Зачем нужен финансовый советник
Сначала разберемся с основными вопросами. Говоря простым языком, финансовый советник — это специалист в области финансов и инвестиций, с помощью которого можно построить личный финансовый план, и далее на его основе разработать стратегию управления (и управлять) финансами таким образом, чтобы добиваться выбранных финансовых целей.
Личный финансовый план — это индивидуальная дорожная карта на всю жизнь, которая показывает, что необходимо делать каждый день, чтобы прийти к финансовым целям. Среди моих клиентов самые популярные цели, например, это накопить на домик у моря, отложить на образование детям, выйти на раннюю пенсию за счет пассивного дохода с активов.
К сожалению, в России ни в школах, ни в университетах не учат финансовой грамотности. Это приводит к тому, что люди даже добившись высокого уровня доходов не занимаются финансовым планированием, а инвестиции носят случайный характер. Это часто приводит к убыткам, после которых приходит разочарование в инвестировании и круг замыкается.
Финансовый советник помогает полностью закрыть вопросы, связанные с личными финансами и инвестициями. Обычно мои консультации начинаются с диагностики текущей ситуации: денежных потоков, активов и пассивов, целей и рисков. Только после этого можно построить инвестиционную стратегию, на основе которой принимать инвестиционные решения.
Я регулярно провожу консультации и по моей статистике более 80% клиентов никогда не просчитывали свои финансовые цели, и в 95% случаев переоценивают свои возможности, не говоря уже о наличии стратегии. В конечном итоге, клиент получает финансовый план, который подразумевает не только составленный инвестиционный портфель из различных классов активов, но и конкретный план действий, а также сопровождение и помощь вплоть до достижения целей.
В развитых странах практически у каждой обеспеченной семьи есть финсоветник, который на протяжении десятилетий сопровождает все семейные финансовые решения и заботится о том, чтобы семейный капитал преумножался. Возможно поэтому, по статистике в США на 1000 взрослых людей приходится один финансовый советник.
Почему вам нужен финансовый советник?
Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей.
Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.
Подписаться- Индивидуальный подход. В инвестициях не существует универсальных решений, поэтому я рассматриваю ситуацию каждого клиента как отдельный, уникальный кейс. Как в медицине, что для одного лекарство, для другого может быть ядом. Финансовый советник при построении стратегии учитывает все уникальные особенности конкретно вашей ситуации (ваши цели, ресурсы, обязательства, риск-профиль).
- Экспертиза и опыт. За счет знаний и практического опыта (у меня более 12 лет), финансовый советник помогает клиентам избежать многих ошибок при управлении капиталом. С клиентами мы определяем оптимальное распределение активов, выбирая наиболее подходящие инструменты под конкретные задачи. Вы бы стали лечить зубы у человека без опыта работы и образования? Думаю, что нет. Точно также и с деньгами, для грамотного распоряжения ими необходимо обладать должными компетенциями и опытом.
- Дисциплина. Финансовый советник следит за прогрессом, проводит регулярные встречи и поддерживает своих клиентов на пути к финансовой свободе (или любой другой финансовой цели). Если вам тяжело откладывать часть своих доходов на сбережения – всегда можно обратиться к финансовому советнику.
- Обучение. Финсоветник постоянно занимается обучением и повышением финансовой грамотности клиента для того, чтобы все решения принимались осознанно, а не потому, что «кто-то сказал». Хороший финансовый советник рассказывает клиенту о всех подводных камнях и возможных рисках.
- Уверенность и поддержка. Часто финансовые решения могут быть сложными. Мои клиенты знают, что мне можно написать с вопросом в любой момент 24/7. Причем часто приходится решать вопросы и связанные с финансовыми решениями в бизнесе и личной жизни. Иногда и вовсе я выступаю в роли коуча и просто друга.
- Инвестиционные возможности. Финсоветник открывает для клиента широкий инструментарий инвестиционных возможностей, которые ввиду отсутствия информации (опыта, знакомств и пр.), ранее были недоступны. В моем арсенале более 50 способов инвестирования, большинство из которых я проверил на собственном опыте.
P.S.
Если вам интересны мои услуги независимого финансового советника пишите по любому удобному контакту. Сейчас совокупный капитал клиентов, которые находятся на сопровождении составляет более 1 млрд рублей. Думаю, что мои компетенции и знания подтверждаются тем, что блог, который вы сейчас читаете я веду более 12 лет. Совокупная аудитория моих социальных сетей — более 120 тыс. человек, а мой публичный портфель уже на протяжении более 10 лет опережает индексы при полностью пассивной стратегии. С моим публичным портфелем вы также можете ознакомиться в рубрике Отчеты.
Всем профита!
(Пока оценок нет)
Загрузка...
Кладбищенский бизнес или инвестиции в загробную жизнь
Подпишитесь на VK-сообщество Ленивых инвесторов, там говорим о самых актуальных новостях и делимся книгами.