Как купить иностранные акции

Покупка акций иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже

Санкт-Петербургская биржа

Ещё относительно недавно торги акциями иностранных компаний на российских биржах не проводились. Ситуация в корне изменилась 28 ноября 2014 года, когда на Санкт-Петербургской бирже инвесторам стали доступны для покупки акции ведущих мировых компаний. В этой статье я расскажу подробнее о том, как воспользоваться этой возможностью на примере брокера Finam (см. отзывы о Финаме).

Содержание:

Приобрести иностранные акции может каждый

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Нельзя сказать, что до этого события российские инвесторы не имели доступа к иностранным акциям, однако, входной порог был слишком высоким для большинства не профессиональных игроков фондового рынка, поскольку подключение к торгам на зарубежных площадках требовало минимального капитала, измеряемого минимум несколькими тысячами долларов. Теперь же стать акционером наиболее интересных, с точки зрения инвестирования, иностранных компаний может практически каждый российский гражданин. Условия для этого предельно упрощены, предлагаю посмотреть видео-конференцию с представителями биржи и брокерских компаний.

Санкт-Петербургская биржа проводит торги с 10-00 до 23-00 по московскому времени. Кроме того, можно участвовать в аукционах закрытия на зарубежных фондовых рынках. Это полезно для инвесторов, которых не устраивает объём предложения на Санкт-Петербургской бирже. В этом случае заявки можно подавать до 23-20 по московскому времени. Затем поданные заявки отправляются на зарубежные биржи и исполняются там по цене закрытия. Основные торги, так же, как и аукционы закрытия, проводятся по принципу Т3, т.е. расчёты и поставка инструмента осуществляются через 3 дня с момента совершения сделки. Инвестор становится полноценным акционером.

Текущие графики котировок ценных бумаг можно посмотреть на сайте биржи: spbexchange.ru/ru/market-data/charts. Рыночные данные по всем инструментам сводятся в таблицы: иностранные ценные бумаги, российские ценные бумаги, товарный рынок и доступны по адресу: spbexchange.ru/ru/market-data/default.aspx. С 6 сентября 2016 года клиенты Санкт-петербургской биржи могут совершать сделки с более чем 65 ценными бумагами иностранных эмитентов. Инвестор, отправляющий заявки, получает наиболее выгодные для него текущие рыночные цены, которыми не обязательно могут быть цены Санкт-Петербургской биржи. Если цены американских бирж окажутся более выгодными, сделка будет совершена по ним. На данный момент 12 российских брокерских компаний дают своим клиентам возможность приобретать иностранные акции через Санкт-Петербургскую биржу. 1 лот соответствует 1 акции.

Рекомендую прочитать также:  Независимый обзор брокера Альфа-банка Alfa-Direct

Брокеры работающие с иностранными акциями

Все ценные бумаги хранятся в российском депозитарии (РДЦ), при этом есть возможность перевести бумаги в другой депозитарий. Денежные расчеты проводятся через Национальный расчетный депозитарий (НРД).

Покупка иностранных акций через Финам

Рассмотрим, как реализована работа с иностранными акциями у брокера Финам. Для клиентов компания предлагает три программы: «самостоятельная торговля», «инвестиционные портфели» и «доверительное управление». Первая из них доступна с депозитом от 200$. Более того, теоретически возможна самостоятельная торговля с кредитным плечом до 1:10.

Но здесь нужно сделать важное уточнение. Возможность торговли ценными бумагами с таким плечом доступна лишь для «клиентов с повышенным уровнем риска». Это означает выполнение минимум одного из следующих условий (согласно приказу Федеральной службы по финансовым рынкам от 8 августа 2013 г. N 13-71/пз-н):

  • 3.3.1. Портфель Клиента оценивается не менее чем в 3 млн руб.;
  • 3.3.2. Портфель Клиента оценивается не менее чем в 600 тыс. руб., при этом данное лицо является Клиентом Брокера в течение последних 180 дней, из которых не менее 5 дней заключались сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами.

Для прочих клиентов применяются более строгие требования по обеспечению торговых операций и полноценная маржинальная торговля им не доступна. Альтернативный вариант — предложение «Модельные портфели» для клиентов с депозитом от 1500$. Впрочем, эта сумма также мала по меркам западного биржевого рынка. Наконец, третий вариант, доверительное управление, доступен от 7000$.

Покупка иностранных акций через Финам

Порог входа через Финам

Доверительное управление подразделяется на 2 стратегии: «Окно в Америку» и «Новые глобальные лидеры». Особенно привлекательно выглядит вторая стратегия. Как указывается в её описании, основным принципом является инвестирование в высокотехнологичный и информационный сектора: онлайн-ритейл, поисковые системы, производство гаджетов и т.д.

Инвестиционные портфели в Финаме

Сам процесс открытия брокерского счёта для торговли акциями начинается с заполнения анкеты (см. как купить акции). После этого остаётся ждать звонка менеджера. В дальнейшем, когда счёт уже открыт, для торговли используются терминалы QUIK и Transaq. Для первого знакомства с процессом покупки акций удобно пользоваться сервисом покупки в один клик по кнопке ниже.

Рекомендую прочитать также:  Лонг и шорт акций: как это работает

Комиссионные сборы и налогообложение

Комиссия, уплачиваемая клиентом за совершение торговых операций, состоит из двух частей:

  • биржевой сбор по договорам, заключаемых на основании клиентских заявок (0,007% от суммы договора в режиме основных торгов и 0,02% от суммы договора в режиме аукциона закрытия);
  • комиссия, взимаемая брокером за исполнение клиентских заявок (зависит от оборота за одну торговую сессию и составляет у «Финама» от 0,00944% до 0.0354%).

Дивиденды по американским акциям облагаются налогом в США (в размере 30%), а перечисляются в Российский Депозитарный Центр уже с учётом налоговых вычетов. После этого дивиденды перечисляются в депозитарии брокерских компаний, а далее — на клиентские счета. В связи с тем, что биржевые торги проводятся в режиме Т3, чтобы получить дивиденды, нужно оформить покупку акций минимум за 3 дня до внесения сведений в реестр акционеров.

Все прибыльные сделки по иностранным акциям облагаются 13% налогом. При этом учитывается курс доллара к рублю на дату совершения расчётов. Это означает, что возможна ситуация, когда в долларах сделка убыточна, но прибыльна в рублях за счёт произошедших изменений в валютном курсе. В этом случае, считается, что инвестор получил прибыль и обязан уплатить налог. Поскольку брокер является налоговым агентом, процесс уплаты налогов от клиентских сделок он берёт на себя, а клиент освобождается от заполнения декларации.

Выводы

Несмотря на то, что операции с иностранными акциями на территории Российской Федерации начались совсем недавно, сам факт появления этой возможности является несомненным прогрессом в развитии российского фондового рынка. С учётом больших инвестиционных рисков, связанных с курсовой слабостью рубля, акции, номинированные в американских долларах, могут стать привлекательными активами, повышающими надёжность инвестиционного портфеля.

Рекомендую прочитать также:  Брокерские услуги Сбербанка физическим лицам

Предлагаю всем читателям, продолжить нижеследующую таблицу с преимуществами и недостатками покупки акций иностранных компаний, через Санкт-Петербургскую биржу.

ПлюсыМинусы
Порог входа во много раз ниже, чем на иностранных биржахПрибыль сильно зависит от курса рубля
Не обязателен статус квалифицированного инвестораПока ещё низкая активность инвесторов
Не требуется знать иностранный языкНе всегда достаточная ликвидность
Не нужно заполнять декларацию о доходахНалоги на дивиденды в США 30%
Можно использовать ИИС для налогового вычета

Всем профита!



22 сентября 2016

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Комментарии и отзывы читателей

11 комментариев

  • alex:

    Что-то давно недельных отчет не было

    Ответить
    • smfanton:

      Был в Грузии, скоро все будет

      Ответить
  • Василий:

    Это только американские акции? А что касается европейских? там какой налог с дивов?

    Ответить
    • smfanton:

      Все акции торгуются на американских биржах, поэтому налог на дивы 30%.

      Ответить
  • Андрей:

    а как же брокер Открытие? там, если не ошибаюсь можно заплатить 9000 рублей и после этого свободно покупать иностранные акции.

    Кстати, а какое налогообложение на дивы? давно хочу немцев прикупить (дивы хороши)

    Ответить
    • Андрей:

      Какое налогообложение в ЕС*

      Ответить
      • smfanton:

        Выше ответил

        Ответить
  • Леонид:

    Беларусы могут инвестировать в акции. Может кто подскажет?

    Ответить
    • smfanton:

      Да

      Ответить
  • IndiaGlem:

    А маркет-мейкер по американским акциям на бирже есть? Кто он? Или цены формируются российским спросом/предложением?

    Ответить
  • Евгений:

    Не подскажете, как можно купить акции XIaomi?

    Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •