Ленивые инвестиции в Анапе

Продолжаю вещать про ленивые инвестиции из Анапы, прошел ровно месяц с момента переезда из Питера. Если в СПб основная проблема это плохая погода, то в Анапе другая крайность. Начиная с середины мая здесь стоит пекло и с 11 до 15 часов лучше не выходить на улицу. В общем, как и везде, свои плюсы и минусы. Если среди читателей наберется приличное количество желающих, то можно устроить встречу в Анапе ближе к концу июня. Для участия пишите в blog@smfanton.ru.

Несмотря на блокировку Телеграма продолжаю развивать канал Ленивого инвестора, который уже вырос до 20 000 подписчиков. В связи с круглой цифрой устроил на канале масштабную сессию ответов на вопросы. Уже ответил на более, чем 50 вопросов от личных тем до инвестиций и заработка. Если вы давно хотели что-то спросить меня, то это хороший повод. Ваши вопросы пишите в личку в @AntonVesna.

Прошедшая неделя была отмечена осторожностью инвесторов в преддверии саммита «большой семёрки». Высокая вероятность торговой войны между США и Европейским сообществом создаёт умеренно негативный фон на рынке. Скорее всего, он сохранится и на ближайшее время, учитывая, что разногласия так и не преодолены. Кроме того, на наступившей неделе состоятся заседания ФРС США, ЕЦБ и Совета директоров ЦБ РФ (соответственно 13,14 и 15 июня), на которых будут приняты решения по ключевой ставке. От ЕЦБ и ЦБ РФ эксперты ждут не новых цифр, а комментариев по поводу дальнейших действий. ФРС может повысить ставку до 2,0%. Рынок нефти перешёл в состояние неустойчивого равновесия после решения России и Саудовской Аравии увеличить добычу. Для рубля это означает тенденцию к ослаблению благодаря активным покупкам долларов Минфином РФ: вплоть до 5 июля на эти цены будет израсходовано 19 млрд р. ежедневно.

На блоге опубликованы 2 новые статьи:

Перейдем к общему отчету по инвестициям в Анапе.

Читать отчет по общим результатам инвестиций

8 комментариев

Общие результаты по инвестициям

Общие результаты по инвестициям

Перед тем как подвести общие результаты по инвестициям, скажу пару слов не по теме. Минувшая неделя запомнится первым выездом с двухмесячной дочкой на природу с ночевкой в палатке. Я ночевал впервые в палатке, когда мне было около 22 лет и с того момента заболел походами. Судя по всему, дочке придется стать такой же бродягой, как и её родители. Планируем осенью очередной переезд в теплые страны. Куда именно, пока не определились. Если у кого-то есть интересные предложения, то пишите.

Получил массу хороших отзывов от учеников Экспресс-курса по инвестированию в сайты. Некоторые участники уже начали внедрять полученные знания. Записи экспресс-курса доступны для покупки всем желающим. Кому интересно, пишите в личку.

На прошедшей неделе основное внимание инвесторов всего мира вызвал политический кризис в Испании и Италии, угрожающий европейской экономике. Испанский парламент отправил в отставку правительство Мариано Рахоя, место которого занял социалист Педро Санчес. Он уже заявил о готовности сотрудничать с сепаратистскими партиями. Как считают наблюдатели, это может привести к росту напряжённости в стране, где очень сильны сепаратистские настроения. В Италии сформировано коалиционное правительство из популистов движения «5 звёзд» и партии «Лига». Это произошло на фоне острейшего финансового кризиса. Внешний долг Италии составляет 2,3 трлн евро (130% ВВП) и по этим показателям страна не лидер. Проблема в том, что Италия практически не в состоянии обслуживать свой долг. Популисты настаивают на списании долгов на 250 млрд евро, что грозит дестабилизацией экономики еврозоны вплоть до её распада.

Напротив, экономический рост в США продолжает ускоряться. В пятницу объявлены данные по числу новых рабочих мест вне сельского хозяйства: +223 тыс. при прогнозе в 166 тыс. С 1 июня в США вступили в силу новые ввозные пошлины на алюминий и сталь для всех стран. В отсутствии внешних драйверов экономического роста и с целью пополнения валютных запасов Россия приступила к увеличению добычи нефти. Лукойл заявляет о готовности покрыть половину ранее достигнутого снижения в рамках сделки ОПЕК+ уже в ближайшие месяцы. Благодаря высоким ценам на нефть, рубль пока получает хорошую поддержку.

Опубликовал на блоге статью о фонде национального благосостояния. Информация, касающаяся каждого из нас, т. к. от этого зависит курс рубля и финансовая стабильность страны.

Перейдем к общему отчету по инвестициям.

Читать отчет по общим результатам инвестиций

3 комментария

Публичные инвестиционные вложения

На выходных провел экспресс-курс по инвестированию в сайты. Около ста человек погрузились в мир информационных сайтов. Поделился массой наработок от поиска низкоконкурентых ниш до полного делегирования всех бизнес-процессов. Это была интересная движуха, прежде всего, для меня самого. В очередной раз убедился, что когда делишься опытом, то начинаешь смотреть на отдельные вещи под другим углом, и видеть важные точки роста, которые не замечал ранее. Скорее всего, сделаю записи курса доступными для покупки. Сегодня вечером состоится заключительная сессия ответов на вопросы.

Незаметно прошел май. Традиционно с 1 июня подниму стоимость обучения в рамках Курса Ленивого инвестора до 8200 рублей. Если хотите успеть пройти обучение по майской цене — пишите на почту blog@smfanton.ru или в вк-чат (в правом нижнем углу). Отзывы выпускников можно посмотреть в телеграме https://t.me/otzivinvestora. Если ссылка не работает из-за блокировки, то просто в поиске телеграма введите «Отзывы о ленивом инвесторе».

На прошедшей неделе в центре внимания оказались цены на нефть. По сообщению Reuters, Китай намерен в 2,2 раза увеличить объёмы закупок нефти у США в рамках урегулирования торгового дисбаланса. В свою очередь, Россия и Саудовская Аравия начали активные консультации с участниками сделки ОПЕК+ о смягчении ограничений на добычу и экспорт нефти. Наконец, по данным министерства энергетики США запасы сырой нефти выросли на 5,778 млн барр. вместо ожидавшегося снижения на 1,567 млн барр. Всё это привело к тому, что неделя закрылась падением котировок Brent ниже 75$, т. е. на 7% за 3 дня.

Негативным фоном для отечественного рынка стало также наращивание распродаж российских бумаг нерезидентами. По данным БКС, с начала мая они продали акций почти на $1 млрд. Причиной этого называют рост неопределённости в экономике и санкционное давление. ВЦИОМ обнародовал данные опроса 1,4 тыс. представителей крупного бизнеса, согласно которым 76% опрошенных топ-менеджеров компаний несырьевых отраслей считают состояние российской экономики кризисным или катастрофическим.

2 июня в Санкт-Петербурге пройдет День Петербургского инвестора. Это бесплатная конференция, посвященная инвестициям на российском и зарубежном фондовом рынке. Состав спикеров в этом году мощный: Герчик, Тарасов, Олейник, Морозова и др. В прошлом году посетил конфу лично, было много интересного, особенно в кулуарах. Поэтому рекомендую не пропустить всем, кто хоть слегка интересуется финансами. В закрытом чате учеников уже собирается делегация ленивых инвесторов. Для участия необходимо зарегистрироваться на сайте http://peterburg.moex-nw.com.

Опубликовал на неделе статью про Субординированные облигации, рекомендую прочитать всем кто работает или планирует работать с облигациями.

Перейдем к отчету по публичным инвестиционным вложениям.

Читать отчет по инвестиционным вложениям

2 комментария

Совокупные ленивые инвестиции

Публичный портфель ленивых инвестиций принес за неделю совокупный результат -0,5%. Последние 2 недели живу в пригороде Анапы у родителей жены. С ребенком тут значительно лучше живется, не только потому, что помогают родители. В отличие от Питера в Краснодарском крае дожди и плохая погода крайне редкое явление. На днях открыл российский купальный сезон. После Карибского моря, наше Черное, кажется, больше похоже на Финский залив. Сейчас думаю купить байк, но пока останавливает то, что негде его будет оставить на зиму.

За последнюю неделю мне написали сразу несколько местных читателей с предложением встретиться. Если кому-то интересна подобная встреча пишите на почту, может, и соберемся. Правда, если это и произойдет, то минимум через неделю. Сейчас работаю над экспресс-курсом по инвестированию в сайты, первое занятие которого пройдет, скорее всего, уже на этой неделе. Осталось буквально 10 мест. Если есть желание успеть, то просто напишите «Хочу учиться!» в VK-чат в правом нижнем углу или на почту info@smfanton.ru.

На прошедшей неделе в целом достигнуто соглашение между США и Китаем по разрешению торговых противоречий. Будет увеличен экспорт в Китай американских товаров, сельхозпродукции и сжиженного газа. Улучшение внешнеторгового баланса США может ускорить рост доллара против большинства валют. Неопределённая ситуация сохраняется вокруг Ирана, который грозит возобновить обогащение урана, если европейские партнёры США присоединятся к выходу из ядерной сделки. По этой причине инвесторы пока не готовы отказаться от ставок на рост нефти. На фоне распродажи российских бумаг нерезидентами (более $500 млн с начала мая) нефть сдерживает ослабление рубля даже при активных покупках долларов Минфином. Стало известно, что Россия готовит иски к США в рамках ВТО в ответ на заградительные пошлины против поставщиков стали и алюминия. В целом ситуация для российского рынка близка к нейтральной и определяется мировыми ценами на экспортные товары.

Всем кто еще не видел, рекомендую прочитать новую статью про наследование инвестиций.

Перейдем к отчету о совокупных результатах инвестиций.

Читать отчет о совокупных результатах инвестиций

Один ответ до сих пор

Самые ленивые инвестиции

Неделя для инвестиций выдалась одной из самых ленивых в этом году для публичного портфеля. Благодаря шикарному росту портфеля акций общий результат по публичному портфелю почти 2%. В текущем дивидендном сезоне планирую докупать акции растущих и недооцененных российских компаний на дивидендных ГЭПах.

Анонсировал запуск экспресс-курса по инвестированию в сайты. Рекомендую данное обучение всем кому интересно это направление как в виде отдельного бизнеса, так и для диверсификации портфеля.

Главным событием прошедшей недели стал разрыв ядерной сделки между США и Ираном, объявленный Д. Трампом. Это событие дополнительно подтолкнуло цены на нефть, в результате чего июльский фьючерс на Brent уже поднимался до 78$. Российский рынок отреагировал ростом: индекс ММВБ закрыл неделю на уровне 2345,26, что близко к историческому максимуму 2376,96. 5 из 10 лидеров роста среди «голубых фишек» – компании нефтегазового сектора: Лукойл, Русснефть, Газпром, Татнефть и Роснефть. Рубль скорректировался до 62 р. за доллар после недавнего падения до 65, но за счёт активных закупок долларов Минфином дальнейшее укрепление рубля под вопросом, аналитики прогнозируют рост доллара до 70 р. уже в ближайшее время.

Опубликовал на блоге статью про поправки в закон 2014 ФЗ. Крайне рекомендую прочитать всем, кто планирует вложить средства в недвижимость. Перейдем к самым ленивым инвестициям в цифрах.

Читать отчет о денежных инвестициях

5 комментариев

Невеселая статистика ленивых инвестиций

Статистика первомайских инвестиций подпорчена крупной просадкой на ПАММ счете Домоседа и негативным информационным фоном вокруг акций компании ЛенЭнерго. Российский фондовый рынок при отсутствии внешних драйверов в основном отрабатывал новости компаний. Инвесторы проявляют осторожность, связанную с прекращением деятельности прежнего состава правительства и формированием нового.

Курс рубля к доллару испытывает влияние сразу нескольких факторов: возобновившийся рост цен на нефть из-за высокой вероятности новых санкций в отношении Ирана, запрос ряда российских компаний, подпавших под санкции США, на покрытие убытков по линии Минфина, а также прогнозируемое рядом экспертов очередное снижение ключевой ставки ЦБ РФ. В частности, из 20 опрошенных Reuters экспертов 11 человек ожидают сокращение ставки на 0,25% на заседании совета директоров ЦБ 15.06.2018. 1 Эксперт прогнозирует снижение ставки на 0,5%. Остальные ожидают сохранения нынешней ставки 7,25%. Умеренно негативный фон поддерживается готовящимся Госдумой РФ пакетом экономических контрсанкций в отношении компаний США. Ряд аналитиков считают, что это может нанести существенный вред российской экономике.

Перейдем к статистике инвестиций в цифрах.

Читать отчет о денежных инвестициях

Один ответ до сих пор

Ленивые денежные инвестиции

Снова съездил в Москву на закрытое обучающее мероприятие для вебмастеров. Подробности уже рассказывал в Телеграм-канале поэтому не буду повторяться. Последние дни занимаюсь внедрением полученных знаний. По моим расчетам, из-за расфокусировки и распыления внимания на многочисленные направления я ежемесячно недополучаю около 100 т. р. чистой прибыли на сайтах. Пришло время смазать все механизмы и заменить устаревшие части бизнес-процесса в данном направлении.

Решил возобновить ведения канала в Яндекс Дзен. Туда стану дублировать посты из Телеграм-канала и анонсы к интересным статья. Подписаться можно по ссылке.

На прошедшей неделе произошло очень важное событие мирового масштаба. Состоялась встреча лидеров КНДР и Южной Кореи, на которой началось обсуждение перспектив объединения этих стран. В случае успеха в переговорах появится новый фактор роста оптимизма инвесторов. Российский рынок продолжил восстановление после шокового падения, связанного с расширением санкционного списка. О. Дерипаска принял решение о выходе из состава совета директоров En+ и сокращении своей доли в компании ниже 50%. Как считают наблюдатели, этого может быть недостаточно для отмены санкций США. Курс рубля относительно доллара стабилизировался благодаря решению Банка России сохранить ключевую ставку на уровне 7,25% годовых. Отмечено, что ослабление рубля в апреле ускорит рост потребительских цен, но пока не грозит превышением цели по инфляции. Прогноз инфляции по итогам 2018 г. сохраняется на уровне 4%. Рост цен на нефть приостановился после выхода отчёта министерства энергетики США по запасам сырой нефти, которые увеличились на 2,170 млн барр. вместо ожидавшегося снижения на 2,043 млн барр. Ленивые инвестиции в денежном выражении принесли более 500$ за неделю.

 

Опубликовал на неделе статью про инвестирование в паевые фонды недвижимости. Будет полезно для тех, кто хочет диверсифицировать портфель вложениями в недвижимость, но не имеет большого капитала для прямых инвестиций.

Перейдем к отчету о денежных инвестициях.

Читать отчет о денежных инвестициях

2 комментария

Время личных инвестиций

На днях посетил конференцию СмартЛаба, некоторыми инсайтами поделился в моем телеграм-канале. Встретил там несколько читателей, будет интересно увидеть ваш отзыв о конфе в комментариях. Уже сегодня вечером снова еду в Москву, в этот раз на образовательное мероприятие в сфере информационных сайтов. Подробности поездки расскажу уже в следующем отчете. В ближайший месяц также запланировал пройти несколько онлайн-курсов. Как уже говорил, личные инвестиции в своё развитие одно из главных направлений для меня в этом году.

Кстати, про обучение. С 1 мая увеличится его стоимость в рамках Курса Ленивого инвестора с 7200 до 7900 рублей. Если хотите успеть пройти обучение по апрельской цене – пишите на почту blog@smfanton.ru или в вк-чат (в правом нижнем углу). Отзывы выпускников можно посмотреть в телеграме https://t.me/otzivinvestora. Если ссылка не работает из-за блокировки, то просто в поиске телеграма введите «Отзывы о ленивом инвесторе».

На прошедшей неделе благодаря спаду международной напряжённости российский рынок получил передышку. В целом уверенно рос фондовый рынок. Исключение составляли компании, связанные с активами О. Дерипаски, хотя и их положение заметно улучшилось. На передний план вновь вышла динамика цен на нефть. Фьючерс на Brent впервые с ноября 2014 г. приблизился к 75$ благодаря продолжающемуся снижению добычи нефти странами ОПЕК. Как стало известно, за март условия соглашения между ними выполнены на 149%. По данным Минэнерго России, запасы нефти в хранилищах стран ОЭСР (это практически все государства с развитой рыночной экономикой) сократились с 3,12 млрд барр. в июле 2016 г. до 2,83 млрд барр. По итогу на распродажах в непубличный портфель были куплены бумаги Сбербанка, Системы, Магнита. Все сделки уже в хорошем плюсе.

Неожиданно большое влияние на деловой климат в России оказала ситуация, сложившаяся вокруг попыток Роскомнадзора заблокировать доступ к мессенжеру Telegram. Пока эти усилия привели к массовым сбоям в работе мобильных приложений, онлайновых услуг крупных банков, платёжных систем, сервисов Amazon и Google. Благодаря облачному распределению ресурсов дата-центров Telegram, большинство клиентов мессенджера по-прежнему имеют к нему устойчивый доступ. Можно сказать, что на международной арене пошатнулся авторитет России как страны, развивающей современные цифровые технологии. Напомню, что независимо от блокировок я буду продолжать публиковать годноту на моем канале https://t.me/smfanton.

Перейдем к отчету о публичных инвестициях.

Читать отчет о личных инвестициях

2 комментария

Ленивые инвестиции и геополитический кризис

Мексиканское побережье

На прошедшей неделе ленивые инвестиции пережили очередной геополитический кризис. Понедельник начался с отыгрывания объявленных в пятницу 6 апреля санкций США по отношению к ряду представителей российского бизнеса. Сильнее других упали акции компаний En+ и Русал, наиболее тесно связанных с американским рынком. Здесь эффект от санкций наложился на новые пошлины, ранее введённые Д. Трампом на ввоз алюминия и стали. По этой же причине в лидерах падения оказались акции Мечел. Максимальное снижение котировок достигало 35-50%. Общая волна распродаж коснулась практически всего рынка, поэтому показатели отчётности и дивидендной доходности отошли на второй план. Серьёзно просел курс рубля. Так, 11.04 доллар США на Мосбирже подскочил до 65 р.

Этому способствовало также начинающееся рассмотрение в американском Конгрессе законопроекта о запрете операций с российскими долговыми инструментами, в том числе ОФЗ и облигациями крупнейших отечественных банков. Второй шок для рынка оказался связан с нарастанием напряжённости вокруг Сирии после объявления Д. Трампом о предстоящих ударах по сирийским военным объектам. Высокая вероятность столкновения сил НАТО с российским контингентом сохранялась вплоть до закрытия рынков в пятницу, что и отразилось на котировках. Единственным позитивным моментом оказался значительный рост нефти. Фьючерс на Brent закрыл неделю на уровне 72.57$, чего не было с 2014 г. При этом в тени оказалось очень важное событие – выступление министра финансов А. Силуанова на XIX Апрельской научной конференции в ВШЭ. В частности, он отметил, что министерство не намерено увеличивать налоговую нагрузку как для бизнеса, так и для граждан. Касаясь дивидендной политики госкомпаний, А. Силуанов сообщил, что с большинством из них достигнуто соглашение о направлении на выплату дивидендов 50% от прибыли. С несколькими оставшимися компаниями завершается согласование этой же пропорции. Что касается наступающей недели, то, скорее всего, российский рынок получит передышку и имеет шансы на приличный отскок. Особенно это касается нефтегазового сектора, выигрывающего на фоне ослабления рубля.

Опубликовал статью про инвестиции в облигаций США. На этой неделе планирую посетить конференцию для инвесторов в Москве, выбил скидку для моих читателей. Подробности в конце отчета.

Перейдем к отчету об инвестициях во время кризиса.

Читать отчет о биржевых инвестициях

4 комментария

Ленивые инвестиции и черный понедельник

На Байкале в 2017 году

Начну с последних новостей. Резкое осложнение ситуации на российском фондовом рынке произошло в понедельник, который биржевики уже окрестили черным. Двузначное падение котировок отмечалось по компаниям: Мечел, Норникель и Распадская. Лидерами краха стали En+ и Русал (в моменте до 40%). По обыкновенным акциям Мечела торги проводились в режиме дискретного аукциона. Фундаментально такое падение было обусловлено массовыми распродажами российских бумаг на биржах Гонконга и Лондона, которые прошли на фоне новых санкций со стороны США. Курс рубля к евро впервые с августа 2016 г. упал до 74 р., к доллару – в первый раз с ноября 2017 г. до 60 р. В то же время, за исключением металлургических компаний, доступ которых на рынок США затруднён в связи с новыми пошлинами, ряд экспортёров в перспективе могут выиграть на факторе ослабления рубля. В частности, это Газпром, АЛРОСА, а также Мечел, спрос на угольную продукцию которого сохраняется на высоком уровне. Сейчас очень большой соблазн закупиться на распродаже, в непубличный портфель приобрел немного Магнита и Системы, но ситуация в Сирии пока останавливает от крупных покупок. Неделя только началась, поэтому, скорее всего, еще что-то прикуплю. Такие распродажи случаются не так часто, в среднем 1–2 раза в год и, как правило, уже спустя несколько месяцев инвесторы жалеют, что не закупились на панике.

Если говорить о моем непубличном портфеле, то убытки из-за черного понедельника во многом компенсированы за счет долларовых активов, точнее, роста курса доллара по отношению к рублю. Диверсификация наше все.

На минувшей неделе мировые рынки находились под влиянием возрастающей неопределённости во взаимоотношениях между США и Китаем. После появления слухов о подготовке двустороннего торгового соглашения, вызвавших рост оптимизма инвесторов в среду, уже в четверг Д. Трамп объявил о подготовке нового пакета пошлин на сумму $100 млрд в отношении китайских товаров, причём в дополнение к уже принятому во вторник пакету на сумму $50 млрд. После этого индекс Dow Jones Industrial Average показал очередной минимум с начала года: 23344.52. Технически на месячном графике индекса завершается формирование нисходящего треугольника, что говорит в пользу окончания 9-летнего цикла роста американского рынка. На фоне общих негативных ожиданий снизились фьючерсы на нефть. Brent закрыла неделю на уровне 67.04$, сформировав двойную вершину на недельном графике, что чревато дальнейшим снижением. В пятницу был расширен санкционный список США в отношении представителей российского бизнеса и руководства. Наибольшие потери по итогам торгов понесли акции компаний, возглавляемых О. Дерипаской.

В эти выходные прошла встреча учеников Курса Ленивого инвестора. Из выводов: несмотря на то что российский рынок сейчас находится на пиках, большинство не устраивает непонятная перспектива в будущем. Как следствие, люди все сильнее интересуются акциями крупных зарубежных компаний. Забавно, что спустя всего 1 день случился черный понедельник.

Опубликовал на неделе две статьи:

Перейдем к отчету об инвестициях во время черного понедельника.

Читать отчет о биржевых инвестициях

4 комментария

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •