Общие ленивые инвестиции

Так выглядит непопулярная часть курорта Геленджик

Только вернулся с празднования славянского праздника Купалы, в очередной раз ощутил мощь культуры наших предков. В отличие от большинства современных религий, в обрядах и обычаях славян не культивировался страх к божествам, который используется в большей степени для манипулирования массами. Они были направлены на духовное и физическое развитие для укрепления своего рода. В конце отчета выложил небольшое видео с праздника.

На блоге стартовал конкурс для ленивых инвесторов и трейдеров с призовым фондом 900$ от Амаркетс. Учитывая, что на данный момент не зарегистрировано ни одного участника (я  не участвую), вероятность взять призы очень большая. Я не исключаю даже варианта, что среди призовых мест могут оказаться участники, которые просто выполнили условия конкурса, но не показали положительную доходность. В дополнение ко всему я решил подарить всем участникам конкурса скидку 20% на обучающий курс Ленивого инвестора, который будет готов ориентировочно ближе к концу июля.

Перейду к общим вопросам инвестиций. Прошедшая неделя прошла спокойно для мировых рынков. Правда, одним историческим рекордом она всё же отметилась: 20.06 индекс Dow Jones Industrial Average показал значение 21535,03. Дальнейший рост не состоялся по причине нового снижения нефтяных котировок. По данным министерства энергетики США на 21.06, запасы нефти сократились на 2,451 млн барр. при прогнозе сокращения на 2,106 млн барр. В этот же день августовский фьючерс на Brent пробил психологический уровень 45$, показав 44,35$. Это привело к новым распродажам на российском рынке и ослаблению рубля. В течение недели пара USDRUB достигала значения 60,395, чем подтвердила завершение периода твёрдого рубля.

Курс Bitcoin к доллару находился в интервале 2457—2738, резонансных событий, связанных с криптовалютами, не произошло.

Рекомендую новые статьи:

Давайте посмотрим общие ленивые инвестиции в цифрах.

Читать про большие инвестиции

8 комментариев

Большие ленивые инвестиции

Пшеничное поле под Анапой

Продолжаю плотно заниматься курсом Ленивого инвестора, на данный момент готово более 50% материалов. Вчера записал урок по инвестированию в акции, в котором наглядно показал, как я выбираю акции на основе отчетности компаний и технического анализа. Жалко, что когда я начинал 4 года назад работу с акциями не было таких курсов, многие покупки я бы не сделал.

На прошлой неделе публичный портфель ленивый инвестиций стал еще больше. Брокер Амаркетс предложил протестировать их инвестиционные продукты за счет средств компании и выделила 1000$ на мои эксперименты. Я решил сравнить эффективность топовых ПАММ счетов на площадке и относительно нового инвестиционного сервиса Robox, распределив 500$ на 5 ПАММ счетов и 500$ на стратегии в Робоксе. Посмотрим, что из этого получится.

Прошедшая неделя не была богата общемировыми экономическими новостями. Стоит упомянуть только повышение базовой ставки ФРС США до 1,25%. Рынок отреагировал сдержанно, т.к. это повышение было ожидаемым. Перед оглашением значения ставки индекс Dow Jones Industrial Average установил новый рекорд — 21391,97 . Продолжилось снижение нефтяных котировок. По данным министерства энергетики США запасы нефти сократились на 1,661 барр. при прогнозе сокращения на 2,739 барр. Итогом стало снижение августовских фьючерсов на Brent по итогам недели до 47,30$. Сенат США проголосовал за новые секторальные санкции в отношении России. В основном они затронут нефтегазовый сектор: максимальный срок рыночного финансирования этих компаний сокращён до 30 дней, а разовые инвестиции в трубопроводы экспортного назначения ограничены 1 млн $.

ЦБ РФ на заседании 16.06 снизил ключевую ставку до 9%. Поскольку звучали прогнозы снижения ставки и до 8,75%, реакция рынка была спокойной. В течение недели курс Bitcoin относительно доллара США колебался в интервале от 2866 до 2250, испытывая в целом тенденцию к снижению после оглашения ставки ФРС. Между тем обостряется спор между сторонниками новых протоколов верификации цепочки блоков: Segregated Witness (SegWit) и Bitcoin Unlimited (BU).

Первый из них основан на фиксированных блоках небольшого размера, второй — на блоках произвольного размера, который может устанавливаться независимо каждым узлом. Не вдаваясь в тонкости, важно отметить, что BU чреват «проблемой доверия», что способно привести к краху всей концепции криптовалют. Именно BU активно лоббируют крупные игроки, за которыми прослеживается влияние банков. По прогнозам аналитиков, более вероятно принятие SegWit, причём в самое ближайшее время. В связи с переходом на новый протокол верификации и неизбежными резкими колебаниями курса, инвестирование в Bitcoin становится крайне рискованным.

Рекомендую прочитать новые статьи:

Перейдем к большим ленивым инвестициям в цифрах.

Читать про большие инвестиции

5 комментариев

Ограниченные ленивые инвестиции

из путешествия по Камбодже в 2014 году

Перед тем как перейти к отчету об инвестициях, хочу рассказать немного об ограничениях. Благодаря повреждению связок и сопутствующим ограничениям в передвижении всерьез занялся созданием обучающего курса, на данный момент записано 3 видео, готово около 30% всех обучающих материалов. Нет худа без добра.

Временная физическая неполноценность наводит на интересные мысли:

  • о заработке и инвестициях — понимаешь насколько круто иметь возможность зарабатывать удаленно, нужен только интернет, ноутбук, голова и и руки);
  • о близких, которые ухаживают, стараются помогать во всем и берут на себя обязанности.
  • о том, что не всегда будешь молодым и здоровым. Уже не помню где видел фразу «Суть молодости в том, чтобы безболезненно пройти от саморазрушения к саморазвитию».

На прошедшей неделе внимание инвесторов было приковано к событиям вокруг Катара. Резкий рост напряжённости между странами — членами ОПЕК грозит срывом договорённостей об ограничении добычи нефти. Кроме того, в мае зафиксирован рост добычи нефти в рамках ОПЕК на 270 тыс. барр. в сутки за счёт Ливии и Нигерии, не присоединившихся к соглашению. Но основным фактором, оказавшим давление на котировки нефти, стал отчёт министерства энергетики США. Рост запасов сырой нефти относительно предыдущей недели составил 3,295 млн барр. при ожидавшемся сокращении на 3,464 млн барр. Итогом недели стало снижение августовских фьючерсов на Brent до 48,24$. Вопреки прогнозам, спокойно прошло выступление бывшего директора ФБР Джеймса Коми на слушаниях в Сенате США, связанных с предполагаемым влиянием на президентские выборы со стороны России. Это стало поводом для нового роста американского фондового рынка. Индекс NASDAQ Composite установил очередной рекорд 6341,70. Фиксация прибыли перед выходными привела к его снижению до 6207,92.

Министерство финансов России выступило с предложением приравнять криптовалюты к диривативным продуктам и отслеживать все операции с этой валютой. Для этого предлагается ввести идентификацию всех участников транзакций. Отслеживание предполагается вести в точках покупки и обналичивания. В настоящее время минфин готовит доклад на эту тему, на что уйдёт приблизительно полтора месяца. После этого доклад будет представлен на обсуждение в правительстве. В ходе этого обсуждения ожидается выработка механизма налогообложения операций биткоином.

Статьи за неделю:

Перейдем к статистике ограниченных ленивых инвестиций.

Читать про постоянные инвестиции

7 комментариев

Постоянные ленивые инвестиции

Неделя прошла в постоянных заботах и инвестициями практически не занимался. Вдобавок ко всему повредил на футболе связки и теперь передвигаюсь только с помощью треккинговых палок, гипс ставить не стал. Зато теперь есть время и условия для работы. Переехал к родственникам в поселок, недалеко от Анапы, в ближайший месяц буду заниматься обучающим курсом для ленивых инвесторов. Столкнулся с рядом технических вопросов, например, пока не нашел программу, которая будет корректно записывать видео и аудио с экрана. Если у кого-то из читателей есть опыт в этой сфере, буду благодарен за советы.

Главным экономическим событием минувшей недели стал объявленный Дональдом Трампом выход США из Парижского соглашения по климату. Эта новость была позитивно встречена рынком, в особенности энергетическим сектором. Индекс Dow Jones Industirial Average установил 02.06 новый исторический максимум в 21224,01. По данным министерства энергетики США, запасы нефти относительно предыдущей недели сократились на 6,428 млн барр. при прогнозе -2,517 млн барр. Однако, это не помешало новому снижению цен на фоне растущей добычи в Ливии и США. Августовский фьючерс на Brent закрыл неделю на уровне 50,03$. 1-3 июня в Санкт-Петербурге проходил международный экономический форум (СПМЭФ). К сожалению, российский бизнес так и не получил ответа на вопрос, каким образом государство планирует преодолевать растущее технологическое отставание от стран-лидеров. Наряду со снижением нефтяных котировок, этот фактор способствовал усилению распродаж по всем секторам. Об этом расскажу чуть позже.

Были опубликованы статьи:

Перейдем к результатам ленивых инвестиций, о которых я рассказываю на постоянной основе каждую неделю.

Читать про постоянные инвестиции

9 комментариев

Ленивые инвестиции на практике

Вечерний Питер

Продолжаю проверять ленивые инвестиции на практике реальными суммами, доходность портфеля за май около +0,5%. Учитывая довольно глубокую просадку индекса iComposite*6 (см. отзывы о ICE FX) и полное отсутствие каких-либо действий по управлению портфелем не самый плохой результат. На прошлой неделе проанализировал свой портфель акций на Московской бирже, в частности прошелся по свежим отчетам компаний (особенное внимание уделил динамике изменения EBITDA, долга компаний, коэффициентов P\E, P\B и дивидендной доходности). По результатам принял решения в течение текущего дивидендного периода ждать удачной ситуации на рынке, чтобы сократить или полностью выйти из акций Ростелекома, Мегафона, Магнита и Сургутнефтегаза. Будет интересно услышать мнение читателей по этому поводу.

Основным для мировых рынков событием на прошедшей неделе было решение ОПЕК продлить действие соглашение о сокращении добычи нефти до марта 2018. Величина сокращения осталась без изменений: 1,8 барр. в сутки. Рынок отреагировал на эту новость снижением июльского фьючерса на Brent почти на 3$, т.к. ничего нового инвесторы не услышали. Накануне, 24.05, по данным министерства энергетики США, запасы сырой нефти сократились на 4,4 млн барр. при прогнозе в 2,4 млн. Новым фактором, оказывающим понижательное давление на нефть, оказался пересмотр суверенного рейтинга Китая с Аа3 до А1 со стороны рейтингового агентства Moody's. Это произошло впервые с 1989. При этом в агентстве предупредили о вероятности нового снижения, если Китай продолжить накапливать внешние долги. Между тем 25.05 индекс Nasdaq Composite достиг нового рекорда: 6217,34. Быки используют все возможности для роста, пока ФРС не даёт чётких сигналов о повышении ключевой ставки.

Были опубликованы статьи:

Перейдем к результатам ленивых инвестиций на практике в цифрах.

Читать про инвестиции на практике

13 комментариев

Свободные ленивые инвестиции

Последняя неделя была посвящена оффлайн делам и ленивые инвестиции находились в свободном плавании. По результату на конец недели портфель приплыл в убыток на 1,2% из-за просадок цен на акции Газпрома и Алроса. Все вокруг говорят о Биткоине, который в очередной раз побил новый исторический рекорд 2200$|BTC. С точки зрения технического анализа на средних горизонтах, биткоин находится на пике и сейчас покупать уже поздно. В ближайший месяц скорее всего произойдет коррекция, от глубины которой будет зависеть мое решение о покупке. Около 2 лет я держу (для внуков) несколько десятков Лайткоинов, которые растут практически пропорционально биткам. Доходность инвестиции на данный момент составляет около 220%.

На прошедшей неделе основные события, влияющие на настроения инвесторов, происходили в США.  Нарастает скандал вокруг бывшего советника  Д. Трампа Майкла Флинна. По сообщению CNN, российские чиновники на условиях анонимности признали факт подкупа Флинна, что стало очередным ударом по репутации Д. Трампа. Несмотря на то что ещё 16.05 индекс NASDAQ Composite показал исторический максимум 6170,16 на данных по росту промышленного производства за апрель (+1% против +0,3% по прогнозу), по итогам недели он потерял 44,41. Нервозность на рынке обусловлена растущей неопределённостью политической обстановки. Запасы нефти в США по данным министерства энергетики сократились на 1.753 млн барр. (ожидалось -2.360 млн барр). Кроме того, РФ и Саудовская Аравия сообщили о готовности продлить соглашение о сокращении добычи нефти на период до конца марта 2018 года. По итогам недели нефть Brent прибавила 2,88$ и закрылась на уровне 53,77$.

Опубликованы статьи:

Перейдем к статистике свободных инвестиций.

Читать про свободные инвестиции

10 комментариев

Ленивые инвестиции в Турции

Ленивые инвестиции в Турции

Последние почти 3 недели провел в отрыве от ленивых инвестиций в автопутешествии по Турции. С друзьями проехали почти 4000 км, посетив самые популярные и интересные достопримечательности страны. Многие знакомые почему-то думают, что подобные свободные путешествия обходятся недешево, поэтому традиционно озвучу цифры. Авиабилеты СПБ-Стамбул-СПБ 7000 рублей, аренда автомобиля 1000 рублей\сутки, продукты в Турции стоят примерно как у нас. Жили в палатках, поэтому трат на отели не было. В то же время Турция одна из самых дорогих стран для автомобилистов, мы заправлялись в среднем по 72 рубля за литр дизеля. Если читателям будет интересно напишу фотоотчет о путешествии (как про поход по Байкалу).

Важнейшим для финансовых рынков событием в мире за прошедший период стало избрание Э. Макрона президентом Франции. На волне оптимизма снова выросла готовность инвесторов к риску. В частности, индекс NASDAQ 100 закрылся на отметке 5686,81, прибавив за 3 недели 4,5%. Золото, напротив, подешевело: июньский фьючерс стоит 1227$, что на 52,3$ ниже закрытия предпоследней недели апреля.

Запасы нефти в США снижались быстрее прогнозов (-9,818 млн барр. против -5,607), но на волне сокращения длинных позиций по фьючерсам они не смогли привести к росту котировок. Соответственно, на российский рынок в большей степени влияли внутренние факторы. Так, ЦБ РФ выразил готовность не допустить дальнейшего укрепления рубля. За 3 недели курс рубля по отношению к доллару падал до уровня 58,5 руб\$, а данный момент уровень стабилизировался на отметке 57,16 руб\$.

Я подготовился к майским каникулам и опубликовал довольно много интересных материалов:

В портфель добавлен учет в реальных деньгах инвестиций на ИИС и в сервисе Тинькоф Инвестиции, таблицу учета ленивых инвестиций в Турции можно посмотреть ниже.

Читать про инвестиции в Турции

10 комментариев

Обновленный состав инвестиций

Моя Камчатка

Давно не обновлял состав портфеля ленивых инвестиций, на прошлой неделе перетряхнул портфель на Альпари и увеличил сумму инвестиций на площадке ICE FX до 1000$. Перед дивидендной выплатой удачно купил акции Московской биржи, которые за несколько дней после покупки выросли уже на 6%.

Внимание крупных инвесторов на прошлой неделе было приковано к объявленным Т. Мей внеочередных парламентских выборах в Великобритании, назначенных на 8 июня, а также к президентским выборах во Франции. Напряжённость вокруг КНДР постепенно отошла на второй план, что снизило медвежьи настроения на американском фондовом рынке, причём индекс NASDAQ вновь приблизился к историческим максимумам, показав 5926,23. Согласно отчёту министерства энергетики США от 19.04, запасы нефти снизились на 1.034 млн барр., против прогноза -1.470 млн барр. После этого котировки резко упали: 21.04 на торгах в Лондоне июньские фьючерсы на Brent показали 51,76$. Что касается рубля, то Э. Набиуллина допустила снижение ставки ЦБ РФ на 0,25%-0,5% уже на ближайшем заседании совета директоров ЦБ. Кто хотел открывать рублевые депозиты лучше поторопиться.

Рекомендую прочитать новые статьи на блоге:

Перейдем к отчету по измененному составу ленивых инвестиций.

Читать о новом составе инвестиций

8 комментариев

Дни Петербургского инвестора

На прошлой неделе посетил сразу 2 конференции (см. отчет о рабочих инвестициях): по интернет рекламе CpaLife и День Петербургского инвестора. Первая конфа запомнилась в основном общением в кулуарах. Встретился с представителями компаний Амаркетс и Альпари. Много говорили про перспективы и тренды на финансовых рынка, а также обсуждали конкретные услуги компаний.

Амаркетс все более диверсифицирует клиентскую базу по странам ближнего и дальнего зарубежья. Из значимых для ленивых инвесторов новостей можно отметить снижение минимального порога инвестирования с помощью технологии Robox с 500$ до 100$. Появился возможность протестировать инструмент на демо-счете. Топовая стратегия Альпари развивается в сторону расширения количества торговых и инвестиционных инструментов, но меня попросили не афишировать детали на блоге.

Из интересного на Дне Петербургского инвестора отмечу интересные торговые идеи по ряду эмитентов Московской биржи, а также обзор геополитической ситуации в мире. Если коротко:

  • АСВ трещит по швам и нужно перекладываться в биржевые инструменты;
  • текущий курс рубля не выгоден ни правительству, ни крупному бизнесу;
  • в ближайшее будущее (1 год) в РФ не ожидается дефолтов и серьёзных экономических катаклизмов.

Внимание российских инвесторов по большей части оказалось приковано к политическим событиям: ситуация в Сирии и рост напряжённости вокруг КНДР. И если фондовый рынок США отреагировал относительно спокойно (индекс DJ потерял только 0,73%), то на российском рынке произошли значительные распродажи: снижение индекса ММВБ превысило 5%. 12 апреля по данным министерства энергетики США, запасы нефти сократились на 2,166 млн баррелей, по прогнозу они должны были остаться на прежнем уровне. Однако, Brent закрыл неделю ровно на доллар ниже максимума от 12.04: сказался пессимизм инвесторов по поводу ситуации в мире.

На блоге были опубликованы 2 статьи:

Читать о Дне инвестора

3 комментария

Рабочие ленивые инвестиции

После возвращения с похода по Байкалу ударился в рабочие будни, в последнее время публикую на блоге ленивых инвестиций много интересных статей (статья о Рокфеллере, опционах и инвестициях в Альфа Поток). Добавил закрепленную форму подписки внизу каждой страницы, прошу читателей оценить удобство и внешний вид формы. Буду рад услышать предложения\замечания.

Апрель выдался богатым на различные мероприятия. 12 апреля планирую посетить конференцию по интернет-рекламе CPA life 2017 в Санкт-Петербурге. 15 апреля Московская биржа устраивает традиционный День Петербургского инвестора. 22 апреля в Москве (я не пойду) пройдет конференция трейдерского форума СмартЛаб. Буду рад встретиться с читателями на мероприятиях, кто пойдет пишите на почту.

Затянувшееся укрепление рубля обязано не столько стабилизации нефтяных цен, сколько успешному размещению облигаций федерального займа среди зарубежных инвесторов. Это происходит благодаря относительно высокой ставке ЦБ РФ, и, как следствие, высокой доходности ОФЗ. До сих пор высокая активность инвесторов отмечалась также на рынках ЮАР. Но 7 апреля рейтинговое агентство Fitch понизило долгосрочный рейтинг ЮАР до «мусорного» BB+, что могло бы спровоцировать приток на российский рынок новых любителей риска.

5 апреля отчёт министерства энергетики США показал рост запасов нефти на 1,566 млн баррелей, в то время как ожидалось снижение на 0,53 млн баррелей. С учётом непрерывно растущей в США добычи сланцевой нефти, это дополнительный довод в пользу снижения цен. Однако, в ночь на 7 апреля вооружённые силы США атаковали сирийский военный аэродром, что в краткосрочной перспективе сыграло на удорожание нефти. Но более важным результатом стало ослабление рубля. Пара USDRUB с поставкой завтра закрыла неделю на уровне 57,25. Индекс РТС закрылся на 1113,45, потеряв за день более 3%. Сохранение неопределённости вокруг Сирии создаёт целую систему рисков в российской экономике. Перейдем к рабочим инвестициям в цифрах.

Читать о рабочих инвестициях

10 комментариев

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •