Изменения в марафоне по инвестициям

Доходность публичных ленивых инвестиций за 2017 год почти достигла 30%. Финансовые рынки в этом году позволяют нормально зарабатывать даже самым ленивым инвесторам-путешественникам. Тем временем мы переехали жить в Мексику на побережье Карибского моря. После Америки (кстати, на фото домик Джобса) эта страна кажется забытым богом местом с высоким уровнем преступности. Планируем жить в местечке Плайа-дель-Кармен около 2 месяцев, а затем, скорее всего, вернемся в снежную Россию. Если кто-то из читателей сейчас в Мексике пишите в ВК,  можно встретиться.

Как и говорил в отчете о публичных инвестициях, вынужден уменьшить срок прохождения обучающего Курса Ленивого инвестора с 1 года до 4 месяцев (при оплате полного курса 4 месяца, при оплате понедельно 1 месяц на каждую неделю). Онлайн-марафон подразумевает необходимость выполнения всех домашних заданий каждого урока. Учитывая, что в среднем выполнение одного домашнего задания занимает не более часа, одного месяца на каждую неделю обучения (5 домашних заданий) более чем достаточно. Нововведение будет касаться только новых учеников (оплативших обучение после 20.11.2017), поэтому самым ленивым инвесторам, которые планируют обучение, рекомендую решить вопрос уже на этой неделе.

Надеюсь, что это будет мотивировать учеников не откладывать обучение. Напомню, что все выпускники курса получают доступ к материалам марафона на бессрочной основе.

На прошедшей неделе внимание аналитиков было приковано к событиям в Саудовской Аравии. Арест десятков видных политических деятелей, включая членов королевской семьи, а также бизнесменов, привёл к новому скачку цен на нефть. Кроме того, Bloomberg сообщает о планах Saudi Aramco сократить поставки нефти в ноябре на 560 тыс. барр. в сутки. С учётом этих факторов, российская экономика получает серьёзную поддержку в пик выплат внешнего долга. По данным ЦБ РФ, с января по октябрь 2017 г. чистый отток капитала составил $23,8 млрд (в 2,8 раза выше аналогичного периода 2016 г.). В то же время профицит счёта текущих операций платёжного баланса оценивается в $28,9 млрд. Объективных причин для существенного ослабления рубля по-прежнему нет. Важные новости поступали также из США. С момента избрания Д. Трампа президентом американский фондовый рынок показал рекордные темпы роста. Индекс Nasdaq Composite на данный момент на 35% выше значений октября 2016 г. Основной причиной такого роста были ожидания обещанной Д. Трампом налоговой реформы. Но 09.10.17 Сенат США опубликовал проект, согласно которому налог на прибыль компаний будет снижен с нынешних 35% до 20% только с 2019 г. Фактически это означает высокую вероятность масштабной коррекции, способной затронуть мировые рынки в целом, включая российский.

Опубликованы новые статьи:

Подробнее о марафоне по инвестициям

8 комментариев

Большой доход с инвестиций

Минувшая неделя отметилась рекордной доходностью ленивых инвестиций, прибыль составила около 560$. Большой доход получен благодаря всем инструментам публичного портфеля. На выходных наконец-то продал Шевроле Круз, на котором мы сделали 11 000 км по США. Из-за неудачной покупки получилось не так выгодно, как изначально планировалось. В итоге приобрел уникальный жизненный опыт за несколько сотен долларов. Впереди несколько месяцев спокойной жизни в Мексике на берегу Карибского моря и много-много работы по интернет-проектам.

На прошедшей неделе заметно ослабела корреляция между стоимостью нефти и курсом рубля к доллару США. В то время как январский фьючерс на Brent закрыл неделю на уровне 62,15$, что стало максимальным значением с июля 2015 г., пара USDRUB торговалась на самых высоких уровнях с августа 2017 г., вплотную приблизившись к 59 руб. за доллар. С одной стороны, этому способствует годовой пик выплат России по внешним долгам. С другой стороны, близится конец года, а с ним и сезонная репатриация капитала со стороны нерезидентов РФ. Объективных причин для активного роста нефти нет, но рынок включился в спекулятивное наращивание длинных позиций. При этом Минфин РФ абсорбирует практически весь избыток валюты, поступающей на российский рынок. Учитывая оба фактора, можно говорить о сохранении динамического равновесия в коридоре 58-60 руб. за доллар до конца года.

Перейдем к разбору больших доходов за неделю.

Подробнее о большом доходе

18 комментариев

Еженедельным обзорам ленивых инвестиций быть

В прошлом отчете по вложениям более 270 человек проголосовали за продолжение публикаций отчетов, поэтому продолжу публиковать еженедельные обзоры ленивых инвестиций и впредь. Также по просьбам читателей добавлю в отчеты график доходности ленивых инвестиций за год. Закончилась активная часть путешествия по Америке и сейчас мы осели у друзей недалеко от Лос-Анджелеса. Разместил объявление о продаже машины (кстати, напишите сколько стоил бы в вашем городе Шевроле Круз 1,8 с автоматом и пробегом 136 т.км, я продаю за 5900$) и наконец-то вернулся к бизнесу.

Если в ближайшие недели машину не продадим, то поедем на ней до Канкуна, а это значит, что возможно впереди еще один месяц путешествия по Мексике (около 5000 км). Теоретически мои бизнес-проекты и инвестиции позволяют путешествовать еще много месяцев, но меня не покидает ощущение, что я упускаю что-то важное в жизни не реализуя свои задумки и планы.

Как и ожидалось, на заседании 27.10.17 совет директоров Центрального банка России понизил ключевую ставку на 0,25%, до 8,25% годовых. Главным аргументом стала оценка годовой инфляции, близкая к 4,0%. Поскольку среди прогнозов был вариант снижения до 8,0%, рынок отреагировал сдержанно. В этот же день министерство финансов России разместило облигации на сумму 30 млрд руб., при этом спрос составил 75,5 млрд руб. Таким образом, один из основных факторов поддержки рубля по-прежнему в силе. Дальнейшее снижение ключевой ставки до конца года маловероятно, поскольку ЦБ РФ прогнозирует вероятный рост продовольственной инфляции. Что касается нефти, то декабрьский фьючерс на Brent закрыл неделю на отметке 60,62$, превысив уровень 60$ впервые за более, чем 2 года. По словам министра энергетики РФ А. Новака, страны ОПЕК с начала года выполнили план по сокращению добычи нефти на 100%, поставщики, не входящие в ОПЕК, также продолжают снижение добычи. По-видимому, пока заметного ослабления рубля ждать не стоит. Если у кого-то есть мнение по этому вопросу, напишите в комментариях.

Были опубликованы новые статьи:

Перейдем обзору ленивых инвестиций.

Обзор инвестиций

8 комментариев

Приостанавливаем публикацию отчетов по вложениям?

Что-то в комментариях к отчетам стало совсем тихо, что несколько демотивирует. Сейчас думаю о приостановке еженедельных публикаций отчетов о ленивых вложениях. Возможно месячные отчеты будут вызывать больший интерес у читателей. Прошу всех заинтересованных поучаствовать в голосовании в конце статьи.

На минувшей неделе в американской экономике состоялись два скромных события, которые могут иметь далеко идущие последствия для инвестиционного климата в мире. Сенат США принял проект бюджета, составленный с учётом новой, более либеральной концепции налогового кодекса, предложенной Д. Трампом. На наступающей неделе ожидается рассмотрение проекта Палатой представителей Конгресса. Благодаря оптимизму инвесторов индексы Dow Jones Industrial Average и S&P 500 закрыли неделю с новыми рекордами: 23328,63 и 2575,21 соответственно. Второе событие — переговоры Д. Трампа с кандидатами на пост главы ФРС и его обещание озвучить фамилию кандидата уже в ближайшие дни. Эти новости потенциально негативны для российской экономики, оказавшейся в информационной тени и не имеющей внутренних драйверов для роста. Это особенно важно в связи с тем, что 17.10 представитель ЦБ РФ И. Дмитриев объявил о намерении регулятора снизить ключевую ставку на 0,25% или даже на 0,50%. До сих пор высокие ставки были главным фактором поддержки рубля. Второй фактор — нефть держится вблизи 60$ за баррель благодаря сокращению накопленных в мире запасов. Так, в США за неделю запасы нефти снизились на 5,731 млн барр. при прогнозе снижения на 4,242 млн барр.

Были опубликованы новые статьи:

Перейдем к отчету по вложениям в цифрах.

Отчет о ленивых вложениях

27 комментариев

Ленивые инвестиции в Калифорнии

Несмотря на весьма насыщенное путешествие по США, продолжаю публиковать отчеты по ленивым инвестициям, сейчас из Калифорнии. На данный момент нахожусь недалеко от Сан-Франциско, в ближайшие дни планируем посетить Кремниевую долину и кампусы Гугл, Фейсбук и Apple. Честно говоря, за месяц изрядно устал от постоянно меняющейся обстановки, позади более 10 000 км. По плану через неделю наше путешествие закончится и сейчас думаю о зимовке в Мексике. Правда все знакомые американцы говорят, что ехать на машине по Мексике — не самый безопасный способ передвижения, т.к. север Мексики кишит наркотрафиком. Если у кого-то из читателей есть информация по этому поводу, прошу поделиться. Сейчас думаем о маршруте Лос-Анжелес — Канкун, это около 4500 км.

Важным экономическим событием прошедшей недели стала публикация 11.10 протокола Комитета по открытым рынкам ФРС США. Инвесторы ожидали информации о повышении ключевой ставки, однако новой информации не прозвучало. Таким образом, рубль по-прежнему получает поддержку за счёт дифференциала ставок. Поддерживает рублёвые активы также постепенное снижение мировых запасов добытой нефти, хотя на настоящий момент они по-прежнему превышают средние за 5 лет значения на 170 млн барр. По данным министерства энергетики США, за неделю запасы нефти в стране сократились на 2,747 млн барр. при прогнозе снижения на 1,991 млн барр. В создавшейся благоприятной ситуации российский рынок ориентируется на чисто-технические цели для роста.

За неделю были опубликованы новые статьи:

Перейдем к моим инвестициям в Калифорнии.

Инвестиции в Калифорнии

3 комментария

Ленивые инвестиции в Лас-Вегасе

Ленивый инвестор в Лас-Вегасе

Всем ленивым инвесторам передаю привет из Лас-Вегаса. Наверное немногим удается уехать из этого города не потеряв в казино деньги, но мне удалось даже немного выиграть (правда, всего около 10$). На данный момент позади 8000 км и масса удивительных историй, которые приключились с нами. Уже заплатил первый штраф в 170$ за превышение скорости на 36 км\ч при движении по хайвею. Американцы оказались невероятно гостеприимным народом, который при упоминании о том, что мы «туристы из России» предлагают помощь и пускают переночевать.

Сейчас держим путь в Лос-Анжелес, там регистрируем машину и едем в Сан-Франциско. Скорее всего, оттуда и буду писать следующий отчет.  Заранее прошу прощения за то, что долго отвечаю на ваши сообщения. Стараюсь оперативно проверять выполненные домашние задания курса Ленивого инвестора. Сейчас есть некоторые технические проблемы с партнерской программой, которые постараюсь решить в ближайшие дни.

На прошедшей неделе произошли 2 события, потенциально очень важные для мировой экономики. Оглашены итоги референдума о независимости в испанском автономном сообществе Каталония. Сторонники независимости набрали 90% голосов. Власти Испании настроены крайне жёстко, поскольку ситуация чревата проблемами для еврозоны. Конгресс США принял бюджетную резолюцию, которая стала шагом на пути радикальной налоговой реформы, обещанной Д. Трампом. На этом фоне все основные фондовые индексы США обновили исторические максимумы. Продолжающееся ралли оказалось самым затяжным с 1997 г. На рынке нефти наблюдается относительное равновесие. И хотя страны ОПЕК не в полной мере соблюдают соглашение о сокращении добычи нефти, поддержку ценам оказало неожиданное снижение запасов в США: -6,023 млрд барр. вместо ожидаемых -0,756 млрд. Эти данные добавили оптимизма российскому фондовому рынку. Определённые ожидания также связаны с первым визитом в Россию короля Саудовской Аравии Салмана Бен Абдель Азиза Аль Сауда.

За неделю были опубликованы новые статьи:

Санация банков в России: к чему готовиться инвестору;

Интернет-опросы, за которые платят деньги.

Перейдем к моим публичным инвестициям в цифрах.

Читать про инвестиции в Лас-Вегасе

4 комментария

Публичные ленивые инвестиции

За последние две недели проехал за рулем более 5000 км по США, собственно из-за этого не успел написать публичный отчет по инвестициям за прошедшую неделю. Позади Нью-Йорк, Вашингтон, Детройт, Чикаго, Колорадо, Вайоминг. Впереди Юта, Аризона и Калифорния. Америка поразила невероятно красивой природой, которую американцы тщательно охраняют. Буквально за 2 недели путешествия мы видели оленей, медведей, скунсов, лис и бизонов. Еще ни в одной стране я не встречал такого многообразия животных. По окончании путешествия (впереди еще 2-3 недели) сделаю небольшой фото-отчет, если конечно это интересно читателям.

Количество учеников в Курсе Ленивого инвестора перевалило за сотню. Однако большая часть из зарегистрировавшихся на марафоне не справилась даже с первым домашним заданием. Это лишний раз доказывает, что несмотря на то, что я постоянно слышу от людей нытье о финансовых проблемах, абсолютное большинство не в состоянии сделать даже минимальное усилие для изменения ситуации. В октябре, скорее всего, максимальный срок прохождения марафона будет ограничен 4-6 месяцами. Возможно это будет мотивировать начинающих ленивых инвесторов не откладывать обучение в долгий ящик. Кстати, начал получать первые видео-отзывы о первой и второй неделе обучения, в конце отчета приложу парочку.

За 2 недели, пожалуй, наиболее значимым для международных инвесторов стало выступление Д. Трампа, в котором он объявил о предстоящем сокращении федерального налога на прибыль корпораций. Максимальная ставка для крупного бизнеса будет понижена с нынешних 35% до 20%. Эта новость была с энтузиазмом встречена инвесторами: фондовый индекс S&P500 установил очередной абсолютный рекорд, показав 29.09 значение 2519,44. На рынке нефти преобладали бычьи настроения. Главная новость — Ливия и Нигерия готовы заморозить и, возможно, даже сократить добычу нефти. Кроме того, власти Ирака блокировали нефтяные месторождения иракского Курдистана. Наконец, на американском рынке за 2 недели запасы нефти выросли на 2,745 млн барр. при ожидаемом росте на 6,915 млн барр. За это же время запасы дистиллятов сократились на 6,507 млн барр. при ожидаемом сокращении на 3,789 млн барр. Позитив на рынке нефти продолжает поддерживать рубль в диапазоне 57-58,5 руб. за 1$.

За 2 недели были опубликованы новые статьи:

Перейдем к моим публичным инвестициям в цифрах.

Читать про публичные инвестиции

13 комментариев

Американские инвестиции

В середине недели ваш ленивый инвестор улетел с женой в Америку (см. прошлый отчет по моим инвестициям), ближайшие пару месяцев будем активно путешествовать с друзьями на машине. За 5 дней в Америке многое переосмыслил, скорее всего, напишу отдельную статью, когда появится время. Из первых впечатлений: здесь все дороже в среднем в 2-4 раза по сравнению с Питером. Нужно больше зарабатывать, возможно, Америка даже подскажет как.

Прошедшая неделя отмечена резким ростом оптимизма инвесторов. С одной стороны, корейская тема потеряла остроту даже на фоне нового запуска баллистической ракеты. С другой стороны, ущерб от урагана «Ирма» для США оказался во много раз меньше прогнозируемого, что немедленно отразилось на акциях финансовых компаний. Всё это позволило индексу Dow Jones Industrial Average установить 15.09.2017 новый исторический рекорд: 22275,02.

По данным министерства энергетики США, запасы сырой нефти выросли на 5,888 млн барр. при ожидавшемся росте на 3,238 млн барр. Напротив, неожиданно резко снизились запасы бензина: -8,428 млн барр. при прогнозе -2,05 млн барр. и это даже на фоне спада переработки нефти из-за ураганов. Кроме того, приближается встреча представителей стран ОПЕК, на которой, как ожидается, соглашение о сокращении добычи будет продлено. Котировки Brent уверенно держатся в интервале 54-56$, поддерживая рубль в то время, как ЦБ РФ ожидаемо понизил ключевую ставку до 8,5% на заседании 15.09.2017. Снижение ставки сразу на 50 базисных пунктов произошло впервые в истории финансовой системы современной России. Однако, курс рубля к доллару США учитывал такой сценарий заранее, поэтому высокой волатильности на рынке не наблюдалось.

Опубликованы новые статьи:

Перейдем к статистике моих инвестиций в Америке.

Читать про американские инвестиции

8 комментариев

Отчет по моим инвестициям

квадрокоптер инвестора

На прошедшей неделе у меня появился квадрокоптер и теперь я буду радовать читателей фотографиями не только с поверхности земли (кстати, все фото в отчетах из личного архива), но и с высоты птичьего полета. Уже на следующей неделе летим с друзьями в Америку, за месяц планируем объехать на машине самые популярные места. В том числе Нью-Йорк, Вашингтон, Лос-Анджелес, Лас-Вегас и др. Америка довольно дорогая страна, поэтому вне городов будем жить преимущественно в палатках, готовить на костре и наслаждаться другими прелестями бекпекинга. Обо всем буду рассказывать в отчетах, кому интересно форма подписка на обновления блога в конце каждой статьи.

Как и обещал в конце прошлого отчета по моим инвестициям, разослал всем кто занял очередь на курс Ленивого инвестора приглашения с приятными плюшками. Всего в очереди было около 70 человек, из них около 40 человек уже зарегистрировались и проходят первые занятия. Более в очередь не записываю, скоро будет опубликован обзор с презентацией курса для всех желающих.

В начале прошедшей недели настроения инвесторов находились под влиянием ситуации вокруг КНДР, но постепенно основной тон задали новости о перемещении разрушительных ураганов к южным штатам США. Ущерб от урагана «Харви» уже достиг 180 млрд $, однако новый ураган «Ирма» может оказаться ещё более разрушительным. Предполагается, что восстановление ранее достигнутых уровней добычи и переработки нефти в США займёт до 2-3 месяцев. По данным министерства энергетики США, запасы нефти за неделю выросли на 4.58 млн барр. при прогнозе 4.022 млн барр. Но даже такой рост не смог сбить цены: ноябрьские фьючерсы на Brent уверенно торгуются выше 53$. Нефтяной фактор, наряду с высоким спросом на ОФЗ, продолжает поддерживать рубль. В то же время дефляция в России в августе 2017 года составила 0,5%. С начала года инфляция составила 1,8%, что намного ниже прежних прогнозов ЦБ РФ (4%). Инвесторы ожидают снижения ключевой ставки на заседании ЦБ 15 сентября и начала нового цикла ослабления рубля.

Опубликованы новые статьи:

Перейдем к статистике моих инвестиций.

Читать про мои инвестиции

6 комментариев

Ленивые инвестиции и учеба

Поздравляю всех читателей с началом учебного года и рад сообщить, что обучающий курс Ленивого инвестора практически готов. Осталось доработать несколько уроков и решить пару технических проблем. Постараюсь анонсировать курс для всех желающих уже на следующей неделе. Небольшой спойлер: курс будет состоять из 4 недель обучения, первая неделя бесплатная. Надеюсь, уже в конце недели первые ученики, записавшиеся в очередь ранее, начнут обучение. Если вы хотите попасть в число первых — напишите в комментариях «Я хочу учиться!» (в поле «E-mail  укажите вашу почту, на которую я пришлю приглашение).

На прошедшей неделе основными факторами, влиявшими на глобальную экономику, стало очередное испытание баллистической ракеты в КНДР и катастрофические последствия урагана «Харви» в США. Оба фактора оказали давление на индекс доллара США, прямо или косвенно поддерживая российский рубль. По данным министерства энергетики США, запасы нефти за неделю сократились на 5.392 млн барр. при ожидавшихся -1.908 млн барр.

Кроме того, из-за наводнения был остановлен крупнейший в США нефтеперерабатывающий завод Motiva Enterprises в районе Порт-Артура (Техас). При его последующем запуске можно ожидать ещё более резкого сокращения запасов нефти. Неделя закрылась ростом фьючерса на Brent до 52,75$ с потенциалом дальнейшего роста. И ещё одно событие, потенциально важное для российской экономики. 28.08 впервые в мировой истории на индийской сырьевой бирже ICEX начались торги алмазными фьючерсами. Торговля тремя видами трехмесячных контрактов будет вестись с 10:00 до 11:30 по местному времени. Размеры лотов: 1 карат, 0,5 карата и 0,3 карата.

Опубликованы новые статьи:

Перейдем к статистике ленивых учебных инвестиций.

Читать про учебу и инвестиции

56 комментариев

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •