Разбираемся с ПАММ фондами Пантеон-Финанс

ПАММ Фонды Пантеон-Финанс, обзор и отзывы

Внимание у Пантеон-Финанс проблемы с выплатами!

ПАММ Фонды Пантеон-Финанс

28 октября 2013 года компания Пантеон-Финанс запустила новый инвестиционный инструмент — ПАММ фонды (ссылка). В этой статье, как и обещал в недавнем отчете по моим инвестициям и пассивному доходу, расскажу подробнее о новом инструменте, рассмотрю основные преимущества и недостатки ПАММ фондов.

Для того, чтобы лучше понять инструмент обратимся к истории. В августе 2013 года Пантеон приобрел ни чем не примечательную на тот момент компанию Сигма-Тренд. Тогда все гадали, зачем это нужно Пантеону. Через месяц в Сигме появляются так называемые ПАММ фонды, аналоги ПАММ индексов, только теперь в инструменте присутствуют не только ПАММы Fx-Trend ,но и управляющие Пантеона. Спустя месяц инструмент появляется уже на сайте Пантеона. Таким образом, можно предположить, что Пантеон приобрел Сигму не только в коммерческих интересах (пока непонятно каких), но и для обкатки нововведений.

Что такое ПАММ фонд в Пантеон-Финанс

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Что же такое ПАММ фонды? По сути это готовые портфели ПАММ счетов, которые были отобраны экспертами Пантеона для удобства клиентов. Я бы даже сказал ленивых или очень занятых клиентов, у которых нет времени на формирование инвестиционного портфеля. При инвестировании сумма вложений автоматом распределяется по ПАММ счетам управляющих, пропорционально долям, указанным в ПАММ фонде.

На сегодняшний момент для инвестирования доступно 3 ПАММ — Фонда, это Консервативный (Conservative), Стабильный (Stable 30) и Агрессивный (Aggressive). Чем же ПАММ фонды отличаются от ПАММ индексов? Как выяснилось эти отличия, и являются основными преимуществами фондов. Перечислю основные преимущества.

Во-первых, для инвестирования в ПАММ фонд не нужно пользоваться торговой платформой MT4, как это сделано у индексов. Весь процесс инвестирования происходит в личном кабинете.

Рекомендую прочитать также:  Разбираемся с инвестиционными биржевыми облигациями Сбербанка

Во-вторых, минимальная сумма для инвестирования в любой фонд 100$, при этом не имеет значение минимальная сумма указанная в офертах конкретных ПАММов (в индексах аналогичная ситуация).

В-третьих, внедрена система страхования убытков за счет компании. И раз уж компания страхует инвесторов за свой счет, то введено ограничение по возможным убыткам. Для консервативного фонда 5%, для стабильного 30%, для агрессивного механизм страхования не предусмотрен. Это ощутимое преимущество, ведь теперь даже начинающий инвестор может понять и оценить для себя размер возможных убытков.

На всякий случай, приведу пример. Допустим, инвестируя в консервативный фонд за 3 месяца инвестор получил убыток 15%. Компания компенсирует 10% убытков за свой счет, соответственно инвестор понесет всего 5%  убытков.

Что касается недостатков ПАММ фондов, то их несколько.

  • При инвестировании через фонд нарушается принцип инструментальной диверсификации средств. Т.е. если вдруг у Пантеона начнутся проблемы, то под раздачу попадут и инвестиции в Форекс-Тренд.
  • Минимальные сроки инвестирования. Инвестируя в консервативный фонд нельзя будет вывести деньги в течение 3 месяцев, в стабильном 1 месяц. Для агрессивного минимальный срок жизни вложений 1 неделя.
  • При начале инвестирования важно ввести деньги до 18.00 воскресения. В противном случае, деньги могут пролежать неделю без дела. Судя по всему, это требование связано с технической особенностью системы ПАММ фондов.
  • Нет возможности реинвестировать средства. Прибыль за минимальный период будет считаться относительно изначально вложенных средств.

Теперь разберемся с самым главным — составами ПАММ фондов.

ПАММ фонд Стабильный (Stable 30)

ПАММ Фонд Стабильный (Stable 30) состоит из 5 ПАММ счетов, 3 из которых пантеона. На инфографике представлены основные условия инвестирования.

ПАММ фонд Стабильный (Stable 30)

Состав фонда полностью оправдывает своё название, хотя его можно назвать и консервативным. Средняя доходность фонда 4,85% в месяц (за последние 6 месяцев).

Рекомендую прочитать также:  Инвестиции в муниципальные облигации: даем в долг целым городам
5000080 ( Skilled )20%
5000182 ( Maksim )20%
5000152 ( Aleksej )20%
7187 ( veronika )20%
5995 ( Avas )20%

ПАММ фонд Консервативный (Conservative)

ПАММ фонд Консервативный (Conservative) состоит уже из 7 ПАММ счетов, 4 из которых Пантеона. Основное преимущество фонда это ограничение возможного убытока в 5%. ПАММ фонд Консервативный (Conservative)

Фонд хорошо сбалансирован за счет болешего количества управляющих. Средняя доходность фонда 4,78% в месяц (за последние 6 месяцев).

5000164 ( Hermes )14%
5000290 ( Maksim )16%
5000106 ( Fenix )14%
5000105 ( SkyFx )14%
520050 ( votfx )14%
6482 ( TP )14%
7031 ( sven )14%

ПАММ фонд Агрессивный (Aggressive)

ПАММ фонд Агрессивный (Aggressive) — самый мобильный фонд. Мин. срок инвестирования всего неделя.

ПАММ фонд Агрессивный (Aggressive)

 Самый прибыльный фонд, средняя доходность фонда 10,8% в месяц (за последние 6 месяцев)! Риски соответствующие.

5000100 ( Lion )16%
5000194 ( Perseus )12%
5000500 ( BestPammManager )12%
5000242 ( 5000242 )12%
505404 ( _Anton_ )12%
11695 ( Otmar )12%
528977 ( Hozyin )12%
503924 ( Potroshitell )12%

Отзывы о ПАММ фондах Пантеон-Финанс

Думаю, что описанной выше информации вполне достаточно, чтобы разобраться в ПАММ фондах. Инструмент имеет как ощутимые преимущества, так и недостатки. Отдельно отмечу, что состав фондов никак не пересекается, в отличие от ПАММ индексов. Поэтому инвестируя сразу в несколько фондов можно добиться значительной диверсификации ПАММ портфеля, при этом, совершенно не имея опыта. В общем, инструмент интересный, на следующей неделе начну в него инвестировать, о результатах читайте в еженедельных отчетах. Также предлагаю писать отзывы о ПАММ фондах Пантеон-Финанс, они будут полезны для новых инвесторов.

Всем профита!



12 ноября 2013

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

Пожалуйста, оцените статью, мне важно ваше мнение:
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Комментарии и отзывы читателей

42 комментария

  • rahna:

    Удобная штука. Спасибо за информацию!

    Ответить
  • Зорба:

    Спасибо за обзор,

    Но мое мнение, что это все одно и тоже, просто здесь «как бы» есть «выбор», а на деле, ощущение что по минному полю, Тот же евро инвест компании, тоже выбор предлагал.

    По мне надо стремиться к прозрачности, вот вы к примеру знали что известный брокер Альфа-форекс (читайте Альфа-Банк), организовал у себя площадку по Памм-счетам, вот скажите у кого будут не торговые риски больше? у Альфы или у всяких ф-тренд и Пантеонов?

    Так же считаю, что все это угадайка, я про инвестиции подобным образом, даже если взять того же альпари(Старожил по меркам интернета), на графиках все круто и клево, и БАЦ топ скатывается черти куда, и все... опять ищешь выбираешь и снова, для примера могу привести : КатяСамбуку, ИванПетров.

    Мое мнение, что со временем, вы либо придете к пониманию инвестиций в акции,недвижимость,облигации и т.д. т.е. в то, что и так уже давно проверенно и обкатано, либо полностью разочаруетесь в инвестициях, думаю летом этого года вы были близки к разочарованию.

    Ответить
    • smfanton:

      Спасибо за мнение, только непонятно почему вы сравниваете брокера с проектом? Тут совершенно разный уровень не торговых рисков, которые как раз и подкосили ЕвроИнвест.

      Ответить
  • Зорба:

    Именно поэтому и сравнил, то что в этом проекте используется памм, и у брокера тоже памм, Но у брокера нет не торговых рисков. Вот и вопрос, зачем инвестировать в непонятные проекты?

    Ответить
    • smfanton:

      Интересно о каком ПАММе в ЕвроИнвест вы говорите?) Поясните пожалуйста, о чем вы говорите.

      Ответить
      • Зорба:

        Не евро инвест, а Пантеон. Памм в пантеоне.

        А Евро инвест тоже предлагал «выбор». спекулятивная, агрессивная, как и Пантеон сейчас.

        Ответить
        • smfanton:

          Мой мозг отказывается понимать о чем вы пишете=) Если не сложно поясните пожалуйста связь между Пантеоном и Евро Инвест?

          Ответить
  • gnm:

    Зорба, открою Вам маленький секрет, Альфа-форекс это Би-Ви-Ай оффшор, а подразделение Альфа Банка и если брокер соскамиться Альфа-банк Вам ничего не будет должен)

    Ответить
    • Зорба:

      Ахахаха, открою тебе маленький секрет мой друг))).

      И у Альфа-капитал, и у Альфа-Банка, и у Альфа-Форекса, один хозяин, это слово соскамится, очень интернетовское, и дял таких контор не очень подходит)).

      Известно ли вам что во время дефолта, кризиса, в РФ банки не могли выплачивать валюту, и платить по обязательствам? А один банк, смог)). Правда и в этом случаи. платили из собственного кармана учредители, но суть и так понятна, для некоторых репутация важнее, если вы инвестируете только в интернете и не работали с проверенными компаниями, то мне тяжело будет до вас это донести. вы просто откажитесь меня понимать.

      З.ы. а на счет оффшоров, это просто удобнее, да и всем известно что законодательство РФ вообще ни как еще не регулирует деятельность форекс в стране.

      зы2. Еще раз простым языком, потеря Альфа-форекса, сразу понесет репутационный ущерб для Альфа-Групп, а это ни кому не нужно.

      Ответить
  • Boris:

    Я не понял про «нельзя реинвестировать». Как так? Если деньги лежат в данном инструменте, доход не капитализируется?

    Ответить
    • smfanton:

      Именно, доход просто складывается и выплачивается в конце торгового периода фонда

      Ответить
      • Boris:

        Спасибо! Вроде читал там, и не понял. Это ВАЖНО!

        Ответить
  • Алексей:

    Спасибо большое за подробное описание данного инструмента, как раз думал составить пробный портфель используя эти инструменты. А за то замечание что управляющие никак не пересекаются в фондах, особое Спасибо)

    Ответить
  • lenar017:

    а может посвятить отдельную тему по ПАММ инвестированию в Альфа банке?

    Ответить
    • Евгений:

      Присоединяюсь к просьбе. Очень хотелось бы подробнее узнать об Альфе.

      Ответить
  • gnm:

    Зорба Вы правы что оффшор удобнее, только для учредителей, а не клиентов, потому что никто не поедет подавать в суд в оффшор.

    Если бы они хотели минимизировать неторговые риски, они должны были получить нормальную лицензию у неоффшорного регулятора (Fsa например) и ввести сегрегированные счета(как на западе),т.е. деньги не у брокера, а на счете в банке и чтобы не случилось с брокером, деньги клиентов в сохранности. Вместо этого средний по исполнению дц, старается привлечь клиентов громким именем банка и открыв популярные паммы, при этом ни одного толкового управа нет.

    Видимо Зорба либо купился на громкое имя, либо работает на Альфу, продвигая дц)

    Ответить
    • Зорба:

      так у них только открылся ПАММ, им нет и полугода, да я являюсь клиентом этого Банка, и не скрываю, что полностью им доволен, как и Пифы, так и д\у. а на счет Паммов, я еще подожду, скоро и топ управов там должен появиться. Да и потом, я вас не заставляю идти в Альфу. инвестируйте в веронику и свена, которые все ни как не могут показать что торговля реальная).

      На счет FSA просветите, кто в РФ имеет эту лицензию?

      Ответить
  • gnm:

    Fsa у наших брокеров нет, но это Вы написали что у Альфы очень сильно минимизированы неторговые риски. А я Вам привел объективные факты, что это средний оффшорный дц, НЕ ИМЕЮЩИЙ ГАРАНТИЙ Альфа-банка, у которого средние условия, нет толковых управов, не хватает клиентов, но дц пытается максимально монетизировать свое имя и судя о вопросах пользователей, у них не плохо получается.

    Ответить
    • Зорба:

      Я вам уже ответил, вы говорите как по науке, я вам говорю информацию, которая уже проверена несколько лет назад, а именно во время дефолта в 90ых, и во время кризиса в 2008ом, банки не могли выплачивать валюту, понимаете? Банки у которых лицензия ЦБ, тот же Сбер, ВТБ, и другие. которые государственные, которые должны платить по обязательствам, не смогли этого сделать, не смогла бы этого сделать и Альфа, но управы платили из своего кармана. Я эту информацию знаю от человека который занимает один из высоких постов в регионе в Альфе.

      Только из-за этого, что есть некая инфа так сказать из инсайда, я с вами и дискутирую. Я Памму могу поверить либо если я знаю кто эти люди, либо из-за срока давности их работы. Альпари вроде как Памм, но заработать там пока не особо получается, хотя я и инвестировал туда около 1000рублей, так сказать проверить. постоянно ± . не получается у меня мониторить, да и желания нет.

      Я вашу реплику про рекламу Альфы, и что я работаю на неё опущу, просто раньше мне нравилось читать когда люди плакали, что опять кто-то лопнул, думал, ну ладно обожглись, поумнеют, ан нет. Горбатого могила исправит?

      Вы знаете кого-нить кто поднялся на Паммах? или Инвестициях в Гамму?)

      Если такие и есть люди то они себя точно не хотят афишировать.

      Другое дело когда есть известные инвесторы, которые ничего не скрывают и с радостью делятся.

      Не надо мне в пример приводить людей кто вкладывал сотню другую, я говорю о серьезных суммах.

      Почему-то люди в банки депозит без страха вкладывают, а здесь??? Слабо в Пантеон 700.000 рублей вложить? Главное диферсификация да?)). Даже на примере этого блога взять? Автор мог радовать доходностью, но все лето, свело его работу к тому, что лучше бы всю сумму под депозит положил, и нервы были бы целее, ну да ладно лирика все это.

      Ответить
      • smfanton:

        Отчасти с вами согласен, но ответьте, пожалуйста, что такое ПАММ-счет (я серьёзно)? Желательно как можно конкретней, есть подозрение, что вы имеете ввиду что-то другое.

        Ответить
        • Зорба:

          Это перебор)) я про ваш вопрос мне. Я бы и не лез со своим мнением, если бы не разбирался в теме вопроса. Я скажу так — я не не верю в Паммы, я не доверяю тем площадкам на чьей базе они сделаны, понимаете?

          Да и дело даже не в этом, вопрос на сколько верите вы в них? А вопрос веры здесь измеряется деньгами, и той суммой которую вы с легкостью можете инвестировать. Именно поэтому я и привел в пример депозит банковский на 700.000 руб).

          Ответить
  • gnm:

    Мой знакомый инвестируя на просадках делает периодически депо в диапазоне от 200 до 500 тыс. рублей, последний раз на просадке Валекса,я инвестирую год в Афорекс от 100 тыс.рублей , все зависит от возможностей инвестора и его склонности к риску.Понятное дело, что в сегрегированный счет можно хоть все Ваши средства инвестировать. Но Ваш пример банка не панацея, пару недель назад закрылся Пушкино и если у Вас было в нем более 600 тыс. все что выше Вам не вернут.

    Ответить
    • Зорба:

      Если точнее то 700.000 рублей страхуется.

      про пушкино узнал только когда он развалился, почему-то вы делаете анализ всяких проектов и Памм-площадок, а банков значит не надо? Есть рейтинги Банков, как от ЦБ так и международные рейтинги. в виде AAA BBB. не знаю всей сути проблемы с банком Пушкино, но смею предположить что люди погнались за процентом или неким бонусом. А так если рассуждать, то и страна может рассыпаться).

      Приведу еще один пример, знаю девочку которая работает с вип-клиентами одного из крупных гос.банков. Так же в её обязанности входит и форекс, её мнение что там оч.сложно постоянно зарабатывать. и что на форекс вип-клиенты смотрят как на конвертер из рублей в валюту, и обратно.

      Ответить
  • xo555:

    Зорба, у вас странные сомнения в надежности пантеона, вполне возможно есть на это основания, но хотелось бы конкретики...

    А так, это ведь все высокорисковые инвестиции — о том и блог, должно быть как аксиома. И почему бы не рассмотреть площадку альфы как ту же диверсификацию портфеля... плюсы, минусы и т.д. и т.п. Возможно за это не полагаются комиссионные, но все же если автор сможет в этом поучаствовать все будут только за.

    Ответить
  • Steph:

    Гуд дэй ) Я относительно недавно изучаю возможности инвестирования в интернете. Но за время изучения доступных материалов заметил, что создатели подобных сайтов очень подробно описывают системы работы площадок Пантеон, fx-trend, index20, но почему-то совсем умалчивают о способе заработка ''партнёра'', т.е. того, кто вербует новых членов. Ведь переходя по ссылке новый участник получает ''клеймо'' от того, кто его привёл, а ''партнёр'' получает вознаграждение за привлечённого.

    В связи с этим у меня вопрос к участникам обсуждений, не кажется ли им это подозрительным?!

    Спасибо, и не судите строго за недоверчивость...

    Ответить
    • smfanton:

      Вы получаете на работе зарплату? Если вы занимаетесь любимым делом и еще получаете за это вознаграждение, то по вашей логике это подозрительно)

      Подозрительными я считаю блоггеров которые только привлекают других инвесторов, не инвестирую и не рискуя собственными деньгами, это очень «подозрительно»))

      Ответить
  • БОЛГАРИЯ:

    И в конце концов я и так не смог определится: начиная с Пантеоном то где лучше закидать первые 100 доллар — на отдельный памм-счет или в памм-фонде? ...............

    Ответить
  • БОЛГАРИЯ:

    И все таки не понял: нельзя ре-инвестировать средства в памм-фонде во время релловера (торговый период) как понял? А по истечение срока где они перечислены? На лицевом счете? Но в таком случае в случае что на лицевом счете сумма выросла — нельзя ее снова ре-инвестировать в фонд? .................

    И кстати релловер = торговый период, правильно? .................

    Ответить
    • smfanton:

      В течении ТП памм фонда реинвестирование невозможно, по окончанию ТП (он же ролловер) счет памм фонда закрывается, т.е. средства поступают на счет в личном кабинете.

      Ответить
  • БОЛГАРИЯ:

    Все средства как понял приходят на лицевом счете в личном кабинете? И потом можно их заново ре-инвестировать в новом релловере? Правильно, да?

    Ответить
    • smfanton:

      Да, именно так.

      Ответить
  • БОЛГАРИЯ:

    А коллеги инвесторы подскажите пожалуйста при выводе средства прямо по валютной карте с которой были перечислены изначально средства — есть ли какая то комиссия пошлина, затраты? Или сколько подаю заявку на выплату — столько и по карте получу? Например захотел вывести 100 доллар после релловера — и по карте пришли прямо 100 доллар без всякие удержу? Самые выгодный вывод — через валютную карту ли получается или через ЭПС — Киви, РБК и т.д.? .............Как выгодно заказать выплату?

    Ответить
  • Артем:

    Я сам не пробовал т.к. даже при таких условиях больше потеряю при продаже этих $. На форумах пантеона и тренда много об вводе-выводе написано.

    По мне выгоднее всего webmoney для вывода, что в конечном итоге и должно быть — только вывод )).

    Т.е. вывод точно сколько заказывал на WMZ кошель, далее обмен WMZ на WMR на wm.exchanger.ru который происходит всегда выше курса ЦБ (по какому курсу вы обычно USD продаете?!), и составляет примерно стандартную комиссию webmoney 0.8% т.е. обмен по курсу ЦБ.

    Получаем WMR и выводим БАНКОВСКИМ переводом на карту комиссия 0.8% + 15 рублей. И соответственно при сумме свыше 43-45$ выгодно использовать банковский перевод с webmoney. Еще есть вариант с картой банка Открытие, но там 1% комиссия за вывод WMR, что при сумме менее 43-45$ выгоднее на карту )))

    Ответить
  • БОЛГАРИЯ:

    Нет спасибо за информацию тогда выгоднее через Киви там нет комисии при ввода и вывода просто смущает то что надо обезательно рубли вывести а основная масса средства мы тратим в Болгарии так же тогда еще одна конвертация будет, и значить опять потеря................да думал при вывода на валютную карту не будет комиссия а то виж...........значть все таки есть.............

    Ответить
  • БОЛГАРИЯ:

    Антон пора время что создать отдельную статью по поводе пополнение и вывод средства — как выгоднее. Эта статья следует разместить в разделе база знания — «надо знать»!

    Ответить
  • БОЛГАРИЯ:

    Как пишешь о налогах так и следет писать о комисии и пошлин, затраты и расходы при ввод или ввывод денег...........

    Ответить
  • БОЛГАРИЯ:

    Это для всех нас очень нужно!

    Ответить
  • Алексей:

    Здравствуйте Антон! Влился в Prize2, тестирую пока. Складывается такое ощущение что динамика фонда зависит от спроса на него, это ведь не так? Сижу в МТ через мобильный, это мой первый опыт. Хотел у Вас попросить какую нибудь литературу, что бы понимать как работать с программой, термины и т.д. Заранее благодарю!

    Ответить
    • smfanton:

      Здравствуйте, не так. Цена зависит от результатов работы управляющих индекса. Рекомендую почитать разделы smfanton.ru/category/forex и smfanton.ru/category/nuzhno-znat

      Ответить
  • Кирилл:

    А вот вопрос. На фондах написана средняя доходность. А это чистая прибыль или прибыль без вычета премиальных для трейдера?

    Ответить
    • smfanton:

      Указана чистая прибыль инвестора

      Ответить
  • John:

    Они сейчас работают?

    Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •