Традиционные отзывы о брокере АТОН

Продолжаю цикл обзоров топовых российских брокеров, на этот раз мои традиционные отзывы будут посвящены старейшему российскому биржевому посреднику – АТОН. Его часто называют брокером для миллионеров. Давайте разберёмся в причинах такого названия и читаем отзывы клиентов.

Начало знакомства

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Подписаться

АТОН – это старейший брокер на биржевом рынке России, основанный в 1991 году – раньше, чем ММВБ, одним из учредителей которой он и является. На сегодняшний день число клиентов группы компаний АТОН составляет 84 тыс., но активных из них лишь около 3 тыс. Одно из объяснений этого – брокер в первую очередь обслуживает наиболее состоятельных клиентов, недаром в 2017 г. по версии Forbes он был назван лучшим в России управляющим активами миллионеров.

География присутствия АТОН – 25 российских городов, но в большинстве из них работают не филиалы ООО «АТОН», а партнёры. Частные клиенты АТОН имеют возможность торговать на Московской бирже, а также фондовых биржах NYSE, NASDAQ и LSE. Из иностранных активов доступны акции, ETF и депозитарные расписки. Если составить портрет предпочтительного для АТОНа клиента, то это не мелкий розничный инвестор, а серьёзный бизнесмен. Речь может идти о таких формах сотрудничества, как:

• Доверительное управление крупными суммами;
• Андеррайтинг (организация размещения ценных бумаг);
• Анализ перспективности высокотехнологичных стартапов (сервис ATON LAB).

На официальном сайте брокера АТОН – aton.ru с первого взгляда заметен приоритет подачи информации: большая её часть адресована состоятельным и корпоративным клиентам. Вниманию частных инвесторов прежде всего предлагаются услуги по управлению капиталом, финансовому планированию, различного рода консультации. Хорошее впечатление оставляет раздел аналитики. В нём нет ничего лишнего, а в оценке перспективных бумаг  большое внимание уделяется анализу макроэкономических факторов и их влиянию на отрасль в целом. Публикуются подробные экспертные отчёты по лидерам российского рынка, но эти материалы доступны только клиентам АТОНа.

Тарифы АТОН

Минимальная сумма на счету при тарифах «Стартовый» и «Универсальный» – 50 тыс. руб. Для остальных – 5 млн руб. Особенность тарифов АТОН – выделение в отдельную категорию т. н. айсберг-заявок. Это означает, что в биржевом стакане видна лишь небольшая часть объёма сделки. Понятно, что очень крупные лоты могут значительно двигать цену актива, но для остальных участников рынка причина таких движений будет скрыта из виду.

Рекомендую прочитать также:

Как выставить стоп-лосс и тейк-профит на бирже

Правильно ставим стоп-лосс и тейк-профит

Тариф «Универсальный» – единственный, на котором берётся депозитарная комиссия (в размере 177 руб. в месяц). Для квалифицированных инвесторов предлагается ещё один тариф, «Оптимальный». Минимальная комиссия на нём – 0,17% от суммы сделки. Большая комиссия компенсируется возможностью выхода на иностранные биржи. Наконец, тариф «Премиум» предназначен для VIP–инвесторов. Его базовая ставка – от 0,24% от суммы сделки, но допускается её индивидуальное согласование. Этот тариф предусматривает постоянное консультирование с личным советником, готовым оказать также финансовые услуги, не связанные с биржевым рынком.

ПИФы от АТОНа

Самым доступным инструментом для инвестирования среди предложений АТОН являются ПИФы управляющей компании АТОН–менеджмент.  На момент написания статьи их насчитывается шесть:

Эти фонды имеют неплохую доходность, если рассматривать весь период их существования. Явный лидер по доходности за последние 3 года – фонд «Пётр Столыпин». Как видно по структуре портфеля фонда, среди 5 крупнейших позиций отсутствуют традиционно ликвидные акции Газпрома и Роснефти.

Очевидно, инвестиционная стратегия имеет целью максимальную доходность. Действительно, за всё время существования фонда его среднегодовая прибыльность (даже с учётом глубокой просадки 2008–2009 г.г.) составляет около 20%, что опережает индекс Мосбиржи. Ещё интереснее то, что показана чистая доходность, в которую уже заложена комиссия управляющего (в открытой информации она отсутствует).

Рекомендую прочитать также:

Как выставить стоп-лосс и тейк-профит на бирже

Правильно ставим стоп-лосс и тейк-профит

Минимальная сумма для инвестирования в ПИФы – 1 тыс. руб. Уникальная особенность вложений в фонды от АТОН – возможность делать это на ИИС, что позволяет добиться ещё более высокой доходности, получая вычеты по НДФЛ. Открыть счёт можно онлайн, а в дальнейшем осуществлять операции с паями через мобильное приложение ATON LINE. Кроме того, в отличие от абсолютного большинства российских ПИФов, инвесторам фонда «Пётр Столыпин» выплачиваются дивиденды по акциям.

Программное обеспечение

Брокер совершенно не предоставляет выбора между десктопными платформами: кроме морально устаревшего QUIK у него нет ничего. С мобильными решениями ситуация обстоит лучше. Кроме версий QUIK для iPhone и Andrioid, для портфельных инвесторов, желающих иметь максимально простой доступ к управлению активами, предназначено мобильное приложение ATON LINE.

В нем основной упор сделан не на краткосрочные сделки, а на максимальную наглядность портфельного инвестирования: график величины суммарного баланса активов, диаграммы, отражающие структуру портфеля, котировки бумаг в составе портфеля, сгруппированные по классам активов. Для каждой из бумаг можно получить основную информацию: ценовой график, минимальную/максимальную стоимость и т. д. Очень наглядно отображается движение средств на счету: пополнение, снятие, поступление дивидендов. В этом же приложении можно подписывать отчёты при помощи электронной подписи, которая вводится в виде кода из SMS-сообщений.

Отзывы об АТОН

Как правило, перед принятием решения о работе с тем или иным брокером, следует изучать отзывы о нём. К сожалению, найти хоть какую-то конкретику в отношении АТОН исключительно сложно, но тем ценнее найденная информация. С этим у АТОНа не всё благополучно. Вот конкретный случай, когда брокер отказал наследнику своего клиента в снятии средств, не имея на то оснований:

Из материалов дела следует, что в связи со смертью клиента ООО «АТОН», средства, хранящиеся на его брокерском счету, перешли в наследство истцу. Однако в получении этих средств ему было отказано, из-за чего и состоялось обращение в суд. Пока шло разбирательство, деньги находились в обороте у брокера, поэтому на них должны были начисляться проценты. Этого не произошло, что стало предметом ещё одного обращения в суд. Оба суда истец выиграл, но ООО «АТОН» отказывалось выполнять решения суда, поэтому пришлось обращаться в службу судебных приставов. И, хотя речь не идёт о конкретных условиях торговли с брокером, но его пренебрежение к закону показательно.

Рекомендую прочитать также:

Как выставить стоп-лосс и тейк-профит на бирже

Правильно ставим стоп-лосс и тейк-профит

А вот ситуация, в которой менеджмент АТОНа проявил самоуправство, отказавшись работать с акциями, находившимися на тот момент в котировочном списке Московской биржи:

Начиная с 7 марта 2019 г. акции ОАК действительно не допускаются к организованным торгам, но на конец 2017 г. они относились ко 2-му эшелону и имели неплохую ликвидность. Как предположил владелец бумаг, брокер пытался спровоцировать волну распродаж и подобрать акции на дне. Общаться с клиентом он отказывался.

А вот из беседы на SmartLab о том, кого в АТОНе принято считать мелкими клиентами:

Это и есть одна из причин крайне малочисленных отзывов о брокере: крупные инвесторы не склонны высказываться на обычных форумах и свои проблемы решают по-другому. К плюсам сотрудничества с брокером АТОН стоит отнести чёткую работу поддержки, а также профессионализм консультантов и управляющих. Благодаря этому многие клиенты готовы мириться с высокими тарифами.

Что в итоге?

Уже по тарифной сетке брокера АТОН понятно, что его целевые клиенты – крупные инвесторы, хотя в целом тарифы среднерыночные. В то же время, большой интерес для начинающих инвесторов представляют условия инвестирования в ПИФы:

• Исключительная ценовая доступность;
• Возможность покупки на ИИС;
• Управление портфелем с мобильного приложения;
• Возможность совершать сделки с паями в любое время;
• Инвестор видит чистую доходность с учётом комиссий;
• Допускается получение дивидендов с акций.

Основной недостаток брокера – возможное пренебрежительное отношение к инвесторам, не входящим в число состоятельных. Было бы интересно узнать отзывы о брокере АТОН от читателей, имеющих опыт работы с ним.

Всем профита!

(7 оценок, среднее: 3,71 из 5)

Загрузка...