11 июля сентябрьский фьючерс на сорт Brent в моменте падал почти на 8% даже на фоне рекордного снижения запасов сырой нефти в США (-12,633 млн барр., вместо -4,489 млн барр.). Рост неопределённости на рынках, а также продолжающиеся рекордные покупки доллара Минфином России оказывают давление на курс рубля, не давая ему выйти за пределы коридора 62,0–62,5 рубля за доллар.

На блоге были опубликованы 4 новые статьи:

Перейдем к отчету о домашних инвестициях.

Читать про растущие инвестиции

Один ответ до сих пор

Про хорошо растущие за неделю инвестиции

Из-за переездов получилось, что отчет выходит с большой задеркой, но лучше поздно, чем потом колхозить статистику за 2 недели в один отчет. На телеграм-канале Ленивого инвестора я уже написал небольшой пост о статистике растущих инвестиций за минувшую неделю, поэтому дублирую. У кого есть проблемы с доступом к Телеграму, подписывайтесь на рассылку в ВК, где я дублирую все посты канала.

Только вернулся из путешествия по Крыму, возможно, как-нибудь сделаю пост о впечатлениях от полуострова. Нет времени для написания полноценного отчета на блоге, поэтому решил сделать хотя бы пост с основными новостями на канале. Традиционная таблица будет опубликована на блоге позже. Пока путешествовал, мои вложения принесли беспрецедентную прибыль: более 75 т. р. за неделю. Рекорд достигнут во многом благодаря получению дивидендов по акциям ЛенЭнерго, впрочем, другие активы портфеля тоже порадовали хорошим ростом.

На блоге были опубликованы 2 новые статьи:

Перейдем к отчету растущих инвестиций.

Читать про растущие инвестиции

5 комментариев

Инвестиции с отрицательной доходностью

Продолжается серия недель инвестиций с отрицательной доходностью, но виден свет в конце тоннеля. После хорошего роста на 3,5% просели акции Facebook + остальные инструменты не показали чувствительных результатов. На неделе пришли первые дивиденды от МРСК ЦП, на очереди ЛенЭнерго.

В выходные провел встречу с читателями блога в Анапе. Был удивлен относительно большим количеством желающих поучаствовать во встрече (около 15 человек) в таком не самом популярном курорте. Впрочем, до ресторанчика доехали только семеро. Говорили, как всегда, про деньги, инвестиции и бизнес. Было заметно, что многим, как и мне, не хватает живого общения с коллегами-инвесторами. Вероятно, это станет хорошей традицией: организовывать такие движухи в разных уголках планеты. Сейчас начинаем планировать зимовку, смотрим в сторону Таиланда или Бали. Пишите, если собираетесь зимовать в теплых странах: возможно, нам будет по пути.

Торговая война США с ЕС и Китаем набирает обороты. Ввозные пошлины на мотоциклы Harley-Davidson в Европе увеличены с 6 до 31%, в связи с чем компания переносит значительную часть производства за пределы США. Из-за подорожания китайской продукции может серьёзно пострадать сборка автомобилей в США, т. к. до 30% запчастей производятся в Китае. Всё это определяет пессимизм на мировых биржах.

На прошедшей неделе активно дорожала нефть, рост по разным сортам составил 8–10%. Среди факторов повышения – меньшее, чем ожидалось, наращивание добычи странами ОПЕК, выход США из сделки с Ираном и требования Д. Трампа в адрес Индии и Китая прекратить закупки иранской нефти, авария на месторождении канадской добывающей компании Syncrude, рост напряжённости в Ливии и резкое снижение запасов в США (-9,891 млн барр. при прогнозе -2,572 млн). Некоторые из этих факторов имели временное значение и трейдеры ожидают снижения котировок. С учётом больших объёмов закупки долларов Минфином и окончания налогового периода, перспективы рубля выглядят не очень прочными и возможно его ослабление до 64 руб. за доллар.

На блоге были опубликованы 2 новые статьи:

Перейдем к отчету отрицательных инвестиций.

Читать отрицательные инвестиции

Нет ответов пока

Ленивые оnline-инвестиции

По пути online инвестиций

Публичный портфель оnline инвестиций вошел в активную фазу дивидендных отсечек, что сказывается на результатах. На прошлой неделе случилось закрытие реестра акционеров для выплат дивидендов у ЛенЭнерго. В результате див. гэп составил почти 600$ для портфеля. 30 июня в Анапе организую встречу с читателями. Приглашаю всех желающих, за подробностями пишите в личку @antonvesna или в VK-чат.

С 1 июля увеличится стоимость обучения в рамках Курса Ленивого инвестора до 8500 рублей. Если хотите успеть пройти учебу по июньской цене — пишите на почту blog@smfanton.ru или в вк-чат (в правом нижнем углу). Недавно было проверено юбилейное 5000 домашнее задание. Продолжаю лично проверять и отвечать на вопросы учеников.

На минувшей неделе произошло дальнейшее разрастание торговой войны между США с одной стороны и Китаем и ЕС – с другой. В ответ на повышение пошлин на китайскую продукцию со стороны США Поднебесная готовится девальвировать юань. На этом фоне ЕС поднимает пошлины на 200 американских товаров, включая мотоциклы и стратегически важную для США сельскохозяйственную продукцию. Это определило в целом негативные настроения инвесторов в мире. Россия заявляет о возможной выработке общей с ЕС позиции по отношению к США. На заседании ОПЕК принято российское предложение об увеличении добычи нефти. Официально заявлено о росте нефтедобычи на 1 млн барр. в сутки, но представители организации называют другие цифры: увеличение составит не более 700 тыс. барр. Это связано с физической неспособностью некоторых стран увеличить добычу. Речь идёт прежде всего о Венесуэле. Кроме того, обсуждалось создание новой организации стран-экспортёров нефти, которая, как ожидается, станет авторитетнее, чем ОПЕК, и в которой главная роль будет принадлежать России и Саудовской Аравии. Расчёты при заключении контрактов планируется совершать с использованием мультивалютной корзины, в которую войдёт и рубль. В этой связи аналитики выражают сдержанный оптимизм относительно перспектив курса рубля.

На блоге были опубликованы 2 новые статьи:

Перейдем к отчету online инвестиций.

Читать отчет по online инвестициям

4 комментария

Собственные ленивые инвестиции

Собственные ленивые инвестиции на природе

Начну отчет о собственных инвестициях с цитаты из моего телеграм-канала. Пока внимание большинства россиян приковано к ЧМ по футболу, в России происходят значительные законодательные изменения, которые коснутся каждого. Правительство РФ утвердило увеличение пенсионного возраста. У мужчин он будет повышен с 60 до 65 лет к 2028 г. Для женщин возраст выхода на пенсию отодвинется с 55 до 63 лет к 2034 году.

Также принято решение повысить НДС с 18 до 20%. Нововведения вкупе с недавним скачком цен на топливо способствуют росту цен на основные товары и услуги. ЦБ уже прогнозирует увеличение инфляции до 4%. Не исключено, что именно поэтому на недавнем заседании Банк России оставил ключевую ставку на уровне 7,25%. Можно долго обсуждать, почему все эти нововведения принимают одновременно со стартом ЧМ по футболу в РФ, который, кстати, стал самым дорогим в истории футбола. Но год от году становится все яснее, что обеспеченная старость в РФ — это личная проблема каждого гражданина.

В рамках одного из уроков Курса Ленивого инвестора мои ученики составляют личный финансовый план, который помогает определить финансовые цели и сроки их достижения. Самой популярной целью является материальная независимость, которую в свое время я назвал «выходом на пенсию». По ЛФП на осуществление этой задачи у среднего ученика уходит 10–15 лет, а не вся жизнь, как в случае с гос. пенсией. Некоторые ученики ставят цель выйти на «пенсию» уже в 35 лет, причем ежемесячные выплаты далеко не 10–20 т.р. Некоторые отзывы выпускников можно почитать в @otzivinvestora. Если вы не хотите ждать гос. пенсию, то начинать формировать сбережения и учиться инвестированию нужно уже сегодня. Искренне рекомендую всем читателям пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения. В рамках начальных уроков вы познакомитесь с моей биографией и подходом к инвестициям. Первое занятие доступно сразу же после короткой регистрации на сайте курса. Обязательные домашние задания не дадут вам бездействовать.

На прошедшей неделе состоялись заседания трёх регуляторов, принимавших решения по ключевой ставке. 13 июня ФРС США подняла ставку до 2%, что уже было заложено в цены и практически не вызвало интереса инвесторов. Так же ожидаемо не изменил ставку и ЕЦБ, сохранив её равной 0%. Благодаря утечке информации из повестки дня саммита ОПЕК, который пройдёт на 22–23 июня в Вене стало известно, что участниками будет обсуждаться новый коридор цен 60–65$ за баррель Brent. Если сценарий реализуется, то курс рубля может приблизиться к уровню 65 рублей за доллар. Неделя закрылась снижением индекса РТС до 1117 с неблагоприятным прогнозом на ближайшие дни.

На блоге были опубликованы 2 новые статьи:

Перейдем к отчету по моим собственным инвестициям.

Читать отчет по собственным инвестициям за неделю

Нет ответов пока

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •