Сравнение тарифов и условий фондовых брокеров

Последнее время на блоге было опубликовано немало обзоров фондовых брокеров – как российских, так и зарубежных. Давно назревала потребность в сравнении их торговых и депозитарных тарифов, а также основных достоинств и недостатков. Этой цели и служит данная публикация. Несмотря на неизбежную схематичность, она может стать подспорьем при подборе брокера.

Краткий обзор плюсов и минусов популярных брокеров

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Подписаться

Задача выбора биржевого брокера требует учёта целого ряда факторов. Поскольку блог рассчитан в первую очередь на долгосрочных инвесторов, при анализе условий брокеров акцент делается на консервативную торговлю ценными бумагами, преимущественно акциями.

Это облегчает выбор, особенно для начинающих инвесторов, которым в первую очередь интересны условия торговли российскими бумагами на Московской бирже, а также доступ к иностранным бумагам на Санкт-Петербургской бирже. Ниже в максимально сжатом виде собраны основные достоинства и недостатки, а также оптимальные для частных неквалифицированных инвесторов тарифы биржевых брокеров, обзоры которых публиковались на блоге. Каждое название включает гиперссылку на соответствующую статью. Эти тексты могут содержать немного утратившие актуальность тарифы и прочие условия, поэтому уточняйте их на сайтах брокеров.

Открытие

Сайт: open-broker.ru

Торговый тариф «Универсальный»:

• На Мосбирже 0,057% независимо от суммы оборота, но не менее 4 коп. за сделку;
• На СПБ бирже 0,09% независимо от суммы оборота, но не менее $0,02 за сделку;

Депозитарное обслуживание: 175 р./мес., но только в активные месяцы.

Основные достоинства:

• Высокая надёжность благодаря участию государства;
• Нет минимальных ограничений на размер депозита;
• Прямой доступ к зарубежным рынкам;
• Большой выбор тарифных планов.

Основные недостатки:

• Из-за абонентской платы не годится начинающим инвесторам;
• Минимальные расходы – 295 р. (на ИИС – 200 р.) в месяц при сумме активов менее 50 тыс. р.;
• Нельзя перенести ИИС от другого брокера;
• Невозможно вывести с ИИС дивиденды и купоны;
• Неудобное мобильное приложение;
• Много жалоб на действия сотрудников.

ITI Capital

Сайт: iticapital.ru

Минимальная комиссия: 0,017% при обороте более 50 млн р., минимальная сделка – 90 р. (тариф «Попробуй»). Максимальная комиссия: 0,035% при обороте менее 1 млн р.

Депозитарное обслуживание:

• Хранение бумаг на счёте депо – от 0,005% до 0,025% от стоимости портфеля, зависит от тарифа;
• Ведение счёта депо – от 0 р. по тарифу «Инвестиционный» до 300 р. по тарифу «Базовый»;
• Обработка операций по счёту депо – 100 р. в день по тарифу «Инвестиционный».

Основные достоинства:

• Первоклассное программно-техническое оснащение;
• Лучшая в России реализация алгоритмической торговли;
• Прямое подключение к бирже (для профессиональных трейдеров).

Основные недостатки:

• Высокие депозитарные комиссии;
• Комиссия за вывод в рублях – 50 р.;
• Недостатки в работе техподдержки.

КИТ Финанс

Сайт: brokerkf.ru

Минимальная комиссия: 0,025% (тариф «КИТ-Стандарт», оборот свыше 7,5 млн р. в день). Максимальная комиссия: 0,048% (тариф «КИТ-Стандарт», оборот до 1 млн р. в день). Депозитарное обслуживание: списание со счёта депо 1,5%, остальные услуги бесплатно.

Основные достоинства:

• Большой выбор тарифов;
• Прямой выход на зарубежные рынки.

Основные недостатки:

• Плата за ведение счёта 200 р. в месяц за вычетом комиссий;
• Практически вся информация для клиентов загружается на компьютер в виде файлов.

БКС

Сайт: broker.ru/brokerage

Минимальная комиссия: 0,0177 (свыше 15 млн р.), но не менее 35,4 р. Максимальная комиссия: 0,0354 (менее 1 млн р.). Депозитарное обслуживание: 177 р. в месяц.

Основные достоинства:

• Возможность переноса ИИС от другого брокера;
• Выход на зарубежные рынки;
• Высокий уровень технического оснащения;
• Единый торговый счёт для всех инструментов;
• Нет минимальных ограничений на размер депозита;
• Хороший выбор структурных продуктов;
• Много тарифных планов;
• Один из лучших среди брокеров РФ аналитический отдел.

Основные недостатки:

• Минимальные расходы – 354 р. в месяц;
• Обслуживание платформы QUIK 300 р./мес. (при сумме активов менее 30 тыс. р.)
• Качество сервиса не на высоте.

ИФК Солид

Сайт: solidbroker.ru

Минимальная комиссия: 0,024% при сумме сделки свыше 1 млн р., тариф «Капитал» либо независимо от суммы сделки при льготном периоде на тарифе «Первый». Максимальная комиссия: 0,11% при сумме сделки до 100 тыс. р., тариф «Капитал» либо независимо от суммы сделки в основной период на тарифе «Первый». Депозитарное обслуживание: при наличии сделок 200–300 р. в зависимости от тарифа, при отсутствии сделок – бесплатно.

Рекомендую прочитать также:

Можно ли приумножить скромный капитал с помощью Penny Stocks

Penny stocks - грошовые акции - ловушка для новичков?

Основные достоинства:

• Единый торговый счёт для фондового, срочного и валютного рынков;
• Услуги по доверительному управлению с низким входным порогом и хорошей доходностью.

Основные недостатки:

• Довольно высокий минимальный депозит;
• Нет выхода на иностранные биржи;
• Отсутствие интересных инвестиционных продуктов.

Уралсиб

Сайт: uralsibenter.ru

Минимальная комиссия: 0,0212% (оборот свыше 10 млн р. за месяц). Максимальная комиссия: 0,0472% (оборот до 500 тыс. р. за месяц). Депозитарное обслуживание: входит в торговую комиссию.

Основные достоинства:

• Нет минимальных ограничений на размер депозита;
• Дивиденды и купоны с ИИС можно получать на банковский или брокерский счёт;
• На ИИС можно покупать иностранные акции;
• Высокодоходные ПИФы с удобным конструктором портфеля;
• Отсутствует комиссия депозитария.

Основные недостатки:

• Для открытия счёта нужно посетить офис;
• При оборотах менее 200 тыс. р. в месяц абонентская плата на ИИС 400 р.;
• Торговая комиссия на зарубежных рынках $10 за 1 поручение.

АТОН

Сайт: aton.ru

Минимальная комиссия: 0,012% (оборот свыше 8 млрд р. в месяц, тариф «Универсальный»). Максимальная комиссия: 0,045% (оборот до 20 млн р. в месяц, тариф «Универсальный»). Депозитарное обслуживание: при тарифе «Универсальный» – 177 р., для остальных тарифов входит в брокерскую комиссию.

Основные достоинства для «мелкого» (менее 20–30 млн р.) инвестора связаны с уникальной гибкостью инвестирования в ПИФы:

• ПИФы допустимо покупать на ИИС;
• Паи можно реализовать в любое время;
• Минимальная цена пая – 1 тыс. р.;
• Есть возможность получать дивиденды с акций, в которые инвестируют ПИФы;
• Доходность ПИФов может превышать индекс Мосбиржи даже с вычетом комиссии.

Основные недостатки:

• Ориентация на VIP-клиентов;
• Небрежное отношение к прочим клиентам.

Финам

Сайт: finam.ru

Минимальная комиссия: 0,00944% при обороте свыше 100 млн р. в день, но не менее 41,3 р. за сделку. Максимальная комиссия: 0,0354% при обороте до 1 млн р. в день. Депозитарное обслуживание: 177 р., но только в активные месяцы.

Основные достоинства:

• Начисление процентов на свободные средства на ИИС;
• Возможность переноса ИИС от другого брокера;
• Доступ на иностранные рынки с единого счёта;
• Владельцы единого счёта могут получить кредитную карту Брокер с выгодной ставкой 12,75% годовых;
• Множество инструментов и стратегий инвестирования.

Основные недостатки:

• Минимальная плата 177 р. в месяц (обслуживание счёта 177 р. + услуги депозитария 177 р, если были сделки.);
• Начисление небольшой комиссии на дивиденды и купоны;

Газпромбанк

Сайт: gazprombank.ru

Минимальная комиссия: 0,008% при обороте свыше 60 млн р. в день. Максимальная комиссия: 0,085% при обороте до 1 млн р. в день. Депозитарное обслуживание: входит в торговую комиссию

Основные достоинства:

• Надёжность системно значимого банка;
• Нет минимальных ограничений на размер депозита;
• Отсутствует комиссия депозитария.

Основные недостатки:

• Высокие комиссии;
• Неквалифицированные инвесторы имеют доступ только к Московской бирже;
• На ИИС все сделки облагаются комиссией в 0,3%.

Промсвязьбанк

Сайт: psbinvest.ru

Минимальная комиссия: 0,0075% при обороте свыше 100 млн р. в день. Максимальная комиссия: 0,05% при обороте до 1 млн р. в день. Депозитарное обслуживание: входит в торговую комиссию

Основные достоинства:

• Надёжность крупного государственного банка;
• Можно перевести ИИС от другого брокера.

• Нет доступа к иностранным бумагам;
• Нет инновационных сервисов и инвестиционных продуктов;
• При открытии счёта необходимо посетить офис.

ВТБ

Сайт: broker.vtb.ru

Минимальная комиссия: 0,015% при дневном обороте свыше 100 млн р., тариф «Профессиональный стандарт». Максимальная комиссия: 0,0472% при дневном обороте до 1 млн р., тариф «Профессиональный стандарт». Для малоактивных инвесторов: 0,0413% при любом обороте, тариф «Инвестор стандарт». Депозитарное обслуживание: 150 р. (при отсутствии сделок не взимается), для акционеров ВТБ плата снижается до 105-30 р. в зависимости от числа акций. Тариф ВТБ онлайн — 0.06% от суммы (включая комиссию биржи), депозитарное обслуживание бесплатно.

Рекомендую прочитать также:

Как выставить стоп-лосс и тейк-профит на бирже

Правильно ставим стоп-лосс и тейк-профит

Основные достоинства:

• Возможность переноса ИИС от другого брокера;
• Вывод дивидендов и купонов с ИИС на банковскую карту;
• Скидки на услуги депозитария для акционеров банка;
• Надёжность одного из системно-значимых банков.

Основные недостатки:

• Низкое качество поддержки клиентов;
• При открытии счёта не клиентам ВТБ необходимо посетить офис.

Фридом Финанс

Сайт: ffin.ru

Минимальная комиссия: при обороте менее 1,5 млн р. в мес. включена в абонентскую плату (600 р.). Максимальная комиссия: 0,02% при обороте более 20 млн р. в месяц. Депозитарное обслуживание: списание бумаг со счёта депо 500 р., остальное входит в брокерскую комиссию.

Основные достоинства:

• Ввод и вывод средств не облагаются комиссиями;
• Доступ на рынки США (для квалифицированных инвесторов);
• Круглосуточный магазин акций Freedomru.

Основные недостатки:

• Ориентация на квалифицированных инвесторов;
• Высокие комиссии;
• Отсутствие инновационных сервисов и инвестиционных решений;
• Крайне бюрократизированная работа персонала.

Сбербанк

Сайт: sberbank.ru

Минимальная комиссия: 0,018% при дневном обороте свыше 50 млн р. Максимальная комиссия: 0,06% при дневном обороте до 1 млн р. Депозитарное обслуживание: бесплатно.

Основные достоинства:

• Высокая надёжность;
• Нет ограничений на минимальный депозит;
• ПИФы с большой доходностью;
• Удобство ввода-вывода денег.

Основные недостатки:

• Не работает с биржей СПб;
• Низкое качество поддержки клиентов.

Альфа-Директ

Сайт: alfadirect.ru

Минимальная комиссия: 0,015% при объёме сделок более 2 млрд р. с начала месяца, тариф «Финансист». Максимальная комиссия: 1% независимо от объёма сделок, тариф «Максимум Стандарт». Депозитарное обслуживание: 0,06% от среднемесячной стоимости активов.

Основные достоинства:

• Минимальный депозит неограничен;
• Отсутствие комиссий на ввод и вывод средств.

Основные недостатки:

• Высокие торговые комиссии;
• На ИИС нельзя торговать самостоятельно;
• Невыгодный тариф на депозитарное обслуживание;
• Открытие счёта онлайн только для клиентов Альфа-Банка;
• Технические проблемы с торговым терминалом Альфа-Директ 4.0.

Церих (Россия)

Сайт: zerich.com

Минимальная комиссия: 0,01% при сделке свыше 50 млн р., но не менее 35 р. в день, не менее 306,8 р. в месяц. Максимальная комиссия: 0,085% при сделке до 500 тыс. р. Депозитарное обслуживание: 177 р. за активный месяц.

Основные достоинства:

• Накопительный счёт на основе ИИС;
• Ввод и вывод средств без комиссий;
• Высокое качество технического оснащения.

Основные недостатки:

• Несмотря на наличие кипрской «дочки», нет прямого доступа на иностранные биржи;
• На Российском рынке доступны не все имеющиеся активы;
• Одна из самых высоких на рынке комиссий при капитале менее 1 млн р.

Тинькофф Инвестиции

Сайт: tinkoff.ru/invest

Минимальная комиссия: 0,025% — тариф «Трейдер» (если дневной оборот более 200 тыс. р.) и тариф «Премиум» (базовая комиссия). Максимальная комиссия: 0,3% независимо от объёма (тариф «Инвестор»). Депозитарное обслуживание: входит в брокерские комиссии.

Основные достоинства:

• Простота совершения сделок (не нужен торговый терминал);
• Оплатить покупку актива можно при помощи любой дебетовой карты;
• Мультивалютный брокерский счёт;
• Всего 2 комиссии: со сделок и за обслуживание счёта;
• Быстрая техподдерка.

Основные недостатки:

• Нет гибкой системы тарифов: их только 3;
• Обслуживание счёта: на тарифе Инвестор нет, тариф Трейдер 290 р/месяц, если были сделки, до 3 тыс. р. (тариф «Премиум», объём портфеля менее 5 млн р.);
• Высокие торговые комиссии (для небольшого капитала), мало зависят от объёмов торговли;
• В личном кабинете не всегда отображаются покупки;
• Дивиденды нельзя напрямую вывести на банковский счёт.

EXANTE

Сайт: exante.eu/ru

Комиссия: на рынках США 0,02$ за акцию, на европейских рынках от 0,075% до 0,18% от суммы сделки. Депозитарное обслуживание: входит в торговую комиссию.

Основные достоинства:

• Работает с российскими клиентами;
• Возможность совершать сделки в разных валютах на одном счёте
• Торговый счёт допустимо пополнять в рублях;
• Очень удобная торговая платформа.

Основные недостатки:

• Высокий для россиян входной порог;
• Комиссия за вывод любой суммы 30 евро или долларов;
• Комиссия за неактивность при 181 и более днях без торговли и балансе менее 5000 евро;
• Использование внутреннего перекрытия сделок;
• Из юрисдикций только кипрская и мальтийская.

Рекомендую прочитать также:

Как выставить стоп-лосс и тейк-профит на бирже

Правильно ставим стоп-лосс и тейк-профит

Interactive Brokers

Сайт: interactivebrokers.co.uk/ru

Минимальная комиссия: на рынках США – 0,005$ за 1 акцию, но не менее 1$ за сделку. На рынках Европы – от 4 евро за сделку. Максимальная комиссия: на рынках США не больше 1% от суммы сделки. На рынках Европы – не более 120 евро за сделку. Депозитарное обслуживание: входит в торговую комиссию

Основные достоинства:

• Американский регулятор;
• Солидные гарантии и страховое покрытие;
• Нет ограничений на минимальный депозит;
• Допускается перенос депозита от другого брокера;
• Широчайший выбор активов;
• Работает с российскими клиентами;
• Для клиентов моложе 25 лет обслуживание счёта 3$ в месяц;
• Одни из самых низких торговых комиссий;
• Есть адекватная русскоязычная поддержка.

Основные недостатки:

• Сложная процедура открытия счёта;
• Не все документы переведены на русский язык;
• Комиссия за месячную неактивность: 20$ при депозите менее $2 тыс,, $10 при депозите от 2 тыс. до $100 тыс., 0 – при депозите свыше $100 тыс...
• Раздел FAQ не русифицирован;
• Есть комиссия за неактивность;

Saxobank

Сайт: home.saxo/ru-ru

Минимальная комиссия: $6 за 1 сделку. Максимальная комиссия: $15 за 1 сделку. Депозитарное обслуживание: входит в торговую комиссию.

Основные достоинства:

• Контроль со стороны европейского регулятора;
• Большие суммы страховки инвестиций;
• Возможность пополнения счёта в рублях;
• Нет комиссий на ввод и вывод.

Основные недостатки:

• Большая сумма входного порога;
• Вместе с брокерским счетом открывается и банковский, который нужно декларировать;
• Рекордно высокие комиссии;
• Выбор активов уступает брокерам США;
• Комиссия за неактивность $100, если 6 месяцев не было торговли;
• Плохая русскоязычная поддержка.

Captrader

Сайт: captrader.com/ru

Минимальная комиссия: 0,01$ за1 акцию на биржах США, но не менее $2 за лот. На биржах Европы 0,1% от сделки, но не меньше 2 евро. Максимальная комиссия: 1% от суммы сделки на биржах США, 90 евро на биржах Европы. Депозитарное обслуживание: включено в торговую комиссию

Основные достоинства:

• Невысокий входной порог;
• Работает с российскими клиентами;
• Возможно пополнение счёта в рублях;
• Солидные гарантии и большие суммы страховки;
• Выгодные торговые комиссии;
• Отсутствие комиссии за неактивность.

Основные недостатки:

• Слабая русскоязычная поддержка;
• Заполнять форму W8-Ben приходится вручную;
• Непрозрачная партнёрская программа;
• Невысокое качество поддержки клиентов.

Церих (Кипр)

Сайт: zerich.eu/ru

Минимальная комиссия: на рынках США $0,005 за 1 акцию (при обороте более 3 млн акций в месяц), но не менее $1,5 за сделку. На рынках Европы 8 евро за сделку. Максимальная комиссия: на рынках США $0,008 за 1 акцию (при обороте менее 150 тыс. акций в месяц), но не менее $1,5 за сделку. На рынках Европы 435 евро за сделку. Депозитарное обслуживание: входит в торговую комиссию, если средняя сумма активов более 100 тыс. р., а месяц пассивный, то комиссия отсутствует.

Основные достоинства:

• Доступ практически ко всем торговым площадкам мира;
• Работает с российскими клиентами;
• Позволяет пополнять счёт в рублях.

Основные недостатки:

• Не участвует в долларовых расчётах с банками России;
• Только кипрские финансовые гарантии.

Заключение

Биржевой рынок подобен живому организму, он непрерывно находится в движении. Рейтинги брокеров также постоянно меняются: сегодня популярен один брокер, а завтра будет другой. Так, за последнее время упало число активных клиентов ПСБ (сказались западные санкции и, как результат, – малый выбор активов), а также Финама и БКС (не самые выгодные тарифы).

В то же время в числе лидеров оказался недавний дебютант – «Тинькофф Инвестиции», сделавший ставку на простоту совершения сделок. Этот обзор будет периодически обновляться с учётом изменения тарифов и условий обслуживания у брокеров, а также отзывов их клиентов.

Из приведенного списка я активно пользуюсь брокерами Финам, Тинькоф, ВТБ, Открытие и IB. У каждого из них свои преимущества по тарифам и предлагаемым инструментам. Надеюсь, что эта статья поможет вам определиться и выбрать самого удобного для себя брокера.

Напишите в комментариях небольшой отзыв о том брокере, который вы используете. Давайте делиться мнениями.

Всем профита!

(22 оценок, среднее: 4,86 из 5)

Загрузка...