Схема обмана брокеров-мошенников

Как брокеры-мошенники охотятся за вашими деньгами

Автор статьи читатель блога Анна Зверева.

В свете последних событий, в том числе связанных с финансовыми пирамидами, понимаешь, насколько не защищен наш обыватель, как недостаёт ему финансовой грамотности. Этим легко пользуются мошенники. Аферисты 90-х никуда не исчезли, просто они приняли новый, более «продвинутый» облик. В этой статье обсудим типичные признаки мошеннического брокера, а также меры превентивной защиты начинающего инвестора.

Схема отъема денег брокерами-мошенниками

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

В последнее время появилось много компаний, которые предлагают пройти бесплатное обучение. Далее вас настойчиво побуждают применить обретенные знания для торговли на фондовом рынке или форексе с целью получения «дополнительного дохода».

В первой части статьи вместо реальных названий использованы условные обозначения: «Компания N» и «Брокер Х». Сделано это для понимания, что такая мошенническая схема не уникальна. Она до банальности проста. Есть Компания N, называющая себя «институтом», который «занимается изучением и моделированием ситуаций на финансовых рынках и обучением специалистов в сфере валютно-биржевых торговых инструментов». Вам предлагают пройти 2-х недельный бесплатный курс учебы с подписанием договора на оказание консультативно-информационных услуг. Наличие последнего особо важно, т. к. является юридическим прикрытием.

С другой стороны, есть некий Брокер Х. Между собой никакими юридическими документами эти две организации не связаны. Но работают они явно в одной обойме. Занося деньги на счет Брокера Х, вы думаете, что ваши средства уходят на биржу. Но вся биржа – это сервер за стеной офиса Компании N.

Если организация рекламирует и настойчиво предлагает только одного брокера – в этом есть ее неприкрытая заинтересованность!

Во время обучения специально подготовленные менеджеры Компании N начинают обрабатывать клиента. Это выглядит так: за каждым слушателем (жертвой) закрепляется коуч, который в процессе общения узнает о нем всё начиная от семейного положения и потребностей и заканчивая платежеспособностью.

За день проводятся лекции и семинары для нескольких потоков новичков. Вы знакомитесь с миром финансов и бирж, узнаете всё о форексе и рынке ценных бумаг. Вас обучают читать графики, выбирать точки входа, понимать индикаторы. В определенные дни устраиваются игры, такие как Денежный поток, Маржин гейм, Мафия. Вы узнаете о существовании «Дня трейдера», вечер которого заканчивается открытием шампанского и звоном в колокол! Дорого одетые мальчики-коучи покажут вам «свои» счета, а там вы увидите прибыль. Но вы не догадываетесь, что это только демо-счет коуча! Вся обстановка действует магически и, как итог, вы открываете счет у Брокера Х, которого предложила и разрекламировала на лекциях Компания N.

Доверчивые клиенты заводят деньги на счет Брокера Х и начинают торговать с куратором, им составляют портфели. Как правило, в начале торгов сам коуч открывает сделки с телефона клиента. Потом следуют рекомендации долить еще денег для «спасения» депо. Всё это создаёт видимость эффективности предпринятых усилий для «спасения» клиентского счёта. Как только счет рисует устойчивую кривую падения, интерес к клиенту угасает. По статистике, 95% подобных счетов сливается. И в этом есть прямая заинтересованность компании.

Рекомендую прочитать также:  От чего зависит курс рубля к доллару

Почему брокеру выгодно, чтобы клиент не выводил деньги

Из инсайдерских источников стало известно, как рассчитываются бонусы менеджера в Компании N. Ему полагается вознаграждение за суммарный ввод средств на счета брокера Х от всех клиентов в месяц:

  • От $1 до $30 000 вознаграждение 1%;
  • от $ 30 000 до $45 000 уже 3%;
  • от $45 000 до $75 000 – 4%;
  • от 75 000$ – 5%;
  • За ввод денег за платное обучение вознаграждение 20%.

При выводе средств клиента с менеджера вычитаются те же проценты. Система выстроена так, что менеджеры сами приходят к пониманию: чем меньше клиент выведет, тем на меньшую сумму он будет наказан руководством компании. Менеджеры вынуждены поддерживать уровень своего заработка путем невозврата денег клиента с фейковой биржи. В этом основная причина слива депозитов.

Найти связь Брокера X с Компанией N юридически сложно. А вот доказать логически можно:

Связь между компаниями на рынке

Де-юре Компания N никак не связана с Брокером Х. Де-факто они не только сотрудничают друг с другом, но и имеют одного конечного бенефициара.

Способы ввода средств на брокерский счет

Деньги поступают на счета Брокера X наличными через некую компанию «Метеор» на соседней улице. В выданных в обмен на деньги бланках нет печатей. Когда-то была возможность воспользоваться банковской картой. На данный момент в банках действует запрет ЦБ на переводы средств в пользу игорных заведений (похоже, что именно им по документам и является «Метеор»).

Чтобы счастливчик мог вывести деньги с брокерского счета, ему необходимо произвести несколько манипуляций.

  1. Оставить заявку на вывод денежных средств и дожидаться ответа специалиста. Ответа не последует.
  2. Обратиться к своему менеджеру, он подскажет вам один «тайный» секрет: нужно написать в техподдержку.
  3. Далее ждем неделю, две, месяц. Применяем меры (как вам кажется) усиленного давления: повышения голоса, забрасывания письмами, шума и угроз поднять скандал и предать огласке всё, что происходит в компании. Последнее обычно оказывается более действенным.

На вопрос клиента – зачем при выводе средств нужен посредник? – получаем от компании «Финист» несокрушимый ответ: «Для вашего удобства».

Особенности работы брокера Varalen Capital Markets

Брокер Varalen Capital Markets не имеет лицензии ЦБ РФ. Его торговая платформа не располагает Stop out, когда при заданном уровне маржи начинают закрываться убыточные сделки, что предотвращает наступление Margin call. То есть, ваш депозит может быть слит без автоматического предупреждения. Замечено, что платформа Capital Markets не раз срабатывала нестабильно. Есть факты отставаний и проскальзываний, измеряемых в пунктах.

  • Факт 1. Открытие рынка после выходных часто запаздывает на несколько минут. Факт проверялся опытным путем – сравнениями с другими известными брокерами. В частности, клиентам не удалось зафиксировать прибыль на хорошем гэпе.
  • Факт 2. 17.09.2018 зафиксирован сбой в работе брокера. В компании «Финист» объяснили, что имело место расширение спредов. Вопрос – почему обнулились или ушли в глубокий минус сделки, стоящие «в замках»? – повис в воздухе.
  • Факт 3. 15 марта 2019 года в рабочие часы с 9:00 до 10:00 утра Capital Markets не работал. Открылся он с гэпом, что зафиксировано в архиве системы.
Рекомендую прочитать также:  Как можно рефинансировать ипотеку

Сбой в работе брокера

Фото графика XAU/USD 15 марта 2019 в 10:00

Факт 4. 20 февраля 2019 года в терминале брокера Varalen Capital Markets было «обрушение» индекса NASDAQ. Во время лекции счета слушателей ушли в глубокий минус. Сотрудник компании пытался успокоить всех сакраментальной фразой: «Сейчас всё вернем на место!».

Из рассказа очевидца: «…Те из нас, кто сознательно шёл против тренда, продавал NASDAQ уже в течение приблизительно 7–10 дней. На лекции вдруг обнаружили, что он стал стоить 70 000 $. Мы все повскакивали с мест и в немом шоке выскочили из лекционной аудитории. Когда добежали до терминалов, выяснилось, что наши счета ушли просто в огромнейший минус. У меня на счёте вместо 10 000 баксов вдруг оказалось минус $118 000. У кого-то было минус $500 000, у кого-то минус $700 000!»

Плакальщики в конторе мошенников

Что происходит с клиентами, которые понесли потери на счетах? Если вы лояльный клиент, то представитель Брокера Х, постоянно находящийся на территории офиса Компании N, предоставляет вам бонусы в рамках программы лояльности. При этом вы подписываете соглашение, что у вас нет претензий. В договоре прописаны условия вывода средств:

  1. Не выводить денежные средства в течение 3 месяцев;
  2. Отработать 100 лотов на 1000 бонусов;
  3. Каждый лот должен быть в сделке не менее 2-х часов.

Новички в момент подписания не обладают ясной картиной и не осознают, на что себя обрекают.

Еcли вы «шумный» клиент, то попадаете в ЧСчерный список Компании N. Это перечень неугодных, нежелательных и неперспективных клиентов. К ним относятся люди, которые по каким-то причинам за долгий период нахождения в «Финисте» так и не открыли счет. Также туда попадают те, кто открыл счет у другого брокера. И, конечно же, те, кто распространяет неугодную «Финисту» информацию новым клиентам, которые пытаются вернуть свои средства, отобранные мошенническим путем. Они являются крайне неудобными, им проход в компанию закрыт.

На данный момент пострадавшие клиенты, которые готовы побороться за свои права и потерянные средства (в Компании N им дали прозвище «Плакальщики»), используют все возможные ресурсы соцсетей, ТВ, правозащитников. Они пытаются привлечь внимание общественности не только к своим проблемам, но и к сложившейся ситуации с финансовым образованием населения. У них уже есть определенные наработки, встречи с чиновниками из ЦБ, которые тоже заинтересованы в борьбе с мошенниками. Есть предпосылки для раскрытия «крышевания» подобных схем мошенничества на самых разных уровнях. Конкретную информацию из соображений конфиденциальности здесь предоставить не можем.

Из архива: осенью 2018 адвокат Москаленко Евгений от группы пострадавших подал иск о возбуждении уголовного дела против менеджеров компании Финист. Подробная информация есть тут: advkt-msk.ru/fenix. Канал НТВ 29.04.2019 выпустил сюжет о жертвах мошенников.

Рекомендую прочитать также:  Разумная стратегия для начинающего инвестировать

История мошеннической схемы

Каверина Ирина Николаевна – Главный фигурант и Мозг компании «Финист» – в свое время работала менеджером в фирме Телетрейд (ТТ). Набравшись опыта, она решила создать дилинговый центр с обучением и назвала его ЦИВТ (Центр Изучения Валютных Торгов). Работа осуществлялась совместно с ТТ (ТТ-dj) и в одном с ним помещении.

С 2014 года Каверина арендует половину второго этажа по тому же адресу для проведения образовательных мероприятий. В апреле 2016 ЦИВТ переименовывается в «Феникс». С момента создания учебного центра и до конца 2017 года Каверина смогла увеличить приток денежных средств клиентов на счете TT-dj с $250 000 до $1 500 000 в месяц. Таких компаний у ТТ-dj по стране много, но самые крупные – это «Феникс» и FMC.

В конце 2017 года происходит внутренний конфликт интересов между «Фениксом» и материнской компанией ТТ (TT-dj). Каверина вынуждена искать нового партнера и находит его в лице компании Global Finance (брокер Global FХ). Энергичная женщина создает новую фирму «Финист», под которую Global Finance учреждает брокера Varalen Capital Markets. На май 2019 года схема компании «Финист» выглядит примерно так:

Мошенническая схема брокера

Резюме: как защитить себя от мошенников

  1. Прежде чем открывать счет, не полениться заглянуть на сайт Cbr.ru и проверить лицензию брокера: http://www.cbr.ru/content/filedocument/file/14181/list_brokers.xls. Как правило, брокеры-мошенники работают либо вообще без лицензий, либо с регистрацией в офшорах.
  2. Проверить лицензию на образовательную деятельность компании на сайте Рособрнадзора: http://obrnadzor.gov.ru/ru/activity/public_services/licensing/search_lic/.
  3. Обращать внимание на настойчивые предложения открыть счет у определенного брокера, без возможности выбора.
  4. Вас должен насторожить неформальный способ приема денег: наличными в переговорной, в офисе «через дорогу», на ресепшене без официального оформления и т. п.
  5. Не заводить на депозит сразу большую сумму. Если средства уже введены, то попробовать вывести часть. Как правило, это не должно занимать более 3–4 дней.
  6. Никогда не разрешайте подавать заявки на открытие сделок с вашего телефона постороннему человеку. Даже если кажется, что вы ему всецело доверяете.
  7. Остерегайтесь настойчивого совета пополнить депо «для его спасения». Никаких страховок от убытков в торговле в природе не существует.
  8. Никогда не рассказывайте представителям компании о своём финансовом положении.
  9. Не расслабляйтесь в обществе элегантных и приятных в разговоре менеджеров. Помните, что обаятельность – часть профессии, которой они обучены с целью побудить клиента открыть счет.

Если вы уже отдали деньги мошенникам, то единственным способом, скорее всего, будет инициация чарджбека. Получается вернуть средства через правила международных платежных систем у немногих, но шанс есть и его нужно использовать.

А вам приходилось сталкиваться с «разводом» со стороны финансовых компаний и брокерских контор? На рынке важен не только опыт успешной торговли, но и финансовых потерь. Поделитесь в комментариях своими историями, расскажите, как вы смогли преодолеть эти трудности.

Всем профита!



29 мая 2019

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (8 оценок, среднее: 4,13 из 5)
Загрузка...

Комментарии и отзывы читателей

9 комментариев

  • Сергей Д.:

    А есть какие нибудь факты ?

    Подтверждающие слова ?

    За минуту ознакомился с этим брокером и условиями , как минимум стоп аут там прописан 20%

    Ответить
  • Ваня Инвест:

    Обожаю купленные посты «недотрейдеров» , в конце концов скажут что инопланетяне за них торгуют

    Ответить
    • Антон:

      Обращаю внимание читателей на то, что Ваня Инвест и Сергей Д. это одно лицо. Брокеры-мошенники заказывают комментарии.

      Ответить
  • Алексей:

    Меня разводили на депозиты сотрудники Телетрейда. Часть вложенных денег я вполне успешно слил. До сих пор звонят и предлагают пройти обучение.

    Ответить
  • Павел:

    Проходил там обучение. Естественно, вопрос заведения к ним реальных денег не рассматривался. Есть еще простой способ проверки брокера — посмотреть, на кого зарегистрирован IP сайта брокера. Было очень смешно наблюдать реакцию «мальчиков» из Финиста на вопрос — почему ваш крутой американский брокер зарегистрирован на какого-то болгарина ?

    Ответить
  • Александр:

    К сожалению, попал на такую контору и слил все деньги. Все точно описано в статье. Такие организации очень тонко знают психологию клиентов, а клиенты не умеют торговать, чем Компании N и пользуются. Мне посчастливилось удвоить свой депозит, но эйфория, которая захватила меня, не дала взять себя в руки и вывести деньги. В результате когда рынок пошел против меня я был в ступоре и не понимал что происходит. Потом еще был момент что я мог вывести половину своего первоначально депозита, но была уверенность что сейчас все отыграю. Вообщем потерял все. Также заплатил обучение в компании N, но оно там никакое. Вообщем, вот такая история. Дополнительный заработок обернулся полным провалом, впрочем думаю на это и было рассчитано изначально. Трейдинг требует очень серьезной психологической подготовки и тренировок во всех направлениях, это нельзя назвать дополнительным заработком, это должно быть основной работой!!!

    Ответить
  • александр:

    открывать счет только у проверенного брокера, они есть. заходите на сайт ммвб ( участники торгов), все брокеры имеющие лицензии, но не все работают с физиками( реал. брокерских компаний раб. с физиками штук 10-15, они известны, есть рейтинги. не торгуйте на форексе ( для лохов) .

    Ответить
  • Анна:

    Вот прям вчера было: 03.05.19. Время 23:28. Хочу закрыть золото... на 2-ух брокерах все нормально получилось. А у Варалена Кэпитал Маркетс « рынок закрыт»... видимо у него свой график работы...

    Ответить
  • Илья:

    С первыми двумя понятно, а остальные комменты заставляют задуматься!

    Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •