Как купить валюту на бирже: пошаговая инструкция

Кризис-2020 не привёл к штурму обменных пунктов, как это было в 2014 году. Однако в периоды сильного ослабления рубля растёт количество ваших вопросов о покупке долларов. Это значит, что валютная диверсификация портфеля была и будет актуальной темой. Давайте обсудим в деталях, как купить валюту на бирже дешевле, чем в банке.

Преимущества покупки валюты на Московской бирже

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Подписаться

Главное достоинство биржевых сделок – минимальные спреды. Это означает, что вы можете приобрести дешевле и продать дороже, чем если бы обратились в онлайн-банк или обменник. Кроме того, динамика банковского курса отстает от рыночной, что делает практически невозможным быстрый заработок на колебаниях котировок.

Недостаток биржевой торговли – необходимость платить комиссию. Ее размер зависит от вашего брокера. Например, он составляет:

• у Сбербанка 0,2% при объеме сделок до 100 млн руб. в день для любого тарифа;
• у Тинькофф от 0,025% до 0,3% в зависимости от тарифа и оборота;
• у ВТБ 0,05%.

Свою комиссию также возьмет и Московская биржа. Ее размер 0,0015%, но не менее 25 руб., если объем сделки меньше 50 лотов.

Нужно учесть также и плату, которую брокер возьмет за вывод средств со счета. Чаще всего она не удерживается, если карта, на которую будут зачислены деньги, выпущена банком, входящим в ту же группу. Если вы хотите получить валюту на счет, открытый в несвязанном с брокером банке, то потребуется заплатить 0,1–0,2% от перечисляемой суммы либо фиксированную ставку в $10–15.

Всего на Московской бирже за рубли можно купить 10 валют. Но брокер вправе по своему усмотрению ограничивать этот перечень. Например, в Сбербанке и ВТБ доступны только доллары и евро.

Рекомендую прочитать также:

#postTitle??#

«Всея правда» о Freedom Holding и Тимуре Турлове

Условия торговли на валютной секции

На Мосбирже оперируют лотами размером 1000 единиц. Это означает, что вы можете купить или продать только суммы, кратные тысяче долларов или другой иностранной валюты. Торговля ведется в нескольких режимах, которые перечислены ниже:

1. Приобретенная валюта поступит на счет в тот же день. Эти лоты обозначаются тикером TOD. Совершить сделку на бирже можно до 17.45 МСК для доллара и 15.00 МСК для евро. Отдельные брокеры могут сокращать время доступа.
2. Расчеты совершаются на следующий день. Используется тикер TOM. Торги ведутся и в вечернюю сессию.
3. Обязательства исполняются на второй день. Такие лоты маркируются индексом SPT. Доступны не у всех брокеров.

С лотами, предполагающими расчеты на следующий день, торги могут вестись в беспоставочном режиме. Это означает, что валюта не будет зачислена на ваш счет. Подобный инструмент используется для спекулятивной игры на изменении курсов. Этому вопросу нужно уделить пристальное внимание: у некоторых брокеров клиент должен выбрать предпочтительный для него вид сделки при заключении договора. Другие по умолчанию используют один из режимов. Например, в БКС это поставочные позиции. Чтобы избежать фактической покупки, трейдер должен ежедневно заключать контракт TODTOM.

Приобретать лоты, кратные $1000, неудобно для начинающих инвесторов, которые формируют портфель, откладывая небольшие суммы каждый месяц. Поэтому некоторые сервисы, например, Тинькофф Инвестиции и РБК Quote, дают возможность совершать дробные сделки. Их минимальный размер всего $1. Но нужно учесть, что при этом повышается комиссия. В начале 2020 г. Московская биржа анонсировала введение во втором квартале т. н. микролотов, т. е. возможности покупать меньше стандартного лота.

Как купить валюту на бирже

Сделать это так же просто, как и через интернет-банк. Можно использовать торговый терминал или мобильное приложение. Главное, на что нужно обратить внимание, – предусматривает ли ваш брокерский договор выход на валютную секцию. Ниже для примера приведены скриншоты из Сбербанк Инвестор. Если вы пользуетесь другим сервисом, то вид окон будет отличаться.

Рекомендую прочитать также:

#postTitle??#

«Всея правда» о Freedom Holding и Тимуре Турлове

Заявка на заключение сделки подается в шесть шагов:

1.Открыть торговый терминал и перейти в валютную секцию.

2. Выбрать вид контракта.

3. Нажать кнопку «Купить» и ввести одноразовый код, который брокер вышлет по СМС.

4. Выбрать количество лотов.

5. Указать желаемую цену (шаг равен 0,0025 руб.) или поставить галочку «По рынку». На валютной секции доступно максимальное кредитное плечо 1:7.

6. Подать заявку, еще раз нажав кнопку «Купить», а затем – «Подтвердить».

Кроме того, некоторые брокеры требуют подтверждения СМС–кодом уже на финальной стадии покупки.

Для вывода средств нужно перейти в раздел «Неторговые поручения», находящийся во вкладке «Расширения» терминала Quik. Также подать заявку можно через мобильное приложение (в Сбербанк Инвестор – в разделе «Прочее») или по телефону.

Купленную валюту можно хранить на своем брокерском валютном счете. Но у такого решения есть недостатки:

• денежные средства не застрахованы и будут потеряны, если брокер обанкротится;
• валюта сама по себе не создает доход, получить прибыль можно только за счет роста курса.

Поэтому для накопления капитала чаще используют не кеш, а ликвидные ценные бумаги, привязанные к валюте. Например, еврооблигации или паи FXTB – ETF, основанного на краткосрочных облигациях США.

Сложности покупки валюты на бирже

Многие забывают о том, что с дохода, полученного на валютной секции, нужно платить налог. Причем делать это требуется самостоятельно. Брокер не является налоговым агентом по такому виду сделок. Главное преимущество биржи в том, что вы всегда можете запросить брокерский отчет, чтобы подтвердить дату приобретения валюты и понесенные расходы. Для сравнения: если вы потеряли выданную в обменнике квитанцию, то не сможете восстановить ее для налоговой.

Рекомендую прочитать также:

#postTitle??#

«Всея правда» о Freedom Holding и Тимуре Турлове

Отдельно поговорим о выборе между контрактами TOD и TOM. Если вы покупаете валюту, чтобы вывести ее на банковский счет, то следует учесть, насколько срочно она нужна. Если выберете контракт TOD, деньги поступят на ваш брокерский счет после 17.45 МСК. Если купите лот с индексом TOM, то получите их на сутки позже. Подать заявку на снятие средств можно только в день расчетов, а не в момент заключения сделки. То, насколько быстро они будут перечислены, зависит от брокера. Вывод денег доступен только на валютный счет. Рублевая карта для этого не подойдет.

Если вы можете подождать поступления средств, то лучше работать с позициями TOM. Считается, что они более ликвидны, и у них меньше спред. Это обусловлено тем, что спекулянты используют в первую очередь их, а не лоты с расчетом день в день.

Выводы

Покупка валюты на бирже с целью вывода на банковский счет подойдет тем, кто заинтересован в больших лотах и может подождать поступления средств минимум сутки. Если вам нужно срочно поменять несколько сотен долларов, лучше воспользоваться услугами банка, кроме случаев, когда ваш брокер допускает торговлю дробными лотами и вывод средств без необходимости ожидания (например, Тинькоф). Если же вы планируете спекулировать на курсах или защитить свои сбережения от девальвации, то сделки на валютной секции предпочтительней обменников из-за меньшего спреда и комиссий.

Если у вас остались вопросы по покупке валюты на бирже, то напишите в комментариях.

Всем профита!

(5 оценок, среднее: 4,20 из 5)

Загрузка...