Будь в курсе самых последних новостей блога
Разбираем ПАММ фонд ТОП 15

ПАММ фонд Пантеон-Финанса Топ 15

ПАММ фонд Пантеон-Финанса Топ 15

Из-за очередной ДДОС атаки, которая произошла сразу же после публикации отчета об инвестиционных результатах, какое-то время на блоге было недоступно комментирование. По той же причине публикую обещанный этот обзор ПАММ фонда Пантеон Финанс ТОП 15 с небольшой задержкой.

Итак, 19 сентября 2014 года Пантеон (мои отзывы о Пантеон Финанс) запустил новый структурированный продукт — ПАММ фонд ТОП 15 (ссылка). Судя по всему, называть инвестиционные продукты «ТОП- 20\15\10» стало уже мейнстримом, поэтому после топ-20 в Альпари, название фонда уже никого не удивило. В этом обзоре я расскажу о следующем:

  • Структура ТОП 15;
  • Условия и варианты инвестирования в ТОП 15;
  • Преимущества и недостатки TOP 15.

Структура TOP 15

курс ленивого инвестора

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Условия инвестирования в ТОП 15 практически не отличаются от условий других ПАММ фондов площадки. Напомню, что компания почти год назад запустила фонды Стабильный, Консервативный и Агрессивный. Доходность данных фондов за 2014 год с реинвестированием составляет 36,5%, 45,5% и 74.7% соответственно. В состав этих фондов входят успешные управляющие Fx-Trend (мои отзывы о Форекс-Тренде) и Panteon-Finance. Поэтому TOP 15 стал первым фондом, состоящим исключительно из ПАММ счетов Пантеона. Вот, собственно, его состав:

Структура TOP 15

Состав фонда ТОП 15 полностью подтверждает его название. Фонд состоит из 15 топовых ПАММ счетов с равным распределением по 7% на брата, за исключением управляющего Максима, который получил в сумме 9% (ПАММ 5000182 -7% и 5000290 -2%). Думаю, что решение собрать всех своих топов в одном фонде назревало в ПФ уже давно. Давайте посмотрим на сводный график доходности (cпасибо investflow.ru) управляющих за 2014 год.

график доходности

На графике выделяются ПАММ счета, которые тянут фонд вверх (5000242, Perseus и Floringo), а также те, которые тормозят общий результат (Hermes). Средняя доходность составляет 1,3% в неделю. В целом, фонд можно назвать неплохо диверсифицированным и интересным для инвестирования.

Рекомендую прочитать также:  Защитные активы: что они значат для инвестора

А так выглядит результирующий понедельный график прибыли (в $ при вкладе 100$).

результирующий понедельный график

Из последнего графика следует, что доходность за 2014 год с реинвестом составляет порядка 65%. Доходность фонда за 2014 год уступает по доходности лишь Агрессивному фонду.

Условия инвестирования в TOP 15

Теперь, когда стало понятно, что ТОП 15 — весьма доходный инструмент, перейдем к условиям инвестирования. Пантеон-Финанс предложила клиентам сразу 2 варианта инвестирования: стандартный и акционный. Условия инвестирования в обоих вариантах существенно различаются, поэтому, чтобы избежать путаницы, рассмотрю каждый вариант отдельно.

  • Стандартный вариант инвестирования в TOP 15. Условия, действительно, стандартные.

Условия инвестирования в TOP 15

Минимальная сумма для инвестирования 100$, как и в других фондах Пантеона. Минимальный срок инвестирования 2 недели (меньше только в Агрессивном, в остальных от 1 мес.). Напомню, что для инвестирования в фонд необходимо ввести деньги до 18.00 воскресения, иначе деньги просто так пролежат неделю. Также напомню, что в фондах ПФ нет автоматического реинвестирования и каждые 2 недели инвестиции (депо+прибыль) будут автоматически выводится на балансовый счет. Можно считать, что это плата за минимальный вход (100$) и освобождение от необходимости времязатратных ручных операций при формировании портфеля.

  • Акционный вариант инвестирования в ТОП 15.

На мой взгляд, акционный вариант является маркетинговой изюминкой ТОП15.  Перечислю условия:

1) Инвесторы сразу получают снимаемый (после вывода из фонда) бонус 10%, который можно сразу прибавить к телу акционного баланса.

2) Минимальный срок инвестирования 18 недель (126 дней). Собственно, за это Пантеон и начисляет бонус участникам акции. Подобные акции часто проводят брокеры, например, в далеком 2012 году я уже получал от Пантеона бонус 10% за замораживание (нельзя было вывести 1,5 месяца) средств на счету.

3) Минимальная сумма для входа 1000$. Порог довольно высокий, однако и бонус будет соответствующим.

Рекомендую прочитать также:  Инвестиции в муниципальные облигации: даем в долг целым городам

4) Ограничение убытков 50%. Это значит, что при вложении 1000$ при самом плохом раскладе вам вернется 500$. Страховка лишней не бывает.

5) Акция действует до конца 2014 года. Если вам нравятся условия, то лучше не откладывать в долгий ящик. Инвестировать в ТОП 15 можно здесь.

Сравнивая оба варианта вложений в ТОП15, я сделал в экселе модель на 18 недель со средней доходностью 1,3% в неделю. В стандартном варианте с ручным реинвестированием каждые 2 недели доходность за 18 недель составила 26%. В акционном 35,7%, т.е. средняя недельная доходность за счет 10% бонуса составила почти 2% (на 0,7% больше). Думаю, комментарии тут излишни.

Преимущества и недостатки ПАММ фонда TOP15

Из преимуществ стандартного варианта ТОП 15 можно отметить хорошую диверсификацию среди управляющих Пантеона (актуально и для акционного варианта) и невысокий порог входа.  Двухнедельный торговый период позволит оперативно управлять инвестициями, в том числе реинвестировать прибыль.

Главное преимущество акционного варианта инвестирования — это, конечно же, 10% снимаемый бонус, который делает фонд ТОП15 весьма привлекательным для инвестора.

Что касается недостатков. Прежде всего, это длинный торговый период в акционном варианте и высокий порог входа (1000$). Также явным недостатком является отсутствие автоматического реинвеста, но к этому инвесторы ПАММ фондов, я думаю, уже привыкли.

P.S.

В заключение обзора хочу выразить удивление, почему ТОП15 появился только сейчас. В состав остальных ПАММ фондов Пантеона входят управляющие другой площадки, а значит ПФ, по сути, делится с партнерами доходом. Это неплохо, но зачем это делать, если подросли собственные ПАММ счета, способные составить конкуренцию мастерам ФТ?

Что касается меня, то я, скорей всего, зальюсь по акционному варианту. Сложно устоять при средней недельной доходности в 2%. Она хоть и не гарантирована, но адекватно соответствует рискам.

Рекомендую прочитать также:  Bitcoin Gold и Segwit2x: к чему готовиться?

Update: Залил по акции 2000$. Подробности в еженедельных отчетах.

Всем профита!



25 сентября 2014

Хочешь быть в курсе ленивых новостей блога? Подпишись!

Пожалуйста, оцените статью, мне важно ваше мнение:
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Комментарии и отзывы читателей

64 комментария

  • Антон:

    Я тоже думаю влиться в фонд по акции, и на этой неделе буду выводить со всех счетов пантеона средства, чтобы на акцию перебросить. Условия и вправду хорошие!

    Ответить
  • Андрей:

    Антон, а вывод средств с Пантеона у Вас быстро происходит? А то уже почти 2 недели не получается вывести...

    Ответить
    • smfanton:

      Действительно есть задержки по выводу на карты, скорее всего проблемы с контрагентами. На вебмани деньги переводят с течении суток. Напишите в finance@panteon-finance.ru, обычно все оперативно решают.

      Ответить
      • Андрей:

        Точно, на карту и вывожу... Наконец ответила финансовая служба, в ручном режиме реквизиты просили карты, обещали сегодня завтра вывести, так что все в порядке... Если сдержат слово )))...

        Ответить
    • f006u:

      Мне на WMZ вывели в течении суток! 22.09 заказал, 23.09 упали.

      Ответить
  • Александр:

    Спасибо за статейку, поддерживаю в заливке по акции. Тоже воспользуюсь акционным предложением.

    Ответить
  • Павел:

    А как сейчас в него залить 100$, меньше 1000 не хочет, пишут, поставишь какую-то галочку, а её нет или не вижу?

    Ответить
    • smfanton:

      Выбрать вариант можно при перечислении средств.

      Ответить
  • Invstmaniac:

    Антон, спасибо за обзор. Этот топ-15, мне кажется, фонд неплохой. Но эти два существенных минуса — отсутствие реинвеста и крайне длительный срок хранения денег — сдерживают меня от инвестиций. Лично я инвестирую в фонд Агрессивный, еженедельный реинвест, недельный ТП.

    Ответить
  • Павел:

    Я: «Если в период торговый (18 недель) один или более трейдеров обанкротятся, то администрация пантиона заменит их кем нибудь из топ-ов или оставит как есть?»

    на что получил ответ: «ответить на данный вопрос однозначно сейчас не представляется возможным. Изменения в структуре фонда будут обсуждаться по ходу необходимости в процессе работы»

    Я: «то есть остается возможность того, что останется как есть?»

    П: «гарантий сейчас дать невозможно о каких либо действиях», и еще добавила «Обратитесь, пожалуйста, с уточнением данного вопроса электронным письмом в службу обслуживания клиентов на e-mail: info @panteon-finance.com»

    будем писать 🙂

    Ответить
    • smfanton:

      В ситуации с Галакси изменения были оперативно произведены. Однако же это был управ сторонней площадки. Пантеон славится своей общительностью с клиентами (в частности на форуме), поэтому не думаю, что при возникновении подобной ситуации они не пойдут инвесторам на встречу.

      Ответить
  • Павел:

    Кстати, когда сливалась «галактика», то администрация FT, оперативно вышвырнула галактику из индекса и мои потери, с учетом покупки еще 3-ех индексов (+7.с копечкой баксов), составили -15$ 🙂

    Ответить
    • smfanton:

      Вы наверно имели ввиду администрацию ПФ и Агрессивный фонд.

      Ответить
      • Павел:

        нет «топ 15», то есть полагаете, что проста так они не оставят и будут искать замену убыточному?

        Ответить
        • smfanton:

          Убыточному не факт, что будут. А вот сливающемуся скорее всего.

          Ответить
          • Павел:

            я это и мел введу, спасибо за ответ! Просто начинающий инвестор, в некоторой терминологии не разбираюсь.

            Ответить
  • Павеш Зык:

    Павел, с Пантеона на вебмани вчера заказал сегодноя пришло

    Ответить
  • Павеш Зык:

    Предыдущий пост Андрею был, Павел по акции минималка 1000 , без акции 100

    Ответить
    • Павел:

      Но как я понял, сейчас можно инвестировать только по акции, не нашел как 100 закинуть и на 2 недели.

      Ответить
  • Йоргос:

    Спасибо за обзор.

    По поводу удивления, «почему только сейчас?»

    У ПФ хорошие аналитики и маркетологи, они замораживаю деньги до февраля снижая большое кол-во выводов денег на Новый Год!Инвесторы тоже люди и хотят праздника 🙂 Поэтому все просто! Любая контора и даже хайпы хотят прожить как можно дольше(читай получить от населения больше денег) и остатся на плаву в ажиотажные периоды времени!

    Всем профита!

    Ответить
    • smfanton:

      Да, пожалуй такое может быть. Но имел ввиду и то, что такой фонд можно было сделать и в начале года.

      Ответить
  • Александр:

    Хочу спросить, кто уже влился в топ 15 по акции?

    Ответить
    • Павел:

      Я добавил минималку по акции только что. Но средства поступят на счет только в воскресенье. Что Вы хотели узнать?

      Ответить
    • Reclouzer:

      кинул 2к, заявка обработается в воскресенье после субботних начислений.

      Ответить
    • Vagiz:

      Тоже залился по минимуму по Акции

      Ответить
  • Александр:

    Ребят, кто подскажет, как на Украине, Веб мани дружит с Приватом?

    Ответить
    • MC AnZ:

      Дружит с удовольствием. Вывод возможен в двух вариантах: 0,8 (стандартная) комиссии — за 3-дневный перевод и 1,9 комиссия (стандартная + 1,1 дополнительно)за моментальный (в процентах). Лучше выводить на карту с обменников — дешевле чуток выходит и мгновенно (первый вывод несколько часов).

      Ответить
  • Степан:

    Я влился уже. Посмотрим. Фонд действительно интересный.

    Больше переживаю за очень солидную сумму на ММСИС.

    Верификацию пока не просили, но и вывод я не делал...

    Ответить
    • Эдуард:

      Как только поставите на вывод, так сразу и верификацию попросят пройти

      Ответить
      •  Вячеслав:

        Ну не сразу а только на третий день) и мне пришло только после второй заявки на вывод)

        Ответить
    • Дмитрий:

      Некоторые советуют выводить с ммсис (если вам еще не пришло это письмо) маленькими суммами по 100-300 баксов, при этом отмечают, что под ноль все равно не получится вывести, придется оставить около 100 долларов, по типа они не дают вывести весь депозит. Мне к сожалению этот способ уже не опробовать, после первых новостей о не выплатах заказал вывод 100$ для проверки, вывели по регламенту, потом остальные 1500 т.е. 100% депозита и естественно получил письмо о том, что я нереальный счастливчик и попал в этот 0,1%...

      Ответить
      • Reclouzer:

        Бесполезно, всех отверифицируют. Вообще дурдом, с перечислениями в ммсис. Заявки которые были до верификации обработали сразу как мне сообщили, что я прошел верификацию, позже пришло письмо от СБ что всё гуд и высылайте доки на Кипр. Сделал следующую заявку 16.09.14 на 5к, в результате сегодня бодаюсь со службами ммсис по задержке, утверждают что мой счет находится на верификации.

        Доки я правда на Кипр еще не отослал.

        Ответить
    • MC AnZ:

      Run, RUN, Stepan, RUN!!!

      Ответить
  • игорь:

    Ребята подскажите пожалуйста начинающему,какую платежную систему выбрать при работе с пантеоном и форекс трендом в плане минимизации издержек Заранее спасибо.

    Ответить
    • MC AnZ:

      Да вроде Вебмани самый стабильный и удобный.

      Ответить
  • Максим:

    Пожалуйста, разъясните такой вопрос. Все эти 18 недель акционного ТП что будет с прибылью? Она будет реинвестироваться или попадать на балансовый счет или как? И если будет падать на балансовый счет, то возможно ли будет вручную ее реинвестировать в этот же фонд?

    Ответить
    • serg:

      Судя по старым фондам пантеона прибыль выводится вместе с основным телом вклада в фонд в конце ТП. Вы не сможете ее реинвестировать или вывести, насколько я помню. Если сейчас не так — поправьте кто инвестирует в фонды

      Ответить
      • Артур:

        Верно, реинвестировать или вывести можно только после завершения ТП, меня вполне устраивают условия, доходность и 10 % бонус не может не радовать) сегодня 3000 залил, будем отслеживать

        Ответить
    • Максим:

      Благодарю за ответы! Стало быть залил и забыл на 4,5 месяца, а суммарная прибыль начислится в конце этого периода на ту сумму, которую залил. Ни реинвестирования, ни возможности спасти средства из просадочных или сливающихся счетов, ни возможности управлять деньгами и перераспределять проценты по управляющим... Не перекрывают ли все эти недостатки бонус в 10% ?

      Ответить
      • smfanton:

        Это плата за высокую среднюю доходность в 2% в неделю.

        Ответить
        • Boris:

          Антон, так в том то и дело, что даже такие зубры как вы, забывают про «доходность в прошлом не гарантирует...». А вот шанс того, что НЕЧТО, любое пришествие произойдет за 4,5 мес гораздо выше. То есть, я продолжаю считать, что это авантюра и плоха авантюра. Подписаться на «счет» с ТП в 4,5 месяца!, без возможности скорректировать политику, без реинвеста, когда с месячными то, тяжко, пример Лавенты — сидеть и смотреть как минусит и минусит, без шанса вывести... Нет, это перебор. А 10% не стоят этого.

          Вы разве не любите ВСЕ ДЕРЖАТЬ В РУКАХ, управлять, властвовать распределять, прилагать мозг? Действовать. А не смотреть на «пенсию» с 15 «середнячками» или хуже «середнячка» двух площадок?

          Ответить
          • smfanton:

            Естественно никаких гарантий доходности нет, об этом я не забываю никогда. Однако показатели доходности состава топ 15 в купе с бонусом, делают фонд весьма привлекательным для диверсификации портфеля. Это не означает, то что весь портфель пантеона будет состоять из этого фонда. Также не думаю что администрация пантеона будет просто наблюдать за сливом какого-либо управа, если конечно он не произойдет за 1-2 недели. От этого, кстати, не застрахованы и обычные инвесторы памм счетов.

            Ответить
            • Boris:

              Я не про совсем слив даже. Не застрахованы, НО ИМЕЮТ возможно при нарастании «отложенной» просадки, выскочить, досрочкой воспользоваться. Не сидеть и смотреть что милашка Скилд вытворял в июле-августе или сейчас имеет ПРИ ПРИЕМЕ в Фонд — 11% висящих.

              Но не суть, просто я себе руки связывать не готов. И 10% не манок, Ахмедос без оков дал за 18 недель 48%. Как и «4» ФТ новый индекс считаю юмористическим.

              Но вот всегда хотел вашего мнения: ЛЮБОВЬ инвесторов в Лексусу чем определена? Висячка — 93%. Доходность невысокая. Риски 100% слива уже 93- процентные. А ведь лидер в «Остальном разделе». 252000 имеет. Это глюк, как Вестовские 100000 что полгода лежат после закрытия счета?

              Ответить
              • smfanton:

                К слову, за 2014 год «милашка Скилд» заработал инвесторам около 37%, что не так уж мало.

                Что касается Lexus, то любви инвесторов я не разделяю. Скорей всего большинство инвесторов данного счета не подозревают о плавающей просадке, а 252к не так уж и много, если управляющий занимается маркетингом.

  • aapik:

    Антон, хочу попробовать себя в трейдинге, в моем городе открыты филиалы таких ДЦ как Alpari, forex club, forexinn, АС инвест, ОТКРЫТИЕ, БКС, ФИНАМ, TELETRADE. Как по вашему мнению, к кому бы из них желательно обратиться, что бы пройти бесплатные курсы и потом начать торговать ?

    Ответить
    • smfanton:

      Изучите план занятий в каждой компании и выберите подходящий график. Обучающие программы мало чем отличаются, везде дают теоретическую базу, как делать миллионы там не научат

      Ответить
  • aapik:

    и еще вопрос, пробовал торговать от Aforex на демо счете, пока что в + иду, но вот у мен вопрос, сильно ли демо счет отличаеться от настоящего ?

    Ответить
    • Дмитрий:

      Откройте реальный счет не пополняя в МТ4, откройте демо счет, в тестере стратегий есть кнопка посмотреть параметры счета, где указаны стоп уровни, спред и прочее, этим они и отличаются, на реале еще есть такая штука как реквоты, это уже зависит от ДЦ. В пятницу ДЦ поднимает спред в 2-3 раза.

      Ответить
  • aapik:

    Антон, можно узнать ваше мнение о этом ДЦ forexinn.ru ??

    Ответить
    • smfanton:

      Слишком молодой ДЦ для того, чтобы работать с ними.

      Ответить
  • Александр:

    Добрый день, Антон и другие инвесторы!

    Хотелось бы узнать Ваше мнение по поводу инвестиционных фондов, которые предлагает компания альпари — сбалансированный, индексный, недвижимость, БРИКС и др. Как относитесь? Кто нибудь инвестирует?

    Ответить
  • Павеш Зык:

    Я тоже минималку положил. 31 Января заберу свое+бонус+то что накапает за это время

    Ответить
  • Ольга Омск:

    Здравствуйте, Антон. Спасибо за блог и ваши советы. Вот делаю первые неуверенные шаги в инвестировании, решила вложиться в ПФ по акции. Скажите, вы писали, что деньги нужно ввести до 18.00 Вс, а по акции срок такой же?

    Ответить
    • smfanton:

      Вы можете ввести деньги когда угодно, но если вы это сделаете после 18.00 вскр, деньги пролежат до следующего торгового периода. При этом не важно акционным или стандартным вариантом вы пользуетесь.

      Ответить
  • Георгий:

    Здравствуйте уважаемые.Подскажите пожалуйста.

    Хочу инвестировать в фонд ПАММ фонд Top15 по акции на 18 недель.

    Но не могу найти где выбрать из двух вариантов стандартного и простого.

    Пишут что галочку надо поставить, но не могу понять где.

    Жму памм фонды- далее Детали памм фонда, и внизу страницы только одна кнопка инвестировать в памм фонд. Где галочку ставить что на 18 недель?

    Сумма на счете дольше 1000.

    Ответить
    • Георгий:

      Может кому пригодится, сам отвечу настой вопрос. Написал тот же вопрос в поддержку, был дан ответ : Если у Вас есть активный бонус, Вы не сможете участвовать в данной акции. Это у меня с акции по помощи пострадавшим от Гаммы осталось 🙂 . Повторно написал в поддержку чтобы закрыли бонусный счет, через час ответили :Ваш бонусный счет был закрыт и вы можете инвестировать в данный фонд.

      Ответить
      • smfanton:

        Подтверждаю, сегодня получил аналогичный ответ

        Ответить
  • Юрий:

    Здравствуйте! Такой вопрос: прибыль при плюсовых неделях будет начисляться на депозит или на общую сумму депозит+бонус при инвестировании в топ15 по акции? и как будут капать деньги на счет фонда, каждую неделю балланс там будет увеличиваться или как? что-то в толк никак не могу взять

    Ответить
    • smfanton:

      Бонус сразу участвует в торговле. Прибыль будет выплачена в конце торгового периода, соответственно она не участвует в торговле и реинвеста в середине ТП нет.

      Ответить
  • Алекс:

    Хорошего дня всем! Подскажите пожалуйста, кто знает: почему при пополнении счёта ПФ с карты через РБК мани происходит снятие довольно таки приличной комиссии, хотя эта операция должна проходить без нее...

    Ответить
  • Роман:

    Антон что то все страшно в последнее время стало инвестировать... От слова «ТОП» мандражировать все тело начинает.

    Ответить
  • Сергей:

    Никогда не инвестировал, есть 100$, решил что этот вариант, самый подходящий для начала, как считаете, может др. варианты?

    Ответить
    • smfanton:

      Для начала самое то.

      Ответить
  • Роман:

    Як краще пройти верифікацію акаунту, самому чи потім при виведенні коштів?

    Чи взагалі її непотрібно проходити?

    Ответить
Добавить комментарий

Если вы оставляете комментарий на ленивом блоге впервые, прочтите правила комментирования.

  • Ленивые инвестиции

    Купить акции
  • Нажми и Подпишись

  •